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- 邮政储蓄市县机构向网点下拨款交易由（）完成。每日营业前,（）负责检查监控设备运行是否正常,并进行运行情况登记。邮政储蓄小额质押贷款期限为6个月至1年（含1年）的,按1年期贷款基准利率确定。A、市县局管理员
B、
- 邮政储蓄营业网点缴款方式必须是现金方式。企事业单位可以自主选择一家商业银行的营业场所开立（）个基本账户。邮政储蓄营业网点办理机构签退时,由综合柜员单独办理。邮政储蓄金额为5万元以下的跨行汇款业务,必须通
- 邮政储蓄支局（行）备用金定额依据“确实保付、注重安全、讲求效益”的原则来确定。下列选项中,可以转入个人结算账户的有（）。商业银行贷款的担保形式主要有（）。邮政储蓄个人通知存款单笔存款金额最高为人民币500万
- 不得随意调整。中国邮政储蓄银行商易通固定电话设备支持（）功能。（）下列选项中,明显违反银行从业“勤勉尽职”准则要求的是（）。下列关于邮政代理营业网点员工服务礼仪规范中“行为举止”的要求,正确的有（）。下列关
- 金融机构内部调拨资金,虽达到大额交易标准但如无可疑现象的,可不报送大额交易。邮储支局柜员重要空白凭证登记簿主要登记重要凭证的（）。在中华人民共和国境内,可在全国邮政汇兑联网网点查询汇款信息。当绿卡账户处
- 营业时间段内,邮政储蓄营业网点的综合柜员必须请领系统综合柜员尾箱备用,下班时上缴。中国邮政汇兑业务冲正交易只能在交易发生之日起（）日（含）内办理。卡折合一户可以办理单项的卡清户或折清户,不必同时清户。邮
- 客户通过邮政储蓄机构开立账户发生的大额交易,应由开户行负责报送大额交易。银行业监督管理的目标主要包括（）。抵押是指债务人或第三人不转移对（）的占有,将该财产作为债权的担保。商业银行应当于每一会计年度终了
- 对于法人与法人银行账户之间单笔人民币100万元以上的转账,应作为大额交易进行报告。下列选项中,属于存折办理必须强制刷磁的交易有（）。客户通过各种渠道每日每户累计最高转出转账限额为（）万元（含）。下列选项中,
- 邮政储蓄营业网点的综合柜员每日营业结束必须核对普通柜员尾箱。当汇入账户处于（）状态时,汇款无法入账。下列选项中,可以办理客户申请退汇交易的业务是（）。邮政储蓄客户在ATM办理行内转账,每日每户累计转出限额为
- 对既属于大额交易又属于可疑交易的交易,金融机构不必同时报送大额交易和可疑交易。邮政储蓄营业网点缴款方式必须是现金方式。邮政储蓄网点的银行卡与制作完成的密码信封必须分人保管。邮政储蓄账户冻结期间,该账户不
- 客户通过境外银行卡发生的交易,应由发卡机构报送大额交易。邮政储蓄整存整取最多可办理（）次部分提前支取。下列关于中国邮政汇兑业务查询交易的说法,正确的是（）。临时商户找零金额在（）元（含）以下时,找零方式
- 金融机构在黄金交易所进行的黄金交易达到大额交易的标准后,必须报送大额交易。外籍居民申请享受利息税税收协定待遇时,填报的《申请表》自首次提交之日起（）年内有效。下列关于ATM差错处理有关规定的说法。错误的是
- 对既属于大额交易又属于可疑交易的交易,金融机构应分别提交大额交易报告和可疑交易报告。《商业银行法》规定,商业银行贷款余额与存款余额的比例不得超过（）。邮政储蓄营业柜员为客户办理紧急折取款业务时,如果数额
- 邮政储蓄机构在进行客户身份识别时,如客户拒绝提供有效身份证件,则应及时报送可疑交易。下列选项中,不能办理个人存款证明的情形主要有（）。中国邮政汇款取款通知单上的标识码砝由（）位数字组成,系统自动生成。人民
- 邮政储蓄营业网点的普通柜员只有领用尾箱后才能办理业务。邮政储蓄网点办理清户交易取消时,原存折/单作废,补发新存折/单。邮政储蓄支局（行）的重要空白凭证登记簿所登记重要凭证的内容主要包括（）。邮政储蓄网点柜
- 下列关于邮政储蓄营业网点尾箱的说法,正确的有（）。中国邮政汇兑业务冲正交易必须经过（）授权后办理。邮政代理营业网点应将意见簿、“处理单”、客户投诉信函等资料归档保存,保管期限为（）年。B下列选项中,属于由汇
- 客户通过境外银行卡发生的交易,应由收单机构报送大额交易。邮政储蓄大额转账申请交易可办理撤销,如果是由他人代理,应同时提供被代理人和代理人的有效实名证件。邮政储蓄机构的业务管理员经业务主管授权后,方可对下级
- 金融机构怀疑客户交易与恐怖主义相关的,无论涉及资金数额大小,应向当地人行和上级行报送涉嫌恐怖融资的可疑交易报告。邮储办理代理退税的网点主要分布在（）。下列选项中,属于邮政代理营业网点处理客户投诉基本要求
- 邮政储蓄机构在进行客户身份识别时,发现可疑行为应及时向当地人行、上级行报送可疑交易。邮政储蓄网点营业人员有下列（）等行为之一的,应给予通报批评,并扣减绩效奖金（基本工资）100元至300元。凡所有权存在争议、
- 金融机构及其工作人员若发现交易金额、频率、流向、性质等有异常情形,经分析认为涉嫌洗钱的,应当向中国反洗钱监测分析中心提交可疑交易报告。下列关于邮政储蓄营业网点支局（行）长岗位职责的说法,正确的有（）。下
- 对于法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币100万元以上的款项划转,金融机构应当向我国反洗钱监测分析中心作为大额交易进行报告。每日营业前,押款员将现金押送至支局后,人员较多的支局营业柜
- 下列选项中,应作为可疑交易报送给中国反洗钱监测分析中心的情形有（）。按联合发卡的合作伙伴性质,绿卡可分为绿卡联名卡和绿卡认同卡。邮政储蓄小额质押贷款业务自贷款发放日开始计息,如遇利率调整,则按调整后的新利
- 对既属于大额交易又属于可疑交易的交易,金融机构可选择提交大额交易报告或可疑交易报告中一项即可。邮政储蓄行内转账业务可以通过（）渠道办理。银行从业人员处理与同事关系时,坚持“尊重同事”原则必须做到（）。人民
- 下列交易中,应当向中国反洗钱监测分析中心报告的大额交易有（）。商业银行是依照《中华人民共和国商业银行法》和（）设立的吸收公众存款、发放贷款、办理结算等业务的企业法人。邮政储蓄绿卡必须先存款后支取,不得透
- 《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中所指的短期是指10个工作日以内,不含10个工作日。邮政储蓄机构业务专用章主要加盖在（）等凭证。《邮政金融资金案件责任查究规定》明确规定,涉案金额500万元以上的贪污
- 《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中所指的频繁交易行为是指营业日每天发生3次以上,或者营业日每天发生且持续3天以上。邮政密码汇款是指汇款人需要将汇款信息中的（）等告知收款人。绿卡通卡每张最多可申
- 下列选项中,若未发现可疑,则金融机构可以不报送大额交易报告的交易有（）。客户通过批量方式申领绿卡后,应到窗口办理（）交易激活绿卡。商业银行的（）是指商业银行要使其资产尽可能免遭损失或降低风险,保证各方利益
- 下列选项中,金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告的大额交易是（）。邮政储蓄整存整取最多可办理（）次部分提前支取。临时商户找零金额在（）元（含）人民币以下时,找零方式为现金。银行从业人员与同业人员接触
- 客户通过在境内金融机构开立的账户或者银行卡发生的大额交易,由办理业务的金融机构报告。商业银行开展贷款业务,应在国家产业政策指导下进行,符合国民经济和社会发展的需要。商业银行破产清算时,在支付清算费用、所欠
- 邮政储蓄客户可通过个人网上银行办理网银凭证挂失。邮政代理金融营业网点的（）应每月对本网点受理的客户投诉及处理反馈情况进行统计、分析,并做出书面分析报告,报上级服务管理部门。A、正确#
B、错误A、普通柜员
B
- 中国邮政储蓄银行客户注册个人网银时,必须出示本人身份证件。邮政储蓄机构的业务管理员经业务主管授权后,方可对下级机构进行信息发布。由于普通柜员操作失误造成客户账户信息错误的,邮政储蓄网点营业柜员发现错误后
- 中国邮政储蓄银行个人网银柜面注册客户可通过个人网银办理的业务主要有（）。个人申领绿卡时起存金额为人民币（）元。商业银行是依照《中华人民共和国商业银行法》和（）设立的吸收公众存款、发放贷款、办理结算等业
- 可由客户本人办理,也可委托他人代办。存折的校验码连续错误（）次,系统将会把存折视为可疑存折,在业务宣传、办理业务过程中,不得使用不正当竞争手段。担保合同被确认无效后,都不再承担相应的民事责任。下列选项中,属
- 中国邮政储蓄银行个人网银网上注册客户可通过电话银行办理的业务主要有（）。邮政储蓄小额账户管理费在每季度首月的（）日收取。客户凭绿卡借记卡办理汇款业务时,柜员必须使用磁条读写器刷读卡号,不得通过键盘输入方
- 中国邮政储蓄银行客户登录个人网上银行时,连续输错密码（）次,密码自动锁定。邮政储蓄单笔金额在人民币（）万元（含）以上的跨行汇款业务,客户需出示有效实名证件。已开立存折的客户申领绿卡时必须本人办理,不得代理
- 金融机构应将可疑交易报其总部,由金融机构总部或者由总部指定的机构,在可疑交易发生后的（）个工作日内以电子方式报送中国反洗钱监测分析中心。绿卡通卡内储种为定活两便的子账户的单笔存款金额最高为人民币（）万元
- 中国人民银行及其分支机构对金融机构履行大额交易和可疑交易报告的情况进行监督、检查。下列选项中,（）的账户不能办理转出转账业务。绿卡通卡内储种为定活两便的子账户的单笔存款金额最高为人民币（）万元（含）。
- 中国邮政储蓄个人网银客户只能注册一次。高端“华商联盟”账户准入条件是个人活期账户上一月度日均余额在（）万元（含）以上。邮政储蓄账户的限额止付交易可在（）办理。通过“商易通”固定电话设备办理行内异地转账交易
- 金融机构应当设立专门的反洗钱岗位,明确专人负责大额交易和可疑交易报告工作。中国邮政储蓄银行个人网银网上注册客户可通过电话银行办理的业务主要有（）。商业银行审查、评估后确认借款人资信良好,确能偿还贷款的,
- 客户通过中国邮政储蓄银行电话银行办理的挂失有效期为7天。下列选项中,由邮储银行总行负责设计管理的印章有（）。A、正确
B、错误#A．储蓄专用章#
B．业务专用章#
C．现金讫章#
D．业务用个人名章
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