正确答案: C

100%

题目：我国证券业自营业务管理原则规定，券商自营股票的规模不得超过其净资本的（ ）。

解析：本题考查证券公司自营业务的风险控制。证券公司自营业务的风险控制原则规定，自营股票规模不得超过净资本的100%，证券自营业务规模不得超过净资本的200%。

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[单选题]综合类券商经营证券自营业务应遵循( )的原则。

自营和其他业务分账经营、分业管理

解析：证券自营业务管理的一般原则有：①自营业务和其他业务分账经营、分业管理原则。证券公司的自营业务必须以自身的名义，通过专用自营席位进行，并由非自营业务部门负责自营账户的管理；②经纪业务优先原则。证券公司在同时进行自营业务和经纪业务时，应把经纪业务放在首位；③公平交易原则。证券商不得利用特权进行不公平竞争，不得操纵市场、进行证券欺诈等；④严格内部控制原则。

[多选题]金融企业从外部筹集资本可通过( )渠道实现。

发行普通股

发行优先股

发行资本性债券

[多选题]某银行会计报告提供的相关资料如下：一级资本为100亿元；贷款余额为1200亿元，其中，正常类贷款900亿元，关注类贷款200亿元，次级类贷款80亿元，可疑类贷款10亿元，损失类贷款10亿元；长期次级债为5亿元；贷款损失准备金余额为120亿元；调整后表内外资产余额为2000亿元。 根据以上资料，回答下列问题：

该银行不良贷款包括（ ）。

次级类贷款

可疑类贷款

损失类贷款

解析：1.本题考查贷款的质量评级。我国金融机构推行五级分类方法，五级分类方法把贷款分成正常、关注、次级、可疑和损失五个类别，后三类被归为不良贷款。故本题选B、C、D。

[单选题]黄金收购量大于销售量，基础货币将（ ）。

增加

解析：黄金收购量大于销售量，基础货币将增加。

[单选题]在我国，按照《证券投资基金法》的规定，基金托管人由依法设立并取得基金托管资格的(　　)担任，具体负责基金资产的保管，并对基金管理人的运作进行监督。

商业银行

解析：基金托管人由依法设立并取得基金托管资格的商业银行担任。

[单选题]商业银行签发信用流通工具和创造信用的基础是（ ）。

吸收存款

解析：吸收存款是商业银行签发信用流通工具和创造信用的基础。

[单选题]关于金融机构市场退出的说法，正确的是( )。

一般有自愿退出和强制退出两种形式

解析：选项A，金融机构的市场退出可以分为法人机构退出和分支机构退出，法人机构退出，其分支机构也随之退出；选项B、C，法人机构市场退出，资产负债的清算安排，要按照有关规定和市场原则进行，金融机构的债权人特别是单位债权人会受到一定程度的损失；而分支机构的市场退出，主要是金融机构基于经营策略和市场发展空间、经营成本等方面的考虑而采取的一种市场行为，其资产负债由其法人安排解决方案，金融机构的债权人不会受到损失。

[单选题]以下对上海银行间同业拆借利率的描述不正确的是( )。

复利计算

解析：上海银行间同业拆借利率是由信用等级较高的银行组成报价团，按照自主报出的人民币同业拆出利率计算确定的算术平均利率，是单利、无担保、批发性利率。