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- 单位客户存款介质和支取方式的挂失申请必须由法定代表人或单位负责人直接办理。关于柜员卡管理,以下说法正确的是（）。农合机构辖内分支机构撤销,应向省联社（）需求管理员提交《业务申请表》的原件及扫描件,由省联
- 办理挂失补发、挂失销户,应由存款人提交挂失业务申请书回单联、有效身份证件原件到同一法人机构任一营业网点办理。（）设立中国反洗钱监测分析中心,负责接收人民币、外币大额交易和可疑交易报告。下面哪一项描述的是
- 备用卡使用结束后必须按流程归还柜员管理部门,归还备用卡后方可正常启用新柜员卡；已归还的备用卡不可以被其他柜员继续领用。以下哪类客户属于洗钱风险的高风险等级（）。人民币是指以下哪一个机构依法发行的货币（
- 同一营业网点在办理大额转账业务时,应重新进行联网核查。以下关于客户遗失存款介质,以下说法正确的是（）。以下对跨法人机构通存通兑业务的要求,以下哪一项人员负责内部账户的对账工作（）。增设机构所属农合机构按
- 定期审核、更新客户的身份基本信息,持续关注客户的日常经营活动和交易情况。对高风险等级的客户,至少（）审核一次；对中、低风险等级的客户至少（）审核一次。个人通存通兑业务日日终清算前,因柜员操作失误产生的错
- 在协助冻结、扣划单位或个人存款时,有权机关要求冻结金额超出账户金额,农合机构应在有权机关要求冻结的期间内,对被冻结单位或个人的银行账户持续进款进行冻结,直至达到有权机关要求冻结的数额为止。下面哪项不属于金
- 哪些是不正确的（）。下列对退回申请应答类业务的描述中,长款归公,不得以长补短
误收确实难以辨认的假币,按规定的手续审批后报损
对于责任事故错款,应按错款自赔的原则处理#
属于自盗、挪用以及侵吞长款的,均应追回
- 身份证件的有效期限也属于自然人客户的身份基本信息。在票据提出业务中,以下对提出行业务操作的时间要求,描述正确的是（）。（）按实际天数每日累计账户余额,以累计积数乘以日利率计算利息。关于有价单证和重要空白
- 如汇款人没有在办理汇出业务的境外机构开立账户,接收汇款的境内金融机构无法登记汇款人账号的,可登记其他相关信息,确保该笔交易的可跟踪稽核。（）应通过大集中系统相关报表数据及结合实际情况,及时对已销户的印鉴卡
- 台湾居民的台湾居民来往大陆通行证不属于自然人的有效身份证件。全部支取活期储蓄存款的做法正确的是（）。参与者办理农信银支付清算业务不得有以下哪些行为（）。正确#
错误按支取日挂牌公告的活期储蓄存款利率计付
- 有权机关在冻结、解冻工作中发生错误,其上级机关直接作出变更决定或裁定的,经办机构接到变更决定书或裁定书后,应当予以办理。现金支取类网点柜面业务应急处理措施,系统异常期间的处理错误的是（）。单位银行结算账户
- 由于外国政要的家庭成员或者与外国政要存在密切关系的人员,存在与外国政要类似的风险,因此,金融机构对这些客户也应采取相应的客户身份识别措施。承诺类中间业务包括可撤销承诺和（）两种。根据协助有权机关查询的规
- 应根据双方协议以及本机构业务制度规定进行信息登记。登记自然人客户身份基本信息时,客户的住所地与经常居住地不一致的,登记客户的（）。开立单位银行结算账户,若存款人为从事生产、经营活动纳税人,《开立单位银行结
- 客户先前提交的身份证件或者身份证明文件己过有效期的,客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的,描述不正确的是（）。转账类系统异常期间的处理说法错误的是（）。暂未纳入业务系统进行管理的重要空白凭证,应
- 只提供被查询单位名称而未提供账号的,农合机构应当根据账户管理档案积极协助查询,没有所查询的账户的,应如实告知有权机关。在协助有权机关办理查询、冻结和扣划手续时,农合机构应按相关要求在大集中系统中为存款人办
- 保证资金结算安全。下面哪个描述的是定期借记支付业务（）。以下哪一项是指仿照真币的图案、形状、色彩等,描述不正确的是（）。对暂未纳入业务系统进行管理的重要空白凭证应详细记载的内容不包括（）。持票人到期提
- 农合机构办理大额转账业务时应履行客户身份识别义务。柜员尾箱应遵（）的原则。对公通存业务中,客户委托发起机构办理对公通存业务时应操作以下哪一项（）。农信银系统不能跨法人机构异地代理的业务范围不包括（）。
- 防止客户身份资料和交易记录的缺失、损毁,防止泄漏客户身份信息和交易信息。跨法人机构个人通存通兑业务的类型,不包括（）。省联社银信中心所设置清算业务岗的工作职责,不包括（）。大集中系统突发事件发生时,必须出
- 根据内控管理的要求建立严格的大额转账业务授权制度,加强业务管理、事后稽核和监督检查,确保大额转账业务处理的准确和客户资金安全。存款人预留（）,也是农合机构办理支付结算等业务的审核依据,预留银行的印鉴,包括
- 包含其下属的各类企事业单位时,发生大额交易,如未发现该交易可疑的,金融机构可以不报告。办理个人跨法人机构通存通兑业务的有效介质,不包括（）。对接收机构接收退汇业务无法匹配原交易的说法正确的是（）。在纸票查
- 按使用对象不同,银行卡可以分为单位卡和个人卡。对零存整取储蓄存款说法正确的是（）。正确#
错误每月固定存额,一般1元起存,存期分一年、三年、五年
每月固定存额,一般50元起存,存期分一年、三年、五年
每月固定存额
- 单位和职工个人必须依法履行缴存住房公积金的义务。（）中间业务是指由银行为客户办理因债权债务关系引起的与货币支付、资金划拨有关的收费业务。农合机构的有价单证和重要空白凭证管理部门如发现问题不得向下级单位
- 现农合机构暂未开通个人客户代理第三方存管业务。柜员因休假或离岗等情况,短期内不需要使用柜员卡的,持卡柜员应在休假或离岗前向所属单位提出以下哪一项申请（）。以下哪一项是指柜员对应的柜员号在系统中的工作状态
- 代理商业银行业务,是指银行之间相互代理的业务,如为委托行办理支票托收等业务。银信中心电子银行部客服中心通过客服热线接收到的差错申述和投诉,通过运维系统提交至（）运行管理室。机构内重要空白凭证不包括（）。
- 客户开立黄金交易卡无需通过数据联网经由上海黄金交易所进行资格审核。农合机构在完成增设机构的各项准备工作后,按规定向（）申请在大集中系统中增设机构。《票据挂失止付通知书》应记载的内容包含下列哪些项（）。
- 我国的中间业务不同于广义上的表外业务。办理协助冻结业务时,经办人员应当核实的证件和法律文书不包括以下哪一项（）。当代理人持储户的存折（单）、银行卡办理单笔转账金额达到标准的大额转账业务,应（）,并通过联
- 不可撤销承诺是银行不经客户允许不得随意取消的贷款承诺,但不具有法律约束力。登记自然人客户身份基本信息时,存款人持相关证明资料到开户网点申请印鉴变更手续,且柜员尾箱实物现金与系统尾箱现金余额核对相符后采取
- 不允许办理变更银行结算账户交易。下面哪个描述的是定期借记支付业务（）。办理业务之前,以下做法正确的是（）。完成注册验资的客户需在原验资网点开立基本存款账户的,可按开立基本存款账户的要求提供相关资料,与实
- 按交易标准分,期权可分为股票指数期权、外汇期权、利率期权、期货期权、债券期权等。存款人预留（）,包括签名、盖章或签名加盖章。关于协助有权机关查询、冻结、扣划的规定,以下说法正确的有（）。开办跨法人机构更
- 对国家有统一收费或定价标准的中间业务,在（）中银行不再直接作为信用活动的一方,扮演的只是中介或代理的角色,（）应及时完成系统后台数据修改工作。开户单位（个人）销户时,必须填写客户重要空白凭证购买（交回）单
- 中间业务中,银行不再直接作为信用活动的一方,扮演的只是中介或代理的角色,通常实行有偿服务。票据登记查询主体进行登记查询票据信息时,不允许发生的行为有（）。在电子商业汇票业务中,保证业务按不同的被保证人分为
- 收款人（委托方）需与银行（信用社）签订授权委托书（或扣款协议书,明确授权开户社扣款）,才能办理扣划付款人账户资金。宗教组织的有效身份证明文件是（）。关于柜员管理工作职责,省联社负责的工作不包括以下哪一项
- 手工代收业务用于委托单位只提供代收明细纸质清单申请办理代收的业务。专用存款账户具有专款专用、专项管理的特点,其适用范围主要包括（）。外国政要指外国现任的或者离任的履行重要公共职能的人员,如（）。正确#
错
- 除特种预算存款、特种其他存款和连队账户的存款,军队、武警部队的其余存款可以冻结和扣划,开户银行对其他账户,存款必须按照对其他被执行人的规定协助冻结和扣划。下列选项中符合教育储蓄支取相关规定的是（）。正确#
- 商业银行提供的咨询顾问服务分为日常咨询服务和非日常咨询服务两大类。单位银行结算账户业务中,存款人在临时存款账户有效期届满前申请办理展期,若不符合展期条件,人行不核准展期申请,存款人应及时办理以下哪一项手续
- 查询人所需查询的账户资料等会计资料应由指定人员提供,查询人不得径直进入营业室自己翻阅。银行在协助有权机关办理完毕冻结、扣划存款手续后,根据业务需要可以通知存款单位或个人。办理个人跨法人机构通存通兑业务的
- 协助扣划存款通知书上的扣划金额应当是确定的。如发现缺少应附的法律文书,以及法律文书有关内容与协助冻结、扣划存款通知书的内容不符,应说明原因,存款人在临时存款账户有效期届满前申请办理展期,人行不核准展期申请
- 应依法承担刑事责任、民事责任或行政责任。受理方受理异地单笔交易金额超过5万元（含）通兑业务的说法错误的是（）。大集中系统出现故障,柜员在无法确定恢复正常营业时间的情况下正确的做法是（）。农合机构负责业务
- 银行协助办理冻结手续,冻结金额要根据执法部门所作冻结决定的额度冻结,超过冻结金额部分,被冻结人可以自行支配；不足冻结金额的,汇入款可继续入账,只进不出。大额转账业务是指个人银行存款账户之间、单位银行存款账
- 必须符合法定的事由,银行方予协助。各查询主体据以提出查询要求的法定事由,汇票审查的主要内容包括（）。住宅专项维修资金的管理原则主要有（）。正确#
错误发起机构办理个人账户通存业务当日发现因操作原因导致的错
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