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- 商业银行因没有遵守法律、规则和准则可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失和声誉损失的风险称为（）商业银行按照其存款的一定比例向中央银行缴存的存款指的是（）。借助于金融市场的交易组织、交易规则和信用制
- 下列关于债券回购交易方式描述不正确的是（）。《巴塞尔协议Ⅲ》首次提出的两个流动性监管量化标准是（）。银行内部审计主要的审计方法是（）。定期回购比隔日回购信用风险大
定期回购的回购方需要缴纳保证金
回购业
- 覆盖各项业务流程和管理活动,覆盖所有的部门、岗位和人员,避免存在盲区和空白,这体现了银行建立与实施内部控制应当遵循（）。（）是指保证人和债权人约定,当债务人不履行债务时,保证人按照约定履行债务或者承担责任
- 中央银行票据是指中国人民银行面向全国银行间债券市场成员发行的,期限一般在（）年以内的短期债券。根据（）的不同,可以分为单一信托和集合信托。我国商业银行所提供的单位结算存款也称为（）。1
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5受托人职责
- 建立诚信举报机制的优点不包括（）。银行业消费者权益保护工作应当遵从（）原则。中期借贷便利采取（）方式发放。中国银监会于2015年9月发布了新的《商业银行流动性风险管理办法（试行）》,该办法要求流动性风险管理
- 银行在业务发展和经营管理中形成的遵规守法的价值取向称为（）。（）因支付凭证邮寄时间较长而收款较慢,故采用者较少。银行的（）负责制定、定期审查和监督落实银行业消费者权益保护工作的措施、程序以及具体的操作
- 《商业银行法》中规定的存款业务基本法律规则,不包括（）。中国银监会在2005年底印发、自2006年起施行的《商业银行风险监管核心指标（试行）》中,首次将（）纳入监管核心指标。非现场审计监测范围主要包括（）。某些
- 商业银行市场定位的最后一步是（）。借款人的还款能力出现明显问题,完全依靠其正常营业收入无法足额偿还贷款本息,即时执行担保,也可能会造成一定损失,这类贷款是（）每年9月,由银监会组织发起,各银行业金融机构共同
- 《多德—弗兰克华尔街改革与消费者保护法案》撤销了储贷监管署,将对联邦储贷协会的监管权及对联邦与州储贷协会的立法权移交给（）。中国银监会在2005年底印发、自2006年起施行的《商业银行风险监管核心指标（试行）》
- 下列属于由外部事件引发的操作风险的是（）。对于监督发现的内部控制缺陷,（）应当对未执行相关制度、流程,未适当履行检查职责,未及时落实整改承担直接责任。目前信托公司业务主要分为（）。当商业银行不能支付到期
- 特种设备（）对检验检测结果、鉴定结论负责。商业银行市场定位的最后一步是（）。与银行业经营管理相关的民商事法律包括（）。在各种风险发生前,对风险因素.风险性质及后果.识别方法及效果以及风险类型及其产生的根
- 银团贷款就是典型的（）。银行在一定时期可以发放的贷款金额,受制于其资金来源、内部经营管理的能力和需要,以及外部经济状况和企业的贷款需求。下列哪一项与我国商业银行贷款资产负债比例管理规定不符：（）。2001年
- 非现场审计监测范围主要包括（）。不良贷款是银行从事贷款业务必然存在的一种副产品,商业银行出现不良贷款是正常的,不出现不良贷款是不正常的。处理不良贷款的主要方法包括：（）。存款保险是指为了保护中小存款人的
- 单个信托计划的自然人人数不得超过（）人,但单笔委托金额在（）以上的自然人投资者和合格的机构投资者数量不受限制。银行以各种刺激性的促销手段吸引新的尝试者和报答忠诚客户的行为是（）。银行的风险应对策略包括
- 一般性政策工具包括（）。商业银行按照其存款的一定比例向中央银行缴存法定存款准备金,这个比例被称为（）。商业银行因没有遵守法律、规则和准则可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失和声誉损失的风险称为（）
- 一般性政策工具包括（）。通过投资或购买与标的资产收益波动负相关的某种资产或衍生产品,来冲销标的资产潜在损失的一种策略性选择是指（）。根据《银行业监督管理法》的规定,中国银监会及其派出机构的具体职责主要有
- （）是两个国家的公司之间签订合约,均以本币向对方发放等值贷款,并在约定到期日还本付息。银行的风险应对策略包括（）。银行一般以（）年为一个周期对分支机构开展一次全面审计。中间业务种类繁多,下列哪些业务为商
- 一般性政策工具包括（）。在内部控制发展阶段中,（）最主要的特点就是将控制环境作为一项重要的要素内容与会计制度、控制程序一起纳入结构之中。中国人民银行的职能中,（）的目标是保持货币币值稳定,并以此促进经济
- 关于内部控制制度阶段,下列说法错误的是（）。建立诚信举报机制的优点不包括（）。内部控制的“第三道防线”是（）。关于合规风险报告,下列说法错误的是（）。某些银行在市场上占有极大份额,资金规模充足、产品创新能
- 对商业银行进行接管由（）作出决定,并组织实施。特种设备（）对检验检测结果、鉴定结论负责。2007年爆发的次贷危机属于（）。根据《银行业监督管理法》的规定,中国银监会及其派出机构的具体职责主要有（）。财务比率
- 根据重大工作部署或针对银行业金融机构的重大突发事件开展的检查属于（）。在各营业网点和官方网站的醒目位置公布电话、网络、信函等投诉处理渠道,这体现了投诉处理基本要求中的（）。根据（）的不同,可以分为资金信
- 传统上的违约风险是指（）。为获得理想的市场绩效,由政府制定的调整产业的市场结构、规范市场行为,调节企业间关系的公共政策指的是（）。根据《银行业监督管理法》的规定,中国银监会及其派出机构的具体职责主要有（
- 银行业金融机构的下列做法中,正确的有（）。属于内部欺诈的是（）。关于合规部门与内部审计部门的关系,下列说法错误的是（）。（）负责组织实施内部审计章程、中长期审计规划和年度工作计划,及时向董事会和高级管理
- （）最主要的特点就是将控制环境作为一项重要的要素内容与会计制度、控制程序一起纳入结构之中。关于外部审计和内部审计,下列说法错误的是（）。财务公司拆入资金的最长期限为（）,拆入资金余额不得超过实收资本的10
- 以下关于金融工具的分类,错误的是（）。商业银行应当指定专门部门作为（）,账户中超过存款额度的部分,银行以优惠利率计息的一种单位存款称为（）。按期限的长短划分,金融工具可分为债权工具、股权工具和混合工具
按
- 根据《商业银行风险监管核心指标》不良贷款率是指不良贷款余额占各项贷款余额的比重,不得高于（）。单个信托计划的自然人人数不得超过（）人,但单笔委托金额在（）以上的自然人投资者和合格的机构投资者数量不受限制
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