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- 商业银行向关联方提供授信发生损失的,但为减少该授信的损失,有效隔离电子银行（）之间的风险。(《电子银行业务管理办法》第49条)托管人应当履行下列职责（）。（《企业年金基金管理试行办法》第27条）以物抵债的主要
- 商业银行不得向关联方发放（）。商业银行面对的主要资产风险是：银行开放式基金业务中,投资者办理基金交易业务后,___不能再对证件编号、证件类型内容进行修改和变更。A、无担保贷款#
B、担保贷款
C、质押贷款
D、搭
- 特别监管的解除以（）为条件,保证人未记载被保证人名称时,未承兑地汇票中地被保证人推定为()。（票据法第47条）银行风险是指银行在经营过程中,由于各种不确定因素的影响而使其资产和预期收益蒙受损失的（）。《贷款
- 应当自任职之日起（）个工作日内,向商业银行的关联交易控制委员会报告其近亲属所具有的关联法人或其他组织。银监会及其派出机构实施行政处罚,表现在()。（《中国银行业监督管理委员会行政处罚办法》第5条）商业银行
- 被特别监管机构存在违反审慎经营规则相关情况的,可依据《中华人民共和国银行业监督管理法》第三十七条规定,报经（）批准后,采取相关监管强制措施。《担保法》规定,动产质押的质押合同中不得约定的内容是（）。A、省
- 《商业银行并购贷款风险管理指引》规定,并购的资金来源中并购贷款所占比例不应高于（）。在银行风险管理中,及时了解风险水平及其管理状况。根据我国《突发事件应对法》,复议机关决定维持原具体行政行为的,多担保人和
- 商业银行并购贷款涉及跨境交易的,除一般风险外,并宣告债务人破产（）。下列哪些是商业银行柜员管理的内容：（）为规范银行业金融机构从业人员职业操守,以下关于股票出质说法正确的是（）。银行业监管机构不受理下列
- 《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》称近亲属不包括（）。商业银行应当建立会计、储蓄事后监督制度,配置专人负责事后监督,实现业务与监督在空间与（）上的分离。贷款人违反《固定资产贷款管理暂行办法》规定
- 中央银行的下列哪些举措可以增加货币供应是？（）中资商业银行临时停业申请,银行监管部门应自受理之日起（）内作出批准或不批准的书面决定。国务院银行业监督管理机构审查董事和高级管理人员的任职资格,自接到申请文
- 下列哪个选项不是银行从业人员的六条从业基本准则？（）表外业务与其他中间业务的最大区别在于（）不同。金融企业经批准采取打包出售、公开拍卖、转让等市场手段处置债权或股权后,（）可认定为呆账。A、诚实信用、守
- 市场的反应通常是（）。内部审计部门对每－营业机构的风险评估每年至少（）。（《银行业金融机构内部审计指引》第25条）农民作为资金互助社发起人,应当符合以下条件：（）A、商业银行可用资金增多,贷款下降,导致货币
- 并购贷款期限一般不超过（）。借款人的还款能力出现明显问题,完全依靠其正常经营收入无法足额偿还贷款本息,即使执行担保,也可能会造成一定损失的贷款属于（）。贷款审贷分离原则就是要做到几分离：（）农村合作金融
- 商业银行对同一借款人的并购贷款余额占同期本行核心资本净额的比例不应超过（）。《担保法》规定抵押合同内容应当包括（）。（担保法第39条）银行业监管统计实行统一领导、分级负责的管理体制。（）是组织领导、协调
- 违法发放贷款罪的主体是（ ）。商业银行开展业务,应当遵守（）的原则,不得从事不正当竞争。外国银行分行清算结束后,中国银监会及派出机构自清算结束之日起（）,不受理该外国银行在中国同一城市设立营业机构的申请
- 商业银行应明确并购贷款业务内部报告的内容、路线和频率,并应至少（）对并购贷款业务的合规性和资产价值变化进行内部检查和独立的内部审计,对其风险状况进行全面评估。汇票的义务人包括（）。网上银行业务操作存在的
- （）是指商业银行向并购方或其子公司发放的,用于支付并购交易价款的贷款。商业银行应披露下列风险和风险管理情况：（）。（《商业银行信息披露办法》第19条）设立农村信用社应遵循适应农村经济发展的需要、符合农村
- 依照本法规定采取相关措施的行为。依据《中华人民共和国反洗钱法》,下列关于金融机构反洗钱义务的说法正确的是：（）董事会应当下设信托委托会,贷款人出现下列情形之一的,银行业监督管理机构除按《个人贷款管理暂行
- 商业银行应在全面评估并购贷款风险的基础上,综合判断借款人的还款资金来源是否充足,还款来源与还款计划是否匹配,借款人是否能够按照合同约定支付贷款利息和本金等,并提出并购贷款质量下滑时可采取的应对措施或退出策
- 特别监管按照（）的原则审慎确定,实行统一标准、分级负责、属地实施。商业银行披露的财务情况说明书应当对（）事项进行说明。（《商业银行信息披露办法》第18条）根据《贷款风险分类指引》的贷款分类方法,在采取所有
- 重大关联交易是指商业银行与一个关联方之间单笔交易金额占商业银行资本净额1%以上,或商业银行与一个关联方发生交易后商业银行与该关联方的交易余额占商业银行资本净额（）以上的交易。（）可以根据商业银行的关联交
- 一般关联交易是指商业银行与一个关联方之间单笔交易金额占商业银行资本净额（）以下,且该笔交易发生后商业银行与该关联方的交易余额占商业银行资本净额5%以下的交易。申请人应在补正通知书发出之日起（）内向受理机
- 《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》所称主要非自然人股东是指能够直接、间接、共同持有或控制商业银行（）以上股份或表决权的非自然人股东。根据《票据法》的规定,下列有关汇票的表述中,正确的是（）。行事
- 银行风险是指银行在经营过程中,由于各种不确定因素的影响而使其资产和预期收益蒙受损失的（）。中资商业银行机构设立、变更和终止事项,涉及工商、税务登记变更等法定程序的,应在完成相关变更手续后（）个月内向银监
- （）既可通过影响社会经济主体对商业银行服务的需求直接影响商业银行经营,外部营销场所不得长期持续存在,见票后定期付款的汇票,持票人应当自出票日起（）内向付款人提示承兑。《中华人民共和国合同法》规定,给对方造
- 传言某银行支行因为一笔违规批贷可能导致重大损失,记者李某找到他在该支行的一位朋友张某欲进行采访。在这种情况下,（）。按照《商业银行内部控制评价试行办法》的要求,对商业银行内部控制的评价应从充分性、合规性
- 单位账户之间单笔或者当日累计人民币（）万元以上的转账,属于大额交易。发卡银行对（）卡内的存款不计付利息。根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》,商业银行不得利用个人理财业务,违反国家（）管理政策进行变
- 在银行风险管理中,银行（ ）的主要职责是负责执行风险管理政策,制定风险管理的程序和操作规程,及时了解风险水平及其管理状况。我国《票据法》将汇票分为（）。（票据法第19条）金融许可证实行机构编码终身制原则,
- 对所监管的银行机构在经营状况、管理水平、风险程度及依法合规经营情况等方面出现重大问题或风险的情况下,按照一定标准所采取特别监管措施的统称。内部控制评价按照（）原则进行。（《商业银行内部控制评价试行办法
- 正确地表述是()。（票据法）内部控制的结果评价主要评价内部控制目标的实现情况,对这些指标的量化评价可以通过非现场的方式进行。结果评价主要包括资本利润率、资产利润率、大额风险集中度指标、资产质量指标、资本
- 我国银行资本管理中对资产风险档次的规定不包括（）。商业银行的年度财务会计报告不需向（）报送。不良金融资产工作人员与（）存在直接或间接利益关系的,或经认定对不良金融资产形成有直接责任的,在不良金融资产处置
- 除贷款外,商业银行的资金一般主要用于（）。国有独资公司监事会是由()。（公司法第7１条）银监会关于调整放宽农村地区金融机构准入政策若干意见中取消了在农村地区新设的银行业金融机构（）高级管理人员任职资格审查
- 银行资产保全是银行对（）,运用或借助经济、法律、行政等手段,实施各种保护性措施或前瞻性防范措施。中央银行的性质包括()。发卡行通过对个人申请人___等因素的综合评估,为持卡人核定信用额度。银行业监督管理机构发
- 《巴塞尔新资本协议》是关于（）的国际协议。《商业银行服务价格管理暂行办法》中规定,商业银行应按照商品和服务实行明码标价的有关规定,在（）公告有关服务项目、服务内容和服务价格标准。社团会议对贷款管理的重大
- 社会保险是一种（ ）行为,具有缴费低、保障面广的优点,但被保险人只能得到一种最基本的保障。38．开户银行应当根据实际需要,核定开户单位（）的日常零星开支所需的库存现金限额。商业银行总行内部审计负责人的聘
- 经济结构直接影响商业银行的表现是（ ）。《担保法》规定,当事人在合同中约定地定金数额不得超过合同标地金额地()。（担保法第9１条）统计检查时,检查人员不得少于（）人,并应当出示合法证件和检查通知书。根据《
- 由于银行的业务性质要求银行要维持存款人、贷款人和整个市场的信心,因此,银行通常将（）看作对其市场价值最大的威胁。有本法第八十一条、第八十二条规定的行为,尚不构成犯罪的,由国务院银行业监督管理机构没收违法所
- 险发生时,对商业银行整体流动性状况及流动性风险管理体系进行综合评价。吊销金融许可证的行政处罚,对信访事项有权处理的行政机关经调查核实,应当依照有关法律、法规、规章及其他有关规定,并书面答复信访人设立县（市
- 根据巴塞尔委员会关于合规的咨询文件,合规风险是指银行由于未能遵守所有适用的法律、规章、行为准则和惯例标准而可能导致的（）。资产规模少于()亿元人民币的农村信用社可不经会计师事务所审计。(《商业银行信息披露
- 商业银行的违规行为应由中国人民银行负责查处的是（）。教育储蓄存期分为（）。____是国务院反洗钱行政主管部门,依法对金融机构的发洗钱工作进行监督管理。关于银行业监督管理机构的监督管理工作,下列表述正确的是（
- 关于银行业监督管理机构现场检查措施,下列表述错误的是（）。单位账户之间单笔或者当日累计人民币（）万元以上的转账,属于大额交易。商业银行向关联方提供授信发生损失的,在（）内不得再向该关联方提供授信,但为减少
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