正确答案: ABC

实行统一授信管理，防止对单一客户、关联企业客户和集团客户风险的过度集中 提高授信业务风险评估技术，健全客户信用风险识别、评估体系 完善授信决策与审批机制，防止违反信贷原则发放关系人贷款和人情贷款，防止信贷资金违规投向高风险领域和用于违法活动

题目：授信内部控制的重点是（）。

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学习资料的答案和解析：

[单选题]按照总行《中国农业银行客户身份识别操作规程》要求，对未在农业银行开立账户的客户提供一定额度以上人民币现金汇款业务，应当通过联网核查系统核对客户有效身份证件，这里的“一定额度”是指（）。

单笔金额1万元（含）以上或者外币等值1000美元（含）以上一次性

[单选题]规章制度规定的业务流程不合理而产生的问题，应归为（）。

制度流程类

[单选题]负责识别交易对手是否为农业银行关联方的是（）

交易发起部门

[多选题]下列属于关联方信息收集部门的是（）

人力资源部

董事会办公室

监事会办公室

[多选题]有效的合规风险报告机制应当包含以下内容（）

制定完善的合规风险报告制度

明确合规风险报告的主体和对象

明确报告内容、报告频率、报告路线及相关责任

确保及时、全面、完整地向商业银行管理层和董事会提供合规风险报告