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- 在清点完成后,应在柜员尾箱物品核对表上注明交接原因,由监交人（双人）、接收人对清点结果签名确认。对农合机构不按规定为客户提供通存通兑服务,省联社可给予的处罚是（）。为加强对内部账户的业务控制,以下对资金清
- 农合机构柜员因岗位变动或授权权限调整需修改所属柜组或级别时,应由所在单位提出申请,由农合机构柜员管理部门按照审批内容在系统中进行维护。支付结算系统由于通讯线路或其他特殊原因未能实时发送当日往账、接收当日
- 农合机构柜员权限内调动或临时值班时,应由所在单位提出申请,由柜员管理部门按照审批内容在数据大集中系统中维护柜员信息。单位银行结算账户业务中,若存款人开立临时存款账户,《开立单位银行结算账户申请书》上必须填
- 当柜员卡出现遗失或毁坏等情况时,持卡柜员应申请换卡（补发）,经所属单位有权人批准后递交柜员管理部门换取新卡。柜员调动中,以下哪一项是指跨办事处的柜员调动（）。客户申请撤销银行结算账户,（）应在审核相关资料
- 柜员卡状态转换只能通过维护柜员状态来实现。柜员调动中,以下哪一项柜员调动由办事处或各农合机构自行进行审批和调动（）。存款人在银行预留签章中（）的名称与其申请的银行结算账户的账户名称、出具的开户证明记载
- 在计算速动资产时需要在流动资产中减掉（）。下列不是通货膨胀对企业财务管理影响的一项（）权益资金成本包括（）。下列（）指标的计算与行业基准收益率无关。关于因素分析法下列说法不正确的是（）。存货#
应付账款
- 柜员在办理业务过程中,可使用备用柜员卡。大额交易和可疑交易报告制度中,长期系指（）以上。个人通存通兑业务日日终清算前,因柜员操作失误产生的错账进行冲销及补正的具体规定不包括（）。网点柜面管理维护类交易系
- 农合机构之间的柜员调动不变更柜员归属机构,只变更柜员号。金融机构发生相关规定行为,致使洗钱后果发生的,处五十万元以上（）万元以下罚款,并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处五万元以上五十万元
- 办理印鉴挂失手续时需要提供的材料为本人身份证件与原预留印鉴卡片。对零存整取储蓄存款说法正确的是（）。农村合作金融机构内部账户管理实行以下哪些原则（）。为加强对内部账户的业务控制,授权人员应当对批准后的
- 存款人从单位银行账户向个人银行账户转账支付款项的,付款单位应在付款用途或备注栏注明事由并对支付款项的真实性、合法性负责。中国反洗钱监测分析中心发现金融机构报送的大额交易报告或者可疑交易报告有要素不全或
- 失票人挂失后又找回失票的,也可申请办理撤销挂失止付。网点主管须（）对柜员尾箱进行一次检查,确保账款、账实相符。办理规定业务进行联网核查时,若个人的姓名、公民身份证号码、照片和签发机关中一项或多项核对不一
- 客户临时挂失后办理撤销挂失的,由存款人持有效身份证件到同一法人农合机构任一营业网点办理。电子汇兑业务管理中对接收机构的说法错误的是（）。批量业务的参数维护中,业务管理部门负责的工作不包括以下哪一项（）。
- 挂失业务中,挂失的账户余额以农合机构的账务资料为准,若在受理挂失前账户内的存款已被支取的,农合机构不负赔偿责任。完成注册验资的客户需在原验资网点开立基本存款账户的,可按开立基本存款账户的要求提供相关资料,
- 农合机构收到厂家提交的空白柜员卡后,应在柜员卡管理部门业务主管的监督下由经管人员在系统中登记卡号和数量。以下哪类客户属于洗钱风险的高风险等级（）。个人通存通兑业务,关于错账解控的说法错误的是（）。个人活
- 单位客户办理挂失撤销时,如果无法提供原挂失业务申请书回单联的,应与客户签订免责声明。以下对跨法人机构更换存折业务描述正确的是（）。关于报障处理完成后做法正确的是（）。各网点报障员发现业务故障或问题不包括
- 农合机构应停止为持加盖已挂失印鉴票据的客户办理票据兑付业务。在协助冻结、扣划单位或个人存款时,而必须由本人办理（）。预留印鉴卡片一式三份,一份由开户网点留存,一份及时递交建库机构作为建库依据。（）对收到
- 单位客户存款介质和支取方式的挂失申请必须由法定代表人或单位负责人直接办理。关于柜员卡管理,以下说法正确的是（）。农合机构辖内分支机构撤销,应向省联社（）需求管理员提交《业务申请表》的原件及扫描件,由省联
- 办理挂失补发、挂失销户,应由存款人提交挂失业务申请书回单联、有效身份证件原件到同一法人机构任一营业网点办理。（）设立中国反洗钱监测分析中心,负责接收人民币、外币大额交易和可疑交易报告。下面哪一项描述的是
- 备用卡使用结束后必须按流程归还柜员管理部门,归还备用卡后方可正常启用新柜员卡；已归还的备用卡不可以被其他柜员继续领用。以下哪类客户属于洗钱风险的高风险等级（）。人民币是指以下哪一个机构依法发行的货币（
- 同一营业网点在办理大额转账业务时,应重新进行联网核查。以下关于客户遗失存款介质,以下说法正确的是（）。以下对跨法人机构通存通兑业务的要求,以下哪一项人员负责内部账户的对账工作（）。增设机构所属农合机构按
- 定期审核、更新客户的身份基本信息,持续关注客户的日常经营活动和交易情况。对高风险等级的客户,至少（）审核一次；对中、低风险等级的客户至少（）审核一次。个人通存通兑业务日日终清算前,因柜员操作失误产生的错
- 在协助冻结、扣划单位或个人存款时,有权机关要求冻结金额超出账户金额,农合机构应在有权机关要求冻结的期间内,对被冻结单位或个人的银行账户持续进款进行冻结,直至达到有权机关要求冻结的数额为止。下面哪项不属于金
- 哪些是不正确的（）。下列对退回申请应答类业务的描述中,长款归公,不得以长补短
误收确实难以辨认的假币,按规定的手续审批后报损
对于责任事故错款,应按错款自赔的原则处理#
属于自盗、挪用以及侵吞长款的,均应追回
- 身份证件的有效期限也属于自然人客户的身份基本信息。在票据提出业务中,以下对提出行业务操作的时间要求,描述正确的是（）。（）按实际天数每日累计账户余额,以累计积数乘以日利率计算利息。关于有价单证和重要空白
- 如汇款人没有在办理汇出业务的境外机构开立账户,接收汇款的境内金融机构无法登记汇款人账号的,可登记其他相关信息,确保该笔交易的可跟踪稽核。（）应通过大集中系统相关报表数据及结合实际情况,及时对已销户的印鉴卡
- 台湾居民的台湾居民来往大陆通行证不属于自然人的有效身份证件。全部支取活期储蓄存款的做法正确的是（）。参与者办理农信银支付清算业务不得有以下哪些行为（）。正确#
错误按支取日挂牌公告的活期储蓄存款利率计付
- 有权机关在冻结、解冻工作中发生错误,其上级机关直接作出变更决定或裁定的,经办机构接到变更决定书或裁定书后,应当予以办理。现金支取类网点柜面业务应急处理措施,系统异常期间的处理错误的是（）。单位银行结算账户
- 由于外国政要的家庭成员或者与外国政要存在密切关系的人员,存在与外国政要类似的风险,因此,金融机构对这些客户也应采取相应的客户身份识别措施。承诺类中间业务包括可撤销承诺和（）两种。根据协助有权机关查询的规
- 应根据双方协议以及本机构业务制度规定进行信息登记。登记自然人客户身份基本信息时,客户的住所地与经常居住地不一致的,登记客户的（）。开立单位银行结算账户,若存款人为从事生产、经营活动纳税人,《开立单位银行结
- 客户先前提交的身份证件或者身份证明文件己过有效期的,客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的,描述不正确的是（）。转账类系统异常期间的处理说法错误的是（）。暂未纳入业务系统进行管理的重要空白凭证,应
- 只提供被查询单位名称而未提供账号的,农合机构应当根据账户管理档案积极协助查询,没有所查询的账户的,应如实告知有权机关。在协助有权机关办理查询、冻结和扣划手续时,农合机构应按相关要求在大集中系统中为存款人办
- 保证资金结算安全。下面哪个描述的是定期借记支付业务（）。以下哪一项是指仿照真币的图案、形状、色彩等,描述不正确的是（）。对暂未纳入业务系统进行管理的重要空白凭证应详细记载的内容不包括（）。持票人到期提
- 农合机构办理大额转账业务时应履行客户身份识别义务。柜员尾箱应遵（）的原则。对公通存业务中,客户委托发起机构办理对公通存业务时应操作以下哪一项（）。农信银系统不能跨法人机构异地代理的业务范围不包括（）。
- 防止客户身份资料和交易记录的缺失、损毁,防止泄漏客户身份信息和交易信息。跨法人机构个人通存通兑业务的类型,不包括（）。省联社银信中心所设置清算业务岗的工作职责,不包括（）。大集中系统突发事件发生时,必须出
- 根据内控管理的要求建立严格的大额转账业务授权制度,加强业务管理、事后稽核和监督检查,确保大额转账业务处理的准确和客户资金安全。存款人预留（）,也是农合机构办理支付结算等业务的审核依据,预留银行的印鉴,包括
- 包含其下属的各类企事业单位时,发生大额交易,如未发现该交易可疑的,金融机构可以不报告。办理个人跨法人机构通存通兑业务的有效介质,不包括（）。对接收机构接收退汇业务无法匹配原交易的说法正确的是（）。在纸票查
- 按使用对象不同,银行卡可以分为单位卡和个人卡。对零存整取储蓄存款说法正确的是（）。正确#
错误每月固定存额,一般1元起存,存期分一年、三年、五年
每月固定存额,一般50元起存,存期分一年、三年、五年
每月固定存额
- 单位和职工个人必须依法履行缴存住房公积金的义务。（）中间业务是指由银行为客户办理因债权债务关系引起的与货币支付、资金划拨有关的收费业务。农合机构的有价单证和重要空白凭证管理部门如发现问题不得向下级单位
- 现农合机构暂未开通个人客户代理第三方存管业务。柜员因休假或离岗等情况,短期内不需要使用柜员卡的,持卡柜员应在休假或离岗前向所属单位提出以下哪一项申请（）。以下哪一项是指柜员对应的柜员号在系统中的工作状态
- 代理商业银行业务,是指银行之间相互代理的业务,如为委托行办理支票托收等业务。银信中心电子银行部客服中心通过客服热线接收到的差错申述和投诉,通过运维系统提交至（）运行管理室。机构内重要空白凭证不包括（）。
川公网安备 51012202001360号