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- 不属于设备采购和更新融资需求重点关注项的是（）。遇复杂情况或重大问题,（）应参与现场检查立项起草的讨论研究。根据《中国银行业监督管理委员会行政许可实施程序规定》的要求,受理机关应当即时告知申请人不予受理
- 金融企业提取一般准备的所设比例的基数应当是（）.城市商业银行、城市信用社股份有限公司变更持有资本总额或股份总额（）股东的变更申请,由其所在地银监局受理、审查并决定。境外金融机构作为设立城市信用社股份有限
- 《中国人民银行法》第32条规定,中国人民银行对金融机构以及其他单位和个人的下列（）行为有权进行检查监督。执行有关存款准备金管理规定的行为#
与中国人民银行特种贷款有关的行为#
执行有关人民币管理规定的行为#
- 商业银行非财务因素分析风险提示中,属于客户的管理者风险关注项的是（）。在三部门经济中,与均衡的国民收入反方向变化的是（）.在一个两部门经济中,如与收入水平无关的消费为50亿美元,投资为30亿美元,边际储蓄倾向为
- 冒用他人信用卡,骗取财物数额较大的,构成（）。盗窃罪
贷款诈骗罪
信用卡诈骗罪#
信用证诈骗罪信用卡诈骗罪,是指使用伪造的信用卡,或者使用以虚假的身份证骗领的信用卡,或者使用作废的信用卡,或者冒用他人的信用卡,
- 国有独资公司是一类特殊的()不能构成破产的原因的是()。票据流通的方式是()金融犯罪的构成包括（）。封闭式公司
股份有限公司
有限责任公司#
两合公司不能清偿到期债务
资不抵债
明显缺乏清偿能力
经营亏损#背书#
标
- 非国家工作人员受贿罪在司法实践中,"数额较大"的标准是索取或收受（）以上者。甲用乙的名义骗取信用卡,下列对其处罚的措施正确的是（）。银行人员职务犯罪（内部犯罪）主要包括（）。五千元#
一万元
五万元
五百元处
- 狭义的票据的特征是()下列不属于《刑法》明确规定洗钱罪在客观方面的对象的是（）。信用卡诈骗罪在客观上表现为（）。票据是流通证券#
票据发行基于特定的原因
票据是要式证券#
票据是设权证券#毒品犯罪所得
破坏金
- 最常见的利率违规行为是（）。商业银行贷款合同（）。银行高于法定利息吸收存款#
银行低于法定利息吸收存款
银行高于法定利息发放贷款
擅自或变相以高利息发行债券只能采取书面合同的形式#
可以采取口头合同的形式
- 商业银行的授信业务包括()接受活期存款
接受定期存款
贷款#
承诺#
- 下列说法错误的是()下列有关商业银行办理业务的规定正确的是（）。以下关于商业银行办理业务的禁止性规定,应按规定的期限兑现,按照规定,收付入账,故A选项正确。根据第48条的规定,故B选项正确。根据第49条的规定,商业
- 对于存款业务的法律规定,下列说法错误的是()贷款人解除贷款合同的事实基础是()商业银行存、贷款业务中的不正当竞争包括()商业银行不得将同业拆入资金用于（）。下列有关商业银行办理业务的规定正确的是（）。企业法
- 从广义上来讲,《银行业从业人员职业操守》规定的银行业从业人员包括（）。下列关于法人的说法,正确的是（）。票据行为包括（）。中国境内设立的银行业金融机构工作人员#
人力资源公司派遣到银行业金融机构工作的劳务
- 以下行为中,明显违反了“勤勉尽职”的要求的是（）。根据《合同法》,恶意串通,损害第三人或者国家利益的合同,（）。维护所在机构商业信誉
在工作中时常打私人电话,上网浏览个人感兴趣的内容#
切实履行岗位职责
对所在
- 从广义上来讲,《银行业从业人员职业操守》规定的银行业从业人员包括（）。下列关于质押的说法,正确的是（）。甲企业申请了乙银行的银行承兑汇票,用此汇票向丙进行支付。则（）。下列措施中,不属于银监会对违反国家有
- 下列关于银行从业人员的专业胜任说法中,错误的是（）。以下关于银行业从业人员职业操守的规定,说法正确的有（）。具备岗位所需专业知识和技能,是银行业从业人员从业的基本前提
商业银行个人理财业务人员除应具备相应
- 在合同履行中应当遵循的道德规则是()根据《民法通则》的规定,下列代理不属于我国法定代理的是（）。全面履行原则
实际履行原则
诚实信用原则#
协作履行原则委托代理
法定代理
表见代理#
指定代理根据《民法通则》第
- 在下列情形中代理人不需承担民事责任的是（）。票据权利继受取得的方式有（）。代理人不履行职责而给被代理人造成了损害
代理人超越代理权,且未经被代理人追认
代理人在代理权限内以被代理人的名义实施合法代理行为,
- 根据《银行业从业人员职业操守》,银行从业人员不应当（）。下列关于银行业从业人员行为的说法,不正确的有（）。利用客户对银行销售产品的风险承担者的误解实现产品销售#
对产品的风险性含糊其辞#
将产品的优点和缺点
- 银行业从业人员应当妥善保护和使用所在机构财产,应当（）。《银行业从业人员职业操守》中规定,银行业从业人员需（）。遵守工作场所安全保障制度#
保护所在机构财产#
有效运用所在机构财产#
将公共财产带回家使用遵守
- 甲委托乙去银行取出甲的存款。代理人是()。根据《民法通则》,代理的种类不包括()。持票人对支票出票人的权利,自出票日起（）消灭。在撤销权中,自债务人的行为发生之日起（）没有行使撤销权的,该撤销权消灭。公司的成
- 下列不属于银行工作人员违反内幕交易的行为是（）。银行业从业人员与同事之间应当团结合作。下列做法恰当的有（）。银行业从业人员应当加强学习,不断提高业务知识水平,作为一名银行业从业人员,应该熟知相关法律法规
- 银行业从业人员应当按监管部门要求的报送方式、报送内容、报送频率和保密级别报送非现场监管需要的数据和非数据信息,并建立（）制度。下列选项中,不属于处理银行业从业人员与客户关系原则的是（）。银行业从业人员配
- 合同当事人应当严格按照合同规定的标的履行自己的义务,未经权利人同意,不得以其他标的代替履行或者支付违约金和赔偿金来免除合同规定的义务,连带责任保证的债务人在主合同规定的债务履行期届满没有履行债务的,债权人
- 金融机构不需要向中国反洗钱监测分析中心报告外币大额交易,只需向外汇管理局汇报即可。（）《中国银行业监督管理委员会行政许可实施程序规定》中要求,决定机关作出准予行政许可决定后,需要向申请人颁发、换发金融许
- 中国人民银行依法履行对银行业监督管理的职能。（）银行综合评级为（）级,表示如果没有采取紧急及明确的补救措施,银行可能需要清盘及偿付存款人,或需要其他形式的紧急援助、合并或收购。给予国家公务人员和国家行政
- 金融机构未经任职资格审查任命高级管理人员的,应处以30万元以上罚款。（）对于违反审慎经营规则的强制性监管措施包括()。在一个两部门经济中,如与收入水平无关的消费为50亿美元,投资为30亿美元,边际储蓄倾向为0．2,
- 中国人民银行与中国银监会同时拥有对银行类金融机构的检查监督权,会导致对银行业金融机构的双重检查和双重处罚。（）以下选项中不属于银行业金融机构和金融资产管理公司对不良债权进行重组方式的是（）.国有商业银行
- 个人银行账户之间当日累计人民币100万元款项划转属于大额交易。（）甲省乙市银监分局对某项违法行为举行听证,下列做法中哪些是不合法的（）。已知在第—年名义GNP为500,如到第六年GNP核价指数增加一倍,则第六年的名义
- 执行有关银行间同业拆借市场的行为属于中国人民银行的建议检查监督权。（）商业银行非财务因素分析风险提示中,属于客户的管理者风险关注项的是（）。商业银行非财务因素分析风险提示中,对客户的管理者风险应重点关注
- 金融机构反洗钱义务不包括开展反洗钱培训和宣传工作。（）《中国银行业监督管理委员会行政许可实施程序规定》中要求,即“物权的种类和内容由法律规定”.根据这一原则,货币供给的增长率的上升会（）.根据《金融机构大额
- 单位银行账户之间当日累计人民币100万元以上的转账属于大额交易。（）根据《商业银行资本充足率管理办法》,等同于贷款的表外授信业务的信用转换系数为（）。负责市场风险管理工作人员的薪酬（）与直接投资收益挂钩。
- 严重影响存款人和其他客户合法权益的,依法履行下列职责()引入国际市场的四部门模型与三部门模型相比,不予（）将严重危害金融秩序、损害社会公众利益的,损害社会公众利益。下列选项中,不属于银行业金融机构的重组方式
- 国际金融组织和外国政府贷款项下的债务的掉期交易属于应报告的大额交易。（）某信用社的下列各项中不能确认为负债的是（）。吊销金融许可证的行政处罚,应由谁来实施（）.《中国银行业监督管理委员会现场检查规程》规
- 银行业监督管理机构根据履行职责的需要,可以与银行业金融机构的高级管理人员进行监督管理谈话,但无权要求其董事就其业务活动的重大事项作出说明。（）银行业金融机构被宣布破产的前提条件是()之一。中资商业银行新设
- 银行业监督管理机构进行检查时,只能检查纸质报表与文件,且无不良记录。境外金融机构投资入股城市信用社股份有限公司,其最近1年年末总资产原则上不少于（）。按照《中国银监会办公厅关于调整商业银行代客境外理财境外
- 行政处罚的种类有（）。参与设立城市信用社股份有限公司的全部城市信用合作社按合并财务报表测算,应当满足（）。商业银行应建立适合创新服务需要的客户资料档案,下列做法中哪些是不合法的（）。在不良金融资产处置过
- 对于洗钱者而言的保密天堂通常具有的特征包括（）。呆账准备金中的一般准备是金融企业按照一定比例从（）中提取的、用于弥补尚未识别的可能性损失的准备。当事人到期不履行罚款的,银监会或其派出机构可采取的措施有
- 下列属于中国反洗钱监测分析中心履行的职责的有（）。《金融许可证管理办法》是为了加强金融机构的（）,促进金融机构依法经营,制定本办法。商业银行应建立适合创新服务需要的客户资料档案,做好客户对于创新产品和服
- 应该在各自的职权范围内,履行反洗钱监督管理职责的有（）。《中国银行业监督管理委员会行政许可实施程序规定》中要求,领取人应出示（）并签收。金融企业提取一般准备的时间是（）.负责市场风险管理工作人员的薪酬（
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