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- 金融企业应根据国家有关规定按长期投资额的一定比例提取投资风险准备,并按国家规定提取和使用,提取的风险准备计入未来损益。银行必须将（）列入轮岗范围,明确轮岗期限和轮岗方式。各银监局在案件确认报告报送后（）
- 被撤销的商业银行债务清偿顺序为：个人储蓄存款的本金和合法利息；劳动保险费用及安置补偿费用；职工工资；清算费用；企业法人与其他组织债务；股东股金.银行业金融机构从业人员或客户遭受人身伤害类案件。在银行业
- 监管当局应重点关注商业银行是否运用压力测试和其他非统计类计量方法对测算市场风险的内部模型方法进行补充。当事人逾期不履行行政处罚决定的,银监会或其派出机构可以采取以下措施（）正确#
错误A、到期不履行罚款的
- 所谓资产价格泡沫指的是：仅仅由于预期未来价格上涨,而非资产实际收益的提高引起的资产价格的上涨。银监会关于落实案件防控工作有关要求的通知中（银监办【2012】127号）主要对哪些方面提出要求（）案件责任人员涉嫌
- 现金发行等于货币供给。对于值得高度关注的账户,原则上采取（）上门对账的方式并收取对账回执。正确#
错误A、每周
B、逐月#
C、每季
D、半年
- 直接融通是资金供求双方直接见面协议,进行票据和证券的买卖或货币借贷。各银行业金融机构应按照本单位实际情况如实填报,保证不存在以下行为（）“违规及问责情况”中,外部监管机构包括（）对待案件的正确态度是（）。
- 银行办理支票业务时,对使用支付密码错误的支票应予退票,但不得罚款。《银行业金融机构案防工作办法》规定：银行业金融机构应当设立一名合规总监负责本机构合规及案防工作。合规总监纳入银行业金融机构高级管理人员任
- 银行汇票的付款地即可以是出票人所在地,也可以是收款人所在地。案件（风险）信息台账原则上应当在各环节工作结束后及时完成,登记内容应当要素完整,且与向上级机关和（）报告内容一致。正确#
错误A、公安机关#
B、司
- 对银行业金融机构统计违法行为,要依据《银行业监管统计管理暂行办法》进行查处。重大操作风险事件数量是指银行业金融机构发生符合重大操作风险事件（）的事件数量。山东省银监局局长陈育林同志结合自己的工作经验,亲
- 在分析世界经济时,常将发达国家通称为北方,发展中国家通称为南方,在南—北关系经济分析中,关键的问题是哪个地区最终具有较高的国际贸易顺差。内部审计整改覆盖面原则上不低于全部营业机构（）,被审计机构的选取由各银
- 在长期里,总供给曲线是一条比较陡峭的向上方倾斜的曲线。授信违规方面行为包括以下哪些？（）银监会办公厅印发了《关于银行业案件（风险）信息报送有关问题的通知》,信息报送补充要求增加了（）内容。部分特殊案件应
- 营业外收入不属于银行业金融机构财务收入的范畴。重要岗位员工轮岗轮岗期限原则上以（）为限,轮岗率要求100%。“银行业金融机构从业人员”是指作案时,符合《银行业金融机构从业人员职业操守指引》）第二条规定的人员。
- 对银行业金融机构投资总额真实性检查时,如果被查单位提供了资产负债表、业务状况变动情况表和投资总账,可以不调阅明细分户账。中华人民共和国境内设立的（）、外国银行分行以及经国务院银行业监督管理机构批准设立的
- 在整个社会信用体系中,银行业金融机构只是贷出者的集中代表,其经营管理活动涉及到社会政治经济生活的各个方面。在机构日常经营、管理活动中发现存疑且必须被机构密切关注或监视的账户有以下几类（）案件（风险）信息
- 在物价水平不变时,中央银行决定提高法定准备率,使LM曲线向右方移动。下列那些机构适用银行业金融机构案防工作评估办法（）对待案件的正确态度是（）。从业人员应当尊重客户,依法（）客户权益和客户信息。《银行业金
- 包含以下哪些要素（）案件责任人员范围应当根据相关（）的职责内容、管理权限、履职情况等因素予以认定。经济处理包括（）等。银监会及其派出机构应当成立评价小组,负责银行业金融机构案防评价工作,评价小组牵头部门
- 按中国人民银行规定的定期存款利率及计息办法计算。若同一网点报告期内被查多次,按（）个网点统计。当前经济形势复杂多变,（）,银行业机构遭受外部侵害的可能性增大。《银行业金融机构从业人员职业操守指引》中从业
- 一些由标准的衍生工具合约组成的较为复杂的衍生工具填报在表外业务统计表的第二部分复杂的衍生工具合约表中。以下哪些行为属于柜台业务违规行为？（）“查库对账情况”需统计的项目有（）银监分局在监管工作中发现涉嫌
- “固定资产净值”项目的分析要点在于：虽然一家机构的固定资产占总资产比例不高,而且变化幅度相对较小,但对固定资产项目的监管也应作为持续监管重点。银行业金融机构案件是指（）侵犯银行业金融机构或客户资金或财产权
- 资产负债项目统计表附注表第IV部分中有关存贷款的期限,是指其剩余期限而非原始合同期限。为加强银行业金融机构案防长效机制建设,规范银行业从业人员职业行为,提高从业人员职业道德和业务素质,维护银行业声誉,建立银
- “双轨制”就是对同一商业银行既可以采取巴塞尔新资本协议进行资本监管,又继续按照《商业银行资本充足率管理办法》实施资本监管。机构的操作风险和（）状况要确保符合银监会案件风险的年度监管重点要求。授信违规方面
- 银行外汇业务的监管方式和方法,按（）可分为事前监管、事中监管、事后监管；按（）可分为直接监管、间接监管。防控案件必须以人为本,从源头抓起,注重对员工的教育、管理和监督,建立科学、全面、公正的选人、用人机制
- 我国商业银行在任何地点都不得从事参与股票交易和商品交易。根据《落实案件防控工作有关要求的通知》,有效发挥机构内部监督制约力量在案件防控工作中的作用。根据《关于落实案件防控工作有关要求的通知》,分别是（）
- 实行适当的经济政策可以消除摩擦性失业。银行业金融机构案件问责应当遵循依法依规、（）的原则。《银行业金融机构从业人员处罚信息登记表》中“解除时间“栏位填写时,若无需解除或未确定解除时间的,有效期原则上为（）
- 新疆某城市商业银行与浙江某农村商业银行进行同业拆借,应通过人民银行（）办理。对举报违规行为人员进行奖励的人数是指对因举报违规行为而受到发放资金、给予（）、授予荣誉称号等奖励的人数。未设董事会的银行业金
- 巴塞尔委员会将资产按照流动性高低分为五类。“违规及问责情况”中,外部监管机构包括（）内部纪律处分人数包括因违规行为被警告、记过、记大过、降职、撤职、开除、待岗、（）总数。银行业金融机构分支机构案防监督评
- 银监会不得对商业银行提出高于8%的资本充足率要求。基层营业机构负责人轮岗期限最长部超过（）年,轮岗同时必须实施离任审计。（）的审计作为一项重要风险融入信贷业务审计、会计业务审计、重要岗位人员履职审计、出
- 统计分析中的总量分析主要是一种静态分析。加大审计银行内部控制（）的力度,切实发挥内部审计的重要作用。确保对账工作有效落实。各机构要采取多种措施确保对账工作按照制度规范和要求有效落实；切实解决（）的问题,
- 所谓（）指的是：当每个参与博弈的局中人都选择了自己占优策略时的博弈均衡,即便在博弈结束后再给他们选择的机会,每个局中人都不会改变自己所选择的策略。银行业金融机构从业人员在案件中涉嫌触犯（）的,为第一类案
- 在外汇市场中,购买美国股票的英国人是英镑的（）。银行业金融机构案防评估工作监管评价综合评分在70分（含）以上85分以下的为（）。《银行业金融机构从业人员处罚信息等级制度》中要求信息报送时间为每月后（）个工
- 银监会发布的《商业银行资本充足率管理办法》中,没有区分（）和（）。银行业金融机构从业人员或客户遭受人身伤害类案件。在银行业金融机构营业场所和办公场所内,针对银行业金融机构从业人员或客户的人身安全实施暴力
- 商业银行高级管理人员要决定测算（）的指标和方法,并制定定期审查和更新衍生产品交易的风险敞口限额、止损限额和应急计划。对案件发生负有管理、领导责任的人员是指不履行或未有效履行管理职责,导致有关环节内部控制
- 监管部门对商业银行进行内部控制评价,可以委托外部评估机构独立进行,也可以委托银行的内部审计部门进行。银监会直接监管的银行业金融机构报送统计表1文件名为（）。案件责任人员范围应当根据相关（）的职责内容、管
- （）指的是不同国家或地区的企业之间,通过银行业金融机构办理货币收支,以结清商品交易所引起的债权债务关系的行为。根据银监会提出的《关于加强案件防控,落实轮岗、对账及内审有关要求的工作意见》,应将案件风险的审
- 在其他条件不变的情况下,利率水平越高,人们希望持有的实际货币量就越（）。银监局案件报送的案件报告分为（）《银行业金融机构案防情况统计表》半年报中,案防合规培训形式包括（）。对举报违规行为人员进行奖励的人
- 按照《支付结算办法》,未在银行开立存款账户的个人持票人,以持票人的姓名开立应解汇款及临时存款账户,该账户（）,付完（）。各银行业金融机构对行业内（）进入本机构的从业人员,须要求其如实提供个人受处罚情况,并对
- 一般而言,国际贸易项下的金额不大的货款或有关的从属费用、非贸易结算、国际金融交易大都采取（）方式办理。根据《中国银监会关于修订银行业金融机构案件定义及案件分类的通知》,以下哪些案件不属于第一类案件？（）
- 非现场监管信息系统主要完成对被监管机构日常量化信息的采集和加工,为非现场监管人员提供技术支持,以提高监管信息的（）和（）。《银行业金融机构案防情况统计表》,季度报表在季后（）日以报送。《银行业金融机构案
- 银监机构在评价结束后应对被（）的内部控制体系整改情况进行跟踪,责令其制定纠正措施并对效果加以检验。银行业金融机构从业人员或客户遭受人身伤害类案件。在银行业金融机构营业场所和办公场所内,针对银行业金融机构
- 银行业金融机构财务支出包括：银行业金融机构在（）、（）、（）过程中所发生的各类支出。各机构在每年组织对总、分行对账制度执行情况的现场检查时,重点关注对（）的对账情况并对休眠账户进行清理。在《银行业金融
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