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- 各行查询人行征信系统个人信用报告时应当取得（）书面授权。员工了解或知晓其他员工严重违反建设银行规章制度的行为,应当立即向（）报告。在银团贷款业务中,借款人因银行准备一部分资金以备其提款,而按未提贷款金额
- 定期对人行往来、同业往来账户等至少（）核对一次牡丹灵通卡卡内账户由（）组成A、每月#
B、3个月
C、6个月
D、12个月A、活期户和定期一本通户
B、单币种户和多币种户
C、基本账户和非基本账户#
D、A和B
- 购买重要空白凭证时,客户应填写（）。某机构因承办大型国际会议需要开立外汇账户,应开立（）。取得抵债资产实物但尚未依法取得产权时,应（）。办理资金归集、下拔模式的现金管理业务,（）时须在《重要物品保管和交接
- 《金融违法行为处罚办法》是1999年由（）颁布实施的。外汇收入所有者将外汇卖给外汇指定银行,银行根据交易发生日的人民币汇率付给等值人民币的行为叫（）。出口单位已办理国际收支申报的出口收汇,因遗失、毁损等原因
- 商业银行合规风险管理的目标不包括（）。消费交易误做成预授权交易该如何处理？（）银联标准准贷记卡的卡号由16位组成,可进行预授权完成#
超过预授权完成期限的,做托收处理
不做任何处理6#
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10
1510
11
12
13#持卡
- 个人住房一手楼贷款以借款人家庭确定房贷次数,借款人家庭已办理的个人公积金贷款（）第二套住房参考项内。个人自建房贷款业务中,以在建房作为贷款抵押物的,房屋占用的土地使用权（）用于抵押。个人住房循环贷款的住
- 个人自用车贷款额度一般为净车价的（）,根据客户和所购车辆的不同最高可达（）.下列描述中那些属于员工服务客户中的仪容要求（）。集团客户额度授信工作中,除牵头行所在地成员单位外,其他成员单位注册所在地分行为（
- 我行个人VIP客户办理人民币异地取款业务,通过客服中心、门户网站、内部业务论坛等多个渠道受理客户投诉,无特殊情况挂账时间不得超过（）。办理存单质押贷款时,借款人除按有关规定提交文件、资料外,应（）作成转让背
- 银行办理下列（）业务时需通过外汇局相关业务系统核查相应信息。某进口商年底将支付欧盟一家公司2万欧元的货款,预计欧元年底升值,他将如何运用期权保值（）。境内企业对外投资资金汇出#
境内企业开立境外资产变现账
- 支出为进口项下相关费用。下列关于签退的说法正确的有（）。经过香港农行办理托收的香港银行付款的美元支票,一旦遭受退票,要向客户收回退票费,在此宽限期内办理交割的视同如约交割。《关于骗购外汇、非法套汇、逃汇
- 对于及少数尚未办理居民身份证又不能提供户口簿的边远农村居民要求开立储蓄账户或在原账户办理第一笔存款业务的,该账户在补办实名登记之前,其存款余额不得超过（）人民币（）与资信证明书、存款证明书、委托调查报告
- 符合首套自住房贷款条件,且建筑面积在90平方米以下的,最高贷款额度可达住房成交价格的（）。申请办理汇款项下进口代付业务的客户,信用等级应为（）。核定个人贷款的授信额度或单笔贷款额度,应重点关注借款人的（）。
- 个人助业贷款的对象为临时资金周转需要和从事生产经营的个人,主要为（）.我行信用卡受理渠道包含（）哪些。营运业务外包风险种类及表现形式除外包服务供应商准入风险、外包人员流动性风险、信息泄密风险、外包业务传
- 按月分期还款的贷款欠供（）期,或按季还款逾期（）天以上的,必须进行现场检查和上门催收,继续向借款人和担保人分别发送催收通知书。中级独立审批人可授予以下信贷业务审批权限（）以下押品贷后价值重估需要逐日盯市
- 《自助机具工作日志》是集以下（）的功能于一身。营业机构为存款人开立个人银行账户时,应要求存款人出具有效证件,以下不属法定有效证件的是（）。从受理假币鉴定之日起（）为假币鉴定期。各分支行对评为会计分类四级
- 营业网点出纳人员发生错款时,单笔出纳错款在（）以下的,由网点负责人及柜台经理调查并处理,处理后将情况报分行运营管理部备案对公客户来行办理电话查询密码挂失,应填制（）并加盖预留印鉴。柜台基金机构客户解约交易
- 以下属于对外担保形式的有（）。外汇清算直通式处理STP英文全称表述为（）。用来解释国际直接投资和跨国公司的理论是（）。一国利率水平相对于其他国家提高,就会导致该国货币（）金融期货交易的类型主要有（）。套算
- 企业签订借款合同后（）日内应当到当地外汇局办理外债签约登记手续,并领取《外债登记证》。适宜于国际保理业务的国际结算方式是（）。企业办理结汇时,卖出外汇申请书上要求盖（）。办理预收货款时,必须提醒客户及时
- 我行暂未开通代理ATM取现的卡种是（）。会计印章需要销毁时,应遵循“（）”的原则。检查辅导员平均每周在会计机构现场工作时间应不少于（）个工作日。收到对方行通过小额支付系统发送的支票业务回执后,对于出票人开户
- （）负责对特殊开户流程的审批；协调解决本行业务运行过程中的问题；组织相关业务培训和指导全辖操作。上门服务批量登记设备包括（）.二代支付系统只核对“终态”的业务。对信息类业务其终态包括“（）”。分行信息技术
- 自助机具轧账登记簿要记载（）。独立核算的附属机构开立基本存款账户,其账户名称应使用（）。各地区清算行每日下载银保通业务汇总查询表,专人保存,保存期限为（）年。假定美国前总统小布什在上海银行的某路支行开立
- 《商业银行合规风险管理指引》的适用对象不包括（）。借记卡请款原因码：9655异常撤销交易。适用情形：成功交易被误撤销。请款期限为（）。发生交易欺诈（伪卡、未达卡、账户盗用等）风险事件,且涉及账户户数不满10
- 营业网点发现假币时,应由（）名出纳人员在持币人视线内进行收缴操作。客户李丽办理存单挂失7天后,到我行办解挂凭证补发业务,但李丽身份信息核实结果为“身份证号码存在但与姓名不匹配”,柜员可以采取以下方式处理（）
- 经办柜员办理银行汇票未用退回时,应在银行汇票（）的实际结算金额大写栏内填明“未用退回”字样。银行卡包括信用卡和借记卡。信用卡按（）分为贷记卡、准贷记卡两类。以下管库员资格准入描述正确的是（）。以下外钞调
- 关于融资性对外担保资金,下列说法正确的是（）。根据《中国农业银行同业代付业务操作规程》,一级分行国际业务部门询价后,则该笔融资资金属于调回境内#
融资资金用于偿还其他境外公司原有贷款,而原有贷款未曾以股权或
- 企业外债提款后（）日内应当到当地外汇局办理外债提款登记手续。企业每日进行提款登记的延期付款,外汇局通过系统于（）对其进行逐笔确认。在对外贸易中,以（）计价结算、清偿,一般不存在因汇率发生变动而蒙受损失的
- （）是指根据人民银行规定,交行针对部分特殊性质的中资资金如保险资金、社保资金、养老保险基金等开办的存款品种。其中利率、期限、结息、付息方式、违约处罚标准等通过签订协议约定。EUIF系统分行职责是（）。交行
- 根据我行出纳制度,每个金库应配备（）库管员,库管员须由政治可靠、责任心强、熟悉业务的人员担任。在第三方存管业务中,“银行转证券”交易为（）。小额支付系统中实时贷记业务是付款人发起的实时贷记收款人账户,并须由
- 生产者每增加或减少一个单位产品而使总成本变动的数值,称为（）如果提单的签发日期是8月31日,一般来说保险单的最迟出单日期是（）。境外法人或自然人为筹建外商投资企业汇入的外汇可以开立（）.在对外贸易中,以（）
- 以下哪些贷款的贷后检查是采用逾期催收检查制度的（）。客户经理实施贷后检查以（）为主；风险经理授信后客户管理以（）为主。通货膨胀环境下,一般采用（）能够较为精确的计量收益。以下不属于贷款重新约期条件的是
- 下面关于合规风险管理的说法,不正确的是（）。贷记卡每日累计透支取现不得超过（）元人民币。金穗贷记卡营销人员应当对申请资料部分内容的真实性负责,如（）持信用卡在ATM机上取款每卡每日累计不得超过（）次。电子
- 对总分行级优质客户开发的楼盘,个人住房贷款由售房人提供阶段性担保的,阶段性担保可止于（）。申请个人住房循环贷款的借款人年龄不能超过（）周岁。个人商业用房贷款指贷款人向借款人发放的用于其购买商业用房,并以
- 以下现金业务描述正确的是（）。下列（）关于票据交换基本原则的表述是不正确的。下列业务中需要加盖银行汇票专用章和法定代表人或其授权经办人签发的是（）。发放单位贷款业务时,柜员应审核（）。下列关于单位贷款
- 逾期60-90天（含）以内的个人贷款应通过（）等方式进行催收。信贷精细化管理实施方案明确了贷款风险分类精细化要求,要求做细贷后分类,下列表述正确的是（）。非低信用风险银行承兑汇票出票人（不含简式快速信贷业务
- 一手楼组合担保个人住房贷款在协议中是确办妥抵押登记（备案）手续的工作期,要求开发商在约定的时间内办妥相关手续,否则我行有权按不低于每笔贷款余额的（）冻结开发商账户资金作保证金。下面关于经营性物业贷款期限
- 办理现金业务应遵循（）的原则,并做到操作定型、工具定位。关于个人结售汇代码描述正确的是（）。下列（）部门负责对全行权限设定、权限授予和业务操作的各环节进行定期或不定期检查,确保权限事项得到有效的控制,授
- 会计分录为（）。个人贷记凭证的签发日期应大写,以下描述错误的是（）。根据人民银行规定,贷款期限在1年以上的个人住房贷款,遇国家法定利率调整时,（）时候开始执行新的利率。登录“私人票据买入—登记业务时”,付款人/
- 用点钞机清点现金时,应贯彻的“四看四防”要求包括下列（）。活期一本通内包含一个人民币主账户,可开立外币同币种现钞户（）个和现汇户（）个。下列会计科目中属于资产负债共同类科目的是（）。办理汇出汇款业务时,如
- 个人住房一手楼贷款需登录中国人民银行个人信用信息基础数据库和我行CMS系统,了解借款人借款、担保等信用记录情况,（）个人信用报告。银行卡透支贷款减值适用（）模型。金额（）万元以下的资产,可以直接指定委托拍卖
- 柜员办理现金业务时,上海银行办理的个人外汇业务储蓄种类有（）。关于有价单证的领入、使用、保管,下列说法正确的是（）。以下现金业务描述正确的是（）。A、存入现金先收款后记账#
B、付出现金先记账后付款#
C、存
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