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- 合同规范性审查的事项包括（）在法国兴业银行的案件中,凯维埃尔称自己的上级“只要我在盈利,就没有什么问题”,从巴塞尔委员会《操作风险管理与监管的稳健做法》10项原则看,这一点违背了（）。根据《中国农业银行风险经
- 《商业银行金融创新指引》商业银行开展创新活动,应该做到的几个“认识”是（）。A、认识你的业务#
B、认识你的员工
C、认识你的风险#
D、认识你的客户#
E、认识你的交易对手#
- 商业银行的下列哪些行为违反了《商业银行法》的规定（）。关于从法国兴业银行凯维埃尔欺诈案件中得到的启示,从操作风险管理角度说法不正确的是（）。A、向本行董事张某担任总经理的公司发放信用贷款#
B、未按行政区
- 根据银监会关于印发《商业银行风险监管核心指标（试行）》的通知（银监办发[2005]265号）规定,不良贷款迁徙率包括（）。A、正常贷款迁徙率
B、关注贷款迁徙率
C、次级贷款迁徙率#
D、可疑贷款迁徙率#
E、损失贷款迁
- 根据《中国农业银行风险经理管理办法（试行）》（农银发[2009]418号）的规定,对一个新成立的房地产项目公司,直接认定为AA级（含）以上的评级流程为（）。A、督促驻地行准确及时录入CMS信息#
B、审核驻地行减值测试结
- 根据《中国农业银行全面风险管理体系建设纲要》（农银发[2009]339号）,制定风险管理基本政策,主要包括（）,作为全行风险管理的根本准则和制定业务管理办法的基本依据。A、交易控制#
B、专业审批#
C、风险分类#
D、行
- 根据《中国农业银行风险经理管理办法（试行）》的规定,派驻风险主管主要职责包括（）根据巴塞尔委员会BASELI的规定,下面哪种不属于银行的一级资本（）。用标准法计量商业银行操作风险时,需将银行业务划入对应业务条
- 根据《中国农业银行全面风险管理体系建设纲要》（农银发[2009]339号）,风险管理战略中“拟进入或限制进入的风险领域”是指（）。银行的非预期损失应该用（）覆盖？2006年3月15日,某德国公司与中方广东某企业合资成立一
- 根据《中国农业银行全面风险管理体系建设纲要》（农银发[2009]339号）,风险管理战略中“可承担的风险水平”是指（）。操作风险的控制措施有若干原则,当客户经理对该市一家市政基础设施客户进行评级时,根据《中国农业银
- 根据《中国农业银行全面风险管理体系建设纲要》（农银发[2009]339号）,风险管理战略的确定应充分考虑外部经营环境,包括（）等因素。A、经济发展速度#
B、经济金融政策#
C、监管要求#
D、同业竞争水平#
- 根据《中国农业银行压力测试管理办法（试行）》（农银发[2008]209号）的规定,当压力测试结果超出限额或预定标准的一定程度时,应制定相应的风险补救措施或应急处理方案。主要的补救措施包括（）。在IRB初级法中,下面
- 根据《中国农业银行全面风险管理体系建设纲要》（农银发[2009]339号）,分支行风险管理委员会的主要职责包括（）。在操作风险识别工作中,发现某网点有下述四种现象,明确为内部欺诈的有（）。A、定期开展资产风险分类
- 根据《中国农业银行全面风险管理体系建设纲要》（农银发[2009]339号）,一级分行风险管理部主要负责（）。根据巴塞尔委员会BASELI的规定,下面哪种不属于银行的一级资本（）。巴塞尔新协议中内部评级法要求银行建立哪
- 根据《中国农业银行全面风险管理体系建设纲要》（农银发[2009]339号）,农业银行的风险管理战略主要包括（）。通过将市场风险计量方法或模型的估算结果与实际发生的损益进行比较,以检验计量方法或模型的准确性、可靠
- 根据《中国农业银行全面风险管理体系建设纲要》（农银发[2009]339号）,业务经营管理副行长在风险管理中的职责主要有（）。A、负责分管部门、业务条线的风险管理#
B、将全行风险管理战略、政策、流程和方法具体落实到
- 在梳理信用卡申请环节的操作风险点时,员工反映对信用卡申请者电话核查时,有时申请者不能及时回答问题,且对方有边翻阅资料边回答的迹象,这一行为作为风险信号,对应的风险因素可能是（）。A、非法中介虚假申请#
B、申
- 根据我行现行评级办法,客户甲使用农业打分卡评出AAA,客户乙使用工业打分卡评出AA+,是否说明客户甲比客户乙的风险更低？（）根据巴塞尔委员会BASELI的规定,下面哪种应该从银行合格资本中进行剔除（）。操作风险的控制
- 乌鲁木齐连续发生恐怖分子用针状物刺伤市民,引起9月3日、4日首府大规模群众聚集事件。9月4日政府在部分城区实行严格交通管制和戒严,我行40个营业网点无法正常营业。该操作风险事件类型为（）。A、由经营行客户部门组
- 根据《中国农业银行全面风险管理体系建设纲要》（农银发[2009]339号）,制定风险管理基本政策,主要包括（）,作为全行风险管理的根本准则和制定业务管理办法的基本依据。A、交易控制#
B、专业审批#
C、风险分类#
D、行
- 银行的非预期损失应该用（）覆盖？已知某商业银行的风险信贷资产总额为300亿,如果所有借款人的违约概率都是5%,违约回收率平均为20%,那么该商业银行的风险信贷资产的预期损失是：（）2008年11月,某分行根据《中国农业
- 2008年11月,某分行根据《中国农业银行法人客户信用等级评定管理办法》（农银发[2008]233号）对某客户进行了信用等级评定,等级为AA+。2009年3月28日,该客户向企业提供了2008年度经审计的财务报表；2009年4月20日,该分
- 2006年3月15日,某德国公司与中方广东某企业合资成立一家合资公司,主要生产电器配件,其中有70%的产品用于出口。2009年6月,根据《关于规范开展2009年度客户信用等级评定工作的通知》（农银发[2009]110号）规定,该客户
- 某企业为新建企业,经营期尚不满一年,同意将该客户信用等级提升至AA级。根据《中国农业银行法人客户信用等级评定管理办法》（农银发[2008]233号）规定,提升该客户信用等级的做法是否合理？（）巴林银行交易员里森同时
- 根据《关于规范开展2009年度客户信用等级评定工作的通知》（农银发[2009]110号）规定,某客户行业为电力、热力的生产和供应业,应该选择（）进行评级。巴塞尔新协议中内部评级法要求银行建立哪种模型（）某公司是某省
- 某公司是某省行的优良客户,2009年5月该公司向我行提供未经审计的财务报表。该行使用该报表经打分卡测评,测评结果为AA+级。根据《关于规范开展2009年度客户信用等级评定工作的通知》（农银发[2009]110号）规定,该公司
- 医院甲使用的是事业类财务报表,医院乙使用的是公司类财务报表,根据《关于规范开展2009年度客户信用等级评定工作的通知》（农银发[2009]110号）规定,这两家医院应分别选取哪种打分卡进行客户评级？（）巴塞尔新协议中
- 某企业2009年财务报表经审计被会计师事务所出具的审计意见为有保留意见,经客户经理调查,可以证明保留意见未涉及会计准则重大问题且对公司财务状况无实质影响,经打分卡测评,该客户信用等级为AA级。根据《关于规范开展
- 某小企业用打分卡测评等级为AA,拟提级至AA+,RAROC是根据哪个公式计算出来的？（）巴塞尔资本协定为银行计量资本要求提出了一个标准,这个标准基本遵循以下原则（）。以下哪一个模型是针对市场风险的计量模型？（）对
- 根据《关于规范开展2009年度客户信用等级评定工作的通知》（农银发[2009]110号）规定,对一个新成立的房地产项目公司,应使用（）打分卡进行评级。A、项目公司#
B、新建企业
C、房地产
- 根据《关于规范开展2009年度客户信用等级评定工作的通知》（农银发[2009]110号）规定,某客户评级时,应当按照哪种评级敞口选择顺序进行敞口判断？（）根据《中国农业银行全面风险管理体系建设纲要》（农银发[2009]339
- 根据《关于规范开展2009年度客户信用等级评定工作的通知》（农银发[2009]110号）规定,符合总行公布的高风险行业的法人客户（优势行业重点客户除外）的信用等级最高提级至（）级。A、AAA级
B、AA+级
C、AA级#
D、A+级
- 某地级市上一年度的全市GDP为600亿元,当客户经理对该市一家市政基础设施客户进行评级时,根据《中国农业银行法人客户信用等级评定管理办法》（农银发[2008]233号）规定,可以直接认定为（）。根据银监会关于印发《商业
- 根据《股份制商业银行风险评级体系（暂行）》（银监发[2004]3号）规定,监管机构对银行的评级,既不同于银行自身的评价,也不同于社会中介机构对银行的评级。它是以（）为目的,系统地分析、识别银行存在的风险,实现对银
- 制定权限模板,在授信审批、授信额度调整、人工授权、账户调整、争议处理、透支催收等业务中,对不同级别的操作人员设置不同的权限,严禁越权操作是指（）。贷款定价中的风险成本是用来：（）巴塞尔新协议中内部评级法
- 在进行操作风险点梳理过程中,下列事项可归入特约商户POS机违规使用的风险信号的有（）。I 商户营业时间与交易时间信息不对称II 频繁调单、整额大额交易频繁III 交易量、每笔交易金额与商户经营种类性质不符IV 商户交
- 在梳理信用卡申请环节的操作风险点时,员工反映对信用卡申请者电话核查时,有时申请者不能及时回答问题,且对方有边翻阅资料边回答的迹象,这一行为作为风险信号,对应的风险因素可能是（）。零售客户信用状况分析一般通
- 巴林银行交易员里森同时负责前台交易和后台操作两种部门,职权集中于一人,从巴塞尔委员会《操作风险管理与监管的稳健做法》10项原则看,这一点体现出巴林银行违反了（）。目前,（）是我国商业银行面临的最大、最主要的
- 在操作风险识别工作中,发现某网点有下述四种现象,明确为内部欺诈的有（）。根据《关于规范开展2009年度客户信用等级评定工作的通知》（农银发[2009]110号）规定,直接认定为AA级（含）以上的评级流程为（）。A、柜员
- 1994年7月和8月,巴林银行曾对新加坡期货公司进行了一次内部审计,审计在职责分工层面提出了明确的建议,但该审计报告没得到很好的执行。从巴塞尔委员会《操作风险管理与监管的稳健做法》10项原则看,这一点体现出巴林银
- 巴林银行对各种重大灾害、损失缺乏准备,当危机发生时缺乏有效的处理机制,这些直接导致了被以1美元收购的结局,从巴塞尔委员会《操作风险管理与监管的稳健做法》10项原则看,这一点体现出巴林银行违反了（）。A、原则1
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