正确答案: ABDE

理财规划师首先要向客户表明态度,这并非理财规划师的专业意见,需要客户以书面形式证明修改是按照客户要求进行的 理财规划师要保留双方就修改内容所进行的讨论内容的详细记录 某些客户对自身情况认识不清,并且对理财知识缺乏了解,却固执地坚持自己的投资策略,理财规划师对于这种情况下的方案修改应特别注意 理财规划师在收到客户签署书面证明后,对方案进行修改

题目:理财规划师根据客户意见修改理财方案时,应注意()。

解析:理财规划师在收到客户签署书面证明后,才能对方案进行修改。

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学习资料的答案和解析:

  • [单选题]孔方的负债比率是()。
  • B、50.5%


  • [单选题]以下客户收入中波动性最大的是()。
  • 投资收益


  • [单选题]以下各项中不属于衡量一个人或一个家庭的财务是否安全的指标的是()。
  • 投资收入是否可以完全覆盖个人或家庭发生的各项支出


  • [单选题]客户资产的价值应以()为定价依据。
  • 当前市场公允价值

  • 解析:与企业资产的定价模式不同,客户资产的价值应以当前市场公允价值为定价依据。

  • [单选题]关于净资产说法错误的是()。
  • 理财规划师应尽可能对净资产规模进行分析而忽略次要的结构比率分析

  • 解析:除了关注净资产规模外,理财规划师还应进行必要的结构比率分析,净资产数量大并不意味着客户的资产结构完全合理。

  • [多选题]当理财方案经过必要的修改最终交付客户后,客户相信自己已经完全理解了整套方案,并且对方案内容表示满意,此时理财规划师可以要求客户签署客户声明。声明内容主要包括()。
  • 已经完整阅读该方案

    信息真实准确,没有重大遗漏

    理财规划师已就重要问题进行了必要解释

    接受该方案

  • 解析:"客户应当声明,基于对理财规划师的了解,完全同意由理财规划师对理财方案进行具体实施"。包含在理财规划师取得客户授权后,出具的一份关于方案实施的声明中。

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