[单选题]下面有关理财规划师在对现金流量表进行分析时需要注意的事项的说法不正确的是（）。

正确答案 ：C

理财规划师在分析现金流量表时要把握现金流量反映的是客户某一时点的财务状况

[单选题]一般来说，理财规划师每年需要对理财方案评估（）次。

正确答案 ：B

2

解析：一般来说，理财规划师每年需要对客户的理财规划方案评估两次，也可以是每季度一次、每年一次。

[单选题]（）是理财规划师建立客户关系最重要、最常用的方式，也是理财规划师工作的重要组成部分。

正确答案 ：B

与潜在客户进行会谈和沟通

[单选题]灵活、综合、无限制、多样化、合作、因地制宜、明智符合（）客户类型的性格特征。

正确答案 ：D

实用主义者

[单选题]通常情况下，（）作为理财方案的执行人。

正确答案 ：B

理财规划师

解析：通常情况下，客户会选择理财规划师作为理财方案的执行人，其原因在于：①理财规划师是整个方案的制定者，对客户的综合财务情况和理财方案最为了解；②方案在实施过程中可能会由于出现新情况而进行修改，所以直接选择理财规划师作为执行者对于客户来说无疑更为便捷。

[单选题]在建立客户关系阶段，最好的建议就是（）。

正确答案 ：D

客户的"自我建议"

解析：在建立客户关系阶段，理财规划师必然也会给出一些建议。然而最好的建议就是客户的"自我建议"。

[单选题]中期负债的期限是（）。

正确答案 ：A

1～5年

解析：将客户负债分为三类，即短期负债（1年以下）、中期负债（1～5年）和长期负债（5年以上）。

[多选题]理财规划方案内容主要包括（）。

正确答案 ：ABCDE

现金规划

风险管理规划

家庭消费支出规划

税收筹划、投资规划

教育规划

解析：理财规划方案内容主要包括现金规划、风险管理规划、家庭消费支出规划、税收筹划、投资规划、教育规划、退休养老规划、财产传承规划等。

[多选题]理财规划服务合同的违约责任规定（）。

正确答案 ：ABD

理财规划师所在机构如未履行或未全面履行合同约定的保密义务，则客户可以要求全部或部分退还已经交纳的理财服务费，并有权要求赔偿

理财规划师所在机构如未履行或未全面履行合同约定的提供理财服务、跟踪和指导理财服务的义务，则客户可以要求全部或部分退还已经交纳的理财服务费，并有权要求赔偿

对客户而言，如未提供真实信息，未依据合同约定交纳相应的理财服务费，则理财规划师所在机构可以拒绝提供或拒绝继续提供理财服务，并不退还已经交纳的费用

解析：理财规划师所在机构如未履行或未全面履行合同约定的保密、提供理财服务、跟踪和指导理财服务的义务，则客户可以要求全部或部分退还已经交纳的理财服务费，并有权要求赔偿；对客户而言，如未提供真实信息，未依据合同约定交纳相应的理财服务费，则理财规划师所在机构可以拒绝提供或拒绝继续提供理财服务，并不退还已经交纳的费用。

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