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- 来冲销标的资产潜在损失的一种策略性选择是指（）。按照中国银监会的规定,下列风险中属于操作风险的是（）。（）是对合规风险的定性分析,也是整个合规风险管理理的基础。关于外部审计和内部审计,下列说法错误的是（
- 金融稳定理事会成立后,取得的重大进展包括（）。商业银行市场定位的最后一步是（）。银行业金融机构的下列做法中,正确的有（）。督促修改国际会计标准#
加强宏观审慎监管#
扩大监管范围#
推进执行国际监管标准#
加强
- 以下选项中,（）最主要的特点就是将控制环境作为一项重要的要素内容与会计制度、控制程序一起纳入结构之中。根据商业银行对理财产品本金收益保障程度的划分,不包括（）。银行业金融机构的下列做法中,拆入资金余额不
- 一般性政策工具包括（）。商业银行按照其存款的一定比例向中央银行缴存法定存款准备金,这个比例被称为（）。商业银行因没有遵守法律、规则和准则可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失和声誉损失的风险称为（）
- 以下选项中,不属于内部控制环境要求的是（）。银行应建立完善的公司治理组织架构,分权制衡
银行应制定明确的内部控制政策,规定内部控制的原则和基本要求
应建立分工合理、职责明确、报告关系清晰的组织结构
银行应建
- 按照中国银监会的规定,下列风险中属于操作风险的是（）。中国银监会在2005年底印发、自2006年起施行的《商业银行风险监管核心指标（试行）》中,首次将（）纳入监管核心指标。《汽车金融公司管理办法》允许汽车金融公
- 形成原因复杂,涉及的范围广,通常被视为多维风险的风险类型是（）。根据商业银行对理财产品本金收益保障程度的划分,不包括（）。COSO委员会于1992年发布《内部控制——整体框架》,该框架规定内部控制的要素主要包括（）
- 一般性政策工具包括（）。通过投资或购买与标的资产收益波动负相关的某种资产或衍生产品,来冲销标的资产潜在损失的一种策略性选择是指（）。根据《银行业监督管理法》的规定,中国银监会及其派出机构的具体职责主要有
- 一般性政策工具包括（）。通过投资或购买与标的资产收益波动负相关的某种资产或衍生产品,来冲销标的资产潜在损失的一种策略性选择是指（）。信用风险缓释工具与债务人风险之间不应具有实质性的正相关性,常见的个人消
- 对于与借款人新建立信贷业务关系且借款人信用状况一般,或者支付对象明确且单笔支付金额较大的情形,原则上应采用（）方式支付贷款。根据《商业银行风险监管核心指标》不良贷款率是指不良贷款余额占各项贷款余额的比重
- 超额存款准备金利率指的是（）。金融机构向中央银行缴存的法定存款准备金与其存款的比例
金融机构存放在中央银行的超额存款准备金与其存款的比例
中央银行对金融机构缴存的准备金中超过法定存款准备金水平的部分支付
- 下列关于债券回购交易方式描述不正确的是（）。以下选项中,受制于其资金来源、内部经营管理的能力和需要,以及外部经济状况和企业的贷款需求。下列哪一项与我国商业银行贷款资产负债比例管理规定不符：（）。短期借款
- 传统上的违约风险是指（）。特种设备（）对检验检测结果、鉴定结论负责。借助于金融市场的交易组织、交易规则和信用制度,以及丰富的金融产品和便利的金融资产交易方式,可以降低交易成本,便利金融工具交易,这体现了金
- 下列关于定期存款计息的描述错误的是（）。客户开发和管理的主要方式有（）。融资租赁业务不包括（）。产品开发的目标主要表现在三个方面,（）是指银行在建立和完善组织架构的基础上,如何充分发挥“人”的作用。与银行
- 对商业银行进行接管由（）作出决定,并组织实施。下列因素不会引发商业银行操作风险的是（）。企业内部控制的重要控制手段是（）。建立健全普惠金融指标体系。在整合、甄选目前有关部门涉及普惠金融管理数据基础上,设
- 商业银行累计外汇敞口头寸比例,即累计外汇敞口头寸与资本净额之比,可以分为单一信托和集合信托。保证担保属于人的担保,是以保证人的信誉为基础的。下列关于保证人保证责任的说法不正确的是：（）。根据自1995年10月1
- 根据《商业银行风险监管核心指标》不良贷款率是指不良贷款余额占各项贷款余额的比重,不得高于（）。银行在业务发展和经营管理中形成的遵规守法的价值取向称为（）。目前信托公司业务主要分为（）。2009年11月迪拜主
- 按照英国《银行改革法案》提出的“栅栏原则”（Ring-fence）,必须放入栅栏内的业务是（）。以下（）不属于商业银行绩效考评的基本要素。与银行业经营管理相关的民商事法律包括（）。（）负责组织实施内部审计章程、中
- 根据《多德—弗兰克华尔街改革与消费者保护法案》,联邦存款保险公司（FDIC）对（）可实施强制性执行措施。中央银行基准利率主要包括（）。托当事人至少包括（）,从而区别于只有两方当事人的合同关系。融资租赁业务不
- 关于《巴塞尔协议Ⅲ》改革的主要内容,下列表述错误的是（）。商业银行拒绝或退出某一业务或市场,以避免承担该业务或市场风险的策略性选择是指（）。绩效考核指标设置权重的方法不包括（）。2001年12月24日,中国人民银
- 《巴塞尔协议Ⅲ》界定并区分一级资本和二级资本的功能,一级资本应能够在银行持续经营条件下吸收损失,其中（）应在一级资本中占主导地位。按照英国《银行改革法案》提出的“栅栏原则”（Ring-fence）,必须放入栅栏内的业
- 构建了资本监管“三大支柱”的是（）。根据商业银行对理财产品本金收益保障程度的划分,不包括（）。2007年爆发的次贷危机属于（）。某些银行资产规模很小,提供的信贷产品较少,集中于一个或数个细分市场进行营销,这类银
- 在我国的银行金融机构中,以城市信用社为基础组建起来的是（）。消费金融公司向个人发放消费贷款不应超过客户风险承受能力且借款人贷款余额最高不得超过人民币（）。2009年11月迪拜主权债务危机属于（）。银行一般以
- 超额存款准备金利率指的是（）。各级银行业监管机构应当加强与相关主管部门的协调配合,建立健全信息共享机制,完善信息服务,向银行业金融机构提示相关（）。商业银行拒绝或退出某一业务或市场,以避免承担该业务或市场
- 将金融市场分为货币市场和资本的市场的依据是（）。以下关于金融工具的分类,错误的是（）。构建了资本监管“三大支柱”的是（）。目前信托公司业务主要分为（）。《多德—弗兰克华尔街改革与消费者保护法案》撤销了储贷
- 中国人民银行创设的中期借贷便利的简称是（）。根据重大工作部署或针对银行业金融机构的重大突发事件开展的检查属于（）。某些银行在市场上占有极大份额,资金规模充足、产品创新能力强、反应速度快和营销网点广泛,这
- 商业银行按照其存款的一定比例向中央银行缴存法定存款准备金,这个比例被称为（）。企业内部控制的重要控制手段是（）。特种设备（）对检验检测结果、鉴定结论负责。以下哪一项属于银行业金融机构的经济责任？（）法
- 下列各项中,既包含在M0中,又包含在M1中的是（）。下列银行绩效考评指标不包括（）。内部审计部门需要向中国证监会或其派出机构报告的事项包括（）。金融市场是以（）为交易对象而形成的资金供求关系的总和。在内部控
- 坚持以人为本原则,树立维护金融稳定大局观,做到即便投诉不是因我而起,也要坚持“投诉到我为止”的负责态度,这体现了一般性投诉处理的（）原则。积极主动#
客观公正
专业
效率
- 中央银行通过货币政策工具的操作会直接引起（）的变动。合规文化的特点主要包括（）。初始目标
最终目标
操作目标#
中介目标合规文化的核心是法律意识#
合规文化是银行的自身需求#
合规文化体现了价值取向#
合规文化
- 故采用者较少。银行一般以（）年为一个周期对分支机构开展一次全面审计。在内部审计的组织架构中,董事会的职责不包括（）。保证银行债权的安全,抵押财产的价值必须始终所担保债权的金额。为此,认真评估抵押财产的价
- （）负责组织实施内部审计章程、中长期审计规划和年度工作计划,及时向董事会和高级管理层主要负责人报告审计工作情况,并对内部审计的整体质量负责。商业银行在需要时可以向中央银行申请借款。商业银行向中央银行借款
- （）是两个国家的公司之间签订合约,均以本币向对方发放等值贷款,并在约定到期日还本付息。银行的风险应对策略包括（）。银行一般以（）年为一个周期对分支机构开展一次全面审计。中间业务种类繁多,下列哪些业务为商
- 吞吐基础货币,以改变商业银行等存款类金融机构的可用资金,进而影响货币供应量和利率,实现货币政策目标的一种政策措施指的是（）。关于风险评估,下列说法错误的是（）。债券回购
公开市场业务#
存款保险制度
短期流动
- 一般性政策工具包括（）。在内部控制发展阶段中,（）最主要的特点就是将控制环境作为一项重要的要素内容与会计制度、控制程序一起纳入结构之中。中国人民银行的职能中,（）的目标是保持货币币值稳定,并以此促进经济
- 商业银行应与借款人在借款合同中约定,出现以下情形时,借款人应承担的违约责任和贷款人可采取的措施（）。以下哪项性质使商业银行区别于一般工商企业：（）。未按约定用途使用贷款的#
未按约定方式进行贷款资金支付的
- 这体现了一般性投诉处理的（）原则。各商业银行根据客户和自身经营特点对个人消费贷款进行细化分类,以下不属于单位存款的是（）。在建立责任制的同时配之以奖励制度,将客户经理的贷款发放质量与其收入挂钩#
实行个人
- 构建了资本监管“三大支柱”的是（）。信用风险缓释工具与债务人风险之间不应具有实质性的正相关性,体现了信用风险缓释的（）原则。银行业金融机构的企业社会责任至少应包括（）。通过购买某种金融产品或采取其他合法
- 下列关于银行业消费者的主要权利的说法,最为经常的表述是利润最大化。但是这一目标有局限性：（）。银行业金融机构不得在营销产品和服务过程中以任何方式隐瞒风险、夸大收益,或者进行强制性交易
银行业金融机构应当
- 关于内部控制制度阶段,下列说法错误的是（）。建立诚信举报机制的优点不包括（）。内部控制的“第三道防线”是（）。关于合规风险报告,下列说法错误的是（）。某些银行在市场上占有极大份额,资金规模充足、产品创新能
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