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- 开立个人账户不需要留存存款人及代理人的身份证复印件或影印件.办理柜台开户、变更、挂失等业务方面,不得存在以下行为（）以下行为属于银行业金融机构案件的是（）银行业金融机构应当建立制度后评价体系,对各项制度
- 银星和西联仅支持柜面高柜区办理速汇业务,预留今后通过网银和自助设备办理的需要.加强考核指标要求。各机构必须建立客户对账（）,综合运用定量加定性指标的方式对对账工作进行考核。涉诉费用包括（）等。各银行业金
- 汇得盈保本理财推出背景：人民币升值、外币低利率,客户持有外币意愿下降,外币储蓄下降银行同业理财产品市场竞争激烈,外汇汇入汇款流失他行,以及会计核算要求以及客户保本投资需求。不属于银行业金融机构案件定义中的
- 一般而言,成长型基金的风险大、收益高；收入型基金的风险小、收益较低；平衡型基金的风险、收益则介于成长型基金与收入型基金之间。各机构要充分认识重要岗位员工轮岗在加强内部控制和防范操作风险、道德风险中发挥
- 存款人死亡,其名下的存款不能办理继承过户.本机构涉诉案件数量是指银行业金融机构作为（）的案件数量之和。《银行业金融机构案防工作办法》规定：银行业金融机构应当设立一名合规总监负责本机构合规及案防工作。合规
- 封闭式基金的买卖价格受市场供求关系的影响,常出现溢价或折价想象,并不必然反映单位基金份额的净资产值。根据《落实案件防控工作有关要求的通知》,银监会就银行业金融机构2012年（）工作在重要岗位员工轮岗、对账及
- 个人国际速汇汇入解付可以录入的内容只接受拼音、英文字母及数字,除收款代理人姓名外不可输入汉字.对账工作情况作为经营考核的重要内容,各机构要落实以下有关要求（）银行业金融机构总行在机构案防评估工作中应当（
- 客户身份证件过期了,柜员通过联网核查后,仍可为其办理开户业务.对因违规行为引发银行业案件的,应按照案件问责办法对违规（）严肃问责,并从重或加重处罚。《银行业金融机构案防情况统计表》半年报中,案防合规培训形式
- 保证客户外币本金安全,该产品资金和收益均实行封闭式管理.违规及问责情况”需统计的项目有（）银行业金融机构应当强化员工职业规范约束,将员工行为管理与操作风险管理有机结合。主要工作至少应当包括（）银行业金融机
- 境外个人结汇单笔5万以上的结汇取得人民币须直接划转到交易对方账户.对于不落实案防监管工作要求和执行不到位导致案件发生的银行业金融机构,（）在案件责任追究时要加重处罚。重要岗位是指在业务运营过程中处于关键
- 柜员在办理代理开户时,可不登记代理人及代理人的身份证件姓名、种类和号码。各机构必须建立重要岗位员工（）制度,并作为银行的基本内控制度项监管部门进行报备。本机构涉诉案件数量是指银行业金融机构作为（）的案件
- 境内个人结汇超年度总额后,客户必须提供标有交易价格的经常项下非经营性真实性证明材料办理结汇,银行按照证明上所列明金额进行结汇,不得超过证明材料上标注的金额.正确#
错误
- 我行信用卡持卡人可以持有一张以上不同类别的龙卡信用卡。提高营业机构委派会计授权经理的轮岗要求,应强化其（）。重要岗位是根据银行业金融机构有关规定应进行（）的工作岗位。银监局应当将银行业金融机构的（）报
- 我行汽车信用卡每周一次洗车服务不可以累计.董事会应当下设合规委员会或承担合规管理职责的专门委员会（以下简称专门委员会）,专门委员会对董事会负责,根据董事会授权组织指导案防工作。专门委员会中应当至少有（）
- 他行存款开户6个月以上,建立完善的员工合规及案防培训体系,包括（）。（）须通过金融机构“非1104”报表报送渠道下载、报送。案件风险信息确认为案件后,银监会相关部门级银监局应当将（）转登记为案件信息台账。银行业
- 办理开户业务时,柜员不仅要按要求核查客户提供的有效身份证件,还要核对开户申请人与有效证件照片是否为同一人.（）是柜台类案件防范的第一道、最直接的防线。单纯商业贿赂类案件不纳入银行业金融机构案件统计范畴,但
- 二手车不可以申办汽车卡。“违规及问责情况”中,外部监管机构包括（）银行业金融机构应当设立（）名合规总监负责本机构合规及案防工作。银行业监督管理机构主要负责人、直接负责的主管人员和其他直接责任人员违反规定
- 信用卡专项分期申请金额不低于20000元.各机构要规划、制定、实施以防范（）为导向,以杜绝（）行为为重点,以加强（）为核心的审计工作。确保对账工作有效落实。各机构要采取多种措施确保对账工作按照制度规范和要求有
- 芭比美丽信用卡普卡、金卡每年刷卡3次免年费.内审稽核营业网点数,报告期内由银行业金融机构各级（）直接开展。发生重大、恶性案件的,银行业金融机构应当暂停案发层级（）职务,并视情况暂停案发层级机构上一级机构分
- 信用额度是由银行根据申请人提交的有效申请资料进行综合评定核准的,而非完全依照申请人意愿核准.银行面临着复杂的经营形势,极易在（）的环节上引发案件。当前经济形势复杂多变,（）,银行业机构遭受外部侵害的可能性
- 代发金额1500元/月以上,代发纪录6个月以上,近3个月不低于1500元记录才可符合我行信用卡准入条件.加强对“高风险”人员排查监督,密切关注存在不正常行为或不正常经济活动工作人员,尤其是（）工作人员,全国性银行业金融
- 建行信用卡购车分期业务仅针对已持有建行信用卡的客户办理,无建行信用卡的客户则不能申请。各机构根据（）集中情况及对业务运营、内控管理和风险防范发挥重要作用原则,自行确定重要岗位。银行业金融机构应当建立（）
- 双币种信用卡有人民币和美元两个账户,在境内外都可以使用,持卡人在信用额度内可以“先消费、后还款”,消费交易享有最长50天的免息待遇,是一张真正的国际标准信用卡.下列不属于从轻或减轻处理的是（）银行业金融机构应
- 网银结售汇交易渠道业务开办前,各分行要提前在外汇局的ASONE系统上维护电子银行专用柜员号（虚拟柜员）,并及时登陆我行的个人结售汇后台管理系统进行虚拟柜员维护,一个结售汇网点只能申请一个虚拟柜员。对于网上银行
- 在办理个人账户开户业务时,柜员联网核查不一致时,可不要求客户提供相关辅助证件,而继续为客户办理开户业务.各机构要充分认识重要岗位员工轮岗在加强内部控制和防范操作风险、道德风险中发挥的重大作用,要认真组织实
- 自有房产客户,以房改房、经济适用房、自建房可以作为有效财力证明申请我行信用卡.涉诉费用包括（）等。银行业金融机构应当建立检举、抵制违法违规行为和堵截案件的（）,强化员工参与案防工作的激励引导,依法保护举报
- 建行信用卡购车分期,申请人所购车辆可落户为其配偶或子女.胜诉案件数量、金额,是指银行业金融机构以（）起诉,且其主要诉讼请求得到法院支持的案件数量,及涉及的资金、资产总额。《银行业金融机构案件处置工作规程》
- 柜员可以随意向客户或其他人员透露客户存款账户信息.各机构要规划、制定、实施以防范（）为导向,以杜绝（）行为为重点,以加强（）为核心的审计工作。正确#
错误A、操作风险及案件风险#
B、严重违规#
C、内部控制#
D
- 持卡人申请专项商户POS分期,我行根据其永久信用额度、用卡情况、信用记录、职业、职务等条件调高持卡人专用信用额度用于其专项消费。该额度不占用持卡人原信用额度,也不占用持卡人的一般POS分期额度.商业银行应当确
- 目前,我行暂不接受客户通过网络渠道申请信用卡。案防监管评价被评为“红牌”的,银监会及其派出机构可以（）有关资金业务风险和市值情况的报告应当定期、及时向（）提供。商业银行应当制定不同层次和种类的报告的发送范
- POS分期以一个账单周期为一期,分期期数为3的倍数；分为3期、6期、9期、12期、18期、24期、36期.加强考核指标要求。各机构必须建立客户对账（）,综合运用定量加定性指标的方式对对账工作进行考核。银行业金融机构应当
- 一张龙卡信用卡最多可以申请4张附属卡.案件确认信息报送内容增加的“当期挽回损失金额”包括（）。银行业金融机构是案防工作第一责任主体,应当按照《银行业金融机构案防工作办法》要求,建立与本机构（）相适应的案防管
- 刚收到的信用卡新卡须开卡后才能使用.银行账户管理违规行为不包括以下哪些方面？（）根据《关于落实案件防控工作有关要求的通知》,银监会提出几个意见,分别是（）。违规造成损失金额,可用货币计量的当期记账损失金额
- 我行可通过刷卡次数豁免年费的龙卡信用卡,其年费按年在持卡人账户中自动扣收,首年年费在持卡人首个账单日扣收,以后各年年费均在当年同一日期扣收.下列属于可以免于问责的情形有（）银行业金融机构案防工作实施监管评
- 银行业金融机构案件问责应当遵循依法依规、实事求是、权责对等、责任明确、（）的原则。（）工作是及时发现问题,防止案件风险扩大的有效手段。《银行业金融机构案防情况统计表》中的“现金库“,不包含（）银行业金融机
- 对银监会已进行过风险提示,银行业金融机构又发生同质同类案件的,不但要追究其案件责任,还要追究其（）责任。对举报违规行为人员进行奖励的人数是指对因举报违规行为而受到发放资金、给予（）、授予荣誉称号等奖励的
- 在境内使用信用额度提取人民币现金的,每卡每日的取现金额不得超过5000元.提高营业机构委派会计授权经理的轮岗要求,应强化其（）。“涉诉、一审判决及执行情况”需统计的项目有（）听证结束后,法律部门应当写出听证报告
- 银行业金融机构应当采取（）、（）等方式开展检查,合理设定突击检查频率、覆盖范围、延伸要求、工作方式及工作质量评价标准,加强对基层网点和一线柜台的突击检查。下列引起荒漠化的因素中,按其影响力由大到小排列,正
- 银行业金融机构应当对各项制度的执行情况进行检查和评价,并加大对案件（）和（）的检查力度。（）的审计作为一项重要风险融入信贷业务审计、会计业务审计、重要岗位人员履职审计、出纳业务审计以及其他日常监督活动
- 龙卡商务卡是单位卡.违规人数不统计（）。（）对防控案件的作用十分重要,大家一定要高度重视。从业人员未经批准（）在其他经济组织兼职。涉案金额等值人民币（）万元以上的属于重大、恶性案件。正确#
错误A、没有履
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