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- 对银行进行CAMEL评级时,银行良好的盈利指标可能来自于过分进取的（）。银行业金融机构应当建立（）体系,对各项制度合规性和有效性进行审查,根据审查结果和业务发展需要及时修订完善,确保制度涵盖所有业务领域和环节
- （）是衡量一国经济在不同时期内所生产和提供的最终产品和劳务的价格总水平变化程度的经济指标.对于不落实案防监管工作要求和执行不到位导致案件发生的银行业金融机构,（）在案件责任追究时要加重处罚。银行业金融机
- 按照（）中银行自己估算违约风险暴露的最低要求,银行必须能够每日监控贷款余额。银行业金融机构应当建立检举、抵制违法违规行为和堵截案件的（）,强化员工参与案防工作的激励引导,依法保护举报人的合法权益。五大类
- 银监会及其派出机构实施行政处罚,实行查处分离的原则。法律部门负责审查处罚意见的（）“银行业金融机构从业人员”是指作案时,符合《银行业金融机构从业人员职业操守指引》）第二条规定的人员。包括（）A、合法性#
B、
- 银监会及其派出机构作出罚款、没收违法所得处罚决定的,当事人应当自收到《行政处罚决定书》之日起（）内将罚款、违法所得划缴银监会指定的罚款代收机构的专用账户。机构的操作风险和（）状况要确保符合银监会案件风
- 银监会或其派出机构可以按照《中华人民共和国行政处罚法》规定的简易程序,当场作出下列处罚（）各机构必须建立重要岗位员工（）制度,并作为银行的基本内控制度项监管部门进行报备。各机构根据（）集中情况及对业务运
- 听证工作组应当指定（）作为记录员。对于前一个对账期内未能实现有效对账的账户,在下一个对账期内必须实现有效对账,即保证对公账户最少每（）有效对账一次。A、1人
B、2人
C、听证人
D、专人#A、半年#
B、一年
C、三
- 当事人逾期不履行行政处罚决定的,银监会或其派出机构可以采取以下措施（）加强对“高风险”人员排查监督,严格员工行为失范监察力度,密切关注存在不正常行为或不正常经济活动工作人员,尤其是（）工作人员,防范非法集资
- 以下（）不是《行政处罚决定书》应当载明的内容。各机构必须保证采取不限于（）等一系列措施,切实解决柜员操作中缺少事中监督,而形成的案件风险问题。对不具有管辖权的,法律部门应当提出移送建议,由（）报经负责人批
- 按照《中国银监会行政处罚办法》有关规定,不再给予行政处罚。法律另有规定的除外。案件风险作为一项重要内容纳入各营业机构每年的风险评估,重点对（）的操作规范和业务程序进行评估。《银行业金融机构案防情况统计表
- 当事人申请听证的,银监会或其派出机构应当在（）工作日前,通知当事人举行听证的时间、地点。为加强银行业金融机构案防长效机制建设,规范银行业从业人员职业行为,提高从业人员职业道德和业务素质,维护银行业声誉,建立
- 听证工作组由（）组成,其中一名组成人员为监察部门的工作人员,其他为法律部门的工作人员。填报《银行业金融机构案防情况统计表》时,对于柜员轮岗年限,不同岗位轮岗要求不一致,按总部规定的（）轮岗期限填报。发生案
- 对不具有管辖权的,法律部门应当提出移送建议,由（）报经负责人批准后,移送有管辖权的机关。下列引起荒漠化的因素中,按其影响力由大到小排列,正确的是（）①不合理利用水资源②过度樵采③过度放牧④盲目开垦银行业金融机
- 法律部门应当写出听证报告,提出处理意见,并将（）一并报送主席会议或局长会议。加大审计银行内部控制（）的力度,切实发挥内部审计的重要作用。银行业金融机构案防情况统计表l－1（季报）中,“银企对账情况”需统计的项
- 商业银行因承兑形成的（）应当纳入表内相关业务科目核算和管理。垫款
- 银监会或其派出机构必须充分听取当事人的意见,由监督检查部门对当事人提出的事实、理由和证据进行复核。当事人提出的（）成立的,应当予以采纳。加强考核指标要求。各机构必须建立客户对账（）,综合运用定量加定性指
- 按照《中国银监会行政处罚办法》有关规定,当事人要求陈述和申辩的,应当在收到《行政处罚意见告知书》之日起（）内将陈述和申辩的书面材料提交银监会或其派出机构。违规造成损失金额,可用货币计量的当期记账损失金额,
- 重大行政处罚应当报（）或局长会议集体讨论决定。从业人员应当学法、懂法、守法,保守国家秘密和商业秘密,尊重和保护知识产权。自觉维护（）安全。A、银监会
B、监管会议
C、主席会议#
D、董事会议A、国家利益和金融#
- 可以对直接负责的主管人员和其他直接责任人员依法给予行政处分（）重大操作风险事件数量是指银行业金融机构发生符合重大操作风险事件（）的事件数量。因违规被处理及责任追究人数,包括受处理的直接经办人员和被责任
- 按照《中国银监会行政处罚办法》有关规定,询问或检查应当制作笔录。笔录应当记载时间、地点、询问情况,由（）签字或盖章。各机构要规划、制定、实施以防范（）为导向,以杜绝（）行为为重点,以加强（）为核心的审计工
- 银监会对商业银行有关操作风险管理的检查评估包括：商业银行灾难恢复和业务连续方案的质量和（）；银监会及其派出机构对银行业金融机构案防工作实施监管评价,其中银监会监管的银行业金融机构由（）评价。银监会及其
- （）是指商业银行识别和评估潜在操作风险以及自身业务活动的控制措施、适当程度及有效性的操作风险管理工具。在机构日常经营、管理活动中发现存疑且必须被机构密切关注或监视的账户有以下几类（）网上银行诈骗、电话
- 柜台人员的（）等应当实行个人负责制,妥善保管,按章使用。银行业金融机构案防工作评估办法执行是（）版。银行业金融机构案防工作自我评估工作的主体是（）。（）对防控案件的作用十分重要,大家一定要高度重视。要制
- （）可用于监测可能造成损失事件的各项风险及控制措施,并作为反映风险变化情况的早期预警指标。“违规及问责情况”中,外部监管机构包括（）《银行业金融机构从业人员处罚信息登记表》中证件类型包括（）。要规范案件处
- 鼓励业务复杂程度较高和规模较大的商业银行委托（）对其操作风险管理体系定期进行审计和评价。以下哪些行为属于柜台业务违规行为？（）银行业金融机构对案件责任人员做出免责、从轻或减轻处理的责任认定,应当逐级提
- 商业银行办理代理业务,应当设立专户核算代理资金,完善代理资金的（）等手续,防止代理资金被挤占挪用,确保专款专用。委派会计（授权经理）在基层机构要保证行使正当职责的独立性,要确保其日常工作不受（）的干预和限
- 购买保险等方式缓释操作风险的商业银行,应当制定相关的书面（）。《银行业金融机构案防情况统计表》中,“委派会计（授权经理）”不含（）。下列属于可以免于问责的情形有（）下列哪个机构对案件处置工作负直接责任（）
- 商业银行应当建立有效的授信决策机制,包括设立（）,负责审批权限内的授信。《银行业金融机构从业人员处罚信息登记表》中证件类型包括（）。外部处罚信息报送,若处罚结果发生改变。如（）的,须重新填报信息表。银行业
- 商业银行应当确保托管基金资产与自营资产相分离,对不同基金（）,确保不同基金资产的相互独立。各级监管机构或有关部门在检查中风险银行员工存在柜台违规行为的,对违规人员处理同时,要对有关管理人员问责,还要追究（
- 建立（）,以便及时采取措施控制、降低风险,对各级机构案防工作进行考核,并作为经营绩效考核的重要内容。考核要素至少应当包括案防工作组织及质量、内控制度建设、制度执行、内审监督、案发情况、责任追究和整改情况
- 商业银行应当建立有效的信息交流和反馈机制,确保（）及时了解本行的经营和风险状况,确保每一项信息均能够传递给相关的员工,各个部门和员工的有关信息均能够顺畅反馈。银行业金融机构从业人员有以下（）违规,已由公安
- 银行业监督管理机构的监管部门在监管工作中发现涉嫌犯罪案件的,核实情况后形成调查报告,提出初步处理意见。对案件发生负有监督责任的人员是指不履行或未有效履行监督、检查职责,应当发现而未能及时（）案件及风险的
- 商业银行应当建立统一的授信操作规范,明确（）各个环节的工作标准和尽职要求。机构的操作风险和（）状况要确保符合银监会案件风险的年度监管重点要求。第三类案件包括以下哪些行为（）。银行业金融机构应当釆取（）
- 银监分局在监管工作中发现涉嫌犯罪案件的,经银监分局主要负责人批准后,报请（）作出移送决定。同一存款户在本年不同次检查中发现问题,按（）统计问题户数。高级管理层应当有效管理本机构案件风险,（）是案防制度制定
- 商业银行应当建立资金业务的风险责任制,明确规定各个部门、岗位的风险责任（）填报《银行业金融机构案防情况统计表》时,对于柜员总数：截至报告期末在职柜员数合计,不含以下几类人员（）《银行业金融机构案防情况统
- 银行业监督管理机构主要负责人、直接负责的主管人员和其他直接责任人员违反规定泄露与涉嫌犯罪案件移送工作有关信息的,由银行业监督管理机构视情节轻重给予（）；构成犯罪的,对违规人员处理同时,要对有关管理人员问
- 银行业监督管理机构应当加强法律法规及办案知识培训,提高工作人员在监管工作中发现和辨别（）的能力,避免错送、漏送,提高涉嫌犯罪案件移送工作质量。《银行业金融机构案防情况统计表》半年报中,“重要（关键）岗位员
- 银行业金融机构工作人员有下列那种行为,依照《中国银监会移送涉嫌犯罪案件工作规定》向公安机关、人民检察院移送（）对于不落实案防监管工作要求和执行不到位导致案件发生的银行业金融机构,（）在案件责任追究时要加
- 银行业监督管理机构主要负责人作出移送决定的,专门负责案件移送的工作人员应当在（）内向公安机关或人民检察院移送。授信违规方面行为包括以下哪些？（）填报《银行业金融机构案防情况统计表》时,对于柜员轮岗年限,
- 银行业监督管理机构及其工作人员应当保守工作秘密,不得向（）之外的第三人泄露与移送工作有关的任何信息。《银行业金融机构案防工作办法》规定：高级管理层应当明确（）及（）案防工作的职责分工,确保专人负责,并研
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