[单选题]持续理财服务不包括（）。

正确答案 ：D

定期到客户单位做收入调查

解析：D属于初次提供理财服务时应完成的工作。持续理财服务是对以前理财规划方案的修改。

[单选题]理财规划师在为老年家庭作理财规划时，核心策略是（）。

正确答案 ：C

防守型

[单选题]不同的家庭形态，理财需求和具体理财规划内容也不尽相同。对于青年家庭、中年家庭和老年家庭，理财规划的核心策略分别为（）。

正确答案 ：B

进攻型攻守兼备型防守型

[多选题]信托在投资领域的具体表现形式有（）。

正确答案 ：ABD

共同基金

对冲基金

私募股权基金

[多选题]以下关于科学的理财，正确的说法是（）。

正确答案 ：ABCD

理财规划的根据是生命周期理论

依据是个人或家庭的财务及非财务状况

运用科学的、规范的方法

制定的是某一方面或一系列相互协调的规划方案

[多选题]对于处于家庭与事业成长期的家庭主要需要做的理财规划有（）。

正确答案 ：ABCD

子女教育规划

风险管理规划

投资规划

税收筹划

[多选题]处于退休前期的家庭主要需要的理财规划有（）。

正确答案 ：ABCDE

退休养老规划

投资规划

现金规划

财产传承规划

税收筹划

[多选题]以下关于风险管理与保险规划的说法正确的是（）。

正确答案 ：ABCD

经济单位对风险进行识别、衡量和评价

选择与优化组合各种风险管理技术

对风险实施有效控制和妥善处理风险所致损失的后果

以尽量小的成本去争取最大的安全保障和经济利益

[多选题]退休规划的工具包括（）。

正确答案 ：ABCDE

企业年金

商业养老保险

社会养老保险

储蓄

投资

解析：退休规划的工具具体来说包括社会养老保险、企业年金、商业养老保险以及其他储蓄和投资方式。

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