[多选题]商业银行防范承兑业务风险，必须达到以下哪些内控要求？（）

正确答案 ：ABCD

A、必须以真实的商品交易为基础;

B、申请的客户必须符合办理条件;

C、实行保证金集中管理;

D、必须将银行承兑汇票业务纳入客户统一授信管理

[单选题]《金融违法行为处罚办法》规定，信托投资公司不得以办理委托、信托业务名义吸收公众存款、发放贷款，不得违反国家规定办理委托、信托业务。信托投资公司违反前款规定的，下列处罚措施不正确的是（）

正确答案 ：B

B、对该信托投资公司直接负责的高级管理人员、其他直接负责的主管人员和直接责任人员，给予留用察看直至开除的纪律处分

[单选题]按照《商业银行监管评级内部指引（试行）》，如果某家城市商业银行的综合评级得分为65分，则表明（）。

正确答案 ：C

C．银行存在一些从中等程度到不满意程度的弱点。如果改正弱点的行动不奏效，便很容易导致经营状况的恶化。

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