正确答案: ABCD

买方信用风险 卖方履约风险 欺诈风险以 农信社操作风险

题目：办理国内保理业务的风险主要包括（）

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学习资料的答案和解析：

[单选题]合规是（）的责任。

每个员工和各级管理层

[多选题]申办保兑仓业务仓储方准入条件包括（）

具有独立法人资格或拥有上级主管部门的授权，具备承担相应民事责任的资格和承担经济责任的能力，与信用社建立了长期合作关系。

地理位置优越、交通便利、库容量以及仓储设备的类型与数量达到交易市场规定要求，有较好的储运条件和较强的中转、进、出库装卸能力（有铁路专用线优先）。

有完善的规章制度和合格的管理人员，有符合仓储保管消防要求和保障库存商品安全的设施和力量，配备一定数量的仓库管理人员和商品储藏养护技术人员，能够与交易市场实现数据实时交换。

[多选题]贷款审查中心对贷款的（）负责。

政策性

合规性

合法性

技术性

[多选题]信贷档案与贷款“三查”联动的内容包括（）

档案收集与尽职调查联动

档案审核与尽职审查联动

档案更新与尽职检查联动

档案应用与“三查”尽职联动

[多选题]承贷行社在收到《流动资金循环贷款提款申请书》后三个工作日内，对借款人提出的提款申请进行审核，审核的内容包括（）

提款用途的合法性、合理性

借款人的经营、财务状况是否发生不利于农信社的变化

保证人的担保能力或抵押物是否发生不利于农信社的变化

借款人是否发生延迟支付利息和贷款本金等违约事项

[多选题]《商业银行授信工作尽职指引》规定，在客户信用等级和客户评价报告的有效期内，对发生影响客户资信（）重大事项，商业银行应重新进行授信分析评价。

外部政策变动

客户组织结构、股权或主要领导人发生变动

客户的担保超过所设定的担保警戒线

客户财务收支能力发生重大变化

[多选题]《合同法》规定，广义的合同变更包括（）

合同债权的转让

合同债务的承担

合同的概括承受

合同内容的变更

[多选题]下列选项，属于“三农”客户的是（）

一般农户

农村专业合作组织及成员

农村专业大户