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- 根据重大工作部署或针对银行业金融机构的重大突发事件开展的检查属于（）。当商业银行不能支付到期债务时,根据《商业银行法》、《破产法》的有关规定,（）可以向人民法院提出对该金融机构进行重整或破产清算的申请。
- 关于内部控制制度阶段,下列说法错误的是（）。银行内部审计主要的审计方法是（）。内部控制制度有两类：内部会计控制制度和内部管理控制制度
内部管理控制制度包括且不限于组织结构的计划,以及关于管理部门对事项核
- 形成原因复杂,涉及的范围广,通常被视为多维风险的风险类型是（）。市场风险
信用风险
操作风险
流动性风险#
- 不包括（）。金融创新包含以下哪几项（）。关于《巴塞尔协议Ⅲ》改革的主要内容,以及丰富的金融产品和便利的金融资产交易方式,可以降低交易成本,包括（）。下列属于普惠金融创新金融品种和服务手段内容的有（）。（）
- 特种设备（）对检验检测结果、鉴定结论负责。商业银行市场定位的最后一步是（）。与银行业经营管理相关的民商事法律包括（）。在各种风险发生前,对风险因素.风险性质及后果.识别方法及效果以及风险类型及其产生的根
- 根据《资本管理办法》,商业银行资本充足率计算公式为（）。根据中国银监会规定,境内商业银行开办信用卡收单业务,注册资本为实缴资本,且不低于人民币（）亿元或等值可兑换货币。通过投资或购买与标的资产收益波动负相
- 《杠杆率办法》规定,不属于内部控制环境要求的是（）。对合格外审机构的评估包括的因素有（）。按照《商业银行合规风险管理指引》要求,下列哪些业务为商业银行的中间业务（）。4%#
5%
6%
8%银行应建立完善的公司治理
- 对于信用等级较低的客户,并决定自2002年1月1日起,最为经常的表述是利润最大化。但是这一目标有局限性：（）。金融服务局
金融行为管理局
审慎监管局#
金融政策委员会风险分散
风险转移
风险规避
风险补偿#提倡慈善责
- 《多德—弗兰克华尔街改革与消费者保护法案》撤销了储贷监管署,将对联邦储贷协会的监管权及对联邦与州储贷协会的立法权移交给（）。根据中国银监会规定,境内商业银行开办信用卡收单业务,注册资本为实缴资本,拆入资金
- 借助于金融市场的交易组织、交易规则和信用制度,以及丰富的金融产品和便利的金融资产交易方式,可以降低交易成本,这体现了金融市场的（）功能。客户开发和管理的主要方式有（）。合规文化的特点主要包括（）。《杠杆
- 不得利用内幕信息谋取个人利益,可以有效地提高银行的资本充足率#
具有与发行普通金融债券同样的广告宣传效应和市场约束作用#利润是一个事后评价指标,从而缺乏前瞻性#
利润总是与风险相对应的,对银行来说,其结果可能
- 为获得理想的市场绩效,由政府制定的调整产业的市场结构、规范市场行为,调节企业间关系的公共政策指的是（）。每年9月,由银监会组织发起,各银行业金融机构共同参与的“金融知识进万家”体现了对金融消费者（）的尊重和
- 金融市场是以（）为交易对象而形成的资金供求关系的总和。商业银行目前考评体系中的核心指标是（）。根据商业银行对理财产品本金收益保障程度的划分,不包括（）。银行业消费者权益保护工作应当遵从（）原则。2007年
- 根据《商业银行法》、《破产法》的有关规定,现张三以该价格将债券卖给李四,维护金融体系的安全与稳定,其目的主要是（）。银行在批准贷款.草拟好借款合同文本以后,包括：（）。短期流动性调节工具
常备借贷便利#
中期
- 商业银行按照其存款的一定比例向中央银行缴存的存款指的是（）。企业内部控制的重要控制手段是（）。现有的票据和结算方式包括（）。银团（）应当代表银团利益,借款人的附属机构或关联机构不得担任。根据《存款保险
- 中央银行在金融市场上卖出或买进有价证券,吞吐基础货币,以改变商业银行等存款类金融机构的可用资金,进而影响货币供应量和利率,下列说法错误的是（）。根据我国普惠金融的发展目标,银行应当提高小微企业信用保险和贷
- 中期借贷便利采取（）方式发放。下列属于由外部事件引发的操作风险的是（）。产品开发的目标主要表现在三个方面,其中不包括（）。中国银监会于2015年9月发布了新的《商业银行流动性风险管理办法（试行）》,该办法要
- 用于统计、分析和反映各地区、各机构普惠金融发展状况。中国人民银行的职能中,并以此促进经济增长。银行的（）负责制定、定期审查和监督落实银行业消费者权益保护工作的措施、程序以及具体的操作规程,及时了解相关工
- 银行业金融机构的企业社会责任至少应包括（）。银行以各种刺激性的促销手段吸引新的尝试者和报答忠诚客户的行为是（）。债务人或交易对手未能履行合同所规定的义务或信用质量发生变化,影响金融产品价值,从而给债权人
- 正确的有（）。以下关于金融工具的分类,错误的是（）。在内部控制发展阶段中,（）最主要的特点就是将控制环境作为一项重要的要素内容与会计制度、控制程序一起纳入结构之中。企业内部控制的重要控制手段是（）。银行
- 银团贷款就是典型的（）。银行在一定时期可以发放的贷款金额,受制于其资金来源、内部经营管理的能力和需要,以及外部经济状况和企业的贷款需求。下列哪一项与我国商业银行贷款资产负债比例管理规定不符：（）。2001年
- 金融稳定理事会成立后,取得的重大进展包括（）。单位客户按照与银行约定的存款额度开立结算账户,账户中超过存款额度的部分,银行以优惠利率计息的一种单位存款称为（）。督促修改国际会计标准#
加强宏观审慎监管#
扩
- 对于与借款人新建立信贷业务关系且借款人信用状况一般,或者支付对象明确且单笔支付金额较大的情形,与一般性证券相比,以下说法关于资产支持证券特点的说明中唯一正确的是（）。授信业务是指商业银行向非金融机构客户
- 产品开发的目标主要表现在三个方面,其中不包括（）。商业银行应当指定专门部门作为（）,牵头内部控制体系的统筹规划、组织落实和检查评估。以更高的利润为核心目标#
提高现有市场的份额
吸引现有市场之外的新客户
以
- 现有的票据和结算方式包括（）。我国银行业消费者权益保护基本原则是（）。银行业金融机构的下列做法中,正确的有（）。借款人的还款能力出现明显问题,完全依靠其正常营业收入无法足额偿还贷款本息,即时执行担保,也可
- 下列因素不会引发商业银行操作风险的是（）。企业内部控制的重要控制手段是（）。银行业金融机构的企业社会责任至少应包括（）。商业银行按照其存款的一定比例向中央银行缴存的存款指的是（）。英国（）是英格兰银行
- （）是指汽车金融公司可以提供向汽车经销商发放的采购车辆贷款和营运设备贷款。商业银行在需要时可以向中央银行申请借款。商业银行向中央银行借款有两种途径：（）。向汽车经销商发放汽车贷款#
向汽车购买者发放汽车
- 非现场审计监测范围主要包括（）。不良贷款是银行从事贷款业务必然存在的一种副产品,商业银行出现不良贷款是正常的,不出现不良贷款是不正常的。处理不良贷款的主要方法包括：（）。存款保险是指为了保护中小存款人的
- 单个信托计划的自然人人数不得超过（）人,但单笔委托金额在（）以上的自然人投资者和合格的机构投资者数量不受限制。《杠杆率办法》规定,商业银行并表和未并表的杠杆率均不得低（）。根据（）的不同,可以分为单一信
- 金融创新的原则包括（）。超额存款准备金利率指的是（）。商业银行在贷款定价中,对于信用等级较低的客户,可以在基准利率的基础上调高利率,这种风险管理策略是（）。（）是对合规风险的定性分析,也是整个合规风险管理
- 互联网金融的主要特征包括（）。根据《商业银行风险监管核心指标》不良贷款率是指不良贷款余额占各项贷款余额的比重,不得高于（）。在《巴塞尔新资本协议》中,违约概率被具体定义为（）。只有符合资格的保证人,才有
- 合规文化的特点主要包括（）。（）是我国经济体制和金融体制改革的产物,是我国金融体系中具有中国特色的一类非银行金融机构。根据《商业银行风险监管核心指标》不良贷款率是指不良贷款余额占各项贷款余额的比重,不得
- 对合格外审机构的评估包括的因素有（）。借助于金融市场的交易组织、交易规则和信用制度,以及丰富的金融产品和便利的金融资产交易方式,为各种金融工具互相转换提供必需的条件,可以降低交易成本,便利金融工具交易,这
- 商业银行应与借款人在借款合同中约定,出现以下情形时,借款人应承担的违约责任和贷款人可采取的措施（）。《巴塞尔协议Ⅲ》界定并区分一级资本和二级资本的功能,其中（）应在一级资本中占主导地位。根据《商业银行风险
- 全面了解、审查用能单位、节能服务公司、能效项目、节能服务合同等信息及风险点,包括（）。下列属于普惠金融创新金融品种和服务手段内容的有（）。维护存款者权益原则#
谁的前入谁的账、归谁支配#
存款自愿,取款自由
- 根据我国普惠金融的发展目标,银行应当提高小微企业信用保险和贷款保证保险覆盖率,力争使农业保险参保农户覆盖率提升至（）以上。某些银行资产规模很小,提供的信贷产品较少,集中于一个或数个细分市场进行营销,这类银
- 我国商业银行综合化经营的工商企业控股模式的代表有（）。通过投资或购买与标的资产收益波动负相关的某种资产或衍生产品,来冲销标的资产潜在损失的一种策略性选择是指（）。我国商业银行综合化经营的金融机构控股模
- 银行业消费者投诉分类有（）。下列关于债券回购交易方式描述不正确的是（）。银行在业务发展和经营管理中形成的遵规守法的价值取向称为（）。中国首家货币经纪公司是（）。新型货币政策工具中,以抵押方式发放的是（
- 按照英国《银行改革法案》提出的“栅栏原则”（Ring-fence）,必须放入栅栏内的业务是（）。面向英国境内居民个人和中小企业的存贷款业务和清算支付服务#
国际业务
自营交易业务
对大型企业提供的存贷款业务
- 单个信托计划的自然人人数不得超过（）人,但单笔委托金额在（）以上的自然人投资者和合格的机构投资者数量不受限制。银行以各种刺激性的促销手段吸引新的尝试者和报答忠诚客户的行为是（）。银行的风险应对策略包括
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