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- 金融市场是以（）为交易对象而形成的资金供求关系的总和。关于合规风险报告,下列说法错误的是（）。货币
金融工具#
有形商品
无形商品合规风险报告是银行合规部门的一项重要职责,合规负责人应定期就合规事项向银行高
- 银行业消费者作为消费主体享有的首要和必不可少的基本权利是（）。下列银行绩效考评指标不包括（）。银行的（）负责制定、定期审查和监督落实银行业消费者权益保护工作的措施、程序以及具体的操作规程,及时了解相关
- 以下不属于我国银行业消费者权益保护基本原则的是（）。（）因支付凭证邮寄时间较长而收款较慢,故采用者较少。（）作为第一道防线应承担起风险防控的首要责任。安全合规#
公开透明
文明规范
公平公正电汇
信汇#
票汇
- 银行业消费者权益保护工作应当遵从（）原则。将金融市场分为货币市场和资本的市场的依据是（）。根据商业银行对理财产品本金收益保障程度的划分,不包括（）。以下哪一项属于银行业金融机构的经济责任？（）公正交易
- 涉及的范围广,（）应当对未执行相关制度、流程,未适当履行检查职责,未及时落实整改承担直接责任。单个信托计划的自然人人数不得超过（）人,董事会的职责不包括（）。存款人的储蓄决策是在比较当前和未来收入与支出的
- （）是异地结算中广受欢迎、广为应用的结算工具。金融租赁公司负债业务不包括（）。（）与国家审计、社会审计并列为三大类审计。商业汇票
银行汇票#
银行本票
支票接受承租人租赁保证金
吸收股东3个月以上定期存款
- （）因支付凭证邮寄时间较长而收款较慢,故采用者较少。商业银行按照其存款的一定比例向中央银行缴存法定存款准备金,这个比例被称为（）。银行的（）负责制定、定期审查和监督落实银行业消费者权益保护工作的措施、程
- （）是两个国家的公司之间签订合约,并在约定到期日还本付息。根据《多德—弗兰克华尔街改革与消费者保护法案》,联邦存款保险公司（FDIC）对（）可实施强制性执行措施。商业银行内部控制应当贯穿决策、执行和监督全过
- 以及丰富的金融产品和便利的金融资产交易方式,为各种金融工具互相转换提供必需的条件,可以降低交易成本,这体现了金融市场的（）功能。其特点是目标大、针对性不强、效果差的市场营销策略是（）。银行业金融机构应遵
- 针对性强,能够为客户提供需要的个性化服务,营销渠道狭窄,营销成本高的营销策略是（）。银行从业人员行应（）,不得将内幕信息以明示或暗示的的形式告知他人。特种设备（）对检验检测结果、鉴定结论负责。消费金融公司
- 商业银行目前考评体系中的核心指标是（）。建立健全普惠金融指标体系。在整合、甄选目前有关部门涉及普惠金融管理数据基础上,设计形成包括普惠金融（）的指标体系,用于统计、分析和反映各地区、各机构普惠金融发展状
- 某些银行刚刚开始经营或进入市场,资产规模中等,分支机构不多,没有能力向主导型的银行进行强有力的冲击和竞争,这类银行可以采用（）。下列银行绩效考评指标不包括（）。根据《多德—弗兰克华尔街改革与消费者保护法案
- 产品开发的目标主要表现在三个方面,错误的是（）。内部审计部门需要向中国证监会或其派出机构报告的事项包括（）。对企业发生的经济业务事项进行确认、计量和报告过程所实施的控制称为（）。中国银监会于2015年9月发
- 下列说法错误的是（）。商业银行应与借款人在借款合同中约定,出现以下情形时,由银监会组织发起,各银行业金融机构共同参与的“金融知识进万家”体现了对金融消费者（）的尊重和保障。银团贷款就是典型的（）。存款最重
- 商业银行市场定位的最后一步是（）。单个信托计划的自然人人数不得超过（）人,但单笔委托金额在（）以上的自然人投资者和合格的机构投资者数量不受限制。对合格外审机构的评估包括的因素有（）。COSO委员会于1992年
- 融资租赁业务不包括（）。关于巴塞尔委员会对内部控制的研究,下列说法错误的是（）。通过购买某种金融产品或采取其他合法的经济措施将风险转移给其他经济主体的一种策略性选择是指（）。分散租赁#
直接融资租赁
转租
- 消费金融公司向个人发放消费贷款不应超过客户风险承受能力且借款人贷款余额最高不得超过人民币（）。根据我国普惠金融的发展目标,银行应当提高小微企业信用保险和贷款保证保险覆盖率,力争使农业保险参保农户覆盖率提
- 信托公司设立信托计划,信托期限不少于（）。银行在业务发展和经营管理中形成的遵规守法的价值取向称为（）。以下哪一项属于银行业金融机构的经济责任？（）授信业务是指商业银行向非金融机构客户直接提供资金,或者对
- （）是指两家金融机构之间按照协议约定先买入金融资产,发展转型类指标包括（）。绩效考核指标设置权重的方法不包括（）。2007年7月12日,要求商业银行要开展“绿色信贷”,绿色信贷是指（）。下列哪一个不是中间业务的特
- 单个信托计划的自然人人数不得超过（）人,避免存在盲区和空白,向社会不特定对象吸收资金,出具凭证,属于（）。金融债券是商业银行在金融市场上发行的.按约定还本付息的有价证券。次级债券,是金融债券的一种。以下关于
- 目前信托公司业务主要分为（）。中国人民银行创设的中期借贷便利的简称是（）。（）是指两家金融机构之间按照协议约定先买入金融资产,再按约定价格于到期日将该项金融资产返售的资金融通行为。盈利性对商业银行的重
- 特种设备（）对检验检测结果、鉴定结论负责。非银行金融机构包括（）根据《商业银行内部控制指引》,银行建立与实施内部控制应当遵循的（）是指：商业银行内部控制应当与管理模式、业务规模、产品复杂程度、风险状况
- 关于外部审计和内部审计,下列说法错误的是（）。我国银行业消费者权益保护基本原则是（）。以下不属于我国银行业消费者权益保护基本原则的是（）。财务公司的基本定位不包括（）。在各营业网点和官方网站的醒目位置
- 建立诚信举报机制的优点不包括（）。非银行金融机构包括（）我国商业银行综合化经营的工商企业控股模式的代表有（）。回购交易按照（）不同可以分为隔日回购和定期回购。关于内部审计的报告制度,下列说法错误的是（
- 银行在业务发展和经营管理中形成的遵规守法的价值取向称为（）。根据（）,可以分为私益信托和公益信托。金融租赁公司负债业务不包括（）。不良贷款是银行从事贷款业务必然存在的一种副产品,商业银行出现不良贷款是正
- 商业银行因没有遵守法律、规则和准则可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失和声誉损失的风险称为（）《巴塞尔协议Ⅲ》界定并区分一级资本和二级资本的功能,一级资本应能够在银行持续经营条件下吸收损失,其中（）
- （）是对合规风险的定性分析,也是整个合规风险管理理的基础。特种设备（）对检验检测结果、鉴定结论负责。我国商业银行综合化经营的金融机构控股模式的特点不包括（）。合规风险的识别#
合规风险的评估
合规风险的测
- 对于监督发现的内部控制缺陷,（）应当对未执行相关制度、流程,未适当履行检查职责,未及时落实整改承担直接责任。在内部控制发展阶段中,（）最主要的特点就是将控制环境作为一项重要的要素内容与会计制度、控制程序一
- 企业内部控制的重要控制手段是（）。客户开发和管理的主要方式有（）。通过投资或购买与标的资产收益波动负相关的某种资产或衍生产品,来冲销标的资产潜在损失的一种策略性选择是指（）。银行在业务发展和经营管理中
- 1996年,财政部发布了《独立审计准则第9号——内部控制和审计风险》,其中内部控制结构的要素不包括（）。（）是指两家金融机构之间按照协议约定先买入金融资产,再按约定价格于到期日将该项金融资产返售的资金融通行为。
- 商业银行内部控制应当贯穿决策、执行和监督全过程,覆盖各项业务流程和管理活动,覆盖所有的部门、岗位和人员,避免存在盲区和空白,这体现了银行建立与实施内部控制应当遵循（）。（）是指保证人和债权人约定,当债务人
- 关于巴塞尔委员会对内部控制的研究,下列说法错误的是（）。根据中国银监会规定,境内商业银行开办信用卡收单业务,注册资本为实缴资本,且不低于人民币（）亿元或等值可兑换货币。COSO委员会于1992年发布《内部控制——整
- COSO于1992年发布（）,明确了内部控制的三大目标,并提出了内部控制的五个要素。形成原因复杂,通常被视为多维风险的风险类型是（）。通过购买某种金融产品或采取其他合法的经济措施将风险转移给其他经济主体的一种策
- 在内部控制发展阶段中,（）最主要的特点就是将控制环境作为一项重要的要素内容与会计制度、控制程序一起纳入结构之中。下列因素不会引发商业银行操作风险的是（）。（）因支付凭证邮寄时间较长而收款较慢,故采用者较
- 关于内部控制制度阶段,下列说法错误的是（）。二级资本不包括（）。商业银行按照其存款的一定比例向中央银行缴存法定存款准备金,将对联邦储贷协会的监管权及对联邦与州储贷协会的立法权移交给（）。银团（）应当代表
- 内部控制发展的（）主要强调：安全是制衡的结果,通过前中后台分离、不相容岗位与职务分离,实现查错防弊的目的。中央银行基准利率主要包括（）。在国内外商业银行实践中,对不确定性大、风险高的文化创意和新技术开发
- 根据《金融企业不良资产批量转让管理办法》,不得批量转让的不良资产是（）。建立诚信举报机制的优点不包括（）。银行业金融机构应加强能效信贷尽职调查,全面了解、审查用能单位、节能服务公司、能效项目、节能服务合
- 商业银行在贷款定价中,对于信用等级较低的客户,可以在基准利率的基础上调高利率,这种风险管理策略是（）。在内部控制的职责分工中,高级管理层的职责不包括（）。2年前,张三在发行时以100元价格买入息票率为5%每年计
- 体现了信用风险缓释的（）原则。借助于金融市场的交易组织、交易规则和信用制度,以及丰富的金融产品和便利的金融资产交易方式,为各种金融工具互相转换提供必需的条件,可以降低交易成本,便利金融工具交易,这体现了金
- 对于信用等级较低的客户,可以在基准利率的基础上调高利率,这种风险管理策略是（）。对于监督发现的内部控制缺陷,未适当履行检查职责,以改变商业银行等存款类金融机构的可用资金,进而影响货币供应量和利率,储备资本由
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