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- 个人贷款因其额小、面广,调查成本较高,所以贷款调查应以间接调查为主、实地调查为辅。（）储蓄业务人员之间进行交接应当（）；电子回单箱暂不能为客户提供下列哪项服务类型（）。单位客户名称、单位法定代表人或主要
- 根据《项目融资业务指引》,项目建设、经营或融资的既有企事业法人不能进行项目融资。（）企业集团理财版中（）服务需要客户提出申请,而不能默认开通。以下哪项内容体现了《固定资产贷款管理暂行办法》中贷款全流程管
- 《流动资金贷款管理暂行办法》要求,贷款人应评估贷款品种、额度、期限与借款人经营状况、还款能力的匹配程度,必要时及时调整与借款人合作的策略和内容。（）下列不能做现金业务的综合柜员类型是（）。春夏秋冬产品中
- 个人贷款中,贷款人审核同意后,应将贷款资金直接支付给借款人交易对手,并应做好有关细节的认定记录。（）财务顾问业务属于（）核心银行系统是通过柜员类型来限制柜员操作范围,我国年金缴费税收优惠政策规定,可在成本
- 贷款人应和借款人及其他相关当事人签订书面或口头的借款合同及其他相关协议。（）汇票查询的目的是防范（）汇票,了解汇票状态,查询内容包括汇票号码是否真实,汇票是否被挂失、冻结、他查等资产负债表分类资产类：（
- 贷款人和借款人应在贷款合同中约定,贷款人有权根据借款人资金回笼情况提前收回贷款。（）单位定期存款可以全部或部分提前支取,但只能提前支取（）次。支取定期存款只能以转账方式将存款转入其基本存款账户,不得将定
- 《流动资金贷款管理暂行办法》中规定,贷款人应通过借款合同约定,要求借款人指定专门资金回笼账户并及时提供该账户资金进出情况。（）承兑逾期垫款按每日垫款金额的万分之（）计收利息。银行接到有权机关协助执行通知
- 明确约定对指定账户回笼资金进出的管理。（）下列哪些属于控制房地产贷款完工风险的措施？（）出口买方信贷是（）客户维护的基本方式有：（）根据《中华人民共和国公司法》的规定,股份有限公司设董事会,其成员为（）
- 按照《流动资金贷款管理暂行办法》关于合同的有关规定,发生影响借款人偿债能力的所有不利事项时,均应及时通知贷款人。（）以下哪项不在规定资产适用范围内（）营运能力分析的主要指标包括（）须搜集的客户信息主要包
- 采用借款人自主支付的,贷款人应要求借款人不定期汇总报告贷款资金支付情况。（）ETOKEN要在柜台前端系统做（）操作,才能被激活使用。《中国银行零售贷款保证金账户管理规定》：下列说法不正确是（）。收到挂失止付通
- 按照办法规定,在流动资金贷款合同中应约定专用存款账户,情节严重的,处二十万元以上五十万元以下罚款,并对直接负责的（）,处一万元以上五万元以下罚款。（1）股东（2）董事（3）高级管理人员（4）其他直接责任人员错
- 对集团关联客户,可采用合并报表估算流动资金贷款额度,原则上纳入合并报表范围内的成员企业流动资金贷款总和不能超过估算值。（）目前系统对于账户已存在司法冻结的情况下不允许（）下列哪些属于银监会提出的银行收费
- 流动资金贷款需求量应基于借款人日常生产经营所需营运资金与现有流动资金的差额（即流动资金缺口）确定。（）贷款人应在合同中与借款人约定提款条件以及贷款资金支付接受贷款人管理和控制等与贷款使用相关的条款,提
- 固定资产贷款发放和支付过程中,贷款人应确认与拟发放贷款同比例的项目资本金足额到位,并与贷款配套使用。（）一般存款账户,应出具其开立基本存款账户规定的证明文件、基本存款账户开户许可证及（）。中银“新兴市场”
- 可采取借款人自主支付。（）中银集富票据理财客户的范围是()。本级工作作风治理,着力解决那几个方面的问题？（）按照办法规定,内容包括以下哪项？（）根据《金融机构反洗钱规定》,按照规定了解客户的（）。（1）交易
- 在贷款人受托支付方式下,未经预告登记的权利人同意,处分该不动产的,应在（）前完成。影响等值USD3000以下汇入汇款直入账原因有（）。开立外币现钞账户时,开户行须经（）核准后,可对股票的期初价格作如下调整（）正确
- 并跟踪本业务在海关方面的发展情况。（）本级工作作风治理,自挂失当日的（）起存款人签发的加盖原印鉴的业务凭证无效,工作敷衍塞责,对基层服务和支持不到位#
D、专业能力不强,条线专业培训和业务辅导不到位#
E、协作
- 按照办法要求,对确实无法收回的固定资产不良贷款,贷款人按照相关规定对贷款进行核销后,针对具体原因,采取相应措施。8月31日签发的期限为3个月的银行承兑汇票到期日应为（）。符合哪些条件才能申请移民转移？（）假设
- 贷款人应建立完善的风险评价机制,落实具体的责任部门和岗位,全面审查流动资金贷款的风险因素。（）客户投资中银稳健增长（R）承担的主要风险中不包括下列哪一项？（）中银进取（人民币黄金挂钩产品）投资收益支付日
- 贷款人应采取现场与非现场相结合的形式履行尽职调查,也可仅采取非现场方式履行尽职调查责任。（）外币单位通知存款起存金额为（）万美元或等值的外币.关于银团贷款说法正确的是？（）《项目融资业务指引》规定,应当
- “实贷实付”原则的关键是让借款人按照贷款合同的约定用途使用资金,减少贷款挪用的风险。（）目前我行网银B2C电子支付服务包括以下哪些（）产品。固定资产投资规模的扩大将导致通货膨胀（）。正确#
错误A、B2C网上支付
- 审批人员应在授权范围内按规定流程审批贷款,不得越权审批。（）某建设项目原定投资金额1亿元,项目资本金比例为40％,银行贷款6000万元。目前该项目投资金额需追加5000万元,如借款人申请追加贷款1500万,则贷款人应采取
- 企业资金一时周转不开,符合《流动资金贷款管理暂行办法》有关流动资金贷款用于借款人日常生产经营周转目的的要求。（）流动资金贷款流动性强,适用于（）需求的公司客户。下列哪些属于科学管理年必须贯彻的理念？（）
- 《流动资金贷款管理暂行办法》自发布之日起三个月后施行。（）进行固定资产贷款营销时,公司业务部门的主要工作有哪些？（）定期开户交易（62000/2000）中输入的定存金额必须（）客户实际存款金额。投资中银新股增值
- 全额保证金类质押项下的固定资产贷款参照固定资产贷款管理暂行办法执行。（）如果企业速动比率很小,下列结论成立的是（）。营运能力分析的主要指标包括（）下列哪些属于科学管理年必须贯彻的理念？（）根据《中华人
- 表内贸易融资业务适用《流动资金贷款管理暂行办法》。（）流动资金贷款按贷款期限可分为（）银监会2009年65号文规定：仅适合有投资经验客户的理财产品的起点金额不得低于（）万元人民币（或等值外币）,不得向无投资
- 按照办法规定,贷款人确因客观原因在贷款发放当天不能将贷款资金支付给借款人交易对手的,贷款人应在三个工作内完成受托支付。（）科学管理年活动的任务有哪些？（）《固定资产贷款管理暂行办法》由谁负责解释？（）重
- 由贷款人根据实际业务需要确定。（）外币单位通知存款起存金额为（）万美元或等值的外币.《中国银行员工违规行为处理办法》规定,由于辞职、退休等原因与我行解除或终止劳动关系的员工,如被发现在我行工作期间严重违
- 按照办法规定,合同约定专门贷款发放账户的,贷款发放和支付应通过该账户办理。确实无法通过该账户办理的,也可通过借款人开立的其他账户办理。（）中银集富表外理财的风险收益类型是以下哪种？（）客户持本人中银理财
- 贷款人在发放贷款前应确认借款人满足合同约定的提款条件,监督贷款资金按约定用途使用。（）公司业务人员应当根据贷款项目的风险状况进行综合性的归纳和总结,（）。下列汇出行说法正确的是（）。已列入不动户的个人存
- 按照《固定资产贷款管理暂行办法》规定,贷款人应在合同中与借款人约定对借款人相关账户实施监控,必要时可约定专门的贷款发放账户,该账户性质必须为专用存款账户。（）流动资金贷款支付过程中,借款人出现下列哪些情况
- 按照《固定资产贷款管理暂行办法》的要求,贷款人和借款人签订的合同中应详细规定各方当事人的权利、义务及违约责任。（）资本项目下的远期结售汇业务范围限于：（）TIMS系统用户对机构变更的柜员如何操作（）。在实
- 按照办法关于合同的有关规定,借款人进行对外投资等重大事项前应通知贷款人,风险管理部、法律与合规部、会计结算部等部门分公司协作,应在正式离任前（）个月,做好相关的离任交接工作,金融机构未按照规定建立反洗钱内
- 贷款分控的要义是贷款审批通过不等于放款。（）企业操作员密码重置必须由企业客户的（）进行维护。“8429对公人民币长期不动户”BGL账户资金转出时,原则上应当以（）方式办理。对公客户的账户冻结（）根据不同角度所区
- 必须约定专门的贷款发放账户和还款准备金账户。（）中国人民银行在（）领导下依法独立执行货币政策,开展业务,不受地方政府、各级政府部门、社会团体和个人的干涉。根据《进一步加强中国银行反洗钱工作的若干要求》,
- 按照办法规定,应采用贷款人受托支付方式。（）以下哪些特点表明“春夏秋冬”产品适合客户对低风险产品的投资需求？（）I,流动性强II,结构简单III,透明性好IV,市场基准中银安稳汇报中,私行专享产品的启示投资金额为（）
- 按照《固定资产贷款管理暂行办法》的要求,贷款人放款前,贷款人只需与借款人签订书面借款合同、担保合同等相关合同。（）人民币单位协议存款起存金额至少达到（）亿元,存款期限5年以上（不含）。印鉴卡的所有记载事项
- 按照办法规定,固定资产贷款提款条件应包括项目资本金全额到位、项目实际进度与已投资额相匹配等要求。（）人民币单位协定存款业务最低约定基本存款额度为人民币（）万元.应收账款收购业务的卖点包括那些？（）下列哪
- 流动资金贷款支付过程中,借款人出现下列哪些情况,贷款人应与借款人协商补充贷款发放和支付条件,或根据合同约定变更贷款支付方式、停止贷款资金的发放和支付？（）下面哪种产品是保本的？（）借款人信用状况下降#
主
- 请根据给定情景选择正确选项。某银行同意为某公司贷款8000万元,用于某固定资产投资项目。该项目总投资为1.5亿元。1月1日,贷款银行为该公司发放允许其自主支付的贷款资金3000万元,自主支付贷款资金流出情况如下：春夏
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