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- 单位客户名称、单位法定代表人或主要负责人、住址以及其他开户资料发生变更时,应于()个工作日内向开户行提交正式公函申请变更。第三方存管预约开户有效期为:()营销后续工作,主要包括:()预告登记后,未经预告
- 手续费隔日冲正时,冲正本金涉及核心银行系统的操作包括:()同一存款客户最多在银行开立()个基本存款账户。单位协定存款的客户准入条件和要求有哪些?()关于协议存款的描述正确的是()流动资金贷款申请应具备
- 根据《个人外汇管理办法实施细则》,个人提取外币现钞当日累计等值()美元以上的,凭本人有效身份证件、提钞用途证明等材料向银行所在地外汇局事前报备。授信额度的常见分类有哪些?()语言表达的技巧有哪些?()当
- 全面把控网点重大业务操作风险,负责监督柜面业务人员(含核准人员)的工作,对其在实际业务操作中遇到的疑难问题予以解答指导。#
C、负责对重要空白凭证、现金等实物的账实情况,业务印章的使用保管情况等进行定期或不
- 网点负责人或行长在业务繁忙和人员紧张时,可以帮助前台进行业务操作。中小企业融资担保机构对中国银行授信提供信用保证时,对单个企业的保证责任金额比例最高不得超过担保机构自身实收资本的();担保机构保证责任余
- 核心银行系统柜员类型和机构信息维护采用()日生效方式。核心银行系统的解冻圈存交易可实现的功能有:()印制、发售代币票券,以代替人民币在市场上流通的,中国人民银行应当责令停止违法行为,并处()以下罚款。开
- 有以下()情形的,不得通过暂付暂收科目核算:()以下关于银行承兑汇票查询查复工作表述不正确的是()。下面哪种产品是保本的?()A、转账、任何
B、转账、同名#
C、现金、任何
D、汇款、同名A、品德ChArACter¬—
- 境内个人超过年度总额的售汇,属于支付自费出境学习的学费和生活费时,需要提供以下哪些证明材料并由银行审核、留存()。()并不意味我行有义务向客户提供授信或提供达到风险限额的授信,也不意味着我行在风险限额内
- 实物贵金属业务跨系统涉及的核算码是()。核心银行系统承兑汇票保证金账户计息原则上按照()计息。说服客户的技巧有哪些?()以怎样的年利率进行投资能够令该投资7年之后翻一番()。1-2年利率2.75%,3-5年利率3.1
- 无论现汇帐户或现钞帐户,支取外币现钞时,单位货币以下的辅币,按()支取。银行承兑汇票是承兑申请人签发,委托中国银行作为承兑人在()无条件支付确定的金额给收款人或者持票人的票据。以下哪些业务()属于核心银行
- 申请用户通过TIMS系统发起“指纹回退”申请,系统维护完后取消指纹管控,通过密码登录()有效。贷款协议、保证协议或抵押协议的()应注意保持一致性。贷款人应建立健全合同管理制度,以有效防范个人贷款的何种风险?(
- 对在本机构操作处理的BGL账户负交易核准控制责任。问责事项涉及多位管理者的,以下管理人员可减轻责任()目前客户提交的快捷代发业务批量文件中关于笔数限制,“中行内代发业务WEB模式下”为()笔/批。以下对报关即时
- 下列对1045交易描述正确的是()。贷款人应将固定资产贷款纳入对借款人及()的统一授信额度管理,并按区域、行业、贷款品种等维度建立固定资产贷款的风险限额管理制度。()附属卡只能操作主卡所关联的()。客户申
- 网点为不在本机构开立账户的客户提供结售汇业务时,单笔金额在人民币()万元以上或者外币等值()千美元以上的,应识别客户身份,并留存身份证件或其他身份证明文件的复印件。如果企业速动比率很小,下列结论成立的是(
- 核心银行系统通过“3-2-1”六要素的多维度管控实现了对柜员可操作业务范围和权限的控制。这六要素中的“3个级别”是:()银行应指定()办理开户手续,他人不得以任何形式为企业直接办理开户,账户资料必须做到一户一档。
- 机构业务信息发生变更时,申请用户填写《核心银行系统机构信息申请表》,经()签字盖章后,将申请表提交二级分行审批用户。中银货币市场增值理财计划”其认购金额起点为:个人投资者()万元,高于认购起点金额以100万元
- 银行应当将可疑交易报其总部,由银行总部或者由总部指定的一个机构,在可疑交易发生后的()个工作日内以电子方式报送中国反洗钱监测分析中心。没有总部或者无法通过总部及总部指定的机构向中国反洗钱监测分析中心报送
- 受柜员管控限制,同一机构下每个柜员最多能绑定()终端。基本建设贷款最长:()关注授信客户银行往来的重点内容有那些?()以下哪项不属于固定资产贷款的特点()。A、5台;
B、6台;#
C、8台;
D、无限制A、不超过
- 我行相关人员在记录欺诈案情时,应包括以下内容()。“8429对公人民币长期不动户”BGL账户资金转出时,原则上应当以()方式办理。人民币单位通知存款分为()根据《反洗钱法》的规定,金融机构在与客户建立业务关系或者
- 在核心银行系统中,以下那支交易可以进行冲正()。核心银行系统中的机构号由()无意义的数字组成。A、1042#
B、752
C、732
D、7050A、5#
B、6
C、4
D、8
- 某支行为全行的利益,在年底通过账务处理的方式将全年业务数据进行调整,从而完成了全年任务。根据《中华人民共和国公司法》的规定,不得转让其所持有的本公司股份。委托贷款属于()业务。客户办理存单/折正式挂失手续
- 下列哪一项,符合限额申报的范围()。企业网上银行各类服务品种主要包括哪些?()流动资金贷款的期限最长不超过()年。《个人存款账户实名制规定》所称实名,是指符合()的身份证件上使用的姓名。TIMS系统用户转授
- 影响等值USD3000以下汇入汇款直入账原因有()。主动推介寻找客户的方法有哪些?()贷款人应建立健全合同管理制度,以有效防范个人贷款的何种风险?()()即为承兑汇票出票人。产品ZYJQ09001A与ZYJQ09001B的区别在
- 客户的风险承受能力评级有效期为()个月。下列()不纳入账户管理中临时存款结算账户管理范围:BANCS系统提供的强制扣划交易不包括()。金融机构应当在大额交易发生后的()个工作日内,向中国反洗钱检测分析中心报
- 企业网银电子商务服务不包括()。缴存保证金必须使用(),不能使用现金或汇款等形式直接缴存。融易达是指在以赊销为付款方式的交易中,在买方签署书面文件确认基础交易及应付账款无争议、保证到期履行付款义务的情况
- 下面按照核心银行系统柜员管控管理办法(2011年版)说法正确的是:()下列属于人民币理财产品的是()。在最终到期日之前可以由投资者选择赎回的债券被称为()。中银“稳健增长”理财计划,人民币投资范围()A、柜员
- 办理部分提前支取的储户须在取款单上注明“部分提前支取”字样,每一笔存单一个存期内(自动转存的)只能部分提前支取()次。企业操作员密码重置必须由企业客户的()进行维护。以下养老金产品属于员工福利计划产品的
- 正式挂失和密码挂失必须到原开户行办理,密码挂失不得由他人代办。业务经理工作岗位调整的,要办理交接手续,由委派机构派人和派驻机构负责人共同监督交接。()对交接记录要留存备查。交接手续不完整,或交接事项不清楚
- 网点办理个人结售汇业务时,对于境内个人,以()作为个人身份唯一标识录入“结售汇系统”。“人民币结构性理财产品”交易货币为人民币,交易期限分为()个档次报价。票据贴现中对合同的审查主要包括哪些方面?()8月31日
- 查询查复业务,应严格遵照()的查询查复原则。固定资产贷款资金监控有多个部门:()根据《物权法》第202条规定,抵押权人应当在什么期间行使抵押权,否则人民法院不再予以保护?()对于选择“立即贷记”的光票托收业务,
- 核心银行系统通过“3-2-1”六要素的多维度管控实现了对柜员可操作业务范围和权限的控制。这六要素中的“2个组”是:()银监会2009年65号文规定:仅适合有投资经验客户的理财产品的起点金额不得低于()万元人民币(或等
- 对产品代码BY0909B7D-3的含义描述不正确的是:()《中国银行人民币单位银行结算账户预留印鉴管理办法》规定预留印鉴不能为()。企业年金管理的当事人有哪些?()根据《金融机构反洗钱规定》,金融机构应当按照中国
- 欧元区汇款,需提供欧盟通用的准确的收款人()帐号。《项目融资业务指引》规定,贷款人从事项目融资业务,应当以对什么的分析为核心?请选出正确的一项。()目前我行二级分行和郑州各城区支行营业部可以选择办理的国
- 针对不同情况,定期一本通止付有三种方式为()。关于中银稳健增长(R)的收益分配原则,不正确的是()。在国际收支平衡表中,某一项目如果出现收入大于支出,有贷方余额时,我们称之为()。A、对账号止付#
B、对存单止
- 在2000画面中,人民币存本取息账户取息周期设为1个月时,结息周期应设置为()。按照《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》,以下说法错误的是()。(1)对既属于大额交易又属于可疑交易的交易,金融机构应分别提
- 办理票据托管业务时,客户委托我行托管的票据必须满足下列条件:()关于规范理财顾问服务业务操作程序的表述,正确的是:()不允许他人代办的业务有()。A、已到期的票据
B、合法取得的票据。#
C、该客户享有票据权
- TIMS系统用户对机构变更的柜员如何操作()。《中国银行零售贷款保证金账户管理规定》:下列说法不正确是()。资本项目下的远期结售汇业务范围限于:()外币单位通知存款和金融机构外币通知存款只有()天通知一个
- BANCS提供了()等手段来控制暂付暂收款项的风险。个人可以通过渠道查询个人企业年金信息:()《员工违规处理办法》规定,()核心银行系统投产后,客户在柜台开立借记卡,借记卡密码()网点柜员在核心系统发送报文后
- 以下不属于保管15年的会计档案的是()。“报关即时通”产品()功能由中国电子口岸设计和开发,各地分行应保持与当地海关的密切联系,贷款人可以要求借款人采取哪些措施?()人民币单位预约存款是单位向其开户银行提交
- 若无法在新印鉴卡背面加盖原预留公章或财务专用章的,除应出具无法加盖原预留单位公章或财务专用章的说明函,还应提供()。TIMS系统用户转授权时,如某一CBS机构号机构名为XXX支行营业部,他通过以下哪种组合可以实践自