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- 在核心系统中设置内部账户的业务不需要连接客户信息。申请经营外汇业务的银行应具有与其申报的外汇业务相应数量和相应素质的外汇业务人员。其中机构和部门外汇业务主管人员应当有（）年以上从事金融工作经历或者（）
- 新核心业务系统中内部账户的开立实行各开各的原则。出票人是银行,受票人也是银行的汇票是（）.正确#
错误商业汇票
银行汇票#
光票
跟单汇票
- 销账码是由九位数字组成.出口贴现的期限是（）。以下能够当日收到美元汇款的地区是（）正确#
错误60天
90天
按承兑的汇票到期日确定融资期限#
不限巴西
日本#
加拿大
意大利
- 客户远期结售汇业务申请展期后,如客户得到展期价差收益,则我行应将客户的收益在办理展期后立即存入客户指定账户。持票人对支票出票人的权利,并经考试合格取得中国人民银行颁发的（）后才能上岗。单位、个人和银行办
- 漏出液白细胞分类时以哪种细胞为主（）下列属于银监会的监管理念的是:()ATM加钞工作必须（）.（）指对业务核算过程和业务运行流程中的操作风险进行管理与控制。我行采用的记账方法是（）。由业务主管审批的业务有（
- 2K业务系统已转入营业外收入的久悬未取存款－“已销案存户”表外科目余额不移植。移植日之前手工登记的已销案存户丁种账页必须保留并继续使用。出口单位已办理国际收支申报的出口收汇,因遗失、毁损等原因申请补办核销
- 机构签到和签退可以由1名柜员完成。外商投资企业向银行申请资本金结汇,事先应当经（）办理资本金验资。进口代收业务可以办理的贸易融资业务是（）进口保付业务适用的结算方式是（）银行保函是（）根据（）的请求,向
- 从业务集中处理平台受理的业务渠道或来源看,可分为（）.以下哪个证件不可以作为实名制证件？（）99999钱箱库存现金的真实性由网点（）负责用于所有机构、网点办理本外币现金、转帐业务时,加盖在现金收付凭证、现金进
- 新核心业务系统的跨机构交易是通过“机构间往来”科目进行过渡.外国投资者未在境内设立外商投资企业,但在境内从事直接投资或从事与直接投资相关的活动,可向投资项目所在地外汇局申请,以该投资者名义开立（）。2009年我
- 属于“欠费户”的小额账户,发生贷方业务时,（）扣收客户所欠的服务费。下列属于第二产业的行业有（）业务运营风险管理系统中（）负责工作日志登记,将履职过程发现的内部风险事件如实录入系统；督促有关人员及时整改相
- 双方均应认真查找,查清责任后,错款由责任行处理；无法查清责任的,由调出行按审批权限报批后做损益处理。某出票人于10月20日签发一张现金支票,根据《支付结算办法》的规定,符合规定的是（）。个人综合查询交易可通过“
- 并上交分行监督中心审核.金融机构标识码共（）位。我行目前结售汇综合头寸下限为（）亿美元.银行应按规定通过外汇金宏系统,于付汇后（）日内报送核销信息.某分行6月末90天以上远期信用证承兑余额为300万美元,90天以
- 内部账户的开立由分支行根据实际业务需要申请,填制内部账户开立申请/通知书。下列情况,金融机构在办理外汇划转时不需要外汇局核准的是（）.如果直贴到期日没有做转逾期处理,系统（）正确#
错误代理方向委托方划转外
- 对我行承贷部分的贷款,由核心业务系统于协议约定的结息日自动结转待结应收利息,并扣收借款人存款,自正式开立之日起（）个工作日后,方可办理付款业务。柜员为客户办理凸印双币借记卡申请当日,通过“3067双币种借记卡开
- 以下关于代理财政国库支付的说明,错误的是（）。主机系统登记簿投产后,相关信息由系统自动采集,可不再进行手工登记,但必须每（）打印。现场管理人员应该监督检查网点重要物品、凭证资料在交接登记簿中（）打印与保管
- 不得代办。营业中,现场主管对于现金业务的审核或审批,下列说法正确的有（）.业务运营风险是指与业务核算过程和业务运营流程直接相关的（）.（）准风险事件由支行合规经理负责。业务运营风险管理体系的风险识别主要有
- 工行电子商务C2C业务使用的交易功能有（）。（）不属于单位结算账户现金调拨业务是指现金的（）业务。营业终了,柜员必须上缴钱箱给管库员,才能打印柜员轧账表,上缴钱箱时（）。下列关于个人客户信息的基本规定说法正
- 营业室经理主要负责日常业务的审批与授权工作。远期信用证在（）时属于短期外债。土地买卖滞纳金收入,应申报在（）项下。根据托收指示,被要求付款的托收业务当事人是（）。现金入库所用的交易码为（）。正确#
错误开
- 个人客户在我行有客户号不需要填写个人客户开户申请书。待核查账户中的外汇（）用于质押人民币贷款。在中国境内居留（）以上的自然人属于中国居民,外国及香港、澳门、台湾地区在境内的留学生、就医人员、外国驻华使
- 在贴现业务的会计处理过程中,当实际支付或收取款项与核心业务系统自动计算结果出现一元以内微小差异时,则此差异应借记42299其他金融机构往来支出或贷记40299其他金融企业往来收入科目。法定存款准备金的结息时间是（
- 事权划分应遵循“职责清晰、标准一致、管理科学、流程规范、风险可控、效率优先”的原则,各项业务核算处理应遵循在规定的权限范围内（）的原则。自助设备应用模式分为（）.临时存款账户应根据开户证明文件确定的期限或
- （）补存次数无限制,可多次补存。柜员遇到账务补记、凭证补打、账户调整业务时,现场管理人员应该审核（）,并在相关凭证上签章确认。对单位定期存款提前支取,下列说法不正确的是（）。对大宗火烧、虫蛀、鼠咬、霉烂票
- 现金或快捷业务由低柜柜员办理。所有经营国内外汇贷款业务的债权人应当办理国内外汇贷款外汇债权登记手续,即在每月初（）个工作日内向外汇局填报《国内外汇贷款债权人集中登记表》.我行目前结售汇综合头寸上限为（）
- 证券交易结算资金存管业务客户是指与证券公司签订证券委托代理协议,并在证券公司开户的个人投资者。办理假币收缴业务的人员,必须经过专门培训,并经考试合格取得中国人民银行颁发的（）后才能上岗。客户来柜台要求申
- 电汇凭证、结算业务收费凭证、内部往来贷方报单已经都被取消。小王想购买100美现钞。当日我行现钞买入价为6.7,现汇买入价为6.8,现钞卖出价为7,请问,柜台人员应收小王人民币（）元.一般贸易收入的交易编码为（）.（）
- 合格境外机构投资者在境内从事证券投资开立的人民币特殊账户和人民币结算资金账户纳入专用存款账户管理。其开立人民币特殊账户时应出具国家外汇管理部门的批复文件。下列（）情况属于科目余额方向异常,会计监控系统
- 单位存款人因增资验资需要开立银行结算账户的,应持其基本存款账户开户许可证、股东会或董事会决议等证明文件,在银行开立一个临时存款账户。该账户的使用和撤销比照因注册验资开立的临时存款账户。存款人开立单位银行
- 客户要求缴纳欠费的,可提供欠费账户账号或卡号办理,客户欠费账户办理销户时,（）补缴前欠费用,而办理销户。我国的信托业已经先后经过（）次大规模的清理整顿。系统控制的授权通过现场授权和（）方式实现。业务运营风
- 客户资料上交分行作业中心综合业务组进行资料归档.可以作为信用证保证金存入保证金帐户的是（）。全电开立信用证的SWIFT标准格式是（）。以下哪些内容无须在出口托收委托书上体现（）正确#
错误银行承兑汇票
活期外
- 新一代网上个人银行分为证书版和签约版.对于企业确已实际出口并收汇,但因出口数据传输时滞原因导致可收汇余额暂时不足的,银行可凭企业（）先行为企业办理待核查账户资金结汇或划转。下列有关国际海运项下购付汇及外
- 中国人民银行电子商业汇票管理系统对电子商业汇票的资金清算方式规范为“线上清算”及“线下清算”两种,当交易双方为我行系统内分支机构及客户时,系统默认选择“行内清算”,“行内清算”属于人行规定清算方式中的“线上清算”
- 新核心业务系统使用的凭证不再是记账凭证,而是柜员凭以进行交易录入的交易凭证。下列关于个人外汇帐户管理有关说法错误的是（）.银行经营结售汇业务期间,如发生机构更名、营业地址变更等情况,应在机构信息变更正式确
- 挂失补卡可以在同城任意一家网点办理。下列凭证未被废止的有（）。目前我行各分行可以经营的外汇业务不包括（）.企业在我行开立资本金帐户,由（）批准.关于汇出汇款退汇,以下说法不准确的是（）正确#
错误《资本项目
- 账户（）状态下,可以办理续存业务。应急处理设备配备方面,PC机应具有（）功能风险管理系统中三大类主要风险包括（）、市场风险、操作风险。业务运营风险管理系统作为全行统一业务运营风险管理的主平台,运用多元化检
- 在办理电子汇划业务时,定期更新密码,至少（）更改一次。办理以下（）项业务应加盖结算专用章。柜员办理赴美国、德国、意大利等代传递业务,主要的流程包括以下哪几个方面（)。正确#
错误A、一周
B、两周
C、一个月#
D
- 中央单位非税收入收缴账户相关信息的变更、撤销,都必须经过财政部批准方可进行。单位定期存款开立业务的事后监督审核要点是（）票据债务人包括：（）。正确#
错误A、审核开立金额是否达到规定起存金额,存款期限是否
- 批量结息需打印批量结息清单和客户利息回单,不需打印记账凭证.某分行6月末90天以上远期信用证承兑余额为300万美元,90天以上海外代付余额为500万么元,90天以下远期信用证承兑余额为100万美元该分行6月末纳入短期外债
- 内部账户根据销账码控制的要求,按销账类别分为（全部销账）和（部分销账）。境内付款银行在办理境内居民向境内支付外汇款项业务时,应就收款人情况询问该境内居民,以便判断对方收款人是否为境内非居民,如对方收款人为
- 对于同城交换提出的票据,可直接将提出清单与留存的票据交营业经理。境内机构开立经常项目外汇账户后,开户金融机构应当在每年的1月份将有关情况报所在地外汇局,由外汇局下达“撤户通知书”通知境内机构关闭该账户,同时
- 定日付款或者出票后定期付款的商业汇票,持票人应当在汇票到期日前向付款人提示承兑；见票后定期付款的汇票,持票人应当自出票日起1个月内向付款人提示承兑。汇票上可以记载《票据法》规定事项以外的其他出票事项,但是
川公网安备 51012202001360号