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- 洗钱的手法有()。在（）下开立子账户时,需审查客户的有效身份证件。审核贷款资料的完整性和有效性包括以下内容（）。A、将大额现金分散存入银行#
B、将现金走私出境#
C、用现金购买不记名证券#
D、购买流动性较强的
- 反洗钱工作中,了解客户的含义有()。（）担负双重职责,一是在按系统操作权限进行业务处理时为其操作行为负责,二是按制度规定进行授权,履行控制职责时为其授权监督行为负责。关于通知存款业务,下列哪种说法是错误的（
- 柜员在使用重要空白凭证时,要按规定做好()。关于借记卡对账明细折,说法不正确的是（）。下列账户能够注册个人手机银行注册账户是()。A、柜员签发重要空白凭证时,必须按凭证号码顺序使用#
B、对系统不自动销号的,也无
- 外汇清算涉及的查询查复主要通过()方式进行。行部类型是控制营业机构动态授权额度大小的系统参数,BoEing机构类型体现机构的行政级别,共分为（）类型。特殊账户的对账周期为（）。准贷记卡最长透支期限为（）天。金融
- 以下关于西联汇款,说法正确的是()。下面关于柜员方面说法正确的是（）。BOS系统支票业务网点端信息录入时,下列必须手工输入的是（）。办理贴现时应认真审查贴现凭证“银行审批栏”是否有客户部门签注审批同意意见并加
- 外汇清算复核岗位不得同时兼任()。下面关于监控设备管理错误的是（）。个人网上银行动态口令卡的最大使用次数为（）次,有效期为（）年。对可疑币的鉴定应当由（）进行,挂靠营业机构运营主管或自助设备主管部门负责人
- 常用的外汇清算报文主要包括()。以下关于票据背书的错误表述是（）。（）是借助影像和工作流等技术手段,将网点部分操作和控制功能转移到后台中心,实现集中运作和专业管理。需运营主管审批的业务应包括()。票据的功能
- 现金管理系统()不允许办理购买理财产品签约。使用（）的网上银行个人用户,不能绑定网上银行动态口令卡。非正常退汇指由于西联公司原因无法解付的发汇业务,西联公司会主动与网点联系要求退回该笔汇款,并将已收取的（
- 汇出汇款,客户可以通过哪些方式落实汇款资金()。下面有关运营主管的说法正确的是（）。付款人开户行对逾期未付的托收凭证,负责进行扣款的期限为（）。账户行发送开户行,通知开户行某笔款项已在所开账户中被贷记的报
- 汇出汇款产品相关的风险主要为()。钞箱密码管理员短期休假或离职(5天(含)以上)时,必须做以下工作()。流程银行网点柜员发起任务后,如果想查看任务流转的岗位,通过（）查询。A、外汇管理政策风险#
B、业务操作风险#
C
- 对于票汇业务,柜员在解付前必须确认()。行部类型是控制营业机构动态授权额度大小的系统参数,BoEing机构类型体现机构的行政级别,共分为（）类型。下列哪个储种不支持外币存款（）。我行网上银行业务是指中国农业银行
- 购买理财产品的客户账户状态不正常会导致理财产品()等业务资金清算失败。在行式自助设备,挂靠营业机构运营主管每（）至少跟车加钞、取钞核查一次；离行式自助设备,挂靠营业机构运营主管或自助设备主管部门负责人每（
- 以下哪些是美元清算系统()。重要空白凭证账户由柜员（）,专门用于核算系统能自动销号的重要空白凭证,其账务处理由系统（）。用“0052查询落地业务状态”交易查询这笔业务的处理状态,业务状态为()的可以办理网易落地撤
- 理财产品认购、申购资金清算日次日,营业网点需打印理财产品认购、申购清算报表,并根据()及时联系客户。重点账户对账单据回执应在当月全部收回,普通账户对账单据回执应在（）日内收回。（）按业务需要刻制,通过编制印
- 收付款人名称,出票日期,出票人签章。欠缺记载上列事项之一的,银行汇票无效
B、签发商业汇票必须记载事项：表明“商业承兑汇票”或“银行承兑汇票”的字样、无条件支付的委托、确定的金额,收付款人名称、出票日期、出票人
- 在办理进口代收业务时要注意()。委派行每年必须组织一次运营主管强制休假,休假天数不少于（）个工作日。投资者用于期货交易的出入金只能通过投资者的银行结算账户和期货公司期货保证金账户以（）形式办理。在BOS系统
- 保险合同的当事人分别是()。客户李某2009年1月8日存入一笔8000元的定活两便储蓄存款,2009年8月10日支取,有关此笔存款的计息规定说法正确的是（）。被评定为高风险的客户应于（）进行客户身份的持续识别工作。关于银
- 经办行具体受理的第三方存管业务主要包括()等。个人客户办理网上银行的注册、注销、信息查询、信息维护等相关业务,说法正确的是（）。凭证式国债是指由财政部发行的,有固定面值及票面利率,通过以（）记录债权债务关
- 集合资产管理计划即代理集合性客户资产管理业务,指我行利用自身网点、网络、客户资源及清算手段等,代理证券公司推广其公开对外发售的集合理财产品,对集合资产进行托管,为证券公司和投资者提供()等服务的业务行为。下
- 第三方存管业务证券公司交易结算专用存款账户的资金用途包括()。票据权指持票人向票据债务人请求支付票据金额的权利,包括付款请求权利（）。借款人需提前归还贷款时,检查是否经（）的审批。网点库管库员(或主出纳)不
- 对公客户按单位账户进行理财产品业务签约,其中()及其他不适合购买理财产品的账户不允许签约。下列关于委派运营主管说法正确的是（）。理财产品个人客户按（）进行签约,签约后个人客户可以进行交易理财产品。记账式国
- 凭证式国债的发行对象为()。对于办理漫游汇款汇出业务时,如报单状态为“发送失败”的,以下处理方式中的不正确表述是（）。准贷记卡丢失,持卡人需要补卡的须要求其办理书面挂失,银行应在（）个工作日内为其补发新卡。业
- 个人贷款全部提前还款时,必须还清所有超期的()。凭证式国债是指由财政部发行的,有固定面值及票面利率,通过以（）记录债权债务关系的国债。（）按经办人员刻制,通过编制印章序号及镶嵌使用人名章的方式进行区分。COMA
- 储蓄国债不可流通转让,在规定时间可以办理()等业务,可以应投资者要求用于开立资产证明。运营主管（）对离行式自助设备钞箱跟车加钞、取钞核查一次。票据权指持票人向票据债务人请求支付票据金额的权利,包括付款请求
- 关于个人贷款还款顺序说法正确的是()。关于有价单证的规定,以下说法错误的是（）。对同一台自助设备,轮换双方要办理钞箱钥匙及密码的交接手续,着重做好以下几点()。因()等导致临柜业务印章停用、变更的,将停用的印章
- 用于开具个人存款证明的个人金融资产包括()等。单位卡借记卡的业务范围如下（）。《会计档案登记簿》保管期限是（）。以下关于网内往来往账处理要求的正确表述是()。以下()个人电子银行业务交易需要留存客户身份证件
- 严禁为()的票据办理贴现。银行汇票的提示付款期限自出票日起（）个月。持票人超过付款期限提示付款的,代理付款行不予受理。网点在受理借记卡密码挂失后,当场能核实确认持卡人本人身份的,应当立即为其办理密码重置业
- 目前我行代理的保险业务主要包括()等。主管按其授权权限的大小划分为四级,从低到高顺序为1、2、3、9级,其中（）。日均存款（）以下的账户,纳入其他账户管理。起存金额不是50元的是（）。贴现转逾期,系统提供（）操作
- 办理贴现时应认真审查贴现凭证“银行审批栏”是否有客户部门签注审批同意意见并加盖()签章。抹账、挂账、错账冲正、解挂业务,当日不能核销的过渡账务,须经（）审批后,方可进行处理。对BOS系统（）业务应该进行任务冲销
- 关于个人质押贷款还款说法正确的是()。以下()业务必须凭存折办理。发放组合公积金贷款,信贷部门应提供()。A、个人质押贷款可进行全部还款和部分还款#
B、正常形态贷款的还本金额和利息金额必须匹配#
C、超期形态贷款
- 开放式基金投资者通过()确认交易是否成交。对账单回执收回后应于（）个工作日内审核完成。电子现金账户余额上限为人民币（）元。金穗准贷记卡透支利息按日利率万分之（）计算,自发卡行记账日起计息,按月计收单利,并
- 转贴现按到期是否回购可分为()和()两种。通过“银保通”系统办理犹豫期撤单、退保业务,资金采用（）方式划转到客户个人结算账户。延伸柜台服务人员每（）必须轮换一次。目前BOS系统支票业务不能上传的凭证是（）。对公
- 对于修改个人贷款的()等涉及还款计划变更要素的,柜员必须以客户部门提供的修改通知书作为依据,运营主管要加强审核。单折业务的个人活期存款账户包括结算账户和（）。系统内黄金交接须在指定交接库进行,交接过程须有
- 以下关于委托贷款的说法正确的有()。办理个人渠道登录密码重置,客户向（）提供本人的有效（）。理财产品个人客户按（）进行签约,签约后个人客户可以进行交易理财产品。Mt103报文可以用于（）。A、发放委托贷款应坚持
- 柜员操作失误导致差错发生,每份本金合计不得超过（）元。若客户注销了某渠道的电子银行所有注册账户后,由其对应的渠道处于（）状态。境内机构关闭经常项目外汇账户后,不可以做为查询条件的是（）。柜台银行卡业务风
- 纳入CAS资产业务子系统个人贷款模块核算的个人贷款,主要包括()。收款人委托银行向付款人收取款的结算方式是（）。银行承兑汇票签发完毕,需根据银行承兑汇票（）进行表外核算。（）按业务需要刻制,通过编制印章序号的
- 以下()可以作为借款人的质押凭证。个人网上银行客户证书补办完成后,打印（）。贷款账户在发放贷款时根据放款凭证及补充信息清单等相关资料（）开立。业务印章领用时,应由（）人以上(不含司机)专车共同办理,携带领用
- 在发放个人贷款时必须输入首期还款额,以下对首期还款额计算正确的是()。本票专用章由（）统一刻制和颁发。运营主管因开会学习等原因临时离岗,需办理交接手续,不符合制度规定的是（）。营业机构系统自动挂账必须在（
- 发放组合公积金贷款,信贷部门应提供()。适用分期还款且满足个人贷款核算规则的对公贷款视同法人按揭贷款,一并纳入资产业务子系统（）模块核算。贷款联机形态转移应根据客户部门提交的（）,经审核无误后,可对未到期贷
- 借款凭证应盖章齐全,必须加盖()等签章。验单付款的承付期为（）天,从付款人开户银行发出承付通知的次日算起(承付期内遇法定休假日顺延)。以下符合未到期的定期储蓄存款部分提前支取规定的是（）。办理个人渠道登录密
川公网安备 51012202001360号