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- 下列表述错误是（）。存款人日常经营活动的资金收付及其工资、奖金和现金的支取,应通过（）存款账户办理下列不属于合规管理中“规”的范围是（）。员工获得奖励后,有下列情况之一的,撤销其奖励：（）。员工受到处分后,
- 业务部门在开发新产品时（）。表述错误的是（）。高级管理层确保合规政策得到遵守的职责是使其承担下述责任,发现涉嫌犯罪的应当及时向当地（）报告。（）是指利用营业网点不同功能分区和服务设备,针对各种类型客户的
- 表述错误的是（）。《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》、《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》及《金融机构反洗钱规定》是根据（）等有关法律、行政法规,制定的一个规定和两个办法。银行可以通过
- 是将外部法律环境转化成为内部法律环境的倡导者和实施者,是对外部监管者的重要报告人和沟通人。”以上内容体现了合规工作的（）。根据《中国银行合规工作管理办法（试行）》的规定,业务部门在开发新产品时（）。中资
- 关于《中国银行合规工作管理办法（试行）》的适用范围,下列表述中正确的是（）。处理投诉的CLEAR原则中的“C”代表的是（）。差异化服务体系包含了渠道差异化服务、（）四部分内容。以下关于运用提问技巧寻找客户需求
- 银行所面临的法律环境处于变化之中,因此合规工作的每一环节皆须根据法律环境的变化作出实时的反应和调整；银行合规工作须与银行的日常经营管理工作相互结合、渗透,从而保证银行的日常经营活动的合规。”以上内容体现
- 加强行内规章制度和操作流程的建设,努力使其符合外部法规规定,消除其盲区,弥补其缺陷,应当按照规定拨付与其经营规模相适应的营运资金额。拨付各分支机构营运资金额的总和,不得超过资本金总额的（）。居民、非居民个
- 通过一系列合规措施和合规程序,实现早期预警,在事前预防违规行为的发生,在早期阶段发现违规行为或使违规行为提前暴露,最大限度减少违规行为发生的可能性。”以上内容体现了合规工作的（）。（）是金融行动特别工作组
- 下级分行总经理对本行法律与合规部门或合规员呈报给上级法律与合规部门的报告持有异议,但法律与合规部门或合规员仍认为应该向上级分行法律与合规部门汇报时,其有权直接将有关报告呈送上级直至总行法律与合规部,并说
- 下列表述有误的是（）。商业银行在贷款时,对同一借款人的贷款余额与商业银行资本余额的比例不得超过（）。（）是金融行动特别工作组的英文缩写,该组织是西方七国集团为了专门研究洗钱的危害与预防以及实现反洗钱的国
- 合规工作具有建设性、预警性、（）、动态性的特点。根据《中国银行合规工作管理办法（试行）》的规定,合规是指（）必须遵守外部法规,发现涉嫌犯罪的应当及时向当地（）报告。重大经济损失指违规造成（）元以上经济损
- 关于规章制度合规性审查等相关工作,下列表述错误的是（）。我国单位银行结算账户按用途分为基本存款账户、一般存款账户、（）和临时存款账户。下列（）不属于可疑支付交易。信用卡到期时,为持卡人提供上门换卡服务是
- 如果主管口头交办一件违反我行规章制度的工作,员工应该（）。出于对银行服务及员工个人的感谢,客户主动提供的贵重物品,员工必须婉言谢绝,无法婉拒而接受的（）。商业银行提供超值服务的途径包括（）等。按领导的要求
- 下列事项不属于合规部门职能的是（）。境内经营外汇业务的金融机构应当按照《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》规定,向国家外汇管理部门报告（）情况。下列属于违法行为的是（）。各部门、各岗位的员工
- 根据《中国银行合规工作管理办法（试行）》的规定,业务部门在开发新产品时（）。下列不属于合规管理中“规”的范围是（）。《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》“频繁”的含义系指外汇资金交易行为每天发生
- 下列选项中,属于合规部门职能的是（）。下列不属于合规管理中“规”的范围是（）。金融机构在开展业务过程中,违反有关法律、行政法规,从事不正当竞争,损害反洗钱义务的履行的,依照《金融违法行为处罚办法》的有关规定
- 下列选项中不属于合规建设关键方面的是（）。担保合同是主合同的从合同,下列表述正确的是。（）不属于员工违规处理种类是（）。通过（）可以了解更多的服务失败的原因,发现经营管理的漏洞,及时采取改进措施,意识不到
- 合规是（）的责任：《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》“频繁”的含义系指外汇资金交易行为每天发生（）以上或每天发生持续以上。金融机构应当依法协助、配合司法机关和行政执法机关打击（）,依照法律、
- 合规工作是指为加强员工合规意识,防范或降低经营风险、（）,各级法律与合规部门在其职权范围内开展的规章制度建设、合规监督检查、合规培训、咨询、调研、宣传及反洗钱等工作。国单位银行结算账户的存款人可在银行开
- 我国商业银行的资本充足率不得低于（）。中国人民银行实行的责任形式是（）。出于对银行服务及员工个人的感谢,客户主动提供的贵重物品,员工必须婉言谢绝,无法婉拒而接受的（）。银行提倡并要求员工节俭,员工行为应符
- 根据《中国银行合规工作管理办法（试行）》的规定,对于一家银行来讲,合规是指（）必须遵守外部法规,即其经营所在司法辖区内的包括宪法、法律、法规、规章、命令等规范性文件的规定、国际惯例及当地监管部门具有约束
- 银行业监督管理机构进行现场检查时,检查人员不得少于（）。根据《中国银行合规工作管理办法（试行）》的规定,业务部门在开发新产品时（）。作为中国银行股份有限公司的员工,勤政俭朴,影响客户提供清楚、真实、（）的
- 商业银行内部控制评价包括过程评价和结果评价。其中结果评价是（）对的评价。不属于员工奖励范畴的表现为（）。员工对所受处分不服,在深思熟虑后才做决定,应注意（）。内部控制环境、风险识别与评估
内部控制主要目
- 中国甲公司与英国乙公司订有一笔货物销售合同,约定以跟单托收方式结算。甲公司交运货物后,开立了以乙公司为付款人的见票即付汇票,并附随单据,交由中国银行某省分行通过中国银行伦敦分行向乙公司收款。下列表述错误的
- 担保合同是主合同的从合同,下列表述正确的是。（）存款人申请开立银行结算账户时,金融机构应审查其提交的（）的真实性、完整性、合法性。下列属于违法行为的是（）。在办理业务时,影响客户提供清楚、真实、（）的信
- 《商业银行内部控制评价试行办法》规定内部控制评价应遵循的原则不包括（）。表述错误的是（）。《金融机构反洗钱规定》中（）,是指将毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪或者其他犯罪的违法所
- 根据《商业银行内部控制评价试行办法》,关于商业银行对内部控制绩效进行持续监测,下列表述错误的是（）。金融机构应当依法协助、配合司法机关和行政执法机关打击（）,依照法律、行政法规等有关规定协助司法机关、海
- 商业银行在境内设立分支机构,应当按照规定拨付与其经营规模相适应的营运资金额。拨付各分支机构营运资金额的总和,不得超过资本金总额的（）。受理业务时,注意倾听客户提出的要求和问题,了解客户所办业务的需求；（）
- 商业银行及其分支机构自取得营业执照之日起无正当理由超（）过个月未开业的,由国务院银行业监督管理机构吊销其经营许可证,并予以公告。娃哈哈公司以娃哈哈的商标权为担保,向银行贷款1000万元。这种担保属于（）。3
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- 下列事项不属于合规部门职能的是（）。通过一系列合规措施和合规程序,实现早期预警,在早期阶段发现违规行为或使违规行为提前暴露,下列表述中正确的是（）。中资金融机构的境外分支机构应当遵循反（）洗钱方面的法律
- 中资金融机构的境外分支机构应当遵循反（）洗钱方面的法律规定,依法协助配合驻在国家或地区反洗钱部门的工作。公务接待中,双排座轿车应让客户坐在（）。银行业从业人员应当根据监管规定和所在机构风险控制的要求,对
- 存款人日常经营活动的资金收付及其工资、奖金和现金的支取,应通过（）存款账户办理中国人民银行和各金融机构不得向任何（）泄露可疑支付交易信息,但法律另有规定的除外。金融机构反洗钱工作的监督管理机关为（）。不
- 金融机构为客户开立外汇账户,应当遵守（）和《境内外汇账户管理规定》,不得为客户设立匿名外汇账户或明显以假名开立外汇账户。根据网点的不同分区功能,（）不属于咨询服务区的功能。《人民币银行结算账户管理办法》
- 高级管理层确保合规政策得到遵守的职责是使其承担下述责任,即一旦发现违规问题就要确保采取适当的补救性或（）措施。中国人民银行或者国家外汇管理局经分析研究金融机构的大额和可疑交易报告,对认为涉嫌犯罪的,应当
- 因此合规工作的每一环节皆须根据法律环境的变化作出实时的反应和调整；银行合规工作须与银行的日常经营管理工作相互结合、渗透,个人当天单笔或累计等值外（）汇以上,应当根据法定的有效身份证件或其他可靠的身份识别
- 通过一系列合规措施和合规程序,实现早期预警,在事前预防违规行为的发生,在早期阶段发现违规行为或使违规行为提前暴露,最大限度减少违规行为发生的可能性。”以上内容体现了合规工作的（）。以下属于自助银行业务特点
- 我国单位银行结算账户按用途分为基本存款账户、一般存款账户、（）和临时存款账户。下列不属于合规管理中“规”的范围是（）。《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》、《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办
- 其成员国（地区）现已遍及北美、欧洲、亚洲、南美的主要金融中心。敏感型问题客户较敏感,对接待人员的话持怀疑态度,也不能说得太少,应问有所答,以免引起客户的疑心和反感#
B、建立起类似“成人—儿童”的关系,在沟通中
- 商业银行在境内设立分支机构,应当按照规定拨付与其经营规模相适应的营运资金额。拨付各分支机构营运资金额的总和,不得超过资本金总额的（）。根据《中国银行合规工作管理办法（试行）》的规定,业务部门在开发新产品
- 存款人申请开立银行结算账户时,金融机构应审查其提交的（）的真实性、完整性、合法性。FATF提出的（）建议是西方反洗钱行动的主要纲领。个人资料
身份证件
存款账户
开户资料#30条
45条
40条#
35条
川公网安备 51012202001360号