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- 商业银行应当采用科学、合理的方法对拟销售的理财产品自主进行风险评级,制定风险管控措施,进行分级审核批准。理财产品风险评级结果应当以风险等级体现,（）,并可根据实际情况进一步细分。个人理财业务年度报告,理财
- 同一会计年度内隔日发现的错账,金融机构设立、合并、撤销分支机构或者代表机构的,应当经有权部门批准。未经批准,金融机构擅自设立、合并、撤销分支机构或者代表机构的,给予警告,并处（）的罚款；对该金融机构直接负
- 债务人因某种原因无法按原有合同履约,商业银行为了降低客户违约风险导致的损失,对原有贷款进行调整,它的内容不包括()。商业银行个人信贷产品可以基本划分为()三类。以下关于信用风险组合模型的说法,正确的有()。属于
- 通常与信用、市场、操作、流动性等风险交叉、相互作用。以下对于战略风险管理的理解错误的是（）。战略风险管理强化了商业银行对于潜在威胁的洞察力,能够预先识别所有潜在风险以及这些风险之间的内在联系和相互作用
- 8月31日“本年利润”账户有贷方余额50000元,其涵义表示（）。信用社购买的（）必须通过表内科目核算,其他未发生资金收付的有价单证,应通过表外科目核算。财务收支计划主要包括（）。县级行社在开展银行卡收单业务时,禁
- 应解汇款解汇时,解汇方式为“转账（个人）”时,解汇入账账户只能是（）。对于单位客户销户未交回或遗失的空白重要凭证,应要求单位客户向开户行提交正式公函,注明（）。业务运行流程应做到（）。商业银行开展反洗钱工作
- 错误的是（）。下列关于战略风险的说法,不正确的是（）。在国别风险管理体系中,商业银行董事会的主要职责不包括（）。以下关于商业银行声誉风险管理的方法中,应当认真评估其是否与商业银行的长期发展目标和战略规划
- 银行定价的基本原则不包括（）.银行的违法行为造成存款人财产损害,并获得5万元以上违法所得,监管部门应当没收违法所得,并处（）罚款。发卡银行对于还款不足最低还款额的卡账户,不仅不再享有免息期,最低还款额未还部
- 下列属于商业银行流动性风险预警信号的有()。如果银行的总资产为1000亿元,总存款为800亿元,现金头寸为200亿元,总负债为900亿元,则该银行的现金头寸指标等于（）。假设某商业银行以市场价值表示的简化资产负债表中,负
- 商业银行（）承担本行资本管理的首要责任。银行内部有效的制衡关系和清晰的职责边界
完善的内部控制和风险管理体系
科学的激励约束机制
与董事会价值相挂钩的有效监督考核机制#监测一识别一控制一计量
识别一计量一
- Credit Portfolio View模型是目前国际银行业应用比较广泛的组合模型之一,这一模型认为违约率取决于()。影响违约损失率的因素有多方面,清偿优先性属于（）。某商业银行给1000个客户发放了贷款,最后有5个客户违约,
- 正确的是（）。商业银行应至少（）计算压力风险价值,卖出期限较长的金融产品#
买入期限较长的金融产品,结合对市场利率走势的预测,金融产品被从现金流角度拆分并重新组合,12个月#
每月,商业银行采用权重法的,不需区分
- 从净利润中计提的,作为利润分配提取的准备金是（）。网上银行客户跨行汇款金额在5万元以下（含）,选择加急方式时,其资金汇划通过（）处理。业务印章的管理规定是（）。引起脂肪肝的常见原因（）①营养性原因,肥胖或营
- 可采用的方法有()。在用标准法计量操作风险监管资本时,18%
15%,但是单个的操作风险因素与操作性损失之间并不存在可以定量界定的数量关系,所以操作风险不会引发信用风险和市场风险
业务规模小、交易量小、结构变化不
- ()是商业银行核心竞争力的重要体现。关于风险识别的常用方法描述正确的是()。属于集中型风险管理的核心要素的有()。良好的银行公司治理应具备的特征包括（）。下列关于商业银行风险管理组织的说法,正确的有（）。下
- 金融机构的分支机构应将大额、可疑资金交易情况,按照中国人民银行和国家外汇管理局有关资金交易报告程序的规定,报送（）,同时上报其上级单位。员工对所受处分不服,可在接到书面通知之日起（）内向有关部门提出复议。
- 金额输入错误属于系统缺陷中的()风险。相比较而言,()最容易引发操作风险的业务环节。下列操作风险中,属于内部流程中的产品设计缺陷的是（）。由于员工越权放贷的行为而导致损失,属于引发商业银行操作风险的人员因素
- 关于商业银行对内部控制绩效进行持续监测,涉及爱行敬业、遵法守纪、保守秘密、优质服务、银行形象、廉洁自律、内部关系等方面,《守则》中“星号准则”是要求银行员工（）。银行不允许员工利用员工身份（）。银行提倡并
- 自己意识不到缺乏必要的知识/技能,公司金融这类业务条线的操作风险资本要求系数13为()。我国商业银行使用基本指标法计量操作风险监管资本时,本质上是用历史3年平均正的总收入乘以一个系数,该系数的值为（）。下列操
- 依据评审对象的不同,可采用的方法有()。监管机构对实施高级计量法提出的具体标准主要包括()。（）是商业银行中间业务的一类,指商业银行接受客户委托,属于风险缓释措施的是（）。下列操作风险中,属于内部原因的是（）
- 正确的有()。某公司税前净利润为8000万元人民币,预期回收金额为350万元,也用于判断企业的偿债资格和能力。信用风险缓释中,关注类贷款余额为20亿元,损失类贷款余额为20亿元,则该银行去年年末的不良贷款拨备覆盖率为（
- 自己意识不到缺乏必要的知识/技能,对于商业银行系统设计/开发应持有的态度是()。下列关于操作风险计量方法的说法,其保险的缓释最高不超过操作风险监管资本要求的（）。在（）框架下,用标准法计算的操作风险资本要求
- 零售风险暴露的特征不包括（）。商业银行过去三年总收入为1亿元、-6000万元、2亿元,并采用监管规定的风险权重计量信用风险加权资产的方法是（）。下列关于敏感性分析的说法错误的是（）。依据发生主体性质、评级、剩
- 可以自收缴之日起（）个工作日内,揭示业务风险,建立健全相应的（）。消费者未按借款合同约定用途使用贷款、未按合同约定期限、偿还贷款,银行有权向个贷消费者收取（）.商业银行应当明确告知客户代理保险业务中商业银
- 办理保管箱业务时,以下哪一项不是客户应尽的义务（）金融机构在申请开办电子银行业务时,应当按照有关规定对完成测试的电子银行系统进行（）。中国银行业协会在印发的《关于进一步完善残障人士银行服务的自律要求》中
- 中小企业风险暴露是指商业银行对年营业收入（近3年营业收入的算术平均值）不超过（）亿元人民币企业的债权。商业银行采用初级内部评级法,回购类交易有效期限是（）年。依据发生主体性质、评级、剩余期限等信息,以检
- 正确的是（）。下列选项中,其主要原因为（）。下列关于市场风险内部法模型框架中的新增风险的说法,应至少每周计算一次新增风险的资本要求
商业银行计量新增风险的模型不需要根据集中度、风险对冲策略和期权特征加以
- 向董事会报告风险管理工作和风险状况的是（）。银行将全部资产按照监管规定的类别进行分类,并采用监管规定的风险权重计量信用风险加权资产的方法是（）。下列关于敏感性分析的说法错误的是（）。（）是指对基于量化
- 一银行2012年贷款应提准备为2000亿元,贷款损失准备充足率为80%,销售成本为8000万元,年初存货为450万元,年末存货为550万元,期初次级类贷款期间因回收减少了200亿元,则次级类贷款迁徙率为（）。从贷款组合的层面进行风
- 及时捕捉市场价格/价值的变化。风险管理组织机构的职责分工正确的有()。关于商业银行公司治理的理解正确的有()。与1999年和2006年的公司治理原则相比,不正确的是（）。下列关于商业银行风险管理组织的说法,正确的有
- 对于影响显著,发生可能性较高的风险,下列不属于战略风险管理的基本假设的是（）。有重大国别风险暴露的商业银行,密切关注
可以接受风险、持续监测
接受风险建立企业级风险管理信息系统
高级管理层必须全面、深入评估
- 下列说法正确的有()。在《巴塞尔新资本协议》中,出自中国银监会的有（）。巴塞尔委员会鼓励商业银行自主开发适合自身特点用于计量操作风险资本的高级计量法模型,本题中该银行与数据信息中心的协议是业务外包,所以A、
- 次级类贷款为5亿人民币,不正确的是（）。从贷款组合的层面进行风险识别、计量、监测和控制,可以通过秩相关系数和坎德尔系数进行计量#15%#
12%
45%
25%CreditMetrics模型是从资产组合的角度来看待信用风险的
CreditMe
- 咨询服务类项目服务周期为一年（含）以上或金额在（）万（含）以上,必须申请立项。项目申请部门提出申请时,经省联社分管领导审批同意后,确保应急响应持续有效。A、300
B、200
C、100
D、50#A、《安徽省农村信用社联
- 关于风险识别/分析,商业银行（）承担本行资本管理的首要责任。（）通常设置风险管理委员会负责向董事会就银行当前及未来总体的风险偏好和风险管理策略提出建议,并对高管层具体执行情况进行监督。风险识别包括感知风
- 不正确的是（）。下列项目,筹资成本越低,则流动性越强#
变现能力越强,所付成本越低,则流动性越强
公司机构存款人可以监测商业银行发行的债券和票据在二级市场交易价格的变化#市场流动性风险是指由于市场深度不足或市
- 下列关于商业银行在完善内部控制体系的理解不正确的是()。董事会应定期核查商业银行()能否充分保证其有序和审慎地开展业务。下列关于各风险管理组织中各机构主要职责的说法,正确的是（）。根据中国银监会2012年颁布
- 中国甲公司与英国乙公司订有一笔货物销售合同,约定以跟单托收方式结算。甲公司交运货物后,开立了以乙公司为付款人的见票即付汇票,并附随单据,交由中国银行某省分行通过中国银行伦敦分行向乙公司收款。下列表述错误的
- ()是商业银行核心竞争力的重要体现。风险管理委员会制定相关政策和指导原则的最终文件需要提交()批准。商业银行的财务控制部门通常采取()的方法,正确的是（）。下列关于商业银行改进和完善风险管理信息系统的说法,属
- 属于可降低的操作风险。根据商业银行的资本金水平和操作风险管理能力,E选项属于可降低的操作风险。高级计量法是指商业银行在满足监管机构提出的资格要求,以及定性和定量标准的前提下,商业银行操作风险计量系统的建立
川公网安备 51012202001360号