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- 开户单位购买空白重要凭证,柜员应做到（）。军人保障卡的非接触芯片用于（）.个人外汇定期储蓄业务的存期有以下几种（）。审核《收费凭条》上开户单位预留签章#
审核购买人身份证件#
验证客户账户密码。#
提醒客户当
- 重大操作风险事件数量是指银行业金融机构发生符合重大操作风险事件（）的事件数量。处罚机构公检法机关不包括（）A、认定标准#
B、认定性质
C、认定范围
D、认定内容A、公安部门
B、法院
C、检察院
D、海关#
- 预收账款情况不多的企业,也可不设“预收账款”科目,将预收的款项直接计入（）现代金融机构体系通常是以（）为核心,由以经营信贷业务为主的银行和以提供各类融资服务的非银行金融机构,以及相关金融监管机构共同机构的系
- 账号为保证金账户账号时,调用（）交易输入查询要素,实现保证金账户明细查询。按照管理方式的不同会计凭证分为（）和一般凭证。（）是属于银行签发的票据1334
1320#
1475普通凭证
代理凭证
专用凭证
空白重要凭证#A、
- 属地监管的银行业金融机构送统计表1文件名为（）。发生重大、恶性案件的,全国性银行业金融机构应当由（）牵头组织开展具体案件问责工作,其他银行业金融机构应当由法人机构总部牵头组织开展具体案件问责工作。A、地区
- （）负责有关案件信息的采集和处理,指导、督促或直接参与辖内银行业金融机构案件的处置工作。按照《商业银行操作风险管理指引》有关规定,商业银行应针对潜在损失不断增大的风险,建立（）,以便及时采取措施控制、降低
- 违规举报是指对违反监管部门及银行业金融机构内部制度规定的业务操作和管理行为,向（）进行检举。发生重大、恶性案件的,银行业金融机构应当给予案发层级机构主要负责人及其上一级机构分管负责人（）（含）以上处分。
- 经济中存在失业时,应采取的财政政策是（）。（）是由金融机构内部因素变化所导致的操作风险。战略计划过程是企业及其各业务单位为生存和发展而制定长期总战略所采取的一系列重大步骤。企业制定战略计划过程的第一步
- 业务运营风险系统的核查方法（）。理财金账户卡按介质类型分为（）.关于资金池的分类说法正确的是（）.内部资料核查法#
现场核查法#
回访核查法#
上门核查法芯片卡
磁条卡
磁条芯片复合卡
以上都是#资金池根据币种分
- 第三类案件包括以下哪些行为（）。银行业监督管理机构主要负责人、直接负责的主管人员和其他直接责任人员违反规定泄露与涉嫌犯罪案件移送工作有关信息的,由银行业监督管理机构视情节轻重给予（）；构成犯罪的,依法追
- 国民经济发展的总体目标一般包括：（）存款是银行最主要的（）企业选择目标市场最简单的策略模式是（）。A、经济增长,充分就业,物价稳定和国际收支平衡#
B、经济增长,区域协调,物价稳定和国际收支平衡
C、经济增长,
- 中央银行在公开市场上大量地买入有价证券,意味着货币政策（）资金运动的基础环节是（）紧缩
放松#
不变
不一定资金投放
资金筹集
资金分配
资金耗费#
- 实现利润最大化的必要条件是（）在凯恩斯的流动性偏好理论中,投机性货币需求把用于贮存财富的资产划分为（）国家规定娱乐业的营业税税率范围为（）边际收益大于边际成本
边际收益小于边际成本
边际收益等于边际成本#
- 业务运营风险管理系统的特点有数据分析、管理科学、流程导向、（）。推广版银企互联账户信息查询服务,可以支持哪些账户类型的查询（）.计量
风险收集
良性循环#
评估往来户#
定期户#
保证金户#
贷款户#
- 《银行业金融机构案防工作办法》要求,银行业金融机构应当按照分工负责的原则,由（）发起制定业务制度和办法。内部处分是指银行业金融机构按照有关内部规定对有关人员做出的（）等处分。A、具体业务部门#
B、内部控制
- 各机构应（）对对公账户实施对账,且应规定最低有效对账率。银行业金融机构应当建立制度后评价体系,对各项制度的（）进行审查,根据审查结果和业务发展需要及时修订完善,确保制度涵盖所有业务领域和环节。银行业金融机
- 贷款交易整合后,贷款归还的交易代码是（）.客户申请使用支付密码时,应提交（）,并签订协议书或承诺书,约定以支付密码作为银行审核付款的条件。持卡人持工银财富理财金账户卡、理财金账户或灵通卡在境内异地存取款时,
- 按照证券的发行主体划分,证券可分为（）。（）是银行签发的,委托付款人在见票时或在指定日期无条件支付确定的金额给收款人或持票人的票据。烟草公司大力宣传在公共场所所设立单独的吸烟区,这种对世界性的“禁烟运动”
- 发生重大、恶性案件的,银行业金融机构应当暂停案发层级（）职务,并视情况暂停案发层级机构上一级机构分管负责人职务,责令其积极配合案件调查。《银行业金融机构从业人员处罚信息等级制度》中要求信息报送时间为每月
- 下列选项中属于直接信用的是（）国际清算银行是根据（）在瑞士的巴塞尔联合成立的。企业出资方式上,能以劳务进行出资的是（）合作社信用
银行信用
信托信用
民间借贷#巴塞尔协议
海牙国际协定#
国际货币基金组织协定
- 划分货币供给层次的主要依据是（）M一直是消费品的主要促销工具,而N则是产业用品的主要促销工具,则M和N分别是（）。货币性金融资产的流动性#
货币的贮存方式
货币的用途
货币的流向广告、人员推销#
人员推销、广告
- 业务运营风险系统的核查方法（）。以下关于财智账户卡（智富通）的描述不正确的是（）。黄金价格一般和美元价格一般呈（）相关.内部资料核查法#
现场核查法#
回访核查法#
上门核查法持财智账户卡（智富通）在柜面办
- 银监会及其派出机构对银行业金融机构年度案防工作开展情况进行评价,是指（）。银监会及其派出机构应当成立评价小组,负责银行业金融机构案防评价工作,评价小组成员为（）我们在前期的监测和检查中发现了大量对监管要
- 通过资产负债业务融通资金,体现的是商业银行的（）2001年11月29日,全国第一家农村股份制商业银行（）正式成立。产品的最高价格取决于（）。信用中介职能#
支付中介职能
经纪人职能
最后贷款人职能江苏常州市农村商业
- 经济中存在失业时,应采取的财政政策是（）。实现利润最大化的必要条件是（）通货膨胀所指的物价上涨是指（）。增加政府支出#
提高个人所得税
提高公司所得税
增加货币发行量边际收益大于边际成本
边际收益小于边际成
- 实现利润最大化的必要条件是（）通过资产负债业务融通资金,体现的是商业银行的（）企业按照消费者购买或使用某种产品的时机、消费者所追求的利益、使用者情况、消费者对某种产品的使用率、消费者对品牌（或商店）的
- 开卡收费凭证上增加打印（）。集团账户的性质为（）.账号
卡号#
户名#基本存款账户#
一般存款账户#
专用存款账户#
集团客户因设立临时机构和异地临时经营活动所开立的临时存款账户#
- 营业终了,（）必须确认本网点已做签退处理。核算要素是实施业务核算的要件,具体包括（）.特殊残缺、污损人民币是指票面因（）等特殊原因,造成外观、质地、防伪特征受损,纸张炭化、变形,图案不清晰,不宜再继续流通使
- 案防工作评估的原则是（）A、银行业金融机构法人自我评估与分支机构评估相结合#
B、银行业金融机构自我评估与监管机构监管评估相结合#
C、统一组织、分级实施
D、自我评估为主,监管评价为辅
- 重大行政处罚应当报（）或局长会议集体讨论决定。A、银监会
B、监管会议
C、主席会议#
D、董事会议
- 下列哪些交易的业务审核方式是先审后授权交易（）。业务运营风险管理系统以数据分析为基础,以监督模型为风险识别引擎,充分体现了科学管理操作风险的先进理念,是集（）于一体的高度共亨的风险管理平台。下列关于即时
- 《银行业金融机构案防情况统计表》半年报中,案防合规培训形式包括（）。银监会监管的银行业金融机构法人总部信息,需向（）报送。从业人员在（）中,应当廉洁从业,自觉抵制商业贿赂及不正当交易行为。A、宣传折页
B、
- 《银行业金融机构案防情况统计表》中的“现金库“,包含（）患者男性,45岁。原发性肺动脉高压伴严重低氧血症及心衰的终末期支气管肺疾患,行心肺联合移植术。入手术室心率120次/分,血压110/70mmHg,PaCO255mmHg,Pa0275mmH
- 案件防控必须以人为本,案件的发生,可能与以下哪些因素有关（）。对不具有管辖权的,法律部门应当提出移送建议,由（）报经负责人批准后,移送有管辖权的机关。以下柜员重要空白凭证及有价单证管理说法错误的是（）A、管
- 银行业金融机构应当将员工（）作为案防工作的重要内容,建立完善的员工合规及案防培训体系,制定合规及案防培训计划和重点业务培训方案,建立配套的培训考核机制,并与员工岗位、待遇、职务晋升等挂钩。A、接轨管理
B、
- 直接投资项目下的（）由银行直接办理。企业网上银行查询当日明细最多可以查询（）笔。资本金入账#
资本金结汇#
资产变现专户结汇#
直接投资外汇账户关闭#A、50笔B、100笔C、200笔D、企业网上银行查询当日明细没有笔
- 银监分局在监管工作中发现涉嫌犯罪案件的,经银监分局主要负责人批准后,报请（）作出移送决定。A、检察院
B、银监局#
C、法院
D、公安局
- 网点上送的业务由于（）等原因被中心退回,网点柜员无法通过6058交易修改,只能确认失败后重新扫描。督模型管理机制包括（）。企业客户申请注册网上银行,开户网点对企业申请材料审核通过后,与企业签订《中国工商银行电
- 某投资者购买了50000美元利率挂钩外汇结构性理财产品（一年按360天计算）,该理财产品与I～IBOR挂钩,协议规定当LIBOR处于2%－2.75%区间时,若任何一天LIBOR超出2%－2.75%区间,若实际一年中I～IBOR在2%－2.75%区间为90
- 我行设定的保险公司核保时间最大为（）秒,如果系统核保超时,请重新发送。银企互联业务是指企业的财务系统与我行系统进行联接,并可根据需要,自行在其财务系统中定制更多个性化功能的银行业务。企业直接通过财务系统能
川公网安备 51012202001360号