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- 分行面临的主要市场风险是交易账户利率风险。根据巴塞尔委员会BASELI的规定,下面哪种不属于银行的一级资本（）。正确#
错误A、发行的全额缴付的普通股权
B、披露公开的储备
C、非累计的永续优先股
D、发行的长期次级
- 根据《中国农业银行全面风险管理体系建设纲要》（农银发[2009]339号）,为统一管理归口,发现员工在代理保险过程中夸大盈利能力,这一现象提炼出操作风险点的名称为“误导销售”,其风险类别为（）。在梳理信用卡申请环节
- 根据《中国农业银行全面风险管理体系建设纲要》（农银发[2009]339号）,风险主管不代替二级分行风险管理工作,不承担二级分行风险管理组织、协调职能。正确#
错误
- "PMI是工业品出厂价格指数。（注：PMI为制造业采购经理指数。）贷款定价中的风险成本是用来：（）正确#
错误A、抵销贷款预期损失#
B、抵销贷款非预期损失
C、抵销贷款的预期和非预期损失
D、以上都不对
- 《商业银行风险监管核心指标》规定,流动性比例＝流动性负债余额/流动性资产余额100%。对交易、投资允许的最大损失额,指的是（）。正确#
错误A、交易限额
B、风险限额
C、止损限额#
D、压力测试限额
- 商业银行计算各项贷款的风险加权资产时,应首先从贷款账面价值中扣除专项准备；其他各类资产的减值准备,也应从相应资产的账面价值中扣除。目前,（）是我国商业银行面临的最大、最主要的风险种类。正确#
错误A、信用风
- 风险管理部门是商业银行有效防范风险的第一道防线。巴塞尔新协议中内部评级法要求银行建立哪种模型（）在保持其他条件不变的前提下,研究单个市场风险要素（利率、汇率、股票价格和商品价格）的变化可能会对金融工具
- 根据《中国农业银行全面风险管理体系建设纲要》（农银发[2009]339号）,信用风险涉及部门主要包括风险管理部、信贷管理部、授信执行部、资产处置部、各前台业务部门,其中,各前台业务部门是信用风险管理的第一道关口,
- 替班人员只能固定接触其中一把钥匙。中国银行业监督管理委员会令（2004年第3号）《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》,重大关联交易是指商业银行与一个关联方之间单笔交易金额占商业银行资本净额（）以上,且
- 信用风险带来的损失也可能发生在实际违约之前,当交易对手的履约能力即信用质量发生变化时,也会存在潜在的损失,因此信用风险不是只有当违约实际发生时才会产生。根据《中国农业银行风险经理管理办法（试行）》（农银
- 根据《中华人民共和国担保法》规定,抵押担保是指债务人或第三人将其符合法律规定的动产或权利转移债权人占有,将该动产或权利作为债权的担保,当债务人不履行债务时,债权人有权依照法律规定以该动产或权利折价或者以拍
- 拉动国民经济增长的三驾马车是：出口、消费和投资。按照巴塞尔新资本协议,银行的表内外资产可以分为（）两大类。风险因素是操作风险点的重要内容,下列关于风险因素描述规范的是（）。正确#
错误A、银行账户资产和客
- 风险管理是商业银行的核心竞争力,是创造资本增值和股东回报的重要手段,因此商业银行风险管理的目标是控制以至最终消除风险。正确#
错误
- 金库备用钥匙一起封存保管。采用标准法计量操作风险时,巴塞尔委员会认为商业银行业务条线的系数高于零售银行业务条线的系数的主要原因是（）。某支行行长安排办理对公业务的综合柜员负责发放银企对账单,这一行为可
- 久期分析是衡量利率变动对银行经济价值影响的一种方法。风险识别方法中常用的情景分析法是指：（）根据《中国农业银行全面风险管理体系建设纲要》（农银发[2009]339号）,风险管理战略中“拟进入或限制进入的风险领域”
- 成立了风险管理部门之后,前台部门不再承担风险管理职能。贷款拨备覆盖率,是指贷款损失准备金与（）之比。正确#
错误A、不良贷款#
B、全部贷款
C、可疑加损失贷款
D、损失贷款
- 信用风险既存在于传统的贷款、债券投资等表内业务中,也存在于信用担保、贷款承诺等表外业务中,还存在于衍生产品交易中。已知某商业银行的风险信贷资产总额为300亿,如果所有借款人的违约概率都是5%,违约回收率平均为2
- 根据《中国农业银行风险经理管理办法（试行）》（农银发[2009]418号）,总行将在主要业务部门设立风险管理职能处室,牵头负责本业务条线风险管理,对风险管理部负责并报告。因雷击而致使某支行营业网点前置主机系统故障
- 正确的有（）。女性,无痛经史,越高越好#
资本积累率是评价目标行业发展潜力的重要指标,越高越好#
劳动生产率是衡量生产技术水平及单位员工产出的重要指标,越高越好A．子宫肌瘤#
B．子宫内膜癌
C．宫颈肥厚
D．子宫腺
- 严禁柜员办理本人金融性业务,允许柜员办理本人非金融性业务。巴塞尔委员会认为,操作风险计量方法敏感度由低至高依次为（）。正确#
错误A、基本指标法,标准法或替代标准法,高级计量法#
B、标准法或替代标准法,基本指
- 会计主管短期离职,若不在ABIS中做“转授权”交易,必须将安全认证卡交予他人代为授权。正确#
错误
- 当下列一项或多项事件发生时,债务人即被视为违约：①债务人对银行的实质性信贷债务逾期90天以上,若债务人违反了规定的透支限额或者重新核定的透支限额小于目前的余额,各项透支将被视为逾期。②银行认定,银行核销了贷款
- 根据监管机构的要求,其原因是（）。资产组合的信用风险通常应（）单个资产信用风险的加总。P65减值测试结果单笔审核应重点考虑的因素有（）。下列关于违约的说法,正确的有（）。违约概率#
违约频率
违约损失率#
有效
- 存款单位支取定期存款只能以转账方式将存款转入其单位银行结算账户,不可以将定期存款账户用于结算或从定期存款账户中支取现金。正确#
错误
- 银行可直接拒绝借款申请。当用权重法计量风险监管资本时,到年底时,对与交易直接相关的或有项目,资金成本包括债务成本和股权成本；经营成本包括日常管理成本和税收成本；风险成本指预期损失,包括从高风险品种调整为低
- 银行承兑汇票未到期前,不可动用保证金账户存款。关于从法国兴业银行凯维埃尔欺诈案件中得到的启示,从操作风险管理角度说法不正确的是（）。正确#
错误A、重利润轻风险必然导致高风险
B、对于已熟悉后台监控的员工应
- 有效监测信用组合风险。为满足监管要求,下列说法正确的是（）。银行关于测试基准日全部法人客户不良信贷资产进行的DCF测试的要求主要包括（）。根据监管要求,商业银行使用权重法计算风险加权资产时,体现管理层控制费
- 在商业银行信用风险内部评级法的债项评级中,对违约损失率产生影响的因素有（）。下列适用十二级分类管理的是（）。综合报告是各报告单位针对管理范围内、报告期内各类风险与内控状况撰写的综合性风险报告。综合报告
- 不应高于（）。在评估借款人的还款能力时,应（）。关于四级分类,拟评为AA级（含）以上的,债务人可被视为违约的有（）。纳入股权风险暴露的金融工具应同时满足的条件包括（）。它们是反映信用风险水平的两个维度#
同
- 商业银行通常可以采用下列哪些手段管理信用风险？（）信贷限制性条件原则上应在（）前落实。法人客户评级体系设计中,除免评级外包括（）个信用等级。下列关于商业银行信用风险预期损失的表述,错误的是（）。对贷款的
- 商业银行拥有良好的信用风险内部评级体系能够（）。符合下列（）情形的信贷资产,分类形态不得高于次级一级。下列有关关联交易的说法,或者银行重要债权凭证遗失,且本金或利息已逾期的信贷资产#
存在虚假贸易背景的表
- 规范现金业务操作程序,严禁“先存后取”逆程序操作现金存取款业务,监控中心、会计主管务必加强监督管理。医院甲使用的是事业类财务报表,医院乙使用的是公司类财务报表,根据《关于规范开展2009年度客户信用等级评定工作
- 对假人名币纸币,应当加盖“假币”字样的戳记。正确#
错误
- 会计主管短期离职必须在ABIS中做“转授权”处理。因雷击而致使某支行营业网点前置主机系统故障,营业中断2天,此事件的事件类型、风险成因分别是（）。巴林银行交易员里森同时负责前台交易和后台操作两种部门,职权集中于
- 柜员发现假币,可自行收缴。1994年7月和8月,巴林银行曾对新加坡期货公司进行了一次内部审计,审计在职责分工层面提出了明确的建议,但该审计报告没得到很好的执行。从巴塞尔委员会《操作风险管理与监管的稳健做法》10项
- 过分夸大基金、保险等理财产品的收益,会误导客户,易引发纠纷,给银行带来声誉风险。操作风险的控制措施有若干原则,采用印、押、证分管体现了原则（）。正确#
错误A、不相容职责相分离#
B、授权委托
C、限额控制
D、保
- 商业银行的限额管理体系通常包括（）。授信集中度限额可以按不同维度进行设定,其中最常用的组合限额设定维度包括（）。区域限额#
国家风险限额#
集团客户限额#
行业限额
单一客户限额#行业#
产品#
风险等级#
担保#
- 商业银行进行信用风险预警分析时,可考虑将（）作为区域风险预警信号。关于组合层面区域风险识别,下列表述错误的是（）。政府投融资平台贷款按项目特点和还贷来源,可划分为（）。商业银行在衡量组合信用风险时,分类为
- “一人多卡”或“一卡多人”易形成混岗操作,造成责任不明,被他人利用机型违规操作。银行从资产负债管理时代向全面风险管理时代过渡的标志是：（）正确#
错误A、《有效银行监管的核心原则》
B、《巴塞尔新资本协议》
C、
- 单位定期存款可办理现金支取或直接进行结算。根据《中国农业银行关联交易管理办法》（农银发[2007]63号）规定,农业银行的关联方包括以下哪些（）。下列选项中,（）是利率风险和汇率风险都能用到的限额管理工具。正确
川公网安备 51012202001360号