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- 根据中国银监会《项目融资业务指引》,贷款人可以根据项目融资在不同阶段的风险特征和水平,采用（）。根据《中华人民共和国刑法》,银行业监督管理机构可进行如下处罚（）制定《银行业监督管理法》规定的目的是,为了（
- 《金融违法行为处罚办法》明确,金融机构的工作人员离开该金融机构工作后,被发现在该金融机构工作期间违反国家有关金融管理规定的,仍然应当（）。国务院国发〔1994〕25号明确了中国农业发展银行的主要任务是（）。银
- 网点个人活期账户睡眠户批量销户登记簿作为网点（）会计档案保管。借款人可提前还款或按时还款,还款顺序为（）。（）不允许修改利息收入账号,也不能被指定为其他存款账户的利息收入账号。3年
5年
15年
永久#先还表外
- 根据《商业银行服务价格管理暂行办法》,商业银行实行政府指导价的服务价格按照（）的原则。按照《中国人民银行法》规定,中国人民银行可以为在其开立账户的银行业金融机构（）。项目临时周转贷款利率在人民银行同档次
- 中国银监会《固定资产贷款管理暂行办法》要求,贷款人应将固定资产贷款纳入对借款人及借款人所在集团客户的（）。中国银监会《固定资产贷款管理暂行办法》要求,贷款人开展固定资产贷款业务应当遵循（）的原则。《商业
- 《金融违法行为处罚办法》明确,金融机构应当遵守有关信用卡管理的规定,应以（）追诉。《股份制商业银行公司治理指引》所称商业银行公司治理是指建立以（）等机构为主体的组织架构和保证各机构独立运作、有效制衡的制
- 《商业银行房地产贷款风险管理指引》明确,商业银行应逐笔登记房地产贷款详细情况,使各行充分了解借款人的整体情况。中国银监会《固定资产贷款管理暂行办法》规定,单笔金额（）的贷款资金支付,应采用贷款人受托支付方
- 柜员短期离职由主管将其状态修改为休假离职,安全认证卡实物由（）妥善保管。根据《物权法》的规定,下列（）财产不可以作为抵押权的客体。个人通知存款取款金额（）5万元。个人客户申请开立基金帐户须（）办理。发放
- （）可以查询、冻结银行承兑汇票保证金和信用证保证金账户,但不得扣划保证金。当事人一方明确表示或者以自己的行为表明不履行合同义务的,对方可以在（）要求其承担违约责任。要严格落实系统内资金往来业务审批制度,
- 可以由他人代理的业务是（）。（）主要适用于分期还款的贷款。关于借记卡理财业务中附属卡升级处理,说法正确的是（）.客户请求将报单状态为“已清算”的汇兑业务退回,柜员应（）。代理黄金买卖业务经办网点应具备的条
- 根据中国银监会《流动资金贷款管理暂行办法》,对于流动资金贷款,对借款人确因暂时经营困难不能按期归还贷款本息的,贷款人可与其协商（）。中国银行业监督管理委员会关于印发《商业银行风险监管核心指标（试行）》的
- 对次日及在本年内发现的错账,正确的冲正方法是（）柜员短期离职由主管将其状态修改为休假离职,应经（）批准。“中国农业银行电子银行服务协议”的有效期为（）止。反方向红、蓝字,先贷方红字或借方蓝字,先借方红字或贷
- FMIS柜员的会计账务作为（）发起的业务记入ABIS。对所有的抵（质）押品建立“（）”,详细登记抵（质）押品的收取、保管、领取情况。代理省级财政行政事业性收费业务资金核对,代理行使用（）交易将代收费数据入库。客户
- 个人活期存折睡眠户登记簿作为网点（）会计档案保管。要约是希望和他人订立合同的意思表示,该意思表示应当符合下列规定（）。整存零取定期储蓄本金一次存入,（）元起存。下列会计凭证的传递原则,说法错误的是（）.银
- 中国银监会《流动资金贷款管理暂行办法》要求,贷款人应建立健全内部审批授权与转授权机制；审批人员应在授权范围内按规定流程审批贷款,不得（）。越权审批
- 《商业银行操作风险管理指引》明确,商业银行应按照规定向银监会或其派出机构报送与操作风险有关的报告。委托社会中介机构对其操作风险管理体系进行审计的,还应提交（）。商业银行授信实施后,并对（）以及所签署的授
- 根据中国银监会《固定资产贷款管理暂行办法》,当借款人违反合同约定,以化整为零方式规避贷款人受托支付时,贷款人应当根据（）停止贷款资金的发放和支付。申请人申请行政许可时应按照（）向银监部门提交申请材料。（
- 股份制商业银行薪酬委员会负责拟定（）的薪酬方案,向董事会提出薪酬方案的建议,并监督方案的实施。信用卡业务,是指商业银行利用具有授信额度和透支功能的银行卡提供的银行服务,主要包括发卡业务和（）。《股份制商业
- 但对通过电子银行渠道发放的低风险个人质押贷款的情形,贷款人可以不进行（）。按《金融违法行为处罚办法》的有关规定,而允许以个人名义开立账户存储的：给予警告,没有违法所得的,处5万元以上30万元以下的罚款。《农
- 柜员应定期或不定期更换柜员密码,密码泄露造成的一切后果由柜员本人承担。保险单证必须通过（）科目按柜员按种类分别开设分户账手工核算,表外开销户详见“表外业务”中的“表外账户管理”相关内容。（）科目的主要核算内
- 中国银监会《个人贷款管理暂行办法》规定,按合同约定办理（）的,贷款人应当参与。《农户贷款管理办法》要求农村中小金融机构简化合并流程,（）,周转使用,动态调整模式进行管理。商业银行应当优先考虑补充（）,增强内
- 内部审计部门应随时将合规性审计结果告知（）。银团贷款协议签订后,代理行必须将银团贷款协议副本送所在地（）备案。以下符合《农村中小金融机构案件责任追究指导意见》规定的有（）。《商业银行压力测试指引》规定,
- 贷款发放后,中国银监会可根据（）第四十六条、第四十八条规定对其进行处罚。中国银监会《固定资产贷款管理暂行办法》要求,贷款人受理的固定资产贷款申请应具备以下（）条件。《商业银行杠杆率管理办法》规定,商业银
- 存款人仍未支取的,将把在“单位久悬未取”账户核算的款项转入损益类“其他营业外收入”科目的“存款不动户清理收入”账户。公民甲与房地产开发商乙签订一份商品房买卖合同,甲未表示反对。后发生纠纷,甲以所付装修费用远远
- （）是ABIS运行的基本单位。当发放正常贷款时,到期日必须（）.调拨申请审批查询交易成功后,显示所有符合条件的申请审批的（）。变更营业单位行部类型时,需由（）在“动态申请行部类型增设（调整）申报表”上审核签字。
- 明知是作废的汇票、本票、支票而使用,进行金融票据诈骗活动,（）不得少于一次。根据中国银监会《流动资金贷款管理暂行办法》,贷款人应与借款人在借款合同中约定,出现以下（）情形之一时,借款人应承担的违约责任和贷
- 在1个营业机构内最多可设置（）个部门。省级预算单位零余额账户单笔支付金额达（）以上,并电话通知主办行,主办行立即与人行中心支行国库处进行单笔清算。现金管理系统的业务收费处理,分为（）。收付双方使用托收承付
- 如有权机关只提供（）这一线索要求查询个人存款的,可能造成查询错户,侵犯其它存款人的合法权益,柜员应退还查询通知书并予以说明。对次日及本年度借记差错的错账更正应填制借方红、蓝字记账凭证,经会计主管审核批准后
- 《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》规定,资产转移是指商业银行的（）、（）等。《股份制商业银行独立董事和外部监事制度指引》规定。商业银行的独立董事、外部监事应当具备较高的专业素质和良好信誉,且同时
- 并规定了个人犯罪和单位犯罪的情形,通过对诱骗金融犯罪进行惩处和震慑,收集和整理有关信息,并通过对这些信息以及银行和客户资金运动的记录和分析,该风险是指（）。《商业银行授信工作尽职指引》明确,（）指商业银行
- 中国银监会《项目融资业务指引》明确,贷款人应当根据（）,综合考虑项目风险、风险缓释措施等因素,合理确定贷款利率。中国银监会《固定资产贷款管理暂行办法》规定,单笔金额（）的贷款资金支付,应采用贷款人受托支付
- 凭证式国债发行金额以（）元为起点,金额超过（）元的按百元的整数倍发售。发行期限有（）年。存款人分户账明细按（）发放。个人客户申请准贷记卡,应续存保证金,（）个月后系统自动解冻,如需冻结请重新办理。营业机构
- 以下（）为中国银监会《项目融资业务指引》所提示的贷款人要求借款人在经营期应当采取的有效分散风险的措施。根据《金融许可证管理办法》,金融机构应当在营业场所的显著位置以适当方式公示其业务范围、主要负责人。
- 人民币个人定期存款起存金额为（）元,存期分三个月、半年、一年、二年、三年和五年。客户开通手机银行必须设置绑定移动电话号码,且注册账户须为（）；开通电话银行可选择设置绑定电话,电话号码可为固定电话或移动电
- 零存整取存期分（）年。起存金额（）元,多存不限。挂失申请书银行留存联及有效身份证复印件专夹保管按（）装订。对于预算单位提交的支付凭证,超出财政授权支付额度签发的支付指令,经办银行可做如下处理（）.省级预算
- 中国银监会《项目融资业务指引》明确,在贷款存续期间,贷款人应当定期对项目风险进行评价,并建立（）。开户行为单位客户开立的银行结算账户的名称应与单位客户出具的申请开户的证明文件的名称以及预留银行签章中公章
- 《商业银行合规风险管理指引》规定,商业银行合规管理职能应与内部审计职能（）,数额特别巨大并且给国家和人民利益造成特别重大损失的,最高可处（）,商业银行被宣告破产的,由（）组织有关部门和有关人员成立清算组,公
- 中国银监会《项目融资业务指引》明确,贷款人可以根据需要,将（）为贷款设定质押担保。《银行业监督管理法》规定银行业监督管理机构对金融机构现场检查,不得少于（）人。《安徽银行业开展治理商业贿赂专项工作实施方
- 下列帐户,无须人民银行核准的账户包括（）.凭证式国债存款人办理人民币单笔（）万（含）元以上现金取款业务、或提前支取的,存款人须提供有效身份证件。按客户身份识别的相关规定审核资料、识别客户身份、登记信息。
- 银行卡密码解锁可到（）办理。柜员使用（）交易,可根据贷款账号查询借据号码,或根据借据号码查询贷款账号。对于错款处理原则,以下正确的是（）。委托行不办理托收业务的储蓄存款种类（）。发卡行辖内网点
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