[单选题]下列关于商业银行在完善内部控制体系的理解不正确的是()。

正确答案 ：C

内部控制不属于商业银行日常工作的一部分

解析：本题是对商业银行内部控制的综合考查。高级管理层制定适当的内部控制政策，董事会负责建立并实施一个充分有效的内部控制体系，监事会负责监督董事会、高级管理层完善内部控制体系，所以A、B、D项正确;内部控制是商业银行日常工作的一个重要部分，所以C项错误。

[单选题]关于商业银行管理战略的说法不正确的是()。

正确答案 ：C

各家银行的战略目标各不相同，不存在共性特征

解析：商业银行管理战略分为战略目标和实现路径两个方面的内容，战略目标分解为战略愿景、阶段性战略目标和主要发展指标;各家商业银行所处的外部经济、金融环境、内部管理以及市场定位不同，因此，战略目标各不相同，但也存在一些共性;战略目标确立后，应重点研究如何保证路径的高质量和高效率。

[单选题]董事会应定期核查商业银行()能否充分保证其有序和审慎地开展业务。

正确答案 ：A

内部控制体系

解析：董事会负责建立并实施一个充分有效的内部控制体系，商业银行的内部控制必须贯彻全面、审慎、有效、独立的原则，所以商业银行的董事会应定期核查其内部控制体系能否充分保证银行有序和审慎地开展业务。

[单选题]()负责建立识别、计量、监测并控制风险的程序和措施。

正确答案 ：B

高级管理层

解析：高级管理层的主要职责是负责执行风险管理政策，制定风险管理的程序和操作规程，及时了解风险水平及其管理状况，并确保商业银行具备足够的人力、物力和恰当的组织结构、管理信息系统以及技术水平，来有效地识别、计量、监测和控制各项业务所承担的各种风险。

[多选题]下列关于商业银行风险管理信息系统的理解正确的有()。

正确答案 ：ABCD

风险信息各业务单元的流动可以完全是单向的，或者具有多向交互式、智能化的特点

风险管理信息系统需要从内部和外部获得信息数据

风险管理信息系统必须确保采取一种显而易见的方式来区分系统“真实的”和交易人员“假设的”分析操作

风险信息管理系统是商业银行核心“无形资产”

解析：风险信息各业务单元的流动可以完全是单向的，或者具有多向交互式、智能化的特点，风险管理信息系统需要从内部和外部获得信息数据，风险管理信息系统必须确保采取一种显而易见的方式来区分系统“真实的”和交易人员“假设的”分析操作，所以A、B、C正确;风险管理信息系统不能制约数据的特性，所以E项错误;风险管理信息系统商业银行核心“无形资产”，必须设置严格的质量和安全保障标准，所以D项正确。

[单选题]法律／合规部门主要承担的职责不包括（）。

正确答案 ：D

经营管理的合规性和合规部门工作情况

[单选题]下列关于各风险管理组织中各机构主要职责的说法，正确的是（）。

正确答案 ：C

风险管理委员会负责向董事会就银行当前及未来总体的风险偏好和风险管理策略提出建议，并对高管层具体执行情况进行监督

[单选题]下列选项中，不属于商业银行风险管理的"三道防线"的是（）。

正确答案 ：B

股东

[单选题]下列关于风险偏好设置与实施过程的说法，不正确的是（）。

正确答案 ：B

只需要充分考虑内部利益相关者（如股东、董事会、管理层等）的期望，不需要考虑外部利益相关者（如存款人、债权人、监管机构以及信用评级机构等）的期望

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