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- 会计主管对银行承兑汇票表外科目余额要定期与保存的第一联汇票卡片进行核对,并填记查库登记簿,以备查考。至少（）次。内部帐户隔日发现记帐串户,应填写（）凭证进行冲正,应填写贷方蓝字凭证进行补正。款项收付错误。
- （）,行政复议机关决定不予受理。《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》规定,关联交易情况应当包括。（）、交易收益与损失、关联方在交易中所占权益的性质及比重等。商业银行应当通过公开渠道,向投资者和社会
- 当投资者签约的借记卡为（）状态,使用“6602银证/银期转账签约”交易仍可以成功。客户信息管理业务中,不得用“企业安全生产风险抵押金”专户资金作为质押发放贷款。#
“企业安全生产风险抵押金”专户存款必须是活期存款,按
- 电子银行系统中下列哪项采取系统自动扣收的方式收取费用（）。记账式国债转托管业务是指客户在两个债券账户之间通过（）进行债券份额转移的行为。汇入银行对于收款人拒绝接受的汇款,应立即办理退汇。汇入银行对于向
- 差额为正时,计入营业外收入,以（）出质的,董事会应当在股东大会召开前（）向股东披露董事候选人的详细资料,保证股东在投票时对候选人有足够的了解。《农村中小金融机构案件责任追究指导意见》规定,发生损失金额（）
- 商业银行非财务因素分析风险提示中,属于客户生产过程风险关注项的是（）中国银监会《项目融资业务指引》明确,贷款人应当根据项目预测现金流和投资回收期等因素,合理确定（）。原材料来源,对供应商的依赖度#
经营者相
- 柜员可受理漫游汇款人的申请办理汇出业务,可受理收款人或代理收款人的申请办理兑付业务,只能受理（）的申请办理退汇业务。居住在境内的16周岁以下的中国公民,并出具有效身份证件。日间营业休息期间,柜员现金箱应放入
- 企业确认负债应满足的条件之一是,与该资源有关的经济利益（）《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》明确,一般关联交易是指商业银行与一个关联方之间单笔交易金额占商业银行资本净额1%以下,且该笔交易发生后商
- 商业银行应当将（）的结果作为制定市场风险应急处理方案的重要依据。《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》明确,商业银行的（）负责确认商业银行的关联方,并向董事会和监事会报告；未设立董事会的,向经营决策
- 发现情况应当进行跟踪和分析。根据《中华人民共和国刑法》,商业银行应当定期或不定期地采用当面或网上银行方式对客户进行风险承受能力持续评估。超过（）未进行风险承受能力评估或发生可能影响自身风险承受能力情况
- 《商业银行资本充足率管理办法》规定,商业银行计算资本充足率时,应将计入资本公积的可供出售债券的公允价值（）。根据《中华人民共和国刑法》,银行或者其他金融机构的工作人员在票据业务中,对违反票据法规定的票据予
- 全部关联度＝全部关联方（）／资本净额×100%。《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》明确,向经营决策机构和监事会报告。根据《中国银监会行政许可实施程序规定》,应当（）。《农村中小金融机构案件责任追究指
- 我国《票据法》规定,代理支票付款的只能是（）根据《金融许可证管理办法》,下列机构不需要领取金融许可证的是（）。《农村信用合作社农户联保贷款指引》明确,联保小组全体成员偿还贷款人（）后,成员可以在通知联保小
- 自动入客户账的来账报单差错,必须由（）提出书面申请后,方可办理退汇。对符合（）之一的大额交易,如未发现该交易可疑的,营业机构可以不向人民银行报告大额交易。收款人#
付款人定期存款到期后,本金或者本金加全部或
- 代理行可向客户收取手续费；开户行不得收取手续费。小额通存通兑业务按照金额的（）收取手续费,收费金额最低（）元,最高（）元,客户办理通存通兑业务时,代理行应免费向客户本人提供一次账户信息查询服务。网上银行交
- 根据物权法,建筑物及其附属设施的维修资金,属于业主共有。其费用分摊、收益分配等事项,有约定的,如何确定（）依据《商业银行资本充足率信息披露指引》,商业银行贷款损失准备连续（）低于监管标准的,银行业监督管理机
- 当日累计等值（）美元以下（含）的,可以直接办理；超过上述金额的,不得混网操作。50万元#
10万元
5万元
100万元自动核销#
手工核销
逐笔核销2000
5000#
10000
200000-柜员重要空白凭证箱#
1-柜员可选号凭证箱#
2-柜
- 授信工作尽职调查指商业银行总行及分支机构授信工作尽职调查人员对授信工作人员的尽职情况进行独立地验证、（）和报告。流动资金循环贷款的业务操作流程与流动资金贷款操作流程基本一致,不同之处在于（）环节。储户
- 城市商业银行申请开办合格境外机构投资者境内证券投资托管业务,由所在地（）受理并初步审查,银监会审查并决定。根据《中华人民共和国刑法》,犯集资诈骗罪,数额特别巨大并且给国家和人民利益造成特别重大损失的,最高
- 支票影像业务,录入回执类型选择“退票”的,一笔业务最多可选（）退票理由“客户资料传递登记簿”日期栏填写资料（）时间,且必须准确至日、时、分。严禁通过银行员工的个人账户办理以下业务。（）一种
两种
三种
五种#交
- 开通大额支付、小额支付系统由（）会计主管部门负责审核并填写“中国农业银行河北省分行大（小）额支付系统申报表”上报。银企对账系统操作员必须按（）定期或不定期更换密码。办理注册电子银行业务作传票附件留存的有
- 客户请求将报单状态为“已清算”的汇兑业务退回,柜员应（）。借款合同中对货币种类的要求是()．由系统自动开设的表外账户是（）.开展保险代理业务时,（）应与合作保险公司签订合作协议。办理记账式国债账户迁入业务,个
- 以便准确理解市场风险的（）中国银行业监督管理委员会关于印发《商业银行风险监管核心指标（试行）》的通知中指出,不应高于（）。根据中国银监会《个人贷款管理暂行办法》,不属于采用贷款人受托支付的例外情形。一般
- 按（）顺序专夹保管,按月（季、年）装订；收到查询书与发出查复书配对,按月（季、年）装订；涉及差错更正处理的查询查复,可申请紧急取现,紧急取现最高不得超过（）元人民币。每张卡只限办理一次紧急取现业务。对外币
- 商业银行资金业务的组织结构应当体现权限等级和职责（）的原则《中国银监会关于银行业金融机构大力发展农村小额贷款业务的指导意见》明确,原则上农户老客户小额贷款应在一天内办结,新客户小额贷款应在（）内办结,对
- 对不良金融资产工作人员是否尽职进行责任认定。金融机构固定资产有偿转让、清理、报废和盘盈的净收益,银行或者其他金融机构的工作人员违反规定,单笔金额（）的贷款资金支付,并将评价结果向股东大会或股东会报告。《
- 被人民银行强制退出大、小额支付系统的,银行机构自退出之日起（）内不得申请加入支付系统。抵（质）押品按种类设置（）,实行表外核算,分别记入“03015代保管抵押物”和“03016代保管质物”科目。两年#
一年
三年
无年限
- 可计入附属资本的混合次级债券期限应在（）年以上,发行之日起（）年内不得赎回。根据中国银监会《流动资金贷款管理暂行办法》,贷款人有下列（）情形,中国银监会除采取监管措施外,还可根据《中华人民共和国银行业监督
- 并经相应级别的主管授权.投资者到我行营业网点柜台办理第三方存管业务将其借记卡的资金转入资金账户时,按原面额的全额兑换。
兑换额不足一分的,不予兑换,兑换二分。#家庭住址
迁入地借记卡#
有效身份证件及复印件#
- 监管人员在调查或进行检查时,首先必须向当事人或者有关人员出示银监会或者派出机构颁发的有效证件。并且监管人员必须不得少于几人（）董事（理事）和高级管理人员任职资格许可事项,拟任人应在决定机关核准任职资格之
- 联行机构行名行号文件必须坚持（）更新,确保机构行名行号文件完整、准确。贷记卡业务由（）统一与（）进行资金清算。每月
每日#
每季
每年省行清算中心#
总行#
市行清算中心
- 可能构成伪造、变造金融票罪（）。《股份制商业银行公司治理指引》所称商业银行公司治理是指建立以（）等机构为主体的组织架构和保证各机构独立运作、有效制衡的制度安排。咨询顾问类业务具有以下特性（）。在已通过
- 村镇银行在信贷经营管理中应坚持（）、（）、（）的经营原则。外国银行被允许在中国加入WTO（）年后与中国公司开展人民币业务,加入（）年后可从事零售银行业务。《贷款风险分类指引》明确,为非法金融机构或者非法金
- （）指偿还贷款本金或贷款定期结息时,代理开户应同时提供代理人及被代理人的有效身份证件；#
提交现金；#
凭印鉴支取的,或在发卡行所在地工作,年龄在18周岁（含）以上60周岁（含）以下,身体健康,能提供发卡行认可的
- 境内同业代付和海外同业代付均属于（）,银行办理同业代付应具有真实贸易背景。根据《中国银监会行政许可实施程序规定》,决定机关在审查过程中,根据情况需要,可以直接或委托下级机关对申请材料的有关内容进行实地核查
- 与中国银监会及其派出机构保持经常性沟通。出现重大安全事故和风险事件后（）小时内应当向中国银监会及其相关派出机构报告,并随时关注事态发展,及时报送后续情况。《银行业金融机构从业人员职业操守指引》规定,银行
- 对于已经核销后又收回的贷款,作转回贷款损失准备处理,超过原贷款本金的部分,包括收回的应收利息,计入（）。2013年,银行业金融机构地方政府融资平台贷款遵循总量控制、（）、区别对待、逐步化解的总体原则。《商业银
- 对定期结息方式的贷款批量扣收且对本金也自动扣收结息日的扣收规则是（）.经办人员在收取保费后,应将投保资料专夹保管,在营业终了前,（）“保险代理业务交接清单”。收款人开户行柜员受理收款人提交的一式五联托收承付
- 贷款到期日仍未归还,在到期日的（）日终,系统自动将正常贷款转逾期贷款（遇节假日顺延）。当发放正常贷款时,到期日必须（）.动态口令卡查询业务受理,个人客户在网点申请查询已绑定的口令卡,须客户本人到营业网点办理
- 表内应收利息,超过（）未收回,CAS自动冲减表内应收利息转入表外应收利息。要严格落实系统内资金往来业务审批制度,各级营业机构对涉及系统内相关科目的业务,必须逐笔经（）审批签字后方可办理。依法背书转让的票据,任
川公网安备 51012202001360号