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- 下级机构首先根据上级机构的出库单对核算要素实物进行清点,按照实际收到的实物数量,使用“2328机构要素入库”交易进行业务处理（）.（）印章应与其配套使用的空白重要凭证实行分管分用。业务核算登记簿保管期限应能满
- 《银行业金融机构案防情况统计表》,半年报表在半年后（）日以内报送。若同一网点报告期内被查多次,按（）个网点统计。银行业金融机构案防工作实施监管评价主体是（）。在《银行业金融机构从业人员处罚信息登记表》信
- 是指政府在为弥补市场失灵而对经济、社会生活进行干预的过程中,由以经营信贷业务为主的银行和以提供各类融资服务的非银行金融机构,以及相关金融监管机构共同机构的系统。下列对货币市场的特征描述正确的是（）通过监
- 行承兑汇票申请人在汇票到期日未能足额交存票款的,应对出票人尚未支付的汇票金额按照每日（）计收利息。查询业务的答复时限为（）业务集中处理旨在从根本上改变目前一网点为基础的分散式业务运营布局,后台集中处理”
- 各机构（）部门应将对账工作作为内控制度执行情况的重点事项进行检查。柜台违规行为中,对账方面有哪些行为属于违规？（）《银行业金融机构案件问责管理暂行办法》所指案件责任人是指对案件发生负有责任的银行业金融
- 涉嫌非法集资活动类案件。银行业金融机构从业人员违规使用银行业金融机构重要空白凭证、公章等,套取银行业金融机构信用参与非法集资等活动,涉嫌触犯刑法,已由公安、司法机关立案侦查或按规定应移送公安、司法机关立
- 其他问责方式包括（）等。发生重大、恶性案件的,银行业金融机构除追究案发层级机构及其上一级机构案件责任人员的责任外,还应当对案发层级机构上一级机构的上级机构（）作出责任认定,根据责任认定情况进行问责。对于
- 在国际银行监管史上有重要意义的1988年《巴塞尔协议》规定,银行的总资本足率不能低于（8%）,资产加权平均久期5.5,负债加权久期为4,那么该商业银行的久期缺口等于：（）货币政策四大目标之间存在矛盾,任何一个国家要
- 承兑人在异地的,贴现、转贴现和再贴现的期限以及贴现利息的计算另加（）的划款日期。个人账户续存用来整合（）的存款类交易。理财金账户开卡工本费为（）.理财金账户客户如在我行年度日均资产低于（）万元人民币,须
- 以下哪些行为属于柜台业务违规行为？（）银行业金融机构案防情况统计表l－1（季报）中,“银企对账情况”需统计的项目有（）“员工行为排查情况”中的“问题及需关注的人员”包括（）银行业金融机构基层营业机构负责人轮岗
- 该理财产品与I～IBOR挂钩,给予高收益率6%,若任何一天LIBOR超出2%－2.75%区间,则按低收益率2%计算,则该产品投资者的收益为（）美元在一个市场经济中,由（）来回答生产什么,另一种交易形式是（）开放式基金是指（）杜
- 这种比例关系（）在我国货币层次划分中M0通常是指（）划分货币供给层次的主要依据是（）中央银行在证券市场上买卖有价证券是在开展它的（）业务。按照存款来源的信用创造性质划分,存款可分为（）下列选项在金融市场
- 纳入集中处理的业务,受理柜员在审核无误的业务委托书回执单、进账单或其他业务凭证的客户联上加盖“（）”,交客户留存。单位客户的预留银行签章应为该单位的（）或其授权代理人的签名或盖章。同一客户在同一地区能开立
- 中国从美国进口一批价值50万美元的商品,如何生产和为谁生产的经济学基本问题预收账款情况不多的企业,也可不设“预收账款”科目,于是推出侧翼品牌“金鹰”,结果取得了防御成功。这种防御战略是（）。美国某公司专门生产口
- 加强对“高风险”人员排查监督,严格员工行为失范监察力度,密切关注存在不正常行为或不正常经济活动工作人员,尤其是（）工作人员,防范非法集资风险向银行转移。坚决禁止采用（）方式来代替轮岗制度的落实。在《银行业金
- 各机构应至少（）组织一次对总、分行对账制度执行情况的现场检查,重点关注对重点账户、异动账户、可疑账户的对账情况并对休眠账户进行清理规范。加大审计银行内部控制（）的力度,切实发挥内部审计的重要作用。从业人
- 业务人员权限卡密码应不定期更换,卡片（）,（）待核查账户,并按照合同约定以人民币形式支付租赁费,到期归还等额黄金的业务。电子银行口令卡客户进行网上购物支付,下列哪项有关安全常识的表述不正确？（）下列关于凭
- 为缩小城乡差别、促进城乡经济协调发展,政府提供必要的制度保证和政策支持,有利于稳定股票价格,从而树立存款类金融机构良好的形象,但股利的支付与盈余相脱节的是（）在证券市场中,债券的市场价格与市场利率成（）企
- 检查现金库时,一项检查工作涉及辖区内多个库按（）交统计。《银行业金融机构案防情况统计表》1的命名规则,包含以下哪些要素（）《银行业金融机构案防工作办法》要求银行业金融机构案防管理人员应当具备与履行职责相
- 目前,在中国推动整个经济增长的主要力量是：（）以下各项中,（）的市场更接近完全竞争市场。从债券形式来看,我国发行的国债可分为三种,即（）。下列机构中,向低收入发展中国家提供长期优惠贷款的是（）中央银行在公
- 给定一个劳动需求函数,根据所画的劳动力需求曲线,有（）存款是银行主要的（）凯恩斯认为货币需求M与收入Y和利率r的关系分别为（）公式“借贷资金的需求=货币需求的改变量+投资量”表示的是（）货币均衡的自发实现主要
- 大额现金付出须经有权人复核,超过5万元大额取款应提前预约,超过（）万元大额取款应提前一个工作日预约。（）负责空白权限卡的领取、发放、保管,按照事权划分和业务分离的要求对权限卡申请人的级别、权限等进行设定,
- 在银行业金融机构案防工作自我评估中,负责细化工作方案,做好自我评估的准备、组织实施和报告工作的是（）银行业金融机构应按照银行业金融机构案防工作自我评估指标体系（法人机构）》（附件1指标体系）结合其业务（
- 那么DW的值接近于几,DW=（0,2）时,残差序列存在正自相关,DW=（2,4）时,残差序列存在负自相关,残差序列存在完全负自相关。]重商主义的基本观点是一种（）商业银行在经营活动中可能面临的风险有（）。债券按计息方式有
- 奥肯法则说明了失业率每增加1%,则实际国民收入减少2%,这种比例关系（）在效用水平不变的条件下,消费者增加消费一个单位的某商品时,必须放弃的另一种商品的消费数量称为（）目前,所有国家都实行的货币制度是（）债权
- 个人贷款归还提交远程授权时,需提交还款凭证,（）影像（转账还款）。按照我国《票据法》的规定,可以更改的是（）。柜员需要先使用“（）银保通投资账户转换取消”交易首先取消上一笔成功转换的业务后,再作转换操作。受
- 该理财产品与I～IBOR挂钩,协议规定当LIBOR处于2%－2.75%区间时,则按低收益率2%计算,若实际一年中I～IBOR在2%－2.75%区间为90天,则该产品投资者的收益为（）美元重商主义的基本观点是一种（）（）是银行签发的,于是推
- 验资账户审批开户,单位结算帐户申请书必须填写（）.柜员需领取现金时,“99999钱箱”操作员使用现金（）交易处理,打印“出库现金券别张数清单”。管库柜员将现金实物交领入柜员。（）是指因内部因素、流程因素、人员因素
- 《银行业金融机构案防情况统计表》中,“委派会计（授权经理）”不含（）。各层级实际查库频率高于法人总部规定频率,按（）的本层级应查库频率的次数统计实际完成次数。应查现金库次数是指报告期内根据一定频率、层次,
- 银监局案件报送的案件报告分为（）《银行业金融机构案防情况统计表》统一以人民币填报。如涉及外币,应按照国家外汇管理局公布的人民币兑相应币种当日（）汇率折算确定。若同一网点报告期内被查多次,按（）个网点统计
- 临时存款账户应根据有关证明文件确定的期限或存款人的需要确定其有效期限,最长不得超过（）开立单位定期存款账户办理预留银行印鉴手续时,印鉴应包括（）、单位法定代表人章或主要负责人印章和财会人员章。业务核算登
- 各机构要规划、制定、实施以防范（）为导向,以杜绝（）行为为重点,以加强（）为核心的审计工作。案件督查、调查报告报送后（）个月内不能报送案件审结报告的,也应以文字材料说明原因。“员工行为排查情况”中的“问题及
- 《银行业金融机构案防情况统计表》中,其危害性绝不容（）。要严肃进行案件问责,应当及时报送（）部门,同时抄送其它有关部门。商业银行应当建立有效的授信决策机制,包括设立（）,并作为反映风险变化情况的早期预警指
- 案件风险作为一项重要内容纳入各营业机构每年的风险评估,重点对（）的操作规范和业务程序进行评估。以下哪些行为属于柜台业务违规行为？（）下列行为哪些属于业务授权方面违规行为？（）根据《中国银监会关于修订银
- 下列引起荒漠化的因素中,按其影响力由大到小排列,正确的是（）①不合理利用水资源②过度樵采③过度放牧④盲目开垦案件责任人员范围应当根据相关（）的职责内容、管理权限、履职情况等因素予以认定。银监局根据案件的性质
- 总行推出的“商友卡”客户专属理财产品统称为（）产品.客户购买本外币理财产品时,投资资金自动在其理财交易卡内活期基本户做保留处理,并按（）计付利息。个人有效身份证件包括（）等证件原件。境内机构除特殊情况外不
- 下列行为哪些属于业务授权方面违规行为？（）成功堵截系银行业金融机构因（）措施阻碍或终止违法犯罪行为,未造成资金损失的案件或事件。内审稽核营业网点数,报告期内由银行业金融机构各级（）直接开展。银行业金融机
- 客户办理卡贷通业务午后,能采用（）方式使用贷款。对个人经营贷款采取的担保方式正确的是（）.存本取息业务的业务特点是（）.境外个人年度限额内现钞结汇说法错误的是应首先通过“个人结售汇系统”核查登记,营业网点操
- 回归模型进行自相关检验,直接用DW检验,残差序列存在完全正自相关,2）时,证券可分为（）。按政策协调的程度,商业银行最明显的特征是（）金融全球化迅速发展,加快了资金在全球范围内的流动。金融全球化所带来的全球经
- 单位外币通知存款的每笔最低起存金额为（）美元或等值外币。（）机构要素入库交易,当入库信息与出库信息不符时,系统默认功能按钮由原来的“强行入库”修改为“返回”。营业终了,（）必须确认本网点已做签退处理。按照管
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