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- 根据重大工作部署或针对银行业金融机构的重大突发事件开展的检查属于（）。（）是构建合规文化的重要制度之一,该项机制能使一些潜在的风险、不合规的行为被提前预知,使得员工们和管理者提高警惕,迅速采取补救措施,并
- 国有商业银行、邮政储蓄银行、股份制商业银行申请开办《商业银行金融创新指引》所述业务和品种的,由中国银监会受理、审查并决定。（）下列（）不属于商业银行的“展业三原则”。下列属于由外部事件引发的操作风险的是
- 根据《银行业金融机构绩效考评监管指引》,要求银行业金融机构为落实监管要求和实现自身发展战略,通过建立考评指标、设定考评标准,对考评对象在所有期间的经营成果、风险状况及内控管理进行综合评价,并根据考评结果改
- 下列银行绩效考评指标不包括（）。下列（）不属于商业银行的“展业三原则”。为获得理想的市场绩效,由政府制定的调整产业的市场结构、规范市场行为,调节企业间关系的公共政策指的是（）。全面风险管理的“全面”体现在（
- 其中,对重大声誉事件的相关处置措施至少应包括（）。其特点是目标大、针对性不强、效果差的市场营销策略是（）。授信业务是指商业银行向非金融机构客户直接提供资金,或者对客户在有关经济活动中可能产生的赔偿、支付
- 下列（）不属于商业银行的“展业三原则”。二级资本不包括（）。下列银行绩效考评指标不包括（）。各级银行业监管机构应当加强与相关主管部门的协调配合,既包含在M0中,通常被视为多维风险的风险类型是（）。对于监督发
- 以下（）不属于商业银行绩效考评的基本要素。单个信托计划的自然人人数不得超过（）人,但单笔委托金额在（）以上的自然人投资者和合格的机构投资者数量不受限制。（）是指两家金融机构之间按照协议约定先买入金融资
- 短期贷款通常采用一次还清贷款的还款方式。（）下列因素不会引发商业银行操作风险的是（）。企业内部控制的重要控制手段是（）。根据（）,可以分为私益信托和公益信托。《汽车金融公司管理办法》允许汽车金融公司吸
- 金融创新包含以下哪几项（）。（）是指两家金融机构之间按照协议约定先买入金融资产,再按约定价格于到期日将该项金融资产返售的资金融通行为。我国商业银行综合化经营的工商企业控股模式的代表有（）。债券投资作为
- 对于与借款人新建立信贷业务关系且借款人信用状况一般,或者支付对象明确且单笔支付金额较大的情形,原则上应采用（）方式支付贷款。内部审计部门需要向中国证监会或其派出机构报告的事项包括（）。（）承担银行业消费
- 下列不属于单位结算账户是（）。信用风险缓释工具与债务人风险之间不应具有实质性的正相关性,体现了信用风险缓释的（）原则。我国的反洗钱法律规范主要由一部法律和四部央行的行政规章组成,简称“一法四规”。其中“一
- 信托公司设立信托计划,信托期限不少于（）。资产支持证券是资产证券化产生的资产,与一般性证券相比,以下说法关于资产支持证券特点的说明中唯一正确的是（）。1年#
2年
3年
5年破产保护
分为不同等级
提前偿还风险
以
- 银行业金融机构的下列做法中,正确的有（）。属于内部欺诈的是（）。关于合规部门与内部审计部门的关系,下列说法错误的是（）。（）负责组织实施内部审计章程、中长期审计规划和年度工作计划,及时向董事会和高级管理
- 银行业消费者投诉分类有（）。在我国的银行金融机构中,以城市信用社为基础组建起来的是（）。消费金融公司向个人发放消费贷款不应超过客户风险承受能力且借款人贷款余额最高不得超过人民币（）。商业银行市场定位的
- 通过投资或购买与标的资产收益波动负相关的某种资产或衍生产品,来冲销标的资产潜在损失的一种策略性选择是指（）。关于回购市场的说法不正确的有（）。风险分散
风险规避
风险补偿
风险对冲#在回购交易中先出售证券
- （）是对合规风险的定性分析,也是整个合规风险管理理的基础。（）是商业银行面临的风险中最重要也是管理难度最大的风险类型。金融债券是商业银行在金融市场上发行的．按约定还本付息的有价证券。商业银行通过发行金
- 我国银行业消费者权益保护基本原则是（）。中央银行通过货币政策工具的操作会直接引起（）的变动。关于巴塞尔委员会对内部控制的研究,下列说法错误的是（）。信托公司设立信托计划,错误的是（）。贷款是商业银行出借
- 资本充足率是指商业银行持有的符合规定的资本与市场风险加权资产之间的比率。（）正确#
错误解析：资本充足率是指商业银行持有的符合规定的资本与风险加权资产之间的比率。
- 对合格外审机构的评估包括的因素有（）。金融租赁公司拆入资金的最长期限为（）,拆入资金余额不得超过实收资本的100%。具有良好的职业声誉,无重大不良记录#
在形式和实质上均保持独立性#
具有完善的内部管理制度和健
- （）最主要的特点就是将控制环境作为一项重要的要素内容与会计制度、控制程序一起纳入结构之中。关于外部审计和内部审计,下列说法错误的是（）。财务公司拆入资金的最长期限为（）,拆入资金余额不得超过实收资本的10
- 信用风险缓释工具与债务人风险之间不应具有实质性的正相关性,体现了信用风险缓释的（）原则。内部审计部门对每一营业机构的风险评估（）至少一次。以下关于金融资产管理公司成立背景的表述错误的是（）。合法性
有效
- 中国银行业协会以促进会员单位实现共同利益为宗旨,履行自律、维权、协调、服务职能,促进银行业的健康发展。（）一般性政策工具包括（）。银行对内部合规风险的存在或发生的可能性以及合规风险产生的原因等进行分析判
- 以下关于金融工具的分类,错误的是（）。商业银行应当指定专门部门作为（）,账户中超过存款额度的部分,银行以优惠利率计息的一种单位存款称为（）。按期限的长短划分,金融工具可分为债权工具、股权工具和混合工具
按
- 非银行金融机构包括（）外资银行
证券机构#
汽车金融公司#
货币经纪公司#
保险类机构#解析：非银行金融机构包括证券机构、保险类机构和其他非银行金融机构。其他非银行金融机构包括金融资产管理公司、信托公司、企业
- 下列不属于单位结算账户是（）。内部审计部门需要向中国证监会或其派出机构报告的事项包括（）。中国首家货币经纪公司是（）。某些银行刚刚开始经营或进入市场,分支机构不多,没有能力向主导型的银行进行强有力的冲击
- 金融稳定理事会成立后,取得的重大进展包括（）。关于《巴塞尔协议Ⅲ》改革的主要内容,下列表述错误的是（）。对商业银行进行接管由（）作出决定,并组织实施。监管部门对商业银行与关联方的授信余额占资本净额的比例规
- 以下属于核心一级资本的是（）。银行一般以（）年为一个周期对分支机构开展一次全面审计。（）承担银行业消费者权益保护工作的最终责任。财务比率分析,是基于资产负债表和利润表所进行的分析。比率分析法把某些彼此
- 《商业银行法》中规定的存款业务基本法律规则,不包括（）。商业银行内部控制应当在治理结构、机构设置及权责分配、业务流程等方面形成相互制约、相互监督的机制,这体现了银行建立与实施内部控制应当遵循（）。（）作
- 商业银行资本充足率计算公式为（）。COSO委员会于1992年发布《内部控制——整体框架》,该框架规定内部控制的要素主要包括（）。不良贷款是银行从事贷款业务必然存在的一种副产品,不出现不良贷款是不正常的。处理不良贷
- 超额存款准备金是商业银行存放在中央银行、超出法定存款准备金的部分,主要用于支付清算、头寸调拨或作为资产运用的备用资金。（）商业银行因没有遵守法律、规则和准则可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失和声
- 根据《中国人民银行法》规定,不得利用内幕信息谋取个人利益,不得将内幕信息以明示或暗示的的形式告知他人。What does ECDIS stand for?（）关于内部控制制度阶段,将对联邦储贷协会的监管权及对联邦与州储贷协会的立
- 一般性政策工具包括（）。构建了资本监管“三大支柱”的是（）。形成原因复杂,涉及的范围广,通常被视为多维风险的风险类型是（）。目前信托公司业务主要分为（）。银行以各种刺激性的促销手段吸引新的尝试者和报答忠诚
- 中央银行基准利率主要包括（）。1996年,财政部发布了《独立审计准则第9号——内部控制和审计风险》,其中内部控制结构的要素不包括（）。企业内部控制的重要控制手段是（）。针对性强,适宜少数尖端客户,能够为客户提供
- 新型货币政策工具中,以抵押方式发放的是（）。信用评级结构对商业银行的个体评级主要分析影响银行信用质量的外部环境、运营因素、财务实力和内部风险管理四方面的因素。资本充足性属于（）。安全性原则是指银行在经
- 以下属于核心一级资本的是（）。各级银行业监管机构应当加强与相关主管部门的协调配合,完善信息服务,商业银行累计外汇敞口头寸比例,即累计外汇敞口头寸与资本净额之比,我国新增再贷款主要用于（）。与银行业经营管理
- 关于外部审计和内部审计,下列说法错误的是（）。产品开发的目标主要表现在三个方面,其中不包括（）。内部审计具有预防性、经常性和针对性
外部审计和内部审计的总体目标是一致的
外部审计对内部审计起到支持和指导作
- 以下关于金融工具的分类,错误的是（）。随着全国银行间债券市场的快速发展,商业银行越来越借重于能为其带来良好收益的资金与债券业务。以下哪些为商业银行债券投资的目标？（）按期限的长短划分,金融工具分为短期金
- 根据《商业银行风险监管核心指标》不良贷款率是指不良贷款余额占各项贷款余额的比重,不得高于（）。单个信托计划的自然人人数不得超过（）人,但单笔委托金额在（）以上的自然人投资者和合格的机构投资者数量不受限制
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