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- 根据《支付结算办法》的规定,信用卡的持卡人在还清透支本息后,存在（）情形的,可以办理销户。（出自《支付结算办法》银发[1997]393号）对连续（）次（含）以上未偿还最低还款额的持卡人,发卡机构可对其账户下所有卡
- 根据《银行账户管理办法》的规定,下列存款人中,可以申请开立基本存款账户的是（）。（出自《人民币银行结算账户管理办法》中国人民银行令[2003]第5号）存在以下情况的客户,可不纳入集团客户管理范围（）圆鼎借记卡内
- 托收承付的付款人在承付期内,对下列款项,可以向银行提出全部或部分拒绝付款（）。（出自《支付结算办法》银发[1997]393号）下列哪项不是贷款承诺业务。（）理事候选人名单应以提案方式提请社员大会决议。选举理事采
- 根据《支付结算办法》的规定,下列事项属当事人签发委托收款凭证时必须记载的事项有（）。（出自《支付结算办法》银发[1997]393号）期限相同的企业债比国债利率高,这是对（）的补偿。下列选项中,哪一个是付款人在持票
- 对已发生的（）及重大经济纠纷或其他重大违规行为隐瞒不报、处置不力的,给予通报批评；造成一定后果的,给予警告至记大过处分；造成严重后果的,给予降级至开除处分。（出自《江苏省农村信用社领导干部违规行为处理暂
- 《江苏省农村信用社领导干部违规行为处理办法》规定的行政处分中,以下有关信用授信说法正确的是：（）资本充足的商业银行：资本充足率不低于八%,可适当放宽至BBB级（含）,同时申报方案中需对叙做信用授信的必要性进
- 对违规人员的行政处分包括（）等。（出自《江苏省农村信用社领导干部违规行为处理暂行办法》苏信联发[2005]88号）同一财产向两个以上债权人抵押的,抵押合同已登记生效的,拍卖、变卖抵押物所得的价款,按（）清偿。以
- 授意或默许他人进行（）等账外经营活动,或私分经营款项的,给予开除处分。（出自《江苏省农村信用社领导干部违规行为处理暂行办法》苏信联发[2005]88号）银行借记卡的功能不包括以下哪项。（）负责全辖小额贷款公司的
- 押运员（包括驾驶员、业务解款员）执行押运任务时,必须严格遵守下列纪律（）。（出自《江苏省金融押运安全保卫工作暂行规定》苏公厅[2001]317号）房地产开发项目销售不畅,资金回笼速度慢于逾期水平30%以上,风险分类
- 金融机构不得从事的帐外经营行为有（）。（出自《金融违法行为处罚办法》）授信展期按（）确定相应的授信审批权限。企业甲向银行申请贷款,由企业乙提供连带责任担保,则保证合同应约定公司乙的保证期间为主债权发生期
- 《江苏省金融押运安全保卫工作暂行规定》所称“押运”是指押送（）,以及其他贵重物品。（出自《江苏省金融押运安全保卫工作暂行规定》苏公厅[2001]317号）甲与乙7月1日订立合同,乙应于8月7日付款。7月底,甲发现乙财产
- 在人民法院受理破产申请后、宣告债务人破产前,债务人或者出资额占债务人注册资本（）以上的出资人,可以向人民法院申请重整。根据新一代信贷系统行业投向分类维护要求,符合条件的可进行级别调升。（）修改章程、合并
- 下列存款人中,可以申请开立基本存款账户的有（）。（出自《人民币银行结算账户管理办法》中国人民银行令[2003]第5号）因客授权是对单一客户的授信总量和单笔中长期两类授信业务审批权限的调整,有以下哪几种方式（）
- 对违规领导干部的批评教育包括（）。（出自《江苏省农村信用社领导干部违规行为处理暂行办法》苏信联发[2005]88号）限额核定申报表中“输出限额调整”是根据（）由系统自动计算出来的一项限额值。贸易融资额度调剂应遵
- 有下列哪些情况,A、A1、A2、A3的限额模型测算值分别为100亿元、50亿元、15亿元、8亿元,限额申批权限在；申请核定A集团整体限额80亿元,其中成员限额A1为30亿元、A2为10亿元、A3为10亿元,A、A1、A2、A3的限额模型测算
- 国务院和县级以上地方人民政府应当将审计工作报告中指出的问题的（）向本级人民代表大会常务委员会报告。买入债券后持至期满,所取得的收益与买入价之比率称为（）。集团客户主要包括哪几种情况（）性质
纠正情况#
种
- 安全保卫工作应坚持贯彻预防为主、群防群治的方针,实行（）相结合的原则。（出自《江苏省农村信用社安全保卫工作规定（试行）》苏信联发[2002]51号）在使用银行卡时,下列哪个做法最不可取（）。对工厂厂房,楼龄楼龄
- 下列关于汇票付款期限说法正确的是（）。（出自《支付结算办法》银发[1997]393号）各业务经办行（部）在接到“前期问责通知书”后,应立即启动前期问责程序,在（）个工作日内提出前期责任认定的初步意见,并正式发文报省
- 具备（）、无线电通讯等功能。（出自《江苏省金融押运安全保卫工作暂行规定》苏公厅[2001]317号）丰收小额贷款卡贷款采用“先用款后发放”模式放款时,贷款人每次向借款人发放贷款不少于（）元或（）元的整数倍。《中国
- 应向银行出具下列哪些证明文件？（）（出自《人民币银行结算账户管理办法》中国人民银行令[2003]第5号）精神病院、盲人学校、幼儿园等机构,相对于被监护人而言,在法律上应称为（）。根据银监会规定,仍按平台管理类的
- 下列哪些属于《金融违法行为处罚办法》中规定的纪律处分（）。（出自《金融违法行为处罚办法》）借记卡按功能分不包括下列哪一项。（）制定《江苏省农村信用社稽核工作问责制度》的主要目的是（）。（出自《江苏省农
- 对违反规章制度行为的处理包括（）及调离工作岗位等,触犯刑律的移交司法机关追究刑事责任。（出自《关于对金融系统工作人员违反金融规章制度行为处理的暂行规定》银发[1997]167号）丰收贷记卡有效期最长为（）年。以
- 支付结算办法所称退票理由书应当包括以下哪些事项？（）（出自《支付结算办法》银发[1997]393号）我行关于存单币种与授信业务币种不同的质押率为：①存单币种为人民币、授信业务币种为美元的：（）②存单币种为人民币
- 以下属于无效支票的有（）。（出自《支付结算办法》银发[1997]393号）存款准备金政策是近年来我国比较常用的货币政策,它属于（）。对于重组贷款,在重组实施后半年内为观察期,观察期内不得调高分类级别；观察期满且按
- 下列哪些人员属于稽核工作问责的对象（）。（出自《江苏省农村信用社稽核工作考核办法》苏信联发[2005]46号）以下哪项授信总量和限额表述是错误的？（）设立县（市、区）农村合作银行注册资本为实缴资本,最低限额为
- 固定资产折旧审计的主要目标在于确定（）。公司信贷加强管理名单中的客户实施差异化的管理措施,主要将客户分为哪几类。（）根据《支付结算办法》的规定,托收承付结算每笔金额起点为（）元。在办理汇兑过程中,如果收
- 下列属于内部审计机构职责的是（）。（出自《审计署关于内部审计工作的规定》）以下情形中可认定为因授信条件变更使实质性授信风险上升的有：①授信前提条件（含提款条件）、约束条件变更,或批复中明确约束的其他事项
- 规定甲应于8月1日交货,乙应于8月7日付款。7月底,无支付货款之能力,并有确切证据,但乙不同意。基于上述因素,在人民法院受理破产申请后、宣告债务人破产前,应首先从贷款帐面价值中扣除（）。客户管理层变化的信号（）
- 制定《江苏省农村信用社稽核工作问责制度》的主要目的是（）。（出自《江苏省农村信用社稽核工作问责制度（试行）》苏信联发[2006]25号）2004年10月29日,中国人民银行取消了金融机构（不含城乡信用社）的贷款利率上
- 中国内部审计准则体系由（）组成。（出自《内部审计基本准则》）买卖双方分别向对方承诺在合约规定的未来某时间,按事先协定的价格买进或卖出一定数量的某种金融资产的书面协议,称之为（）,它是由交易所发行的。在办
- 稽核人员违规,按照《江苏省农村信用社稽核工作问责制度》的规定,可以给予下列哪些处理（）。出自《江苏省农村信用社稽核工作问责制度（试行）》苏信联发[2006]25号）企业信用等级评定指标分为信用履约能力评价、（）
- 审计计划一般包括（）。（内部审计具体准则第1号――审计计划）限制民事行为能力人依法不能订立合同,合同相对人可以催告法定代理人在（）内予以追认。丰收小额贷款卡的贷款额度使用期限根据借款人的生产经营周期、收益
- 审计工作底稿应载明下列主要事项（）。内部审计具体准则第4号――审计工作底稿）（）原则被称为民法中的“帝王原则”。破产财产不足以清偿同一顺序的清偿要求的,应如何分配？（）审计事项及其期间或截止日期#
审计程序的
- 稽核工作中应坚持下列哪些原则（）。（出自《江苏省农村信用社稽核工作考核办法》苏信联发[2005]46号）买入债券后持至期满,所取得的收益与买入价之比率称为（）。下列财产哪些按担保法规定可以做为抵押物（）。（出
- 根据客户质押在我行的银行承兑汇票办理各类贸易融资及保函（含备用信用证）授信业务（不包括进口保理、国内综合保理（买方）和融资类保函/备用信用证业务）。我行办理票易通业务的客户,应满足下列哪些条件：（）自中
- 观察是审计人员实地察看被审计单位的下列哪些事项,以获取审计证据的方法（）。期限相同的企业债比国债利率高,这是对（）的补偿。以下哪项授信品种无需进行债项评级：（）下列能反映客户长期偿债能力的指标的是（）为
- 稽核部门可以采取以下哪些方式进行稽核（）。（出自《江苏省农村信用社稽核工作暂行办法》苏信联发[2005]48号）表外业务是商业银行从事的不列入（）内的经营活动。财务报表未经审计,客观、准确地掌握押品价值,对贷后
- 审计通知书应包括以下哪些基本内容（）。（内部审计具体准则第2号――审计通知书）我行客户信用评级材料、信用评级结果是我行内部管理资料（）。为防止资本充足的商业银行资本充足率降到最低标准以下,银监会可以采取下
- 制定《江苏省农村信用社稽核工作考核办法》的主要目的是（）。（出自《江苏省农村信用社稽核工作考核办法》苏信联发[2005]46号）对于同一房地产项目,既有住宅又有非住宅（商业用房）,以住宅建筑面积占总建筑面积的比
- 审计机关对财政收支或者财务收支的（）,依法进行审计监督。在填写DCF模板,对追索担保人所能获得现金流时要考虑追偿时间,时间越长,折扣率越高,其折扣应达到：（）教育储蓄的对象（储户）为在校小学几年级以上的学生（
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