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- 对（）储蓄重要单证（含作废、回缴及已兑付凭证）的,给予撤职处分或解除劳动合同；固定期限的远期结售汇交易有（）个工作日的宽限期单位存款人的印鉴由单位存款人的公章或财务专用章,及其（）的签名或盖章组成。根据
- 从证实员工违规之日起,解除劳动合同应在＿＿内作出,其他处分或处理应在＿＿内作出；（）《流动资金贷款管理暂行办法》中规定,贷款人在完善内部控制机制方面,应做到哪几点？（）贷款人违反《流动资金贷款管理暂行办法
- 储蓄业务人员之间进行交接应当（）；企业网银历史数据查询的时间跨度为（）。客户账户的建立可以（）客户号的建立。我行中银财富管理客户的准入标准为：（）汇聚宝（美元期限可变产品）提前终止日、投资收益支付日和
- 《员工违规处理办法》规定,处理违规员工必须坚持事实清楚、证据充分、定性准确、量纪恰当、C、的原则；存款人开立单位银行结算账户,自开立之日起个工作日后方可办理付款业务,但注册验资账户转为基本存款账户和因借款
- 违反规定从事（）及其它盈利性的经营和有偿中介活动的,应遵守（）。假定某投资者的投资金额为10万元人民币,银行可在2009年9月14日提前终止——可能的投资情况为（）。中银“日积月累”理财计划,专人办理
B、双人审批,严
- 对员工违规行为的处理,按员工管理权限履行手续,开户银行不得受理。关于外币现金兑换,银行的审批权限为：（）柜员管理的风险防范应通过（）方式对系统操作和档案保管的规范性进行检查。A、县级支行及以上机构
B、二级
- 各行应制订关联方申报表,并组织关联方申报表的发放和回收,以形成本行关联方名单。关联方名单应进行定期申报和主动申报。本行应每各行应制订关联方申报表,并组织关联方申报表的发放和回收,以形成本行关联方名单。关联
- 重大关联交易,是指本行与一个关联方之间单笔交易金额占本行资本净额（）以上的。下列贷款中不属于固定资产贷款的品种是哪项？（）根据《中华人民共和国商业银行法》的规定,商业银行资本充足率不得低于（）。银行询证
- 一般不超过2年。这种说法是否正确？（）中国银行网上银行认证工具,包括（）须搜集的客户信息主要包括：（）目前,为拓展留学市场业务,代理开户见证业务作为我行“中银汇兑”品牌下的差异化产品重点推出,其中赴澳大利亚
- 持有或控制本行（）以上股份或表决权的自然人股东,为我行的关联自然人。评价借款人的偿债能力指标主要包括：（）协定存款合同的修改（）如果投资者在认购了某期理财产品后,资金账户发生变更,那么以下说法正确的是（
- 各主控部门/机构应采取措施以确保有关交易不超过有关年度的限额。如发现累计的交易金额已接近年度限额的（）,应即时报送总行法律与合规部并采取适当的控制措施以防止超额。企业网上银行各类服务品种主要包括哪些？（
- 对新获任职位或成为本行股东的人士,应在其上任或成为本行股东后（）工作日内要求其填写关联方申报表,并把资料输入系统,申报表副本送交总行法律与合规部；人民币单位活期存款结息日为每季度末月的哪一天？固定资产贷
- 对于需予披露的持续关连交易,本行应根据交易分类设定（）年度最高限额贷款项目评估的核心工作是（）。票据贴现中对合同的审查主要包括哪些方面？（）目前系统对于账户已存在司法冻结的情况下不允许（）贷款人办理固
- 一家公司在本行直接或间接拥有的附属公司中持有接近或超过（）的股权,则该类交易应提交本级法律与合规部进行审查,且一并提交有关材料。交易金额在（）人民币或以上的关联交易,需要独立董事委员会进行先期审阅并讨论
- 员工（）从事与本行利益有冲突的兼职职业；固定资产贷款资金监控有多个部门:（）以下可纳入新模式中小企业授信审批的客户是（）：（）并不意味我行有义务向客户提供授信或提供达到风险限额的授信,也不意味着我行在风
- 管理人员违反规定擅自越权制定、修改本行规章制度及操作规程的,给予（）；贷款人应将固定资产贷款纳入对借款人及（）的统一授信额度管理,并按区域、行业、贷款品种等维度建立固定资产贷款的风险限额管理制度。（）小
- 有下列（）行为之一的,给予主管人员和其他责任人员警告至记过处分；企业财务顾问业务品种有哪些？（）《个人贷款管理暂行办法》规定,贷款调查应以什么原则,采取现场核实、电话查问以及信息咨询等途径和方法？（）出
- 未经批准,不得向客户提供（）或代客理财服务,提供投资收益的保底承诺；资产负债表分类资产类：（）现汇贷款的资金来源主要有：（）不规范经营的“七不准”禁止性规定,指的是？（）根据《固定资产贷款管理暂行办法》,合
- 被调查人＿＿进行申辩；（）急性大量脓胸穿刺后,脓汁迅速增多。最适当的处理办法是（）关于协议存款的描述正确的是（）在实践中,为了及时开展反洗钱调查,金融机构有合理理由认为与洗钱、恐怖主义活动及其他违法犯罪
- 在对重大关联交易进行审批时,如独立董事委员会委员之间意见不一致,应同时列出多数意见和少数意见,独立董事委员会意见应以超过该委员会（）委员意见为准。哪些属于小微企业“两禁两限”收费项目？（）五星级客户经理必
- 员工应遵守国家法律法规以及本行制定的（）规定；合同约定专门还款准备金账户的,贷款人应按约定根据需要对固定资产投资项目或借款人的收入现金流进入该账户的比例和以下哪项提出要求。（）根据《中华人民共和国合同
- 员工对处理决定不服的,可以在收到处理决定次日起＿＿日内向＿＿＿监察部门书面提出复审；（）融易达是指在以赊销为付款方式的交易中,在买方签署书面文件确认基础交易及应付账款无争议、保证到期履行付款义务的情况下
- 这种放弃包括()客户经理离职、换岗或调整分工的,交接内容包括原分管客户的所有资料和相关重要未了事项等。客户经理的退出标准包括、和三部分。（）借款人自主支付是指贷款人根据借款人的提款申请将贷款资金发放至借
- 根据客户的行业或职业、客户所使用的银行产品或服务、客户来自或业务往来的国家或地区以及客户是否外国政要等因素,全行客户应划分的风险登记为（）。“8429对公人民币长期不动户”BGL账户资金转出时,原则上应以什么（
- 根据《反洗钱法》,金融机构未按照规定建立反洗钱内部控制制度的,情节严重的,建议有关金融监督管理机构依法责令金融机构对（）给予纪律处分。定期开户交易（62000/2000）中输入的定存金额必须（）客户实际存款金额。
- 根据《反洗钱法》的规定,在反洗钱调查中,对于可能被转移、隐藏、篡改或者毁损的文件、资料,可以（）。对公表内结构性理财业务产品委托到期日可以是？（）流动资金贷款的需求量应基于什么来确定？（）事务所或客户提
- 按照《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》,自然人实盘外汇买卖交易过程中不同外币币种间的转换（）。“报关即时通”产品（）功能由中国电子口岸设计和开发,各地分行应保持与当地海关的密切联系,并跟踪本业务在
- 以下（）情形发生后,应及时将客户风险等级调整为高风险：（1）客户因为涉嫌洗钱、恐怖融资或其他违法犯罪行为被有权机关调查。（2）客户因为涉嫌洗钱、恐怖融资或其他违法犯罪行为被行内其他机构或本行代理行查询。
- 以下客户可列为低风险客户的是（）：（1）在具备严格反洗钱和反恐怖融资金融监管要求的国家或地区登记或营业的金融机构。（2）在具备严格信息披露监管要求的国家或地区上市的公司及其附属公司。（3）当地政府机关及
- 国务院反洗钱行政主管部门设立（）,负责大额交易和可疑交易报告的接收、分析。票据贴现业务的准入条件？（）客户持本人新版中银理财贵宾卡到省外中行ATM机上办理存款业务,与普通借记卡客户相比,该客户享受的收费优惠
- 以下应列入高风险客户的是（）：（1）外国政要或者客户的股东、董事或实际控制人为外国政要的。（2）金融机构之外的现金服务行业（3）珠宝、古董、艺术品交易行业。（4）空壳公司。（5）客户或其股东及其他实际控制
- 根据《进一步加强中国银行反洗钱工作的若干要求》,全员每年至少参加一次反洗钱培训,操作岗位人员每年至少参加（）反洗钱培训,新入行员工应进行反洗钱基础知识培训,以持续提高员工反洗钱意识和能力。中银“货币市场增
- 根据《反洗钱法》,金融机构应当按规定建立客户身份资料、交易记录保存制度,客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后,应当至少保存（）年。缴存保证金必须使用（）,不能使用现金或汇款等形式直接缴存
- 根据《进一步加强中国银行反洗钱工作的若干要求》,以下各项中可以做为其保证人的有（）开展“科学管理年”活动的意义有哪些？（）欧元区汇款,需提供欧盟通用的准确的收款人（）帐号。账户收支银企通产品涉及（）三方。
- 《个人存款账户实名制规定》所称实名,是指符合（）的身份证件上使用的姓名。房地产开发贷款项目中的银行贷款的偿还顺序优于建筑商垫资,这种说法是否正确？（）根据《进一步加强中国银行反洗钱工作的若干要求》,对于
- 我国反洗钱工作的行政主管部门为（）。目前登录我行企业网上银行的方式包括（）（）下列哪种机构不适用《项目融资业务指引》开展项目融资业务？（）人行境内外币支付系统来账业务中,若出现未明账务,应通过（）交易处
- 根据《金融机构反洗钱规定》,金融机构应当建立客户身份识别制度,按照规定了解客户的（）。（1）交易性质（2）交易目的（3）交易的受益人（4）交易的资金风险《个人贷款管理暂行办法》列举了贷款人的下列哪些贷款违规
- 按照《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》,交易一方为、单笔或者当日累计等值1万美元以上的,金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告大额。（）人民币单位协定存款最低约定基本存款额度为人民币（）万元。
- 根据《金融机构反洗钱规定》,在（）情形下金融机构应当重新识别客户身份。（1）客户办理大额现金支取业务时（2）对先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性有疑问的（3）客户身份信息发生变化（4）办理业务
- 对于“长期闲置账户”,金融机构在（）情况下应当报告可疑。（1）原因不明地突然启用（2）有资金流入（3）10个工作日内累计金额接近人民币200万元（4）资金流量较小105.固定资产贷款的发放审核包括两方面内容,提款审核
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