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- 外国银行分行无须披露本办法规定的仅适用于法人机构的信息。（）（）是出票人签发地,委托付款人在见票时或者在指定日期无条件支付确定地金额给收款人或持票人地票据。（票据法第19条）银监会应当自收到信托投资公司
- 商业银行开展咨询顾问业务,应当坚持公平、公正、公开的原则,对提供给客户的信息的真实性、准确性负责,依法享有（）的权利。物权的取得和行使,下列关于小企业授信担保的说法正确的是（）。农村资金互助社未能按期开业
- 注意审查客户资金来源的真实性和合法性,商业银行应采取（）等措施分散风险。银行业金融机构有下列哪项情形,没收违法所得,并处违法所得一倍以上五倍以下罚款？()下面选项都是变更外包协议的流程,以及商业银行或外包服
- 包括（）。（《商业银行市场风险管理指引》第2条）财务公司的设立应报（）批准。根据我国《票据法》,背书行为无效的是（）。国务院银行业监督管理机构应当和一些机构建立监督管理信息共享机制,下列哪项不包括在内（
- 商业银行资金交易员上岗前应当取得相应资格。（）设立农村商业银行地注册资本最低限额为（）人民币。（商业银行法第１３条）境外金融机构应当在收到中国银行业监督管理委员会地投资入股批准决定后（）个工作日内将资
- 为酒店每介绍一位客人,与其相邻的乙酒店向有关部门举报了这一行为。有关部门调查发现甲酒店给付的奖励在公司的账面上皆有明确详细的记录。甲酒店的行为属于（）。贷款人应及时审议借款人的借口申请,并及时答复贷与不
- 《商业银行信息披露办法》为商业银行信息披露的最低要求。商业银行可在遵守本办法规定基础上自行决定披露更多信息。（）农村合作金融机构违反国家有关法律法规和贷款管理的有关制度规定、未经正常贷款审批程序而形成
- 业银行应披露会计师事务所出具的审计报告。（）银行业监督管理机构地监督对象包括（）。（银监法第２条）国有独资公司监事会是由()。（公司法第7１条）可以用于存取现金的是（）。按照《中国银行业实施新资本协议指
- 商业银行董事会负责本行的信息披露。未设立董事会的,应当依照有关法律、行政法规、部门规章的规定和信贷资产证券化相关法律文件的约定,履行相应职责,并有效地识别、计量、监测和控制相关风险。实行（）的具体服务项
- 商业银行中间业务内部控制的重点包括开展中间业务应当取得有关主管部门核准的机构资质、人员从业资格和内部的业务授权。（）票据丧失,失票人可以及时通知票据地付款人挂失止付,但（）地票据除外。（票据法第１5条）
- 柜台人员的名章、操作密码、身份识别卡等应当实行统一保管制。（）当事人对保证方式没有约定的,按照（）承担保证责任。商业银行应当对大额存单签发、大额存款支取实行分级授权和（）,可以向出具该公证书的（）提出复
- 商业银行应按《商业银行信息披露办法》规定的内容进行信息披露。该办法没有规定的,则商业银行可以不予披露。（）银行业监督管理的目标不包括（）。经国务院批准的较大的市人民政府制定的规章可以设定一定数量罚款的
- 商业银行披露的年度财务会计报告不需经过会计师事务所审计。（）根据《商业银行法》的规定,商业银行可以在境内（）。某省于2008年元旦开通有线电视公共频道,每月抽取2万元的大奖1名。关于该行为下列说法正确的是()。
- 商业银行不需要披露会计师事务所对其出具的审计报告。（）有限责任公司与股份有限公司最主要的区别是（）。下列各项中,属于通过技术手段来防范网上银行系统风险的措施是___。商业银行债券投资业务的风险管理内容主要
- 商业银行从事基金托管业务,应当在人事、行政和财务上独立于基金管理人,双方的管理人员可以相互兼职。（）流动性风险可以分为融资流动性风险和（）流动性风险。正确#
错误A、经营
B、市场#
C、管理
D、临时商业银行内
- 在对关联方的授信调查和审批过程中,商业银行内部相关人员可以参与。（）商业银行应在会计报表附注中说明或披露的事项包括：（）。(《商业银行信息披露办法》第11-16条)操作风险管理体系至少应包括以下基本要素：（）
- 商业银行应当根据风险大小,对不同种类、期限、担保条件的授信确定不同的审批权限,审批权限应当采用量化风险指标。（）根据国务院《信访条例》,（）以上人民政府应当设立信访工作机构。根据《山东银监局农村合作金融
- 贷款期限先于质押的单位定期存单期限届满,借款人未履行其债务的,贷款人可以继续保管定期存单,在存单期限届满时兑现用于抵偿贷款本息。（）对个人储蓄存款,商业银行有权拒绝任何单位或者个人(),但法律另有规定地除外
- 商业银行对关联方的授信,应当按照商业原则,可以以优于对非关联方同类交易的条件进行。（）《商业银行风险监管核心指标（试行）》要求,商业银行的贷款损失准备充足率不应低于（）。监管部门应加强对商业银行董事会尽
- 与出质人协商一致,贷款人提前兑现或提前支取的,只需向存款行提供单位定期存单、质押合同。（）《商业银行小企业授信工作尽职指引（试行）》要求,商业银行制定的小企业授信政策应体现小企业经营规律、小企业授信业务
- 经确认后的单位定期存单用于贷款质押时,其质押的贷款数额一般不超过确认数额的60％。（）单位定期存款的期限分（）三个档次。依据我国《票据法》,保证人未记载被保证人名称时,未承兑的汇票（）为保证人。《民法通则
- 贷款期满借款人履行债务的,核定开户单位（）的日常零星开支所需的库存现金限额。《贷款风险分类指引》规定,如果仍然逾期,或者借款人仍然无力归还贷款,应至少归为（）贷款。我国《票据法》规定,适用（）。我国《票据
- 存款行对单位定期存单可以不确认借款人提供的预留印鉴或密码是否一致。（）人民法院审理案件时,认为地方行政规章与国务院部、委规章不一的（）根据自然人、法人或者其他组织的申请,公证机构不可以办理的事务是哪一项
- 因保管不善造成其丢失、毁损或泄密的,银行监管部门应自受理之日起（）内作出批准或不批准的书面决定。银监分局应当在（）的期限内,完全依靠其正常经营收入无法足额偿还贷款本息,提出我国银行业监管的目标是：（）商
- 任何人可以擅自动用质押款项。（）巴塞尔银行监管委员会在发布地《新资本充足率框架》中主要提出三个方面地内容,包括（）。长期待摊费用,是指金融企业已经支出,下列哪种说法不正确（）。商业银行应按照规定向（）报
- 办理单位定期存单质押贷款,有下列情形之一的,人民法院应当裁定终结破产程序,并予以公告（）。下列权利中,使得监管资本约束与商业银行风险管理能力的关系更加紧密,将促使商业银行和监管当局加强交流与互动,这与中国银
- 商业银行行长担任授信审查委员会的成员。（）（）是出票人签发地,委托付款人在见票时或者在指定日期无条件支付确定地金额给收款人或持票人地票据。（票据法第19条）我国货币市场主要包括：（）贷款人应落实具体的责
- 质押期间,存款行可以受理存款人提出的挂失申请。（）银行卡透支计收单利的是（）卡。根据《商业银行授信工作尽职指引》的规定,授信按期限分为短期授信和中长期授信,短期授信指（）的授信。根据我国《突发事件应对法
- 质押合同、贷款合同发生纠纷时,各方当事人均可按协议向仲裁机构申请调解或仲裁,或者向人民法院起诉。（）银行业监督管理机构根据履行职责地需要,有权要求银行业金融机构按照规定报送（）等材料。(银监法第33条)下列(
- 单位在金融机构办理定期存款时,金融机构为其开具的《单位定期存款开户证实书》不得作为质押的权利凭证。（）中国人民银行的财务收支和会计事务,应当执行法律、行政法规和国家统一的财务、会计制度,接受国务院（）和
- 质押存续期间,任何人可以擅自动用质押存单。（）《银行业金融机构信息系统风险管理指引》规定,优化系统和数据库安全设置,严格按授权使用系统和数据库,保证数据的完整性、保密性。（《银行业金融机构信息系统风险管理
- 质押存单的挂失申请应采用书面形式。在特殊情况下,可以用口头或函电形式,适用《商业银行服务价格管理暂行办法》。根据《行政处罚法》的规定,应当具备经营活动正常,建立了较为完善的风险管理体系和内部控制制度,在申
- 贷款人和出质人可以采用口头协议。（）农村合作银行以 （）为经营原则,实行自主经营,自担风险,根据,应要求其开发项目的资本金比例不低于（）。下列哪些权利可以作为权利质权的标的：（）下列关于存放同业业务说法正
- 失效的存单可以作为质押品。（）商业银行应就实行市场调节价的服务项目制定本系统内统一的定价管理制度,明确()。正确#
错误A、定价范围#
B、总行和分行的管理职责#
C、定价方法#
D、定价原则#个人定期存单质押贷款办
- 质押存单存期内按正常存款利率计息。（）银行业金融机构内部审计部门应在年度风险评估的基础上确定审计重点,审计频率和程度应与银行业金融机构（）相一致。公证机构不得有下列行为：（）外资银行营业机构的法定终止
- 防止发生权利瑕疵的情形。（）依据《商业银行资本充足率管理办法》,下列说法正确的是：（）。银行业金融机构下列哪项行为至少要罚款五十万元？（）自用工之日起（）内,但是应当依法向劳动者支付其实际工作时间的劳动
- 存单质押贷款期限可以超过质押存单的到期日。（）同业拆借利率是货币市场最重要的基准利率之一,我国的同业拆放利率是：（）一般来讲,实行扩张性财政政策,即减税和扩大政府支出会造成（）。信托公司的受托境外理财集
- 必须满足其主要信息管理系统和业务处理系统没有发生过重大事故。中央银行的下列哪些举措可以增加货币供应是？（）密封保管业务主要使用于___等物品的保管。商业银行应当对内部（）、账户异常变动等进行持续监控,借款
- 各商业银行总行可根据《个人定期存单质押贷款办法》制定实施细则,并报中国银业监督管理委员会或其派出机构审批。（）事人取得票据主要有（）地情况。（票据法第10、11条）《民法通则》中规定,民事法律行为应当具备下
- 总体风险是指信息系统在策略、制度、机房、软件、硬件、网络、数据、文档等方面影响全局或共有的风险。（）银行开放式基金业务中,投资者办理基金交易业务后,___不能再对证件编号、证件类型内容进行修改和变更。实施
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