[多选题]开立个人外汇账户的识别主体有哪些人员？

正确答案 ：ABCD

A．银行营业网点经办人员

B．客户经理

C．经营部门负责人

D．国际业务结算人员

[多选题]营业机构在审核个人身份证件后，拒绝为该客户办理相关业务包括哪些情形

正确答案 ：ABC

A．无法判断身份证件真实性

B．联网核查身份证时，客户的姓名、公民身份号码、照片有效期等和签发机关中一项或多项核对不一致

C．能确切判断客户出示的居民身份证件为虚假证件

[多选题]外汇贷款业务终止环节，客户身份识别有哪些要点？（）

正确答案 ：ACD

A、销户时，对单位非经营所得或非正常渠道收入用于偿还贷款或提前还款的，银行应调查其还款资金来源，是否存在可疑情况，对客户未说明偿还贷款来源的，与借款人资产状况不符的，银行应深入调查。

C、销户时，其相应的外汇贷款业务是否结清。

D、销户后，银行应按规定将客户销户资料归档保存

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