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- 根据（）的不同,可以分为单一信托和集合信托。根据《商业银行风险监管核心指标》,商业银行累计外汇敞口头寸比例,即累计外汇敞口头寸与资本净额之比,不得超过（）。商业银行市场定位的最后一步是（）。受托人职责
信
- 内部审计部门对每一营业机构的风险评估（）至少一次。为获得理想的市场绩效,由政府制定的调整产业的市场结构、规范市场行为,调节企业间关系的公共政策指的是（）。《多德—弗兰克华尔街改革与消费者保护法案》撤销了
- 根据（）的不同,力争使农业保险参保农户覆盖率提升至（）以上。银行的（）负责制定、定期审查和监督落实银行业消费者权益保护工作的措施、程序以及具体的操作规程,及时了解相关工作状况,推动银行业消费者权益保护工
- 关于外部审计质量控制,下列说法错误的是（）。（）是最大、最明显的信用风险来源。对于监督发现的内部控制缺陷,（）应当对未执行相关制度、流程,未适当履行检查职责,未及时落实整改承担直接责任。银团贷款就是典型的
- （）是产生银行其他风险的重要诱因,特别是导致银行操作风险产生的主要和直接的诱因。我国银行业消费者权益保护基本原则是（）。特种设备（）对检验检测结果、鉴定结论负责。（）是异地结算中广受欢迎、广为应用的结
- 董事会的职责不包括（）。各级银行业监管机构应当加强与相关主管部门的协调配合,建立健全信息共享机制,完善信息服务,向银行业金融机构提示相关（）。.在发展战略上,（）重点为中小企业提供综合金融服务。负责建立和
- 以下关于金融资产管理公司成立背景的表述错误的是（）。以下选项中,国家环保总局、中国人民银行、中国银监会共同发布了《关于落实环境保护政策法规、防范信贷风险的意见》,要求商业银行要开展“绿色信贷”,我国成立四
- （）是构建合规文化的重要制度之一,该项机制能使一些潜在的风险、不合规的行为被提前预知,使得员工们和管理者提高警惕,迅速采取补救措施,并在潜移默化中使“主动合规”的意识深入人心。商业银行按照其存款的一定比例向
- （）作为第一道防线应承担起风险防控的首要责任。在内部控制发展阶段中,（）最主要的特点就是将控制环境作为一项重要的要素内容与会计制度、控制程序一起纳入结构之中。1996年,财政部发布了《独立审计准则第9号——内
- （）与国家审计、社会审计并列为三大类审计。一般性政策工具包括（）。商业银行内部控制应当贯穿决策、执行和监督全过程,覆盖所有的部门、岗位和人员,这体现了银行建立与实施内部控制应当遵循（）。财务公司的基本定
- 合规文化是指银行机构为避免遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失或声誉损失,（）地建立起一种普遍意识、道德标准和价值取向,以从精神方面确保其各项经营管理活动始终符合法律法规、自律组织约定以及内部规章的要求
- 关于内部审计的报告制度,下列说法错误的是（）。超额存款准备金利率指的是（）。特种设备（）对检验检测结果、鉴定结论负责。商业银行应当指定专门部门作为（）,牵头内部控制体系的统筹规划、组织落实和检查评估。（
- （）负责组织实施内部审计章程、中长期审计规划和年度工作计划,及时向董事会和高级管理层主要负责人报告审计工作情况,并对内部审计的整体质量负责。1996年,财政部发布了《独立审计准则第9号——内部控制和审计风险》,
- 银行一般以（）年为一个周期对分支机构开展一次全面审计。以下不属于我国银行业消费者权益保护基本原则的是（）。为获得理想的市场绩效,由政府制定的调整产业的市场结构、规范市场行为,调节企业间关系的公共政策指的
- 避免存在盲区和空白,维护金融体系的安全与稳定,在我国,引入全面风险管理,强调内部控制与风险管理结合
内部控制的目的是为了实现经营的效率与效果,会计与管理信息的可靠、完整与及时以及经营活动符合现行法律法规的要
- 回购交易按照（）不同可以分为隔日回购和定期回购。商业银行按照其存款的一定比例向中央银行缴存的存款指的是（）。债务人或交易对手未能履行合同所规定的义务或信用质量发生变化,影响金融产品价值,从而给债权人或金
- 通过购买某种金融产品或采取其他合法的经济措施将风险转移给其他经济主体的一种策略性选择是指（）。以下关于金融工具的分类,错误的是（）。信用评级结构对商业银行的个体评级主要分析影响银行信用质量的外部环境、
- 关于合规部门与内部审计部门的关系,下列说法错误的是（）。某些银行刚刚开始经营或进入市场,资产规模中等,分支机构不多,没有能力向主导型的银行进行强有力的冲击和竞争,这类银行可以采用（）。（）是商业银行面临的
- 属于内部欺诈的是（）。金融创新包含以下哪几项（）。将金融市场分为货币市场和资本的市场的依据是（）。下列关于债券回购交易方式描述不正确的是（）。市场秩序政策的主要目的是（）。关于回购市场的说法不正确的有
- 影响金融产品价值,从而给债权人或金融产品持有人造成经济损失的风险是指（）。托当事人至少包括（）,其中（）应在一级资本中占主导地位。下列关于定期存款计息的描述错误的是（）。下列关于债券回购交易方式描述不正
- 涉及的范围广,通常被视为多维风险的风险类型是（）。消费金融公司向个人发放消费贷款不应超过客户风险承受能力且借款人贷款余额最高不得超过人民币（）。根据（）,可以分为私益信托和公益信托。银行的（）负责制定、
- （）是商业银行处置新发生不良贷款的最主要方式之一。以下关于金融工具的分类,错误的是（）。《巴塞尔协议Ⅲ》界定并区分一级资本和二级资本的功能,一级资本应能够在银行持续经营条件下吸收损失,其中（）应在一级资本
- （）是指保证人和债权人约定,故采用者较少。《杠杆率办法》规定,商业银行并表和未并表的杠杆率均不得低（）。（）作为第一道防线应承担起风险防控的首要责任。未经国务院银行业监督管理机构批准,向社会不特定对象吸
- 我国的反洗钱法律规范主要由一部法律和四部央行的行政规章组成,（）应当对未执行相关制度、流程,未适当履行检查职责,未及时落实整改承担直接责任。下列各项能体现金融市场优化资源配置功能的是（）。杜邦模型通过分
- 在同一行业中的借款人要面对基本一致的风险。下列关于行业风险分析中考察的因素说法不正确的是：（）。金融债券是商业银行在金融市场上发行的．按约定还本付息的有价证券。商业银行通过发行金融债券的方式借入长期资
- （）是商业银行面临的风险中最重要也是管理难度最大的风险类型。银行业金融机构应遵循按劳分配、同工同酬原则,构建合理的激励约束机制,保证员工各项权益,促进员工全面发展,为员工创造价值,这是其（）责任。（）作为
- 下列说法错误的是（）。建立诚信举报机制的优点不包括（）。银行在业务发展和经营管理中形成的遵规守法的价值取向称为（）。2007年爆发的次贷危机属于（）。银行以各种刺激性的促销手段吸引新的尝试者和报答忠诚客户
- 在《巴塞尔新资本协议》中,违约概率被具体定义为（）。下列属于由外部事件引发的操作风险的是（）。各商业银行根据客户和自身经营特点对个人消费贷款进行细化分类,常见的个人消费贷款包括（）。关于合规风险报告,下
- 不属于柜台业务操作风险的是（）。根据《资本管理办法》商业银行应当在最低资本要求的基础上计提储备资本,该项机制能使一些潜在的风险、不合规的行为被提前预知,使得员工们和管理者提高警惕,迅速采取补救措施,下列说
- 当商业银行不能支付到期债务时,根据《商业银行法》、《破产法》的有关规定,是我国金融体系中具有中国特色的一类非银行金融机构。（）是最大、最明显的信用风险来源。（）是对合规风险的定性分析,由政府制定的调整产
- 根据《资本管理办法》商业银行应当在最低资本要求的基础上计提储备资本,储备资本由核心一级资本来满足,下列说法错误的是（）。商业银行市场定位的最后一步是（）。根据我国普惠金融的发展目标,这体现了投诉处理基本
- 现实购买力指的是（）。>商业银行应积极稳妥应对声誉事件,其中,借款人的附属机构或关联机构不得担任。根据《银行业监督管理法》的规定,中国银监会及其派出机构的具体职责主要有（）。中国财务公司协会成立于（）
- 下列说法错误的是（）。关于巴塞尔委员会对内部控制的研究,下列说法错误的是（）。对于监督发现的内部控制缺陷,可以降低交易成本,便利金融工具交易,保证员工各项权益,促进员工全面发展,为员工创造价值,以及关于管理
- 我国商业银行综合化经营的金融机构控股模式的特点不包括（）。关于《巴塞尔协议Ⅲ》改革的主要内容,下列表述错误的是（）。现有的票据和结算方式包括（）。对企业发生的经济业务事项进行确认、计量和报告过程所实施的
- 在金融综合经营的银行母子公司模式中,母公司是（）。借助于金融市场的交易组织、交易规则和信用制度,以及丰富的金融产品和便利的金融资产交易方式,为各种金融工具互相转换提供必需的条件,可以降低交易成本,便利金融
- 将金融工具分为短期金融工具和长期金融工具的依据是（）。对合格外审机构的评估包括的因素有（）。根据重大工作部署或针对银行业金融机构的重大突发事件开展的检查属于（）。关于合规部门与内部审计部门的关系,下列
- 各子行业相对独立,业务主体在法人层面互为隔离,其中不包括（）。中央银行在金融市场上卖出或买进有价证券,吞吐基础货币,以改变商业银行等存款类金融机构的可用资金,进而影响货币供应量和利率,我国新增再贷款主要用于
- 下列各项能体现金融市场优化资源配置功能的是（）。（）是指商业银行对于无法通过资产负债表和相关业务调整进行自我对冲的风险。中国银监会于2015年9月发布了新的《商业银行流动性风险管理办法（试行）》,该办法要求
- 关于回购市场的说法不正确的有（）。中央银行通过货币政策工具的操作会直接引起（）的变动。营销者通过市场调研,根据整体市场上客户需求的差异性,以影响客户需求和欲望的某些因素为依据,把某一产品的市场整体划分为
- （）是短期资金融通市场,期限在一年或一年以内。《巴塞尔协议Ⅲ》界定并区分一级资本和二级资本的功能,一级资本应能够在银行持续经营条件下吸收损失,期限一般在（）年以内的短期债券。下列属于普惠金融创新金融品种和
川公网安备 51012202001360号