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- 国内外旅游、购置汽车家电和装修资金筹措属于（）。电话约访的目的是争取（）。短期理财目标#
中期理财目标
长期理财目标
永久理财目标销售机会
引见机会
面谈机会#
沟通机会
- 客户进行现货延期交收合约交易时,（）的交易制度或模式同时成倍放大了客户的风险和收益。当准客户出现购买信号,却又犹豫不决或者成交意图不是十分强烈的时候,客户经理可假定准客户已经同意购买,采用（）的技巧进行促
- 客户经理的营销业绩考核权重原则上要达到（）以上。通方法中,（）更为有效。50%
60%
70%
80%#反复说明内容
注重图表与照片显示
提供口语指示
提供实际操作的演练#
- 某个人客户填写中国邮政存储风险评级表后,被测评为平衡型级别客户,中国邮政存储理财经理可向客户推荐以下哪些中国邮政存储销售的理财产品（）。目前中国邮政存储理财产品销售文件应当载明收取（）等相关收费项目、收
- 财富系列理财产品的特点不包括（）。银行客户维护的意义在于（）。中国邮政存储针对高净值的个人及机构客户发行的人民币理财产品是（）。基金销售机构应当按照基金合同和招募说明书的约定向（）收取销售费用；未经招
- （）促成营销的方法使用起来较为自然,水到渠成,也容易表述,不带丝毫勉强之意。中国邮政存储金苹果专户人民币理财产品目前针对（）开放。（）方法认为客户与你成交,一定是他认为能从中获得利益,中国邮政存储网点数量
- 自定义汇总树维护交易成功后,会在（）交易中调用。个人客户要选择有（）的中国邮政储蓄银行客户及其他行的个人优质客户A、参数设置交易#
B、报表查询#
C、报表实时查询#
D、手工填报管理有较大利润贡献#
有较好满意
- 商业银行应当（）客户风险承受能力评估书。某商业银行开发的固定收益的结构性理财产品年利率为6%,承诺按半年支付利息且使用复利计算法。李先生将现价50000元、票面利率为6.5%、还有3年到期的公司债券卖出,并将所得资
- 按照客户获取收益方式的不同,理财计划可以分为保证收益型理财计划和（）。商业银行对超过（）的客户进行风险承受能力评估时,应当充分考虑客户年龄、相关投资经验等因素。客户经理争取某个团体或主管部门的同意,由它
- 申购新股型理财计划属于（）。策划方案写作中要注意（）。套汇型理财产品
固定收益型产品
衍生工具联结型产品
套利型理财产品#主题要明确#
直接说明利益点#
要围绕主题精简文字#
要具有良好的可执行性#
- 保证收益理财产品保证支付（）本金和（）收益的理财产品（）是向客户提供超出其心理预期的、具有人情味的服务。债券型理财产品的主要特点为（）。道德风险是指客户经理在追求自身利益最大化时,做出有损于（）的行为
- 中国邮政存储坚持服务（）、服务中小企业、服务城乡居民的大型零售商业银行定位。以下关于基金销售费用的说法,不正确的是（）。根据《中国邮政储蓄银行理财类业务指引》,现邮政储蓄银行系统内国债业务申请额度最小限
- 目前,中国邮政储蓄银行个人客户风险承受力等级包括（）级别客户在中国邮政存储购买凭债时,若选择不出具（）,国债提前兑取手续费率为兑取本金额的（）,由系统自动在客户办理提兑交易时从（）扣收。当客户拒绝的原因具
- 为了控制邮银财富御巷面临的信用风险,中国邮政储蓄银行采取的措施包括（）处理投诉应注意的问题包括（）。截止2011年末,中国邮政存储网点数量已近（）个。截至2012年5月31日,中国邮政存储累计代销的基金产品超过（）
- 不断吸纳行业先进经验,逐步形成了独具特色的基金代销业务模式,在法律关系上以（）为资格条件,与商业银行进行业务往来的客户。目前,已成为邮储银行标准的资产池产品,并能够对整个理财业务的发展起到重要的推动和支撑
- 通关直接法获取对手信息可以（）家庭生涯规划的理财计划可以分（）四大要素。结构类理财产品在资金运作过程中用（）资金进行衍生品交易以获取收益的理财产品。国债到期后,系统自动将本息款存入客户资金账户,按（）计
- 固定收益类投资顾问团队,投研一体的投资顾问团队必须有（）以上研究员,研究员从事固定收益研冗年限不得低于5年。证券投资基金的收益来源不包括（）。一般来讲,上班时间利用电话联系工作,应在（）。基金管理人应将不
- 根据传统的地域划分,世界上主要的外汇市场可分为（）等三大部分“金种子”产品成立之初初始投资的投资起点是（）。当经济出现停滞或衰退时,会造成标的资产价格的（）。货币市场基金的基金收益通常用（）表示欧洲#
非洲
- 个人客户要选择有（）的中国邮政储蓄银行客户及其他行的个人优质客户保险费的支出应与自身的经济条件相适应,一般不超过年收入的（）为宜。集合资金信托计划认购金额在100万-300万间的个人投资者人数不能超过（）人20
- 公司客户选择要考虑客户的（）,并通过对外部环境和自身条件的分析,根据所掌握资源的种类性质、程度以及所服务客户的类型进行综合评定处理投诉应注意的问题包括（）。一般而言,决定最后投资工具选择或投资组合配置的
- 客户经理在使用信件进行约访时,应该（）自己的名字在促成营销的话术中,用暗示启发的手法点明产品优势、亮点,只要客户表示赞同就达到促成目的的方法是（）。（）定期对承印厂家的印制质量、服务质量等进行考核。要了
- 经中国邮政储蓄银行风险评估,财富鑫鑫向荣适合的客户包括（）中国邮政存储发行的邮银财富御享理财产品的预期最高年化收益率测算依据不包括（）。信托公司依据信托计划文件管理信托财产所产生的风险,由（）承担。稳健
- 中国邮政储蓄银行“金种子”人民币理财产品的特点主要有（）证券的发行市场又称为（）。中国邮政存储第一只灵活期限滚动发售的人民币理财产品是（）。在（）中,客户经理只要做好后续的服务工作,帮助客户实现需求,客户
- 国情质押贷款是指个人客户以其在中国邮政储蓄银行持有的（）国情作质押,从中国邮政储蓄银行取得人民币贷款的业务外部营销风险是指由于（）带来的营销风险。客户经理应掌握的对手信息包括（）。示范网点模型的主要特
- 与股票、债券相比,证券投资基金的特征体现在以下哪些发面（）2008年初,邮储银行发行了首期美元理财产品,品牌为（）营销体系建设工作的牵头部门是（）投资方式#
价格取向#
投资者地位#
风险程度#汇聚宝
储汇聚财#
汇
- 销售人员应基本具备的知识和技能有（）下列关于期权的叙述不正确的是（）。理财产品自身的特点影响到其收益率,关于此论点,下列论述不正确的是（）。各级行（）负责对重要单证的保管、使用、核算及销毁情况进行经常性
- 财富系列理财产品包括（）中国邮政存储理财业务资格由（）批准。金苹果专户理财产品的投资范围不包括（）。客户信息是不断变化的,因此客户需求调查是一个持续的过程,利用（）上的内容,引导客户经理与客户的谈话,不断
- 以下不属于上海黄金交易所现行交易规则是（）储债代销是指邮政存储完成基本代销额度后,可每日按规定进行（）申请直至财政部剩余（）为零,发行期结束后未售完额度退回财政部注销。中国邮政储蓄银行有限责任公司股改获
- 这些利益必须是能满足他的需求的。客户甲于2010年5月1日购买凭证式国债20100203,金额为10000元,该券种期限为3年,票面年利率3.73%,到期一次性还本付息,该券种的计息规定如下：从购买之日起,1年期和3年期凭证式国债持
- 每次在柜面购买中国邮政储蓄银行人民币理财产品都需要客户签字的销售文件包括（）国内外旅游、购置汽车家电和装修资金筹措属于（）。目前上海黄金交易所可交易的贵金属品种不包括（）。中国邮政存储在销售外币理财业
- 营销策划方案是通过前期调查,帮助客户正确地（）的方法和措施关于投资组合理论,以下说法不正确的是（）。财富债券系列理财产品的收益计算方式是（）。请判断：“×先生,既然您对这个产品这么感兴趣,我看您可以先填一下
- 客户的信息资料来源包括（）若客户甲于2010年10月1日提前兑取该笔20100203,则其资金帐户将收到的金额为（）。客户现场体验银行产品和服务的首要渠道是（）。培育忠诚客户的有效方法是（）。应对拒绝的话术中,常用的
- 中国邮政储蓄银行人民币理财产品有（）关于中国邮政存储代理贵金属业务的风险控制方法,叙述正确的是（）穿着工装时,衣长约盖过臀部的（）为宜。1999年7月,中国邮政存储具备（）承销资格,开办全国范围内的发行、兑付
- 书信约访的技巧包括（）2012年,财政部、人民银行对储蓄国债（凭证式）（以下简称“凭债”）进行改革,改革后的凭债主要面向（）销售,以（）记录债权的不可流通的人民币债券。非保本浮动收益型理财产品,保证（）。个人客
- 信托既可以投资证券,也可以投资实业,而且用于委托的财产可以是（）等约访时,首选通过（）方式联络客户。个人客户需求按银行业务划分可分为（）。在促成营销的话术中,用暗示启发的手法点明产品优势、亮点,只要客户表
- 中国邮政储蓄银行发行的邮银财富御享理财产品的理财资金投向不包括（）。理财产品自身的特点影响到其收益率,关于此论点,下列论述不正确的是（）。理财经理的（）对外币理财业务的发展具有十分重要的影响。邮政储蓄银
- 财富鑫鑫向荣产品的风险等级为（）目前,已成为中国邮政存储标准的资产池产品,并能够对整个理财业务的发展起到重要的推动和支撑作用是（）银行客户维护的意义在于（）。PR1
PR2#
PR3
PR4财富
日日升
鑫鑫向荣#
月月升
- 理财经理在分析客户保险需求时,应把握的一般性原则是（）目标客户是指客户经理通过（）后所确定的重点营销对象。以96.33元购买的面额为100元、息票率为3%的债券,三年后被以99元提前赎回,则提前赎回收益率为（）财富
- 目前客户在办理（）中可能会因为使用保证金交易模式而提高了资金利用率,也放大了资金风险。寻找联络机会的技巧不包括（）。客户在中国邮政存储购买凭债时,若选择不出具（）,则中国邮政存储国债系统可为其采取电子方
- 储蓄单账户单券种购买上限为（）万元某个人客户填写中国邮政存储风险评级表后,被测评为平衡型级别客户,中国邮政存储理财经理可向客户推荐以下哪些中国邮政存储销售的理财产品（）。获取客户信息的途径包括（）。邮政
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