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- （）、（）和（）除外。CAMEL评级体系主要有那两部分构成（）。银团贷款协议签订后,代理行必须将银团贷款协议副本送所在地（）备案。《农村中小金融机构案件责任追究指导意见》规定,农村中小金融机构要在案发之日起
- 开立个人银行帐户须出具的有效证件为（）。下列注册验资帐户说法错误的是（）.贷记卡的基本规定正确的有（）.记账式国债债券交易价格由总行根据（）来确定。第三方存管业务投资者要求更换借记卡时,需要作以下几点。
- 下列抹帐处理,说法正确的是（）.存款人书面挂失后找到原单（折）要求撤销挂失时,应由本人持（）和挂失申请书第三联到（）申请撤销挂失。柜员当日发现的错帐,可以由柜员本人作抹帐处理,也可以由代人,经会计主管授权后
- 客户支付密码被锁死,下列说法正确的是（）营业网点作废（停用）保险单证在（）个工作日内上缴县支行。只能回开卡网点进行解锁
柜员可以要求客户无限次试验密码,直到试验成功
密码解锁不能功,柜员必须及时提示客户作
- 借记卡转睡眠户条件,账户贷方余额为0,且（）（含）以上未发生收付交易（不包括系统计息,下同）的借记卡。查询营业税金及附加的入账行。该交易每次只能查询到（）条记录。银行汇票经办行经办员应（）核对汇票底卡,确
- 商业银行开展理财产品销售活动,银行业监督管理机构可根据《中华人民共和国银行业监督管理法》（）的规定采取监管措施。根据《银行营业场所风险等级和防护级别的规定》,离行式自助银行的防护应满足以下要求。（）《股
- 未到期定期储蓄存款,部分提前支取的,柜员（）。客户的书面及电子文档资料,要按会计档案的管理要求（可以客户号为单位）妥善保存,柜员现金箱应放入保险柜保管,未配置保险柜的营业机构,代保管柜员对代保管的（）的完整
- 《商业银行理财产品销售管理办法》规定,商业银行应当加强对理财产品宣传销售文本制作和发放的管理,宣传销售文本应当由商业银行总行统一管理和授权,分支机构未经总行授权不得擅自（）和（）。《金融违法行为处罚办法
- 储户办理部分提前支取的,其未提前支取部分应（）。当柜员因休假离职或岗位变动等原因,将凭证箱的凭证移交给接收柜员。柜员休假离职或岗位变动,姓名,金额等要素字迹是否涂改,填写的日期,金额,币种是否正确。#
审核存
- 将（）以贴现的方式向人民银行转让的票据行为,是中央银行的一种货币政策工具。《银行业监督管理法》规定第二十八条规定,银行业监督管理机构从事监督管理工作的人员（）,构成犯罪的,依法追究刑事责任；尚不构成犯罪的
- 《商业银行理财产品销售管理办法》明确,商业银行应当建立和完善理财产品销售质量控制制度,制定实施内部监督和独立审核措施,贷款人应当对借款人的债务、财务、生产、经营情况保密．但对（）除外。银团贷款协议签订后,
- 个人整存整取外币大额存款账户不允许自动（约定）转存,其支控方式必须为凭（）支取。存款人申请撤销核准类银行结算账户的先由开户银行在ABIS系统将该账户予以销户,并于（）个工作日内将开户许可证、存款人密码信息及
- 《商业银行授信工作尽职指引》明确,商业银行应督促授信管理部门与其他商业银行之间就客户调查资料的完整性、真实性建立相互沟通机制。对从其他商业银行获得的授信信息,不得用于（）。农村合作金融机构应严格执行《关
- 《农村中小金融机构案件责任追究指导意见》规定,农村中小金融机构案件责任追究方式包括：（）、（）和（）。中国银监会《固定资产贷款管理暂行办法》要求,商业银行不得对以下（）用途的业务进行授信。商业银行在进行
- 对于原卡折合一产品客户需要保留借记卡销掉存折业务的应到（）办理.代理省级财政行政事业性收费业务资金核对,代理行使用（）交易将代收费数据入库。我行与保险公司的系统对账由后台自动完成,双方发生单边账时以（）
- 《农村中小金融机构案件责任追究指导意见》所称涉案金额是指案发时犯罪嫌疑人侵占、挪用等涉及农村中小金融机构或其客户（）、（）、（）的价值数额。在工业企业的生产过程中,其资金变化的形态有()。资金；财产；权
- 个人外币定期存款起存金额为不低于（50元人民币的等值）外汇,下列不属于外币定期存款存期的是（）.选择“0310客户身份信息联网查询”交易,此交易可以提交一笔或多笔,最多（）.客户尽职调查和交易尽职调查必须在调查期
- 《商业银行市场风险管理指引》明确,商业银行的内部审计人员应当具备相关的专业知识和技能,并经过相应的培训,能够充分理解市场风险识别、（）、（）、控制的方法和程序。农村中小金融机构要建立单一行业授信集中度限
- 对人民银行批准开立的账户,自正式开立之日起（）个工作日后,方可对外办理付款业务。注册验资的临时存款账户转为基本存款账户和因借款转存开立的一般存款账户除外。关于定期定额终止说法不正确的是（）.个人帐户单笔
- 对于身份证件号码不存在、身份证件号码存在但与姓名不匹配或反馈照片不相符且无法确切判断客户出示的居民身份证为虚假证件的如无法出示其它真实有效证件或申请办理单位银行结算账户等金额较大、风险程度较高等业务时
- 对人民币单笔（）元以上现金取款业务,应当通过联网核查系统审核客户有效身份证件,必要时,审核其他身份证明文件,并在取款凭证背面填写姓名、证件类型、证件号码、联系方式等基本信息。持有（）的中国公民不是境内个人
- 银监会负责对商业银行压力测试工作进行监督检查。银监会有权要求商业银行针对特定风险,下列说法哪个是错误的（）。中国银监会《个人贷款管理暂行办法》的下列（）条款,体现了银监会保护金融消费者利益的理念。《商业
- 《商业银行压力测试指引》规定,银监会定期就压力测试情况与商业银行进行沟通,通过现场检查和非现场监管评估银行压力测试（）。《银行业监督管理法》规定规定,对于银行业监督管理机构可能引发系统性银行业风险、严重
- 安徽省农村合作金融机构标准基层行社创建基本规范要求,召开工作例会不少于（）一次召开全体员工会议（不占用营业时间）。非预期损失是指（）。（除期望损失之外的具有波动性的资产价值的潜在损失）下列指标中哪一个
- 监管部门可对其在农村地区（）、（）等方面给予积极支持。由于流动资金不足,用途购原材料。由于市场销售行情不好,资金周转不灵,离行式自助银行的防护应满足以下要求。（）根据《银行营业场所风险等级和防护级别的规
- 客户信息系统中登记的姓名与客户姓名不一致,客户可在（）办理,并查明原因。关于准贷记卡销卡,销户说法正确的是（）新操作规程中,基金业务分为（）。开户行#
受理行
管辖行
任意网点应先进行销户,再进行销卡。
销卡可
- 单折业务单笔取现（）须会计主管审批：存单（折）密码解锁,可在（）内任意一网点办理。下列关于打包放款错误的是（）.日间营业休息期间和日终后,柜员现金箱由（）双人上双锁,钥匙各自妥善保管,不得移交或交由他人保
- 《商业银行授信工作尽职指引》明确,当客户发生突发事件时,商业银行应立即派员实地调查,并依法及时做出（）的意见。商业银行经营管理实践中,资本需求管理主要包括（）。《农村信用合作社农户联保贷款指引》明确,联保
- 一次性提取人民币现金（）应请取款人必须至少提前一天以电话等方式预约,以便银行准备现金。因国际货物买卖合同和技术进出口合同争议提起诉讼或者申请仲裁的期限为（）。划转已核销贷款本息的,系统只提供按（）进行划
- 《商业银行压力测试指引》规定,选择假设条件,定期进行测试,对测试结果进行分析,将结果按照内部流程进行报告,向监管当局报告等。《贷款通则》制定的有关贷款管理办法对以下哪个机构不适用？（）《商业银行与内部人和
- 《商业银行授信工作尽职指引》明确,商业银行应根据不同授信品种的特点,对客户申请的授信业务进行分析评价,重点关注可能影响授信安全的因素,有效识别（）。各类风险
- 《农村中小金融机构案件责任追究指导意见》所称案件责任人员,是指对案件的发生负有责任的农村中小金融机构从业人员,包括（）、（）。《商业银行市场风险管理指引》规定,商业银行应当将（）的结果作为制定市场风险应
- 对人民币单笔（）元以上现金存款业务,应当核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件,并在存款凭证背面填写姓名、证件类型、证件号码、联系方式等基本信息。预算单位经办人员不按规定填写代理银行垫付资金计息明细
- 联保贷款期限由贷款人根据借款人生产经营活动的周期确定。但最长不得超过（）。收单银行要求第三方支付平台提供的交易明细信息,必须包括交易对象在第三方支付平台上的（）,以便协助持卡人保护自身合法权益。《股份制
- 应当扩大（）和增加（）。《贷款通则》规定,贷款人应当审议借款人的借款申请,中期、长期贷款答复时间不得超过（）；国家另有规定者除外。根据《金融许可证管理办法》,建立（）的机制。市场风险内部审计的范围；内部
- 客户居民身份证信息进行联网查询时可选择“0324客户身份信息批量查询”交易可以提交多笔,目前支持（）笔。需填制特殊业务信息核对表的是（）。5
7
8
10#挂失补卡#
挂失销户#
损坏换卡#
密码重置#
- 待岗清收期满,未完成规定清收贷款数额的,商业银行应当根据理财产品风险评级、潜在客户群的风险承受能力评级,为理财产品设置适当的单一客户销售起点金额,风险评级为三级和四级的理财产品,单一客户销售起点金额不得低
- 定期一本通新开子账户控制在同一地市内办理,不支持跨地市开子账户。支取可在（）任意一网点办理。“5604表外冲正”交易必须经（）以上主管授权。主办行在正常营业日几点钟之后,打印“代理银行申请划款凭证”分别与人行中
- 《中国银监会关于银行业金融机构大力发展农村小额贷款业务的指导意见》明确,要把农村小额贷款主体真实性作为内部审计的重要内容,对挪用贷款、顶冒名贷款或不符合贷款条件的,一年以上的个人贷款,展期期限（）。《贷款
- 必须提供本人有效身份证件并在取款凭证背面填写姓名、证件类型、证件号码、联系方式等基本信息。（）上级行清算部门,依据附言进行联行来账业务处理,“联行来账凭证”（）联留存作记账凭证。手工国债发行于（）。存本取
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