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- 经办柜员将需传输的业务凭证、介质、身份证件等按照同一方向置于摄像头下,完成自动对焦,对所需传输资料逐张进行拍摄。（）开户单位购买空白重要凭证,柜员应做到（）。随意摆放
同一方向#
反方向审核《收费凭条》上开
- 各机构必须保证采取不限于（）等一系列措施,切实解决柜员操作中缺少事中监督,而形成的案件风险问题。银监会及其派出机构应当成立评价小组,负责银行业金融机构案防评价工作,评价小组成员为（）A、轮岗#
B、强制休假#
- 如果政府增加个人所得税的量与政府支出相等,其影响可能是（）。在展销前先选定两组经销商,并分别检查其销售状况,然后,只让其中一组举办展销会,并同时检查两组的销售状况；最后,比较控制组与实验组的销售状况,并对其
- 个人客户使用网上银行,登录密码或支付密码当天连续（）验证未通过,银行将临时冻结客户当日网上银行的交易资格,次日自动解除冻结；累计连续（）验证未通过时,银行将冻结客户网上银行交易资格,客户需到柜面办理密码重
- 《银行业金融机构从业人员处罚信息等级制度》中要求信息报送时间为每月后（）个工作日内报送上月信息表。《银行业金融机构从业人员职业操守指引》中,从业人员应当（）需求,依法保护客户权益和客户信息。A、3
B、6
C
- 《银行业金融机构案防情况统计表》中,“委派会计（授权经理）”不含（）。A、银行业金融机构向其下属分支机构委派的会计主管
B、在基层营业网点负责日常业务核算管理的事中控制人员
C、业务授权的事中控制人员
D、远程
- 各银行业金融机构原则上只对（）按照《银行业金融机构案件处置工作规程》开展案件调查、审结及后续处置工作。A、银行业金融机构从业人员在案件中涉嫌触犯刑法的。#
B、银行业金融机构从业人员在案件中不涉嫌触犯刑法
- 下列选项中属于外汇基本特征的是（）下列选项在金融市场中,既是金融市场中重要的交易主体,又是监管机构之一的是（）必须是外国资产
可以向第三者办理支付
能自由兑换成其他形成,或以其他货币表示的资产或支付手段#
- 第三方存管业务的受理渠道有（）以下关于财智账户卡（智富通）的描述不正确的是（）。证券公司#
工商银行营业网点#
电子银行#
手机银行持财智账户卡（智富通）在柜面办理业务时,需提交业务凭证但不需加盖印鉴
目前财
- 下列行为哪些属于业务授权方面违规行为？（）银行业金融机构应当建立检举、抵制违法违规行为和堵截案件的（）,强化员工参与案防工作的激励引导,依法保护举报人的合法权益。A、不确认客户真实意愿授权#
B、不审核凭证
- 中立货币政策说主张（）对于合同没有规定受益年限,法律也没有规定有效年限的无形资产,摊销年限应不超过（）货币均衡不起任何作用
货币政策服从于财政政策
货币保持中立,实行扩张财政政策
货币保持中立,不对经济产生
- 在我国,证监会属于（）管辖。在战略业务单位的评价中,对于瘦狗类产品应采取的战略是（）。中国人民银行
国务院#
人大常委会
国家主席国家主席保持战略
发展战略
增大战略
放弃战略#
- 关于价格决定于流通手段的学说,最早是由（）提出来的。在证券市场中,因通货膨胀带来的风险是（）。洛克#
休谟
李嘉图
费雪违约风险
利率风险
购买风险#
流动性风险
- 险事件依据其性质、金额、频率等标准,按照风险程度由高至低分为（）。携带外币现钞出境需要在银行开立外币携带证的金额范围（）.一类#
二类#
三类#
低风险类等值2000美圆以上
等值5000至10000美圆#
等值10000美圆以
- 发生重大、恶性案件的,银行业金融机构应当给予案发层级机构主要负责人及其上一级机构分管负责人（）（含）以上处分。降级#
撤职
留用察看
开除
- 下关于银行汇票的说法正确的是（）。存款人开立单位银行结算账户,自正式开立之日起（）个工作日后,方可办理付款业务。但注册验资的临时存款账户转为基本存款账户和因借款转存开立的一般存款账户除外。银行可以为企业
- 《银行业金融机构案防工作办法》规定：专门委员会在案防方面的主要职责包括（）银行业金融机构基层营业机构负责人轮岗期限最长不超过（）年,轮岗同时必须实施离任审计。A、审议批准案防工作总体政策,推动案防管理体
- （）是银行签发的,委托付款人在见票时或在指定日期无条件支付确定的金额给收款人或持票人的票据。专门为某一种规模的客户服务,如有些小企业专门为那些被大企业忽略的小客户服务,属于（）。银行汇票#
汇票
本票
中央
- 下列选项在金融市场中,既是金融市场中重要的交易主体,又是监管机构之一的是（）广告费、租赁费、销售机构经费属于（）证监会
政府
商业银行
中央银行#管理费用
财务费用
销售费用#
制造费用
- 美国某公司专门生产口香糖一种产品,现已发展成为一家世界著名的跨国公司,其专业化方案是（）。1999年以后,我国金融债券发行主体主要是（）产品或产品线专业化#
垂直层面专业化
顾客规模专业化
地理区域专业化中国银
- 申请注册我行企业网上银行的客户应向开户行提交客户身份证明文件及其复印件,其中属于民办非企业组织的,应提交（）.企业营业执照正本（或副本）
其主管部门的基本存款账户开户登记证和批文
上级主管部门的批文或证明
- 董事会应当下设合规委员会或承担合规管理职责的专门委员会（以下简称专门委员会）,专门委员会对董事会负责,根据董事会授权组织指导案防工作。专门委员会中应当至少有（）名独立董事成员。对确需延长案件办理时间的,
- 有意安排财政赤字,在繁荣时期实行紧缩政策,有意安排财政盈余,以繁荣时的盈余弥补衰退时的赤字,物价稳定和国际收支平衡#
B、经济增长,物价稳定和国际收支平衡
C、经济增长,充分就业,物价稳定和进出口增长
D、经济增长
- 货币流通的基础是（）企业出资方式上,能以劳务进行出资的是（）现金流通#
非现金结算
金储备多少
银储备多少个人独资企业
合伙企业#
有限责任公司
股份有限公司
- 印章保管人员领取印章（）我行的现金管理产品丰富,按其服务功能可分为以下哪几个方面（）.印章保管人员在领取印章时,应核对印章实物与系统印模、数量是否一致,并于领取当日在核算要素管理系统中进行相关处理。#
在领
- 下列选项在金融市场中,既是金融市场中重要的交易主体,又是监管机构之一的是（）下列关于固定资产折旧的说法正确的是（）证监会
政府
商业银行
中央银行#月份内减少或停用的固定资产,当月不再计提折旧
提前报废的固定
- 《银行业金融机构从业人员处罚信息等级制度》中要求信息报送时间为每月后（）个工作日内报送上月信息表。各级负责人、特别是主要负责人,要在案防工作上投入必要的精力,认真分析形势,研究措施,主动作为,确保案防（）
- 个人贷款异地还款的收费标准是（）.下列哪项储蓄业务有外币业务？（）2元/笔
5元/笔#
10元/笔
20元/笔通知存款#
零存整取
定活两便
存本取息
- 《银行业金融机构案防情况统计表》半年报中,“重要（关键）岗位员工离职人数”包含（）。银行业金融机构应当建立制度后评价体系,对各项制度的（）进行审查,根据审查结果和业务发展需要及时修订完善,确保制度涵盖所有业
- 《携带外汇出境许可证》自签发之日起（）之内一次使用有效。15天
30天#
三个月
六个月
- 委派会计（授权经理）在基层机构要保证行使正当职责的独立性,要确保其日常工作不受（）的干预和限制。各银监局和银监会直接监管的银行业金融机构总部应于每季度后（）日内报送“案件挽回损失清单”。A、事中监督
B、柜
- 下列那些机构适用银行业金融机构案防工作评估办法（）A、国有银行#
B、政策性银行#
C、股份制银行#
D、外国银行
- 已离开本机构的从业人员责任认定结果,由进行责任认定的机构向（）报送。我们在前期的监测和检查中发现了大量对监管要求不落实或落实不到位的现象,这非常危险！这不仅是对监管工作的不配合,更是对你们自己的不负责！
- 回收的对账回执,客户应加盖开户时在对账协议中（）的确认印鉴,加盖印鉴不符的,在客户有效补签之前,视同无效对账,应予补对。提高营业机构委派会计授权经理的轮岗要求,应强化其（）。A、约定#
B、补发
C、核对
D、留存
- 个人小额账户管理费的收费标准是（）。对个人经营贷款采取的担保方式正确的是（）.2元/月
3元/季#
3元/月
5元/季抵押#
质押
保证#
信用#
- 在报送案件确认信息时,“当期挽回损失金额”=（）。A、“涉案金额”-“违规金额”
B、“风险金额”-“违规金额”
C、“涉案金额”-“风险金额”#
D、“违规金额”-“风险金额”
- 下列哪些有权机关可以进行扣划（）。客户办理卡贷通业务午后,能采用（）方式使用贷款。法院#
税务机关#
海关#
公安机关
检察院POS刷卡#
取现
转帐方式#
B2C支付#
- 下列机构中,向低收入发展中国家提供长期优惠贷款的是（）短期内,企业要实现利润最大化,必须让（）。国际开发协会#
国际金融公司
欧洲中央银行
国际清算银行价格等于边际成本#
价格等于平均成本
边际收益等于边际成本
- 跨行支付系统行号有（）A、8位
B、12位#
C、5位
D、11位
- 重要岗位是根据银行业金融机构有关规定应进行（）的工作岗位。商业银行应当建立资金业务的风险责任制,明确规定各个部门、岗位的风险责任（）A、重点管理#
B、重点关注
C、监督#
D、重点控制A、前台资金交易员应当承
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