正确答案: A

正确

题目：在内部评级法下，商业银行的风险暴露分类一般可以分为以下六类：即主权类、金融机构类、公司类、零售类、股权类和其他类（含购入应收款及资产证券化）。（）

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学习资料的答案和解析：

[多选题]以下关于信用风险组合模型的说法，正确的有()。

Credit Metrics本质上是一个VaR模型

Credit PortfolioView是CreditMetrics模型的一种补充

Credit PortfolioView比较适合投机类型的借款人

Credit Risk+模型是对贷款组合违约率进行分析的

解析：Credit Metrics本质上是一个VaR模型，所以A项正确;Credit Metrics达到了同传统期望和传统标准差一样来衡量非交易性资产信用风险的目的，所以B项错误;Credit PortfolioView是Credit Metrics模型的一种补充，Credit PortfolioView比较适合投机类型的借款人，所以C、D项正确;Credit Risk+模型是对贷款组合违约率进行分析的，所以E项正确。

[多选题]违约损失率是指给定借款人违约后贷款损失金额占违约风险暴露的比例，影响它的因素主要包括()。

产品因素

公司因素

行业因素

地区因素

宏观经济因素

解析：违约损失率是指给定借款人违约后贷款损失金额占违约风险暴露的比例，影响它的因素主要包括产品因素、公司因素、行业因素、地区因素、宏观经济因素。

[单选题]信用风险资本计量中权重法要求对于一般企业的债权统一给予（）的风险权重。

100%

[单选题]下列关于信用风险缓释合格保证的说法，不正确的是（）。

同一风险暴露由两个保证人提供保证且不划分保证责任时，内部评级法初级法下可同时考虑多个保证人叠加的信用风险缓释作用

[多选题]某公司当年销售收入为2亿元，销售成本为1.5亿元，期初应收账款为7500万元，期末应收账款为9500万元，则下列财务比率计算正确的有（）。

销售毛利率为25%

应收账款周转率为2.35