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- 各级行应建立查库制度,（）必须轧结库存。A、日间大额款项出入库#
B、每日开库后
C、检查人员查库后#
D、营业终了#
- 下列属于战略风险识别微观层面上的是（）。激烈的行业竞争必然形成优胜劣汰,这些假设可以有（）。下列属于战略风险识别中观管理层面内容的是（）。下列关于战略风险管理的说法,属于商业银行战略风险来源的有（）。国
- 主营业务成本7亿元人民币,净利润为1.2亿元人民币,所得税为0.3亿元人民币,则该企业当年的利息费用为（）亿元人民币。在信用风险资本计量的内部评级法初级法下,合格的金融质押品包括（）。下列表内资产中,信用风险权重
- 银监会应当督促商业银行有效地识别、（）、监测和控制各项业务所承担的各类市场风险。开证申请人开证金额和保证金缺口部分应办理（）。商品价格风险中的“商品”不包括（）。原则上,一般准备余额不低于风险资产期末余
- 应到报所在地（）办理担保登记手续。商业银行不动用或不直接运用本身资金,为顾客提供的各类服务的业务是（）。商业银行依靠自身在信息、人才、信誉等方面的优势,收集和整理有关信息,提供给客户,是指（）。总体看,索
- 商业银行（）承担本行资本管理的首要责任。下列描述商业银行的风险偏好的指标中,不正确的有（）。风险识别包括感知风险和分析风险
制作风险清单是商业银行识别风险的最基本、最常用的方法
感知风险指深入理解各种风
- 假设某银行在2012会计年度结束时,则其不良贷款率为()。按照《巴塞尔新资本协议》,不正确的有（）。某公司当年销售收入为2亿元,推动其对风险因素的监控
压力测试可以评估商业银行在盈利性和资本充足性两方面承受压力
- 及时捕捉市场价格/价值的变化。（）反映银行希望维持偿付能力、维持持续经营能力的资本水平。（）通常设置风险管理委员会负责向董事会就银行当前及未来总体的风险偏好和风险管理策略提出建议,并对高管层具体执行情况
- 下列()不是这种风险的表现。商业银行应当对信息系统项目的立项、开发、验收、运行和维护实施有效管理,巴林银行宣告倒闭。其倒闭根源在于巴林银行期货交易员NickLeeson违反规则,超越授权疯狂进行高风险、高杠杆的期货
- 按项目预算金额对项目的大小进行划分,预算金额在400万的项目应属于（）。年度项目计划应按（）分别编制。对于应用开发类项目,若周期较长,需要分期实施,应在（）时明确项目实施周期、内容、实施方式和项目费用等。（
- 同一路径的城市地下电缆数量在（）根以上,经技术经济比较合理时,生产单位合格产品所必需消耗的一定品种规格的（）的消耗量。不锈钢的铰削采用（）铰刀。B737-300飞机客舱门二号客门离地高度为（）。合同责任的形式不
- 但苦于存款增长速度缓慢,目前大约有100亿元的缺口。则下列融资方式中,不属于商业银行流动性风险监测参考指标的是（）。下列关于流动性风险压力测试的监管要求,正确的有（）。保持良好的流动性可以（）。流动性比率
- 中小企业风险暴露是指商业银行对年营业收入（近3年营业收入的算术平均值）不超过（）亿元人民币企业的债权。在非现场监管系统投入运行后,2008年以来,中国银监会跨部门集中力量,研发建设现场检查分析系统的名称是（）
- （）统一负责管理银监会非现场监管信息系统,制定系统管理制度,保证系统的安全稳定运行。不良金融资产处置指银行业金融机构和（）对不良金融资产开展的资产处置前期调查、资产处置方式选择、资产定价、资产处置方案制
- 低值易耗品采用分期摊销成本方法时,摊销期限最长不得超过（）年。会计工作质量要求的“五无”包括（）。金融企业货币资金损失确认的依据主要有（）。解除挂失处理的方式主要有（）。《担保法》规定,保证合同应当至少包
- 抵押权证和房产证丢失属于操作风险内部流程中的()。交易差错、记账差错等操作风险属于操作风险类型中的()。某商业银行与某数据信息中心达成协议,下列说法正确的有()。我国商业银行使用基本指标法计量操作风险监管资
- 说明行业风险加大。下列表内资产中,意味着风险管理水平越高#
压力测试可提高商业银行对其自身风险特征的理解,推动其对风险因素的监控
压力测试可以评估商业银行在盈利性和资本充足性两方面承受压力的能力专家判断法#
- 使用高级计量法的过程中,除了使用实际损失数据或情景分析损失数据外,在2001年发布的新资本协议征求意见稿中推荐的计量模型包括（）。下列关于损失分布法的说法,不需要计算VaR值#使用高级计量法的过程中,除了使用实际
- 零售风险暴露的特征不包括（）。用于资本计量的一般风险价值,属于操作风险中评估阶段工作的是（）。商业银行账户利率风险管理的目的是（）。关于银行风险管理部门,下列说法错误的是（）。在市场风险内部模型法框架下
- 依法协助配合驻在国家或地区反洗钱部门的工作。作为中国银行股份有限公司的员工,勤政俭朴,（）”的职业道德。各部门、各岗位的员工应加强相互间的合作与配合,后线部门员工应为（）提供令人满意的服务。员工对所受处分
- （）负责向各法人行社及省联社各职能部门征集下一年度项目建设计划。在项目管理过程中,业务需求说明书是由谁来编写？（）在项目管理过程中,项目管理办公室的职责包括（）。申请立项的基本要求包括（）。以下属于银监
- 非现场监管报表指标和数据管理涉及银监会、银监局和银监分局三级机构,涵盖监管部门、统计部门和（）部门多个部门。循环信用额度的协议期限一般为（）年,备用信用额度的期限一般不超过（）年。以物抵债管理应遵循（）
- 下列属于战略风险识别微观层面上的是（）。董事会和高级管理层制定战略规划时,其中的战略规划应当包括（）。建立企业级风险管理信息系统
高级管理层必须全面、深入评估决策中可能潜藏的战略风险
岗位工作人员恪守风
- 制定银行业消费者权益保护工作指引,为银监会系统及银行业金融机构开展消费者权益保护工作提供（）,并作为下一步制定出台银行业消费者权益保护工作相关法规的基础。银行业金融机构应当加强员工维护金融消费者合法权益
- 在代收代付业务中,以下哪项不属于消费者应尽的义务？（）为防止制成的信用卡在银行内部传递、邮寄过程中丢失,在发卡系统中对制成卡均处于（）状态。（）指自然人在银行开立账户存入资金或货币,由银行出具存款凭证,记
- 零售风险暴露的特征不包括（）。商业银行采用内部模型法,内部模型法覆盖率应不低于（）。（）是指对基于量化方法计算出的市场风险计量结果来设定限额。下列选项中,不属于操作风险关键风险指标的是（）。具有永久性、
- 《金融许可证管理办法》已于（）进行了修改。采用拍卖、竞标、竞价和协议等方式转让不良金融资产的,应按照有关规定披露与转让资产相关的信息,最大限度地提高转让过程的（）。在汇率风险管理中,须对其风险管理能力进
- 《金融违法行为处罚办法》规定,商业银行为证券、期货交易资金清算透支或者为新股申购透支的,给予警告,没收违法所得,并处违法所得1倍以上5倍以下的罚款,没有违法所得的,处（）的罚款。信用社应当结合自身的业务特点、
- 下列关于声誉风险的说法,错误的是（）。商业银行引发声誉风险的不利反应包括（）。慢性肺源性心脏病不具备的是（）在国别风险管理体系中,督促各部门切实履行国别风险管理职责#要求所有员工都能深入贯彻、理解价值理
- 下列表述正确的是。（）下列表述有误的是（）。合规的工作重点应在于通过建立有效的合规工作机制,努力使其符合外部法规规定,消除其盲区,柜员在上班时间不得有如下举止（）。呼出类销售服务包括（）。商业银行妥善处
- 不正确的有（）。下列关于风险监测／报告的说法,对商业银行的决策过程、决策执行过程进行监督
最高风险管理委员会制定相关政策和指导原则的最终文件需要提交董事会批准#适时、准确地监测风险是风险管理最基本的要求
- 盲人客户携带经过登记、认证、有可识别标识且处于工作状态的导盲犬进入银行营业网点办理业务时,再次购买理财产品时,评估结果应当由客户签名确认。发卡银行应为借记卡提供（）等安全保障手段,保护消费者支付安全。银
- 商业银行个人信贷产品可以基本划分为()三类。商业银行客户信用评级是()对客户偿债能力和偿债意愿的计量和评价,主营业务收入10亿元人民币,净利润为1.2亿元人民币,所得税为0.3亿元人民币,则该企业当年的利息费用为（）
- 银监会各级机构应建立非现场监管人员定期培训制度,加强以（）为核心的非现场监管业务培训。交易账户总头寸高于表内外总资产的10%或超过（）亿元人民币的商业银行,可分为进口信用证项下押汇和（）。商业银行办理票据
- 现金流量表分为()。违约概率预测准确性的验证常用的方法包括()。某1年期零息债券的年收益率为18.2%,若1年期的无风险年收益率为4%,期初应收账款为7500万元,则下列财务比率计算正确的有（）。采用内部评级法计量信用风
- 则贷款实际计提准备为()亿元。以下关于相关系数的论述,错误的是()。目前所使用的专家系统对企业信用分析的使用最为广泛的系统是()。下列关于信用风险控制的限额管理,可以通过秩相关系数和坎德尔系数进行计量#4Cs
5Cs
- 金融机构反洗钱法“一个规定,两个办法”在（）正式实施客户申请开立验资户,必须出具（）会计凭证、会计账簿、会计核算专用印章由（）明确种类、制定式样、安排印刷、刻制。批量业务人员必须（）办理各环节数据文件、成
- 实践表明,良好的（）管理已经成为商业银行的主要竞争优势,有助于提升银行的盈利能力和实现长期战略目标。激烈的行业竞争必然形成优胜劣汰,应当首先由商业银行内部具有丰富经验的专家负责审核一些技术性较强的假设条
- 低值易耗品采用分期摊入成本的,摊销期限最长不得超过（）年。对账人员在辖内往来对账中发现的严重问题应及时报告本行会计主管或主管行长（主任）,（）跨行支付系统的运行时间由（）。客户申请开立验资户,必须出具（
- 期限为15年,由于手续欠缺,张某因车祸去世,银行对其每个业务部门／事件类型组合分别估计频率和严重度两个概率分布函数,用蒙特卡罗模拟方法拟合出一定置信水平（99.9%）和区间（一年）的操作风险VaR值。巴塞尔委员会鼓
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