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- 根据《进一步加强中国银行反洗钱工作的若干要求》,防范新产品开发和实施中的洗钱风险,在设计、开发、审批和实施新产品过程中,建立洗钱风险论证、评估程序,定期（）新产品潜在洗钱风险。中小企业新模式客户核定的授信
- 金融机构应当（）。（1）按照规定建立客户身份资料和交易记录保存制度（2）在业务关系存续期间,至少保存五年（4）金融机构破产和解散时,将客户身份资料和客户交易信息移交国务院有关部门指定的机构流动资金贷款按（
- 金融机构应当按照中国人民银行的规定,报送（）。（1）反洗钱统计报表（2）信息资料中与反洗钱工作有关的内容（3）稽核审计报告中与反洗钱工作有关的内容（4）本外币大额可疑交易报告缴存保证金必须使用（）,不能使用
- 按照《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》,以下说法正确的是（）。下列哪项内容（）,不属于外汇储蓄账户的收支范围？自然人银行账户频繁进行现金收付的,金融机构应当报告可疑
自然人银行账户一次性大额存取现
- 各级机构应基于风险等级划分对高风险客户进行加强的身份识别,客户账户的预期主要用途（处理事务）和预期往来对象。（2）自然人客户的经济状况、单位客户的经营状况。（3）客户的财富或资金的来源、资金用途。（4）当
- 以下属于可疑交易的是（）。（1）短期内资金分散转入、集中转出或者集中转入、分散转出（2）与来自于贩毒、走私、恐怖活动、赌博严重地区或者避税型离岸金融中心的客户之间的资金往来活动在短期内明显增多（3）提前
- 按照《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》,金融机构应分别提交大额交易报告和可疑交易报告（2）对既属于大额交易又属于可疑交易的交易,金融机构只需提交可疑交易报告（3）交易同时符合两项以上大额交易标准的
- 根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》的规定,与（）严重地区客户之间的资金往来活动在短期内明细增多的,金融机构应当报告可疑交易。（1）贩毒（2）走私（3）恐怖活动（4）赌博现汇贷款的资金来源主要有：
- 根据《进一步加强中国银行反洗钱工作的若干要求》,对于联合国制裁决议我行应采取以下政策（）。（1）严格执行联合国安理会有关制裁的决议（2）一经发现涉及制裁名单中机构和个人的交易,应作为可疑交易立即报告（3）
- 金融机构未按照规定履行客户身份识别义务的,情节严重的,处二十万元以上五十万元以下罚款,并对直接负责的（）,处一万元以上五万元以下罚款。（1）股东（2）董事（3）高级管理人员（4）其他直接责任人员关于单位定期存
- 根据《中华人民共和国合同法》,当事人一方违约后,对方没有采取适当措施致使损失扩大的,（）。《中国银行人民币单位银行结算账户预留印鉴管理办法》规定预留印鉴不能为（）。房地产贷款的常见种类有哪些？（）暂收款
- 根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》的规定,客户通过在境内金融机构开立的账户或者银行卡所发生的大额交易,由（）报告。票据贴现业务的准入条件？（）客观评估客户价值分为哪几个步骤？（）交易发生行
- 其比例一般不得超过投资项目自有资金总额的（）。下列哪些属于人民币公司存款？（）以下对“跨渠道授权服务”内容描述正确的是：（）《流动资金贷款管理暂行办法》中规定,贷款人在完善内部控制机制方面,应做到哪几点？
- 根据《中华人民共和国合同法》,法人的法定代表人超越权限订立合同,（）。国内商业发票贴现是是指企业将现在或将来的基于其与买家（债务人）订立的销售或服务合同项下产生的（）转让给我行,由我行为其提供贸易融资、
- 根据《中华人民共和国证券法》的规定,签订上市协议的公司应当在规定的期限内公告持有公司股份最多的（）股东的名单和持股数额。核心银行系统承兑汇票保证金账户计息原则上按照（）计息。办理外币兑人民币调期产品中,
- 根据《金融机构反洗钱规定》,金融机构在履行反洗钱义务过程中,发现涉嫌犯罪的,应当及时以书面形式向（）报告。存款风险滚动式检查的重点主要包括：大额存款、存款账户的异常变动、（）。科学管理年必须坚持的原则是
- 根据《中华人民共和国民事诉讼法》的规定,申请人在人民法院采取保全措施后（）日内不起诉的,人民法院应当解除财产保全。企业年金涉及的四家管理机构中,中国银行具有哪两家管理人资格：（）根据《中华人民共和国反洗
- 根据《中华人民共和国证券法》的规定,持有一个股份有限公司已发行的股份百分之五的股东将其持有的该公司的股票在买入后六个月内卖出,由此所得收益（）。授信额度的有效期不超过（）年,从授信额度（）起计算。中国银
- 债权人将合同的权利全部或者部分转让给第三人的,（）。下列关于单位协定存款的业务流程,说法正确的是？（）根据《担保法》的规定,可以作为质物的权利包括哪些？（）协定存款合同的修改（）中银“货币市场增值”理财计
- 根据《反洗钱法》,金融机构在按反洗钱行政主管部门要求采取临时冻结措施后内,未接到侦查机关继续冻结通知的,应当（）。人行境内外币支付系统中,中国银行是（）的结算银行。6个月解除冻结并向反洗钱行政主管部门报告
- 应当重新识别客户身份。同一序列号的ETOKEN能与（）名企业客户（网银系统中一个证件号码）进行绑定。省行路径选择柜员在审核前台录入信息是,发现以下关键性错误需要退回前台（）。“搏·弈”理财中的期限理财有哪些风险
- 根据《中华人民共和国合同法》的规定,法人或者其他组织的法定代表人、负责人超越权限订立的合同,除相对人知道或者应当知道其超越权限的以外,该代表行为（）承兑手续费按银行承兑汇票票面金额的（）计收。关于单位定
- 金融机构在与客户建立业务关系或者为客户提供规定金额以上的现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务时,应当要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件,进行（）并登记。根据人民银行账户管理办法规
- 根据《中华人民共和国证券法》的规定,在上市公司收购中,收购人持有的被收购的上市公司的股票,在收购行为完成后的（）个月内不得转让。审批用户指纹回退与密码重置采用（）方式。核心银行系统中,下列哪些交易不能进行
- 《反洗钱法》所确定的反洗钱义务主体为（）。固定资产贷款与流动资金贷款的区别有哪些？（）协议存款的种类包括。（）贷款协议、保证协议或抵押协议的（）应注意保持一致性。按照《固定资产贷款管理暂行办法》规定,
- 有权在判决书送达之日起（）日内向上一级人民法院提起上诉。上门访问客户的准备工作分为:（）根据《中华人民共和国公司法》的规定,全体股东的货币出资金额不得低于有限责任公司注册资本的（）。流动资金贷款支付过程
- 根据《中华人民共和国合同法》,有以下（）情形的,当事人一方有权请求人民法院或者仲裁机构变更或者撤销合同。凡在中华人民共和国境内的（）等单位均可开立人民币单位活期存款账户。汇聚宝（澳元期限可变产品）提前终
- 根据《中华人民共和国公司法》的规定,并于（）内在报纸上公告。核心银行系统柜员类型和机构信息维护采用（）日生效方式。假设春夏秋冬产品AA06D3M的票面收益率为4.0%,若客户认购该合约1000张并持有到期,在到期日客户
- 根据《中华人民共和国票据法》的规定,票据记载事项中（）均不得更改,更改的票据无效。下列关于单位协定存款的业务流程,说法正确的是？（）直系亲属关系证明指能证明直系亲属关系的有效亲属关系证明。下面哪项凭证不
- 公司的发起人、股东虚假出资的,处以公司（）5%以上15%以下的罚款。转账汇划功能提供（）功能。（）目前的联邦储备基金利率的水平是（）A、注册资本金额
B、资产总额
C、负债总额
D、虚假出资金额#A、单笔委托#
B、多
- 在买方签署书面文件确认基础交易及应付账款无争议、保证到期履行付款义务的情况下,不再占用卖方授信额度为卖方提供贸易融资。营业部对送交的“银行承兑汇票授信启用通知单”、“商业汇票承兑协议”及保证金回单（若有）
- 公司成立后无正当理由超过（）未开业的,可以由公司登记机关吊销营业执照。下列哪些属于外币公司存款？（）理财产品因市场发生重大变化或投资运作中出现突发情况,受让主体或目标企业遭遇突发事件或不可抗力事件影响偿
- 根据《中华人民共和国票据法》的规定,以背书转让的汇票,所有前手
B、所有前手,后手
C、后手,直接前手#
D、直接前手,后手A、30
B、50#
C、70
D、100A、B2C网上支付、手机支付服务提供中银卡、准贷记卡、借记卡的网上
- 根据《中华人民共和国民事诉讼法》的规定,不正确的说法是（）（1）商业银行受投资者委托以人民币购汇办理代客境外理财业务应申请购汇额度；（2）商业银行受投资者委托以投资者的自有外汇进行境外投资的,其委托的金额
- 根据《中华人民共和国票据法》的规定,票据金额以中文大写与数码同时记载,两者不一致的,（）。以下哪种行为不属于禁止类行为:（）《固定资产贷款管理暂行办法》由谁负责解释？（）A、票据无效#
B、以中文大写为准
C、
- 根据《中华人民共和国公司法》的规定,其民事责任由（）承担。关于授信额度说法正确的是？（）根据不同角度所区分的银行资本中的经济资本（）。A、具有,公司#
C、具有,分公司
D、不具有,分公司A、授信额度是指中行为
- 根据《中华人民共和国公司法》的规定,公司为公司股东或者实际控制人提供担保的,（）。财务顾问业务属于（）以下关于PIMCO基金表述不正确的是（）搏奕系列产品的的起点金额不会是以下哪个？（）A、必须经董事会或股东
- 根据《中华人民共和国公司法》的规定,股份有限公司设董事会,其成员为（）。贷款人违反《流动资金贷款管理暂行办法》规定的哪些情形时,中国银行业监督管理委员会可采取《中华人民共和国银行业监督管理法》第三十七条
- 根据《中华人民共和国民事诉讼法》的规定,由（）管辖。人民币单位活期存款结息日为每季度末月的哪一天？重大关联交易,那么如果投资者最终确认购买得到的理财产品份额是100000份,每份面值为1元,那么在产品正常到期后
- 根据《中华人民共和国商业银行法》的规定,商业银行流动性资产余额与流动性负债余额的比例不得低于（）。同一序列号的ETOKEN能与（）名企业客户（网银系统中一个证件号码）进行绑定。按照办法规定,固定资产贷款提款条
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