[多选题]核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，对于高风险客户、高风险账户持有人，应了解哪些方面的信息？

正确答案 ：ABCD

A．了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人

B．资金来源

C．资金用途

D．经济状况或者经营状况

[多选题]开立外国投资者账户，银行应审核以下哪些项目？

正确答案 ：ABCDE

A．投资项目所在地外汇管理局核发的“国家外汇管理局资本项目外汇业务核准件”的要项是否为“账户开立”

B．境外法人当地商业登记证明或境外自然人身份证明是否真实、有效

C．工商部门出具的公司名称预先核准通知书上的投资人、投资额、投资比例与外汇管理局和相关部门的文件是否相符

D．商务部门对外资非法人项目的批复文件

E．外国投资者委托境内自然人或法人申请开户的，其依法办理涉外公证的授权委托书是否有效

[多选题]开立个人人民币储蓄账户或结算账户时，银行应重点关注哪些方面？

正确答案 ：ABC

A．大额现金开户

B．异常开户

C．存款的资金来源、金额与存款人身份背景、职业背景、收入情况是否相符

[多选题]人民币贷款类业务终止环节，客户身份识别有哪些要点？（）

正确答案 ：ABC

A、销户时，对单位非经营所得或非正常渠道收入用于偿还贷款或提前还款的，银行应调查其还款资金来源，是否存在可疑情况。

B、销户时，对客户未说明偿还贷款来源或与借款人资产状况不符的，银行应调查还贷资金来源于借款人的权属关系。

C、销户时，有其他单位或他人代办分期还款的，应注意待查贷款是否被挪用

[多选题]在业务存续期间，对个人客户身份了解，还可要求客户提供以下哪些资料，进一步识别客户身份？（）

正确答案 ：BCD

B、完税证明

C、单位出具的收入证明

D、驾驶证

[多选题]银行办理自然人境外汇入款业务，应在汇兑凭证或者相关信息系统中登记哪些信息？（）

正确答案 ：AB

A、收款人的姓名、账号、住所

B、汇款人的姓名、住所

查看原题 查看所有试题