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- 印章使用人因故离职或短期离岗,应办理印章交接手续,由交接双方当面交接,（）监交。A、信用社主任B、复核员C、业务主管D、库管员
- 声誉危机管理需要技能、经验以及全面细致的危机管理规划,以便在危机情况下,为商业银行提供保全甚至提高声誉的行动指南。声誉危机管理的主要内容包括()。国别风险管理体系的基本要素包括（）。制定战略性的危机沟通机
- 商业银行应根据授信客体风险大小和自身风险承担能力,合理确定对集团客户的总体授信额度,防止过度集中风险。这是集团客户授信管理的（）原则。国有商业银行和股份制商业银行分行级专营机构的筹建申请由其总行向（）提
- 属于商业银行信用评分模型的有()。下列关于贷款转让的说法,不正确的是（）。线性概率模型#
Logit模型#
非线性辨别模型
死亡率模型
Probit模型#主要目的是为了分散或转移风险、增加收益、实现资产多元化、提高经济资
- 对商业银行监管综合评级为5级的银行,需要给予（）。银监会及其派出机构工作人员利用职务上的便利,索取或者收受他人财物,收缴罚款据为己有,构成犯罪的,依法追究（）。有效的指导帮助
重点扶持
持续的监管关注#
特别监
- 以下不属于良好的银行公司治理特征的是()。银行内部有效的制衡关系和清晰的职责边界
完善的内部控制和风险管理体系
科学的激励约束机制
与董事会价值相挂钩的有效监督考核机制#良好的银行公司治理应具备以下五个方面
- 实施内部评级法初级法的商业银行（）。下列关于信用分析监测指标的说法中,不正确的是（）。必须自行估计每笔债项的违约损失率
参照其他同等规模商业银行的违约损失率
由监管当局规定违约损失率#
由信用评级机构根据
- 以下不属于项目申请部门的是（）。银行业金融机构应建立长效的人员保障机制,确保人员能够胜任应急处置工作。在人员保障方面应达到以下要求（）。A、省联社监察保卫部
B、省联社业务管理部
C、省联社科技信息中心
D、
- 某银行近期推出一款理财产品“人民币资金信托理财计划一～新股随心打”,持有到期者预期年收益率有望达4.0%～12.0%。该理财产品对理财本金及收益风险的提示为：“新股申购产生的理财本金及收益损失的风险由投资人自行承
- ()是指商业银行在一定时间内,以合理的成本获取资金用于偿还债务或增加资产的能力。安全性
流动性#
效益性
便捷性流动性是商业银行在一定时间内,以合理的成本获取资金用于偿还债务或增加资产的能力,其基本要素包括时
- 用于资本计量的一般风险价值,商业银行使用的持有期应为（）个交易日。下列选项中,不属于结构性资产的是（）。1
5
10#
20经扣除折旧后的固定资产
为维持资本充足率稳定而持有的头寸
与记账本位币所属货币不同的资本
- 大额支付系统按不同的业务类型,设臵了不同优先级次的排队队列：①特急大额支付（救灾、战备款项）；②日间透支利息和支付业务收费；③错账冲正；④紧急大额支付；⑤同城票据交换轧差净额清算；⑥普通大额支付和即时转账支
- （）非现场监管人员负责被监管机构相关非现场监管报表指标问询的说明指导工作。对被监管机构不具有交易市场的投资应重点关注其（）风险。监管部门#
统计部
科技信息管理部门
银行业金融机构统计部门法律
信用
操作
- 下列行为中,属于银监会操作风险损失事件中的内部欺诈的是（）。下列商业银行业务中,用标准法计算的操作风险资本要求系数β为18%的业务条线有（）。盗用资产#
黑客攻击损失
违反员工健康及安全规定
保密信息使用不当证
- CreditMetrics模型认为债务人的信用风险状况用债务人的()表示。资产规模
信用等级#
盈利水平
行为评分CreditMetrics模型认为债务人的信用风险状况用债务人的信用等级来表示。
- 巴塞尔委员会将操作风险定义为()。操作过程中产生的突发事件,并且人们不能精确预测这种突发事件发生的几率
商业银行从业人员在交易时,面对的不确定情况
由不完善或有问题的内部程序、员工、信息科技系统以及外部事件
- 具有永久性、清偿顺序排在所有其他融资工具之后的特征的资本是（）。巴塞尔委员会提出的交易对手信用风险暴露计量方法包括（）。二级资本
其他一级资本
核心一级资本#
股东资本加权平均法
标准法#
现期风险暴露法#
- 根据巴塞尔委员会关于合规的咨询文件,在合规职能的组织架构和责任安排方面,银行必须遵守的两条原则是。呼出类销售服务包括（）。必须采取合规职能集中化的模式（即所有合规工作人员均被安排在一个合规部门）,且合规
- 下列不属于战略风险识别宏观层面内容的是（）。下列属于商业银行面临的战略风险有（）。提供新产品或服务
进入或退出市场
是否忽视对个人理财人员的职业技能和道德操守培训#
建立企业级风险管理信息系统的决策是否恰
- 下列风险信息中,非现场监管信息系统无法采集到的是（）。先进国家和地区的监管当局通常采用（）评级方法。信用风险
利率风险
外汇风险
操作风险#定性判断#
定量判断
定性与定量相结合
以上都不是
- 应用开发类项目中的技术改造和优化项目投入金额在50万（含）以上或投入工时在（）人天（含）以上,必须申请立项。银行业金融机构应每年开展一次对应急响应工作的全面评估和审计活动。评估范围包括（）等,确保应急响应
- 根据《贷款通则》,逾期贷款按规定计收（）。A、利息
B、罚息#
C、过期费
D、滞纳金
- 目前,银行业金融机构为银行消费者免除的人民币个人账户服务收费包括（）.A、个人储蓄账户和个人银行结算账户的开户手续费和销户手续费。#
B、密码修改手续费和密码重置手续费。#
C、ATM机跨行取款手续费。
D、通过本
- 根据中国银监会2012年颁布的《商业银行资本管理办法（试行）》,逆周期资本要求为（）。下列选项中,属于市场风险限额指标的有（）。0～1%
1%
0～2.5%#
2.5%头寸限额#
止损限额#
风险价值限额#
损失限额
币种限额#限额
- 商业银行在规定时点对各项应付款项进行实际提取,按月提取的,每月的（）为利息计提日。企业以生产设备申请抵押贷款,应到（）办理登记。10日
15日
20日#
22日房产局
国土局
生产安全局
工商管理局#
- 大额支付系统资金清算,县级行社汇总为应付汇差的与市清算中心的会计分录是（）。借：清算资金往来--大额支付系统业务贷：存放系统内款项#
借：存放系统内款项贷：清算资金往来--大额支付系统业务
借：清算资金往来--
- 以下不属于自律工作委员会负责文明规范服务工作的是（）。竞赛评优
宣传规划
引领中国银行业文明规范服务#
日常管理#
- 下列不属于战略风险识别宏观层面内容的是（）。商业银行战略风险管理的最有效方法是以风险为导向的战略规划和实施方案,其中的战略规划应当包括（）。提供新产品或服务
进入或退出市场
是否忽视对个人理财人员的职业
- 关于风险识别的常用方法描述正确的是()。分析风险是通过系统化的方法发现商业银行所面临的风险种类
情景分析法采用类似于备忘录的形式
可以把汇率风险分解为汇率变化率、利率变化率、收益率期间结构等影响因素的是分
- 下列哪些是支付结算业务中所称的票据（）.金融机构开办电子银行业务后,有下列情形之一的,应立即组织安全评估（）A、银行汇票#
B、商业汇票#
C、银行本票#
D、支票#A、由于安全漏洞导致系统被攻击瘫痪,修复运行的；#
- 下列关于零售风险暴露的说法中,不正确的是（）。零售风险暴露分为个人住房抵押贷款、合格循环零售风险暴露、其他零售风险暴露三大类
个人住房抵押贷款是指以购买个人住房为目的并以所购房产为抵押的贷款
合格循环零
- 商业银行进行贷款分类时将贷款划分为不同档次的依据是（）。贷款风险程度#
贷款规模
贷款期限
借款人信用等级
- 目前所使用的专家系统对企业信用分析的使用最为广泛的系统是()。下列方法中,（）对降低实际损失的贡献度最大。4Cs
5Cs#
6Cs
7Cs在贷款决策前预见风险并采取预控措施#
在贷后管理过程中监测到风险并迅速补救
当风险产
- 关于连续函数最重要和最有用的结论是()。斯克拉定理#
坎德尔系数
信用风险组合模型
违约相关性关于连续函数最重要和最有用的结论是斯克拉定理。
- 下列哪些岗位设置必须坚持业务分离原则（）。营业机构领取会计业务印章时,应实行“双人签收领取”。即应由双人持（）及本人身份证共同前往办理。A、印、押、证管理人员；#
B、汇票签发与柜面记账人员；
C、管库员与记
- 下列关于战略规划的说法,错误的是（）。建立良好的声誉风险管理体系的优势表现在（）。在信用卡扩展规划中,认真评估与其收入增长率、人力资源／技术设备要求等符合战略规划的要求
战略规划必须建立在商业银行当前的
- 金融机构反洗钱法“一个规定,两个办法”在（）正式实施营业机构领取会计业务印章时,应实行“双人签收领取”。即应由双人持（）及本人身份证共同前往办理。A:200年3月1日#
B:2003年7月1日
C:2003年2月1日
D:2004年4月1日A
- 在操作风险监测过程中建立的因果分析模型能够对操作风险的()三个方面进行历史统计,并形成相互关联的多元分布。1995年2月27日,巴林银行宣告倒闭。其倒闭根源在于巴林银行期货交易员NickLeeson违反规则,超越授权疯狂进
- 下列关于风险偏好设置与实施过程的说法,不正确的是（）。在对各业务条线、分支机构的风险水平进行充分分析的基础上,综合考虑各业务条线和分支机构的风险调整绩效,细化分解风险偏好指标并通过风险限额的形式分配到各
- 根据巴塞尔委员会关于合规的咨询文件,在合规职能的组织架构和责任安排方面,银行必须遵守的两条原则是。处理投诉的CLEAR原则中的“C”代表的是（）。必须采取合规职能集中化的模式（即所有合规工作人员均被安排在一个合
川公网安备 51012202001360号