查看所有试题
- 请根据给定情景选择正确选项。某银行同意为某公司贷款8000万元,用于某固定资产投资项目。该项目总投资为1.5亿元。1月1日,贷款银行为该公司发放允许其自主支付的贷款资金3000万元,自主支付贷款资金流出情况如下：根据
- 关于整治不规范经营的意义,其成员为（）。借记卡销卡后,卡片的状态为（）。企业办理开户手续时,开销户经办人员应认真审验企业所提交的相关资料的（）,并在所有开户资料上签名确认,注明与原件相符字样,经经营性机构负
- 贷款人在发放贷款前应确认借款人满足合同约定的提款条件,监督贷款资金按何标准使用？（）根据《中华人民共和国公司法》的规定,股份有限公司董事、监事、高级管理人员离职后（）,不得转让其所持有的本公司股份。当日
- “中银平稳收益理财计划”的投资人民币的期限为（）年。对于需予披露的持续关连交易,本行应根据交易分类设定（）年度最高限额TIMS申请用户在每个CBS机构中设置,最多设置经办与复核用户各（）名。银行于（）扣划或冻结
- 目前登录我行企业网上银行的方式包括（）（）流动资金贷款申请应具备什么条件？（）在关闭境内机构外汇活期账户前,须先关闭其相关联的（）或外汇通知存款账户。春夏秋冬每系列产品都有（）档VIP客户优惠。A、普通登
- 核心银行系统承兑汇票保证金账户计息原则上按照（）计息。《员工违规处理办法》适用于（）柜员管控设置风险评估主要包括以下内容（）：暂付暂收款项余额方向控制描述正确的是（）。A、单位协定存款
B、单位存款定期
- “三位一体”授信决策机制的内容是：（）对于以下哪项,贷款人应合理测算,审慎确定借款人的流动资金授信总额及具体贷款的额度,不得超过贷款人实际需求发放流动资金贷款。（）风险承受能力测试包括（）和（）两部分。A、
- 汇票查询的目的是防范（）汇票,了解汇票状态,查询内容包括汇票号码是否真实,汇票是否被挂失、冻结、他查等科学管理年活动的任务有哪些？（）按照办法规定,采用借款人自主支付的,贷款人可通过以下哪些方式核查贷款支
- 固定资产贷款的发放审核包括两方面内容,提款审核和支付审核。（）审核要求的提款申请,予以同意发放贷款。企业集团理财版中（）服务需要客户提出申请,而不能默认开通。固定资产贷款发放和支付过程中,对于以下哪种性质
- 《中国银行零售贷款保证金账户管理规定》：下列说法不正确是（）。借款人需要展期的,应要求借款人至少在（）贷款到期前提出展期申请。对于对公客户办理开户、结算的人员及大额转账交易的真实性要坚持三个确认原则,即
- 常年财务顾问业务收取财务顾问费用最低。《员工违规处理办法》规定,员工受到（）处分的,24个月内不得晋升职务,同时扣减绩效考核工资；经营性分支机构业务经理的（）由委派机构管理。为使新外汇买卖支持定期一本通功
- 在流动资金贷款审查中,哪些是公司业务部门审查人员应审查的重点（）移动终端柜员禁止办理哪些业务（）。营销性贷款承诺函属于承诺类（）业务。债券的评级不同,则其信用风险的大小也不同,下述信用评级所反映的信用风
- 错帐冲正应经业务经理等有权人授权后方可办理,错帐冲正应留有冲帐痕迹,供事后监督部门监督检查,（）轧差冲帐。网银业务对账的要求有（）。在国际收支平衡表中,某一项目如果出现收入大于支出,有贷方余额时,若不成立,
- 根据《中华人民共和国商业银行法》的规定,商业银行流动性资产余额与流动性负债余额的比例不得低于（）。关于国际收支申报,下列说法正确的是（）。同一张借记卡最多可换（）次非预制卡。在核心银行系统中,实物贵金属
- 对流动资金贷款形成不良贷款的,贷款人应当采取何种措施？（）对于“长期闲置账户”,对于境内个人,以（）作为个人身份唯一标识录入“结售汇系统”。中银“日积月累”理财计划,投资收益分配到账日（）应对不良贷款进行专门管
- 人民币单位协议存款起存金额至少达到（）亿元,存款期限5年以上（不含）。客户经理星级分设（）级。下列哪些行为会产生人员操作风险？（）A、1
B、2
C、5#
D、10A、四
B、五
C、六#
D、七相关人员对金融产品和流程缺
- 以下客户可列为低风险客户的是（）：（1）在具备严格反洗钱和反恐怖融资金融监管要求的国家或地区登记或营业的金融机构。（2）在具备严格信息披露监管要求的国家或地区上市的公司及其附属公司。（3）当地政府机关及
- 当日冲正交易是在原交易码上加（）。在3.0版本中,借记卡办理以下（）时,系统不可以设定挂失期限。TIMS系统用户对机构变更的柜员如何操作（）。9991001 BGL账户的开户层级为（）。中银“新兴市场”理财计划,美元投资范
- 人民币单位协定存款业务最低约定基本存款额度为人民币（）万元.根据项目运作方式和还款来源不同,固定资产贷款可分为（）单位存款人的印鉴由单位存款人的公章或财务专用章,及其（）的签名或盖章组成。客户的风险承受
- 客户经理准入资格由省分行（）会同公司业务部共同认定。对一日一次性提取现金（）的,柜员必须要求取款人提供有效身份证件,并经有关负责人审核后予以支付。外汇局规定的个人分拆结售汇的行为特征主要有以下哪些方面？
- 《员工违规处理办法》规定,员工受到（）处分的,24个月内不得晋升职务,同时扣减绩效考核工资；办理缴存100％保证金及足额担保银行承兑汇票的出票人必须具备下列条件（）。上门收款可采用（）的收款方式。我行相关人员
- 企业网上银行各类服务品种主要包括哪些？（）预告登记后,未经预告登记的权利人同意,处分该不动产的,（）。TIMS系统用户对机构变更的柜员如何操作（）。开立外币现钞账户时,开户行须经（）核准后,方可为客户办理外币
- 委托贷款是收费性质的中间业务,委托贷款的风险由（）承担。按办法规定,其中还应包括以下哪项？（）根据《金融机构反洗钱规定》,金融机构应当按照中国人民银行的规定,报送（）。（1）反洗钱统计报表（2）信息资料中与
- 住宅建设用地使用权期间届满的,（）。国务院反洗钱行政主管部门设立（）,负责大额交易和可疑交易报告的接收、分析。为加强对暂付暂收款项的管理,各网点必须设置（）。提高利率,对货币供求的作用是（）。A、自动终止
- 企业年金管理的当事人有哪些？（）《项目融资业务指引》规定,贷款人从事项目融资业务,应当以对什么的分析为核心？请选出正确的一项。（）项目融资贷款人应当对哪个账户进行动态监测,并当账户资金流动出现异常时,应当
- “报关即时通”产品（）功能由中国电子口岸设计和开发,各地分行应保持与当地海关的密切联系,并跟踪本业务在海关方面的发展情况。（）下列哪种机构不适用《项目融资业务指引》开展项目融资业务？（）单位银行结算账户自
- 企业客户申请网银WEB渠道对账服务并签署相关服务协议后,再由对账网点对账员在对账服务系统中完成协议录入手续的（）后企业客户方可使用网上银行对账服务。在向客户提供理财服务时,（）投资风险；T+1日
T+2日
T+3日#
- 下列哪些货币属于远期结售汇交易币种？（）贷款人办理固定资产业务出现何种情形时,银行业监督管理机构可根据《中华人民共和国银行业监督管理法》第三十七条的规定采取监管措施？（）根据《中华人民共和国民事诉讼法
川公网安备 51012202001360号