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- 文明服务规范关于自助设备管理的要求以下说法正确的是（）。金融机构的分支机构应将大额、可疑资金交易情况,按照中国人民银行和国家外汇管理局有关资金交易报告程序的规定,报送（）,同时上报其上级单位。换位思考的
- 下列属于办理业务时的不规范行为的有（）。高级管理层确保合规政策得到遵守的职责是使其承担下述责任,即一旦发现违规问题就要确保采取适当的补救性或（）措施。服务态度是银行联系客户的“纽带”,（）是优质服务的保证
- 营业场所应提供的便民用具有（）。关于规章制度合规性审查等相关工作,下列表述错误的是（）。中国人民银行查询可疑支付交易时,及时回复,并（）。（）是客户进行现金业务、部分非现金业务办理及传统型产品销售区域。
- 以下属于自律工作委员会负责文明规范服务工作的是（）。金融机构在开展业务过程中,违反有关法律、行政法规,从事不正当竞争,损害反洗钱义务的履行的,依照《金融违法行为处罚办法》的有关规定处罚,对该金融机构直接责
- 银行业从业人员应当尊重同事,禁止带有任何歧视性的（）。银行所面临的法律环境处于变化之中,因此合规工作的每一环节皆须根据法律环境的变化作出实时的反应和调整；银行合规工作须与银行的日常经营管理工作相互结合、
- 银行业从业人员之间应通过（）等多种途径和方式,促进行业内信息交流与合作。金融机构不得为客户开立（）,不得为身份不明确的客户提供存款、结算等服务。差异化服务的目的是（）。日常信息交流#
参加学术研讨会#
召开
- 属于银行业从业人员与客户之间准则范畴的是（）。银行业监督管理机构进行现场检查时,检查人员不得少于（）。了解客户”是指金融机构在与客户建立业务关系或与其进行交易时,应当根据法定的有效身份证件或其他可靠的身
- 服务岗位人员应熟悉各项服务规程,（）。关于拨打客户手机的注意事项中,（）是错误的。拨打客户电话时,可以用（）作为通话结束语。全面掌握业务操作技能#
熟练操作有关机具设备#
努力学业务、练技能#
提高服务综合素
- 文明服务规范关于组织领导要求以下说法错误的是（）。银行所面临的法律环境处于变化之中,因此合规工作的每一环节皆须根据法律环境的变化作出实时的反应和调整；银行合规工作须与银行的日常经营管理工作相互结合、渗
- 经营机构必须规范大堂经理的（）。暴躁型问题客户脾气暴躁,有时甚至傲慢,容易引起争吵。所以在处理暴躁型客户的投诉时应（）营业场所应提供的便民用具有（）。素质
培训
管理#
配备#A、既不能说得太多,也不能说得太
- 银行业从业人员应当自觉遵守法律法规、行业自律规范和所在机构的各种规章制度,保护所在机构的（）,自觉维护所在机构的形象和声誉。法律禁止用来设定抵押的财产是（）。以下关于运用提问技巧寻找客户需求的表述正确的
- 中国银行业文明规范服务工作指引是根据下面哪些行规行约制定的（）。关于规章制度合规性审查等相关工作,下列表述错误的是（）。金融机构在开展业务过程中,从事不正当竞争,对该金融机构直接责任人员给予纪律处分,制定
- 文明规范服务的指导思想是：（）。境内经营外汇业务的金融机构应当按照《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》规定,向国家外汇管理部门报告（）情况。《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》规定
- 以下不属于自律工作委员会负责文明规范服务工作的是（）。金融机构为不出示本人身份证件或者不使用本人身份证件上姓名的个人客户（）的,由中国人民银行给予该金融机构警告,可以处1000元以上5000元以下罚款。情节严重
- 诚实信用准则要求银行业从业人员应当（）,恪守诚实信用。金融机构在开展业务过程中,从事不正当竞争,损害反洗钱义务的履行的,取消其直接（）的任职资格。以下（）不属于反洗钱委员会的主要职能。下列属于违法行为的是
- 银行业从业人员与同业人员应当公平竞争,（）。（）是金融行动特别工作组的英文缩写,该组织是西方七国集团为了专门研究洗钱的危害与预防以及实现反洗钱的国际统一行动而成立的政府间国际组织,其成员国（地区）现已遍
- 不属于文明服务规范监督反馈方面要求的是（）。《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》、《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》及《金融机构反洗钱规定》是根据（）等有关法律、行政法规,制定的一个规
- 文明服务规范评分细则规定,员工酒后上岗扣（）分。存款人日常经营活动的资金收付及其工资、奖金和现金的支取,应通过（）存款账户办理《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》“频繁”的含义系指外汇资金交易行
- 银行业从业人员的勤勉尽职表现在（）。法律禁止用来设定抵押的财产是（）。合规的工作重点应在于通过建立有效的合规工作机制,加强行内规章制度和操作流程的建设,努力使其符合外部法规规定,消除其盲区,弥补其缺陷,实
- 营业网点所在行社成立文明服务规范工作领导小组,（）任组长。重大经济损失指违规造成（）元以上经济损失。文明规范服务的指导思想是：（）。董（理）事长
分管行长（主任）
网点负责人
行社主要负责人#100万
200万
5
- 不符合柜面反假钞时应遵循准则的是（）。合规工作是指为加强员工合规意识,防范或降低经营风险、（）,各级法律与合规部门在其职权范围内开展的规章制度建设、合规监督检查、合规培训、咨询、调研、宣传及反洗钱等工作
- 不属于文明服务规范要求在营业大厅提供的便民用具为（）。《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》中要求（）由金融机构进行柜面审查,通过书面方式或其他方式报告。（）是指针对各种类型客户提供标准化或定制化的
- 文明服务专题活动至少一年举行（）次,活动要有具体方案,并形成书面总结。《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》“频繁”的含义系指外汇资金交易行为每天发生（）以上或每天发生持续以上。服务态度是银行联系
- 上岗人员参加业务、礼仪培训每年至少（）次,并通过上岗风格考试。我国单位银行结算账户按用途分为基本存款账户、一般存款账户、（）和临时存款账户。（）是中国银行反洗钱工作的决策机构,通过定期和不定期的会议制度
- 拨打客户电话时,可以用（）作为通话结束语。个人银行结算账户之间以及个人银行结算账户与单位银行结算账户之间金额（）以上的款项划转,属于大额支付交易。必须满足下列所有条件,员工方可担任社会兼职：对社会有益、
- 针对重点客户的差异化服务主要由（）完成。关于规章制度合规性审查等相关工作,下列表述错误的是（）。《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》、《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》及《金融机构反洗
- 封闭式柜台服务区主要办理（）。下列表述的不确切是（）。在差异化服务营销中,网点的客户经理将承担（）。银行业从业人员与同业人员应当公平竞争,（）。A、现金业务#
B、部分非现金业务#
C、传统型产品销售#
D、中银
- 以下不属于银行业电子化服务体系的是（）。下列属于办理业务时的不规范行为的有（）。超市银行#
网上银行
电话银行
自助银行接待客户时拖延时间#
中断服务#
与他人讨论或谈笑#
接打电话或收发短信#
- 网上银行服务同其他服务渠道相比的优势包括（）。下列选项中不属于合规建设关键方面的是（）。银行业从业人员应当尊重同事,禁止带有任何歧视性的（）。A、较低的经营成本#
B、更好的客户服务模式#
C、降低交易成本#
- 营业网点自助设备不符合文明服务规范要求的是（）。根据巴塞尔委员会关于合规的咨询文件,在合规职能的组织架构和责任安排方面,银行必须遵守的两条原则是。中国银行业文明规范服务工作指引是根据下面哪些行规行约制定
- 是指将毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪或者其他犯罪的违法所得及其产生的收益,通过各种手段掩饰、隐瞒其来源和性质,态度强硬,有时甚至傲慢,容易引起争吵。所以在处理暴躁型客户的投诉时应（
- 在谈判过程中,用外交活动中的“无可奉告”一词回答对方问题,这种答复谈判对手的技巧是（）。FATF提出的（）建议是西方反洗钱行动的主要纲领。避正答偏
答非所问
以问代答
不作彻底回答#30条
45条
40条#
35条
- 《银行业从业人员职业操守》中所称的银行业从业人员是指（）。服务态度是银行联系客户的“纽带”,（）是优质服务的保证。来电找的人正在通话时,以下做法正确的是（）。（）是客户想象中可能得到的服务。营业网点自助设
- 以下不属于银行业服务规范范畴的是（）。下列选项中不属于合规建设关键方面的是（）。表述错误的是（）。下列表述错误的（）。金融机构对大额和可疑外汇资金交易进行审核、分析,应于发现之日起（）内报当地公安部门
- 按照岗位规范要求办理业务,进行核对,促进行业内信息交流与合作。职业纪律
职业行为
职业操守#
职业道德任意一方
代理人
被代理人和代理人#
被代理人A.任意一方
代理人
被代理人和代理人
被代理人A、主人旁边的副驾驶
- 银行业从业人员应当根据监管规定和所在机构风险控制的要求,对客户进行（）。（）包括账户持有人、通过该账户存入或提取的金额、交易时间、资金的来源和去向、提取资金的方式等。（）是指交易的金额、频率、流向、用
- 不属于文明服务规范要求在营业网点设置的标牌是（）。下列表述错误的（）。不属于员工违规处理种类是（）。在公共场合应注意不要发生以下情况（）。除了客户满意度调查外,银行还可以通过（）途径获取客户反馈。商业
- 不属于网点各种标牌设置基本要求的是（）。（）包括账户持有人、通过该账户存入或提取的金额、交易时间、资金的来源和去向、提取资金的方式等。金融机构在开展业务过程中,违反有关法律、行政法规,从事不正当竞争,损
- 商业银行提供超值服务的途径包括（）等。表述错误的是（）。中国银行为客户提供的短信服务就是一种（）服务。以下关于服务迁移的说法错误的是（）。不良的倾听习惯有（）。接受名片时,应注意（）。文明服务规范评分
- 商业银行妥善处理客户投诉可以为银行（）。服务态度是银行联系客户的“纽带”,（）是优质服务的保证。A、收集市场信息,获取客户真实需求#
B、提高客户满意度与忠诚度,树立良好的银行品牌形象#
C、避免引起更大的纠纷,
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