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- 办理柜台开户、变更、挂失等业务方面,不得存在以下行为（）以下行为属于银行业金融机构案件的是（）以下案件应纳入银行业金融机构案件统计范畴的,包括（）违规人数不统计（）。银行业金融机构案防工作评估办法执行是
- 在办理柜台业务中以下哪些行为严禁发生？（）加大对重点账户、（）的监控。对风险高的账户要进行重点监控,从对账方式和频率上加强对账力度,主动防范风险。各机构要充分认识重要岗位员工轮岗在（）中发挥的重大作用,
- 银监会关于落实案件防控工作有关要求的通知中（银监办【2012】127号）主要对哪些方面提出要求（）对账工作是及时发现问题,防止案件风险扩大的有效手段,各机构要充分认识对账工作的重要性,通过（）等多种方式确保对账
- 对账工作中,对于（）的账户,要求必须逐月采取上门对账的方式,核对发生额和余额并收取余额对账回执。《银行业金融机构从业人员职业操守指引》中从业人员应当（）义务。银行业监督管理机构的监管部门在监管工作中发现
- 银行业金融机构案件问责应当遵循依法依规、（）的原则。银行业金融机构案防工作评估监管评价等级分为（）要保证问题整改的及时性,对监督检查发现的问题要（）。A、实事求是#
B、权责对等#
C、责任明确#
D、逐级追究#
- 加强对“高风险”人员排查监督,严格员工行为失范监察力度,密切关注存在不正常行为或不正常经济活动工作人员,尤其是（）工作人员,防范非法集资风险向银行转移。银行业金融机构应当将《银行业金融机构从业人员职业操守指
- 在报送案件确认信息时,“当期挽回损失金额”=（）。A、“涉案金额”-“违规金额”
B、“风险金额”-“违规金额”
C、“涉案金额”-“风险金额”#
D、“违规金额”-“风险金额”
- 为积极预防和控制宏观经济环境下骗贷行为引发的案件风险；应加强信贷业务中（）、贷款企业或项目真实性、审贷行为合规性的审查。案件风险作为一项重要内容纳入各营业机构每年的风险评估,重点对（）的操作规范和业务
- 下列行为哪些属于业务授权方面违规行为？（）成功堵截系银行业金融机构因（）措施阻碍或终止违法犯罪行为,未造成资金损失的案件或事件。内审稽核营业网点数,报告期内由银行业金融机构各级（）直接开展。银行业金融机
- 银监分局在监管工作中发现涉嫌犯罪案件的,经银监分局主要负责人批准后,报请（）作出移送决定。A、检察院
B、银监局#
C、法院
D、公安局
- 各机构应至少（）组织一次对总、分行对账制度执行情况的现场检查,重点关注对重点账户、异动账户、可疑账户的对账情况并对休眠账户进行清理规范。“查库对账情况”需统计的项目有（）重要岗位是根据银行业金融机构有关
- 加强考核指标要求。各机构必须建立客户对账（）,应按照国家外汇管理局公布的人民币兑相应币种当日（）汇率折算确定。银行业金融机构应当对（）进行检查评价,并根据检查评价结果促进内控管理自我完善。下列那些机构适
- 加大对重点账户、（）的监控。对风险高的账户要进行重点监控,从对账方式和频率上加强对账力度,主动防范风险。银监会及其派出机构应当成立评价小组,负责银行业金融机构案防评价工作,评价小组成员为（）A、低风险账户
- 对于前一个对账期内未能实现有效对账的账户,在下一个对账期内必须实现有效对账,即保证对公账户最少每（）有效对账一次。银监局案件报送的案件报告分为（）银行业金融机构案防工作评估指标包括（）。A、半年#
B、一年
- 各机构要充分认识重要岗位员工轮岗在加强内部控制和防范操作风险、道德风险中发挥的重大作用,要认真组织实施（）轮岗工作,并将轮岗工作落实情况列入经营考核之中。案防监管评价被评为“红牌”的,银监会及其派出机构可
- 提高营业机构委派会计授权经理的轮岗要求,应强化其（）。为加强银行业金融机构案防长效机制建设,规范银行业从业人员职业行为,提高从业人员职业道德和业务素质,维护银行业声誉,（）年内不得安排担任同职（级）及以上
- 根据《落实案件防控工作有关要求的通知》,银监会就银行业金融机构2012年（）工作在重要岗位员工轮岗、对账及内部审计三方面提出了要求。A、重要岗位员工轮岗
B、对账
C、内部审计
D、案件防控#
- 根据《落实案件防控工作有关要求的通知》,应加强银行业金融机构（）工作的落实,严格柜台业务操作行为,有效发挥机构内部监督制约力量在案件防控工作中的作用。内审稽核营业网点数,报告期内由银行业金融机构各级（）直
- 银行账户管理违规行为不包括以下哪些方面？（）发生重大、恶性案件的,全国性银行业金融机构应当由（）牵头组织开展具体案件问责工作,其他银行业金融机构应当由法人机构总部牵头组织开展具体案件问责工作。董事会应当
- （）在案件责任追究时要加重处罚。基层营业机构负责人轮岗期限最长部超过（）年,轮岗同时必须实施离任审计。违规人数不统计（）。（）应加盖公章并填写联系人及报送部门负责人姓名及联系方式,通过电子公文、机要交换
- （）的审计作为一项重要风险融入信贷业务审计、会计业务审计、重要岗位人员履职审计、出纳业务审计以及其他日常监督活动中。各机构在每年组织对总、分行对账制度执行情况的现场检查时,重点关注对（）的对账情况并对
- 对审计活动中发现的风险和问题,负责（）部门应督促和监督有关部门及时落实整改。各银监局在案件确认报告报送后（）个月内不能报送案件调查、督导报告的,应以文字材料说明原因。应查现金库次数是指报告期内根据一定频
- 机构的操作风险和（）状况要确保符合银监会案件风险的年度监管重点要求。《银行业金融机构案件问责管理暂行办法》所称案件是指银行业金融机构从业人员独立实施或参与实施的,或外部人员实施的,侵犯银行业金融机构或客
- 客户应加盖开户时在对账协议中（）的确认印鉴,加盖印鉴不符的,在客户有效补签之前,具体操作方式是（）山东银监局就案件防控工作对大家提出了很多要求,这都是依据法律的规定、按照银监会的部署、结合辖区的实际、总结
- 各机构（）部门应将对账工作作为内控制度执行情况的重点事项进行检查。加大审计银行内部控制（）的力度,切实发挥内部审计的重要作用。各银行业金融机构应按照本单位实际情况如实填报,保证不存在以下行为（）中华人民
- 委派会计（授权经理）在基层机构要保证行使正当职责的独立性,要确保其日常工作不受（）的干预和限制。各机构必须建立重要岗位员工（）制度,并作为银行的基本内控制度项监管部门进行报备。案件分类中第二类及第三类案
- 对于值得高度关注的账户,原则上采取（）上门对账的方式并收取对账回执。中华人民共和国境内设立的（）、外国银行分行以及经国务院银行业监督管理机构批准设立的其他金融机构案件问责工作参照适用《银行业金融机构案
- 各机构必须建立重要岗位员工（）制度,并作为银行的基本内控制度项监管部门进行报备。“员工行为排查情况”中的“问题及需关注的人员”包括（）外部处罚信息报送,须重新填报信息表。案件之所以发生,无论是管理失职,监督失
- 重要岗位是根据银行业金融机构有关规定应进行（）的工作岗位。商业银行应当建立资金业务的风险责任制,明确规定各个部门、岗位的风险责任（）A、重点管理#
B、重点关注
C、监督#
D、重点控制A、前台资金交易员应当承
- 《银行业金融机构案防情况统计表》中,“委派会计（授权经理）”不含（）。“涉诉费用”指银行业金融机构作为（）用于诉讼所支出的全部费用,包括诉讼费用及与诉讼相关的律师费、保全费等。银行业金融机构案防工作评估包括
- 为积极预防和控制宏观经济环境下骗贷行为引发的案件风险；应加强信贷业务中（）、贷款企业或项目真实性、审贷行为合规性的审查。A、贷前调查
B、客户准入控制#
C、贷时审查
D、贷后管理
- 下列属于可以免于问责的情形有（）银行业金融机构对其年度案防工作整体开展情况进行评估是指（）案件是内控失效的（）,案件防控必须从基础做起,通过内控的完善从根本上防止案件的发生。A、案发前已发现相关环节内部
- （）工作是及时发现问题,防止案件风险扩大的有效手段。银监会关于落实案件防控工作有关要求的通知中（银监办【2012】127号）主要对哪些方面提出要求（）各银行业金融机构原则上无需对第（）类案件开展调查、审结和后
- 内部审计整改覆盖面原则上不低于全部营业机构（）,被审计机构的选取由各银行结合实际风险状况自定。银行账户管理违规行为不包括以下哪些方面？（）银行业金融机构案防评估工作监管评价综合评分在70分（含）以上85分
- 审计部门要及时向监管部门报告（）开展案件防控员工审计工作的计划、实施报告及总结、审计过程中风险的重大问题和风险等内容。银监会关于落实案件防控工作有关要求的通知中（银监办【2012】127号）主要对哪些方面提
- 重要岗位员工轮岗轮岗期限原则上以（）为限,轮岗率要求100%。为遏制柜台类案件高发的局面,应加强（）环节的监督检查。《银行业金融机构案防情况统计表》中,“基层营业网点数”不含（）。（）负责本系统案件信息和案件
- 基层营业机构负责人轮岗期限最长部超过（）年,轮岗同时必须实施离任审计。以下行为属于银行业金融机构案件的是（）银行员工与外部人员串通骗取银行贷款属于（）。A、1年
B、2年
C、3年#
D、5年A、代客理财
B、单纯的
- （）是柜台类案件防范的第一道、最直接的防线。《银行业金融机构案防工作办法》规定：银行业金融机构应当设立一名合规总监负责本机构合规及案防工作。合规总监纳入银行业金融机构高级管理人员任职资格管理范围,岗位
- 各机构应（）对对公账户实施对账,且应规定最低有效对账率。机构的操作风险和（）状况要确保符合银监会案件风险的年度监管重点要求。违规举报或指对违法违规违章的指令,并视情况暂停案发层级机构上一级机构分管负责人
- 各级监管机构或有关部门在检查中风险银行员工存在柜台违规行为的,对违规人员处理同时,要对有关管理人员问责,还要追究（）的管理责任。柜员是指柜面业务经办人员,包括（）银监分局在监管工作中发现涉嫌犯罪案件的,经
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